Um guia completo para registro de empresa Nidhi

De acordo com a Seção 406 da Lei das Sociedades de 2013, a empresa Nidhi é um tipo de corporação financeira não bancária. Seus membros geralmente emprestam e tomam dinheiro emprestado uns dos outros. Os termos fundos de benefícios mútuos, fundos de vantagens, fundos fixos e fundos mútuos também são usados ​​para descrevê-los. Na Índia, esses negócios são regulamentados pelo Ministério de Assuntos Corporativos, que pode dar instruções sobre como as operações de aceitação de depósitos devem ser executadas. O principal objetivo desses grupos é ensinar a seus membros como é importante economizar dinheiro e ter cuidado com o dinheiro. Na parte sul da Índia, as pessoas gostam muito da ideia do registro da empresa Nidhi.
Neste artigo, falaremos sobre o que é a empresa Nidhi, como registrá-la e por que isso é importante. Também tentaremos entender os benefícios de se registrar como uma empresa Nidhi e como registrar uma.
Escusado será dizer que temos muito a cobrir.
Portanto, vamos começar discutindo nosso primeiro tópico.

O que é a Nidhi Company?

Nidhi Company Significado: NIDHI significa Iniciativa Nacional para o Desenvolvimento e Aproveitamento de Inovações. A Nidhi Company é um tipo de instituição financeira que permite que seus membros coloquem dinheiro no banco e peçam dinheiro emprestado ao banco.
Este negócio está registrado sob a Lei das Sociedades de 2013 e é executado de acordo com as regras estabelecidas pelo RBI. Os membros da empresa são os únicos que podem fazer negócios. Além disso, o RBI isentou as empresas Nidhi notificadas de seus atos principais porque todas as transações envolvem os acionistas da Nidhi Company. É assim que as empresas Nidhi são diferentes. O Ministério de Assuntos Corporativos (MCA) iniciou empresas Nidhi e elas estão conectadas ao MCA. Algumas de suas decisões, porém, são tomadas pelo MCA.

Registro da Empresa NIDHI: Critérios de Elegibilidade

Antes de se inscrever como uma Empresa Nidhi, você deve atender aos seguintes requisitos:

• As empresas Nidhi devem ter pelo menos 200 acionistas além dos membros principais. Uma empresa só pode solicitar o registro de empresa Nidhi se tiver pelo menos esse número de acionistas.
• Para se tornar uma empresa Nidhi, uma empresa precisa ter pelo menos Rs. 10 lakh em fundos de propriedade líquida. Isso é necessário para o registro, então você deve fazê-lo. Um registro de empresa Nidhi não é possível para nenhuma empresa com menos de uma certa quantia de fundos próprios líquidos.
• Para que uma empresa se registre na Nidhi Company, a proporção de fundos próprios líquidos para depósitos não pode ser superior a 1:20. Um registro de empresa Nidhi não pode ser feito com uma proporção maior que essa.
• Uma empresa que deseja se tornar uma empresa Nidhi deve ter pelo menos 10% de seus depósitos pendentes em depósitos a prazo que não estão vinculados de forma alguma. Depósitos a prazo de mais de 10% são bons, mas depósitos de menos de 10% não são suficientes para registrar uma empresa Nidhi.
• Nidhi Limited deve sempre fazer parte do nome da empresa.
• As empresas que se inscreverem no Nidhi estarão abertas ao público.
• Um pagamento de capital social de 5 lakh de rúpias deve ter sido feito pela empresa registradora.

Benefícios da Empresa Nidhi

1. Menor risco

Uma empresa Nidhi tem menos risco do que qualquer outra empresa que faz negócios financeiros. A Lei das Sociedades, de 2013, diz que os sócios dessas sociedades estão protegidos pelo fato de terem responsabilidade limitada.

2. Opções de poupança e benefícios mútuos

Uma empresa Nidhi é feita para ajudar seus membros a economizar mais dinheiro. Além disso, a Seção 406 da Lei das Sociedades de 2013 diz que essas empresas são corporações de benefício mútuo.

3. Em comparação com uma sociedade de crédito

A Lei de Registro de Sociedades diz às sociedades de crédito o que elas precisam fazer. Há mais regras a seguir ao criar uma sociedade de crédito. As pessoas escolhem as empresas Nidhi porque não precisam seguir tantas regras.

