Fidelity vs. TD Ameritrade: comparação de 2022, principais diferenças e qual é melhor para suas necessidades

Publicados: 2022-06-27

A ascensão da Robinhood e de outras empresas que oferecem opções de negociação gratuitas levou outras corretoras a intensificar seu jogo e conquistar sua parte no mercado.

Aqui, temos duas grandes empresas - Fidelity e TD Ameritrade - que oferecem uma gama de serviços gratuitos. Ambas as empresas são corretoras on-line sediadas nos EUA que fornecem uma ampla variedade de produtos de investimento, incluindo ações, negociações de opções, ETFs e fundos mútuos.

Neste confronto Fidelity vs. TD Ameritrade, abordaremos informações gerais sobre essas duas empresas e os serviços que elas oferecem. Em seguida, examinaremos mais de perto suas plataformas web e desktop e aplicativos móveis. Por fim, discutiremos suas taxas, o conteúdo educacional que oferecem e a qualidade do atendimento ao cliente.

Sobre a Fidelidade

A Fidelity é uma corretora sediada em Boston com um longo histórico, tendo sido fundada em 1946. No final de 2021, gerou uma receita colossal de US$ 24 bilhões.

Sobre a TD Ameritrade

Embora seja mais jovem que a Fidelity, a Ameritrade ainda é uma empresa experiente, fundada em 1975. Sua sede está localizada em Omaha, Nebraska e, em 2019, a empresa gerou US$ 6 bilhões em receita.

Fidelity vs. TD Ameritrade - Características Gerais

Primeiramente, vamos comparar a TD Ameritrade e a Fidelity em termos de produtos de investimento, plataformas disponíveis e aplicativos móveis.

Característica

Fidelidade

TD Ameritrade

Produtos de Investimento

Ações, negociações de opções, ETFs, fundos mútuos, aposentadoria, negociação de criptomoedas, títulos de renda fixa, investimento sustentável, gestão de caixa e cartões de crédito, contas gerenciadas, 529 poupança universitária, conta poupança de saúde, anuidades, seguro de vida e cuidados de longo prazo

Ações, negociações de opções, ETFs, fundos mútuos, futuros de bitcoin, microfuturos, forex, negociação de margem, negociação de criptomoedas, soluções em dinheiro, títulos de renda fixa, anuidades, IPOs, reinvestimento de dividendos, programa de empréstimo colateral e programa de renda de empréstimo totalmente pago

Plataformas disponíveis

Fidelity web e Active Trader Pro

Classic Web Platform, Next Gen Web Platform, thinkorswim desktop e thinkorswim web

Aplicativos móveis

Aplicativo móvel Fidelity para iOS, Android e Windows Mobile

TD Ameritrade Mobile e thinkorswim mobile

Como você pode ver, os produtos de investimento da Fidelity e da TD Ameritrade incluem ações, opções, ETFs, fundos mútuos e títulos de renda fixa, entre outros. Como a TD Ameritrade também oferece futuros de negociação, você pode usar sua plataforma para construir uma boa estratégia de negociação de futuros.

No entanto, a Fidelity não possui as opções de negociação de futuros e papéis. Portanto, se isso é algo que você procura, a TD Ameritrade é a escolha superior.

Plataformas de desktop

Você pode acessar os recursos da Fidelity em seu computador de duas maneiras - através da plataforma web da Fidelity ou baixando o Active Trader Pro para desktop.

O Active Trader Pro é um programa intuitivo que permite aos usuários realizar negociações com facilidade, mas seus recursos abundantes também o tornam adequado para usuários avançados. Você pode personalizar a interface do usuário para agilizar ainda mais a navegação do programa. A plataforma web acessada pelo site da Fidelity possui características semelhantes.

A TD Ameritrade tem uma vantagem sobre a Fidelity em termos do número de plataformas de desktop que oferece - quatro, em comparação com as duas da Fidelity. Além de seus aplicativos de web e desktop homônimos, a plataforma mais popular da Ameritrade é o thinkorswim. Thinkorswim é o aplicativo web, desktop e móvel extremamente popular da empresa.

Thinkorswim é altamente personalizável e apresenta uma variedade de opções avançadas. A principal diferença entre as versões web e desktop é que a última apresenta um layout