Una guía completa para el registro de la empresa Nidhi

De acuerdo con la Sección 406 de la Ley de Sociedades de 2013, la empresa Nidhi es un tipo de sociedad financiera no bancaria. Sus miembros en su mayoría prestan y piden prestado dinero entre sí. Los términos fondos de beneficios mutuos, fondos de ventajas, fondos fijos y fondos mutuos también se utilizan para describirlos. En India, estos negocios están regulados por el Ministerio de Asuntos Corporativos, que puede dar instrucciones sobre cómo se deben ejecutar las operaciones de aceptación de depósitos. El objetivo principal de estos grupos es enseñar a sus miembros lo importante que es ahorrar dinero y tener cuidado con el dinero. En la parte sur de la India, a la gente le gusta mucho la idea del registro de la empresa Nidhi.
En este artículo, hablaremos sobre qué es la empresa Nidhi, cómo registrarla y por qué es importante. También intentaremos comprender los beneficios de registrarse como una empresa Nidhi y cómo registrar una.
No hace falta decir que tenemos mucho que cubrir.
Por lo tanto, comencemos discutiendo nuestro primer tema.

¿Qué es la empresa Nidhi?

Compañía Nidhi Significado: NIDHI significa Iniciativa Nacional para el Desarrollo y Aprovechamiento de Innovaciones. Nidhi Company es un tipo de institución financiera que permite a sus miembros depositar dinero en el banco y pedir dinero prestado al banco.
Este negocio está registrado bajo la Ley de Sociedades de 2013 y se administra de acuerdo con las reglas establecidas por el RBI. Los miembros de la empresa son los únicos que pueden hacer negocios. Además, RBI ha eximido a las empresas Nidhi notificadas de sus actos principales porque todas las transacciones involucran a los accionistas de Nidhi Company. Así es como las empresas Nidhi son diferentes. El Ministerio de Asuntos Corporativos (MCA) inició empresas Nidhi y están conectadas a la MCA. Sin embargo, algunas de sus decisiones las toma la MCA.

Registro de empresa NIDHI: Criterios de elegibilidad

Antes de poder registrarse como Nidhi Company, debe cumplir con los siguientes requisitos:

• Las empresas Nidhi deben tener al menos 200 accionistas además de los miembros principales. Una empresa solo puede solicitar el registro de empresa Nidhi si tiene al menos este número de accionistas.
• Para convertirse en una empresa Nidhi, una empresa debe tener al menos Rs. 10 lakh en fondos de propiedad neta. Esto es necesario para el registro, por lo que debe hacerlo. El registro de una empresa Nidhi no es posible para ninguna empresa con menos de una cierta cantidad de fondos de propiedad neta.
• Para que una empresa se registre en Nidhi Company, la relación entre los fondos propios netos y los depósitos no puede ser superior a 1:20. El registro de una empresa Nidhi no se puede hacer con una proporción mayor que esta.
• Una empresa que quiera convertirse en una empresa Nidhi debe tener al menos el 10% de sus depósitos pendientes en depósitos a plazo que no estén vinculados de ninguna manera. Los depósitos a plazo de más del 10 % están bien, pero los depósitos de menos del 10 % no son suficientes para registrar una empresa Nidhi.
• Nidhi Limited siempre debe formar parte del nombre de la empresa.
• Las empresas que se registren con Nidhi estarán abiertas al público.
• La empresa registradora debe haber realizado un pago de capital social de 5 lakh rupias.

Beneficios de la empresa Nidhi

1. Menor riesgo

Una empresa Nidhi tiene menos riesgo que cualquier otra empresa que haga negocios financieros. La Ley de Sociedades, de 2013, dice que los miembros de estas empresas están protegidos por el hecho de que tienen responsabilidad limitada.

2. Opciones de ahorro y beneficios mutuos

Una empresa Nidhi está hecha para ayudar a sus miembros a ahorrar más dinero. Además, la Sección 406 de la Ley de Sociedades de 2013 dice que estas empresas son sociedades anónimas de beneficio mutuo.

3. Comparado con una sociedad de crédito

La Ley de Registro de Sociedades indica a las sociedades de crédito lo que deben hacer. Hay más reglas a seguir al establecer una sociedad de crédito. La gente elige las empresas de Nidhi porque no tienen que seguir tantas reglas.