4. Empréstimo simples

De acordo com a Seção 406 da Lei das Sociedades de 2013, esse tipo de negócio é configurado como uma sociedade de benefício mútuo. Por isso, a maior parte dos benefícios vai para os membros e acionistas do grupo. Além disso, esse tipo de negócio pode facilmente emprestar dinheiro para as pessoas.

5. Necessidades de capital reduzidas

Para iniciar este negócio, você só precisa de uma pequena quantidade de capital. A principal razão para este tipo de registro é que é necessária uma pequena quantia de dinheiro.

6. A gestão é simples de formar

Um candidato que pretenda formar uma corporação Nidhi pode selecionar um grupo de indivíduos para realizar este processo. Depois que esse negócio está montado, não há mais utilidade para a gestão externa.

7. Levantando fundos

O principal objetivo desse tipo de negócio é obter dinheiro de pessoas do público em geral. Além disso, a empresa Nidhi está configurada como uma NBFC. Este tipo de NBFC está envolvido em atividades como aceitar depósitos públicos. Como resultado, é simples arrecadar dinheiro usando esse tipo de empreendimento.

8. Conformidade de adesão

Mesmo que este negócio tenha sido criado de acordo com a Lei das Sociedades de 2013, ainda há menos conformidade do que com outros tipos de organizações. Mesmo sob a Lei RBI de 1934, essa corporação não precisa seguir muitas regras.

9. Menor envolvimento do RBI

As regras estabelecidas pelo NBFC devem ser seguidas por esses tipos de organizações. Por causa disso, a empresa Nidhi deve seguir as regras estabelecidas pelo RBI. Algumas partes da Lei RBI de 1934 não se aplicam a essas corporações, no entanto.

10. Vantagens do status de empresa

Esse tipo de negócio poderia usar os benefícios da Lei das Sociedades de 2013. O mesmo status de responsabilidade limitada seria dado a esse tipo de organização como a qualquer outra. Além disso, os membros e diretores não têm nada a ver com o status desse tipo de entidade.

Documentos necessários para o Registro da Empresa Nidhi

A lista de documentos necessários para o registro da empresa Nidhi é mostrada abaixo:

• Imagens do tamanho de passaporte
• NOC (Certificado de Não Objeção), que foi assinado pelo proprietário ou proprietário
• Assinatura Digital (DSC)
• Número de Identificação do Diretor (DIN) dos diretores
• Memorando de Associação da Empresa (MoA)
• Contrato Social da Empresa (AOA)
• Cartão PAN: É necessário para que as transações financeiras da empresa sejam arquivadas. O processo de impostos da empresa também exige um cartão PAN.
• Cartão de residência
• Extrato bancário
• Comprovante de endereço
• Carteira de motorista
• Qualquer outro documento de identificação emitido pelo governo que tenha um endereço
  1. Comprovante de residência
  2. Conta telefônica
  3. Conta telefônica
  4. Conta de Energia
  5. Extrato Bancário
• Passaporte: Apenas as empresas cujo diretor é estrangeiro são obrigadas a ter passaporte. A exigência de passaporte para diretores indianos de corporações Nidhi não é aplicável.
• Devido à importância do escritório registrado em programas e empréstimos patrocinados pelo governo, a evidência do escritório registrado é necessária para o registro da empresa Nidhi.
• O pedido de registro da empresa Nidhi pode ser preenchido on-line, deve-se notar. Assim que o dinheiro de registro para a empresa Nidhi for pago integralmente, o formulário de registro é enviado para procedimentos de aprovação adicionais. O processo de registro para a Nidhi Company é concluído após o envio.

Formulários que precisam ser preenchidos para um Registro de Empresa Nidhi

Os seguintes formulários devem ser enviados para registrar uma empresa como uma Empresa Nidhi:

• INC 9: Todos os assinantes do Memorando de Associação devem apresentar o formulário INC 9 (MoA)
• DIR 2: Todos os diretores da empresa devem enviar o formulário DIR 2. A declaração deve ser assinada por cada assinante de acordo com as regras 5 e 6 das regras Nidhi 2014

Processo de registro da empresa Nidhi

As etapas para obter o registro da Nidhi Company são as seguintes:

Etapa 1: obter DSC e DIN

Um DIN (Número de Identificação do Diretor) e DSC (Certificado de Assinatura Digital) devem ser obtidos por cada Diretor como seu primeiro e mais importante passo.

Etapa 2: aprovação do nome

Na segunda etapa, os acionistas ou diretores devem solicitar a aprovação do nome dando ao MCA (Ministério de Assuntos Corporativos) três nomes que eles acham que funcionariam. Além disso, o MCA escolherá um nome para a referida Empresa dentre todos os nomes sugeridos. Além disso, todos os nomes sugeridos devem ser exclusivos e não muito semelhantes ao nome de uma empresa já existente. Além disso, a Regra 8 da Lei das Sociedades de 2013 diz que o nome aprovado só será válido por 20 dias.

Etapa 3: Elaboração de MOA e AOA

Após a aprovação do nome, os diretores devem apresentar o Pedido de Registro no formulário INC-32 juntamente com o Contrato Social (AOA) e o Memorando de Associação (MOA). Além disso, é importante lembrar que os documentos devem explicar por que uma Empresa Nidhi está sendo formada.

Etapa 4: Certificado de constituição

Na maioria das vezes, leva entre 15 e 25 dias para uma empresa Nidhi obter seu Certificado de Incorporação. Além disso, este certificado é uma prova de que a empresa em questão foi constituída. O CIN (Número de Identificação da Empresa) da Empresa também está escrito neste certificado.

Etapa 5: Solicitar um TAN e PAN e abrir uma conta bancária

Por último, os diretores devem solicitar um PAN (Número de Conta Permanente) e um TAN (Número de Conta de Dedução Fiscal). Os acionistas ou membros da empresa também são obrigados a abrir uma conta bancária. Eles podem fazer isso levando o Certificado de Incorporação, cópias do Memorando de Associação e Contrato Social e o número PAN ao banco.

Atividades de proibição na Nidhi Company

As Empresas Nidhi estão sujeitas a uma série de restrições em suas operações que devem seguir. Essas atividades incluem o seguinte:

• Os fundos do Chit não são aceitáveis ​​para as Empresas Nidhi.
• O financiamento de compra e aluguel não é algo que as Empresas Nidhi podem fazer.
• As Empresas Nidhi não podem se envolver com leasing financeiro.
• As Empresas Nidhi não podem se envolver no setor de seguros.
• As Empresas Nidhi não podem se envolver em transações de valores mobiliários.
• As Empresas Nidhi só podem receber depósitos de membros.
• As Empresas Nidhi só estão autorizadas a emprestar fundos aos membros.

Desvantagens da Empresa Nidhi

1. Captação de recursos insuficiente

A quantidade de recursos arrecadados é proporcional ao número de membros.

2. Disponibilidade de crédito limitada

Quando a captação de recursos é restrita, a disponibilidade de empréstimos também é restrita.

3. Sujeito a observação RBI

Mesmo que o Reserve Bank não imponha regulamentos rigorosos aos Nidhis, suas atividades, principalmente seus procedimentos de aceitação de depósitos, são administradas pelo Reserve Bank.

Conclusão

Os mercados financeiros da Índia são bastante extensos, e as necessidades financeiras do país também estão crescendo em escopo. A este respeito, a Nidhi Company oferece uma nova abordagem ao mercado de serviços financeiros. Devido às inúmeras vantagens que oferece, um número considerável de pessoas de toda a Índia são atraídas pelo conceito e estão agora em processo de registro na empresa Nidhi.

Perguntas frequentes

1. Quantos diretores uma empresa deve ter para ser registrada como uma Empresa Nidhi?

Resp: Para se inscrever e se registrar como uma Empresa Nidhi, você deve ter pelo menos três diretores.

2. Uma Empresa Nidhi pode estabelecer filiais?

Resposta: Uma Empresa Nidhi pode realmente estabelecer filiais. Embora existam condições que devem ser atendidas para operar uma filial.

3. Um indivíduo assalariado pode servir como diretor da Nidhi Company?

Resposta: Sim, um indivíduo assalariado pode atuar como diretor de uma Empresa Nidhi.

4. Que tipo de documentação devo apresentar caso ainda não tenha escritório?

Resp: Você pode enviar seu contrato de aluguel e um NOC do proprietário para registro da empresa Nidhi se você não possui um escritório, mas está alugando um.

5. Que tipos de transações financeiras não são permitidas para Empresas Nidhi?

Resp: Uma Empresa Nidhi não tem permissão para realizar negócios nas áreas de fundos de quitação, fundos de aluguel e compra, seguros, arrendamento financeiro ou títulos.