4. Préstamos simples

Según la Sección 406 de la Ley de Sociedades de 2013, este tipo de empresa se establece como una sociedad de beneficio mutuo. Por ello, la mayor parte de los beneficios van a parar a los miembros y accionistas del grupo. Aparte de eso, este tipo de negocio puede prestar dinero fácilmente a las personas.

5. Necesidades de capital reducidas

Para iniciar este negocio, solo necesita una pequeña cantidad de capital. La principal razón para este tipo de registro es que se necesita una pequeña cantidad de dinero.

6. La gestión es sencilla de formar

Un candidato que tenga la intención de formar una corporación Nidhi puede seleccionar un grupo de personas para llevar a cabo este proceso. Una vez que se establece este negocio, no sirve de nada para la administración externa.

7. Recaudación de fondos

El objetivo principal de este tipo de negocio es obtener dinero de la gente en general. Además de eso, la empresa Nidhi está configurada como una NBFC. Este tipo de NBFC está involucrado en actividades como aceptar depósitos públicos. Como resultado, es sencillo recaudar dinero utilizando este tipo de empresa.

8. Cumplimiento de la adherencia

Incluso si este negocio se estableció de acuerdo con la Ley de Sociedades de 2013, todavía hay menos cumplimiento que con otros tipos de organizaciones. Incluso bajo la Ley RBI de 1934, esta corporación no tiene que seguir muchas reglas.

9. Menos participación del RBI

Las reglas establecidas por la NBFC deben ser seguidas por este tipo de organizaciones. Debido a esto, la empresa Nidhi tiene que seguir las reglas establecidas por el RBI. Sin embargo, algunas partes de la Ley RBI de 1934 no se aplican a estas corporaciones.

10. Ventajas de la condición de empresa

Este tipo de empresa podría utilizar los beneficios de la Ley de Sociedades de 2013. Se otorgaría el mismo estatus de responsabilidad limitada a este tipo de organización que a cualquier otra. Aparte de eso, los miembros y directores no tienen nada que ver con el estatus de este tipo de entidad.

Documentos necesarios para el registro de la empresa Nidhi

La lista de documentos necesarios para el registro de la empresa Nidhi se muestra a continuación:

• Imágenes tamaño pasaporte
• NOC (Certificado de no objeción), que ha sido firmado por el propietario o arrendador
• Firma digital (DSC)
• Número de identificación del director (DIN) de los directores
• Memorándum de Asociación (MoA) de la empresa
• Estatutos de la empresa (AOA)
• Tarjeta PAN: Es necesaria para la radicación de las transacciones financieras de la empresa. El proceso de impuestos de la empresa también requiere una tarjeta PAN.
• Tarjeta de residencia
• Extracto de cuenta
• Verificación de domicilio
• Licencia de conducir
• Cualquier otro documento de identificación emitido por el gobierno que tenga una dirección
  1. Prueba residencial
  2. Factura telefónica
  3. Factura telefónica
  4. Factura de la luz
  5. Extracto bancario
• Pasaporte: Solo las empresas cuyo director es extranjero están obligadas a tener pasaporte. No se aplica el requisito de un pasaporte para los directores indios de las corporaciones Nidhi.
• Debido a la importancia del domicilio social en los programas y préstamos patrocinados por el gobierno, se requiere evidencia del domicilio social para el registro de la empresa Nidhi.
• Cabe señalar que la solicitud de registro de la empresa Nidhi se puede completar en línea. Una vez que el dinero de registro para la firma Nidhi se ha pagado en su totalidad, se envía el formulario de registro para procedimientos de aprobación adicionales. El proceso de registro para Nidhi Company finaliza después de la presentación.

Formularios que deben completarse para un registro de empresa Nidhi

Se deben enviar los siguientes formularios para registrar una empresa como Nidhi Company:

• INC 9: Todos los suscriptores del Memorando de Asociación deben presentar el formulario INC 9 (MoA)
• DIR 2: Todos los directores de la sociedad deben presentar el formulario DIR 2. La declaración debe ser firmada por cada suscriptor de acuerdo con las reglas 5 y 6 de las reglas Nidhi 2014

Proceso de registro de la empresa Nidhi

Los pasos para registrar Nidhi Company son los siguientes:

Paso 1: obtener DSC y DIN

Cada Director debe obtener un DIN (Número de Identificación del Director) y un DSC (Certificado de Firma Digital) como su primer y más importante paso.

Paso 2: aprobación del nombre

En el segundo paso, los accionistas o directores deben solicitar la aprobación del nombre dando a la MCA (Ministerio de Asuntos Corporativos) tres nombres que creen que funcionarían. Asimismo, la CRM elegirá un nombre para dicha Compañía de entre todos los nombres que se han sugerido. Además, todos los nombres que se sugieran deben ser únicos y no demasiado similares al nombre de una empresa que ya existe. Además, la Regla 8 de la Ley de Sociedades de 2013 dice que el nombre aprobado solo tendrá una validez de 20 días.

Paso 3: Redacción de MOA y AOA

Después de que se apruebe el nombre, los directores deben enviar la Solicitud de registro en el formulario INC-32 junto con los Artículos de Asociación (AOA) y el Memorando de Asociación (MOA). Además, es importante recordar que los documentos deben explicar por qué se forma una empresa Nidhi.

Paso 4: Certificado de incorporación

La mayoría de las veces, una empresa de Nidhi tarda entre 15 y 25 días en obtener su Certificado de incorporación. Además, este certificado es una prueba de que la empresa en cuestión se ha constituido. El CIN de la Compañía (Número de Identificación de la Compañía) también está escrito en este certificado.

Paso 5: Solicitar un TAN y PAN y abrir una cuenta bancaria

Por último, los directores deben solicitar un PAN (Número de Cuenta Permanente) y un TAN (Número de Cuenta de Deducción de Impuestos). Los accionistas o miembros de la empresa también están obligados a abrir una cuenta bancaria. Pueden hacerlo llevando el Certificado de Incorporación, copias de la Escritura de Constitución y los Artículos de Asociación, y el número PAN al banco.

Actividades de prohibición en Nidhi Company

Las Empresas Nidhi están sujetas a una serie de restricciones en sus operaciones que deben seguir. Estas actividades incluyen lo siguiente:

• Los fondos de Chit no son aceptables para Nidhi Companies.
• La financiación con opción de compra a plazos no es algo que Nidhi Companies pueda hacer.
• Las Empresas Nidhi no pueden participar en arrendamiento financiero.
• Las Compañías Nidhi no pueden participar en la industria de seguros.
• Nidhi Companies no puede participar en transacciones de valores.
• Las empresas Nidhi solo pueden recibir depósitos de los miembros.
• Nidhi Companies solo puede prestar fondos a los miembros.

Desventajas de Nidhi Company

1. Recaudación de fondos insuficiente

La cantidad de fondos recaudados es proporcional al número de miembros.

2. Disponibilidad de crédito limitada

Cuando la recaudación de fondos está restringida, la disponibilidad de préstamos también está restringida.

3. Sujeto a observación RBI

Incluso si el Banco de la Reserva no impone regulaciones rigurosas sobre Nidhis, sus actividades, en particular sus procedimientos de aceptación de depósitos, son administradas por el Banco de la Reserva.

Conclusión

Los mercados financieros de la India son bastante extensos, y los requisitos financieros del país también están creciendo constantemente en alcance. En este sentido, Nidhi Company ofrece un enfoque novedoso al mercado de servicios financieros. Debido a las numerosas ventajas que ofrece, un número considerable de personas de toda la India se sienten atraídas por el concepto y ahora están en proceso de registrarse en la empresa Nidhi.

preguntas frecuentes

1. ¿Cuántos directores debe tener una empresa para registrarse como Nidhi Company?

Respuesta: Para solicitar y registrarse como Nidhi Company, debe tener al menos tres directores.

2. ¿Puede una empresa Nidhi establecer sucursales?

Respuesta: Una empresa Nidhi realmente puede establecer sucursales. Aunque hay condiciones que se deben cumplir para poder operar una sucursal.

3. ¿Puede una persona asalariada desempeñarse como director de Nidhi Company?

Respuesta: Sí, una persona asalariada puede desempeñarse como director de una empresa Nidhi.

4. ¿Qué tipo de documentación debo aportar si aún no tengo oficina?

Respuesta: Puede enviar su contrato de alquiler y un NOC del propietario para el registro de la empresa Nidhi si no posee una oficina pero está alquilando una.

5. ¿Qué tipos de transacciones financieras no están permitidas para las Empresas Nidhi?

Respuesta: A Nidhi Company no se le permite realizar negocios en las áreas de fondos de chit, fondos de alquiler con opción de compra, seguros, arrendamiento financiero o valores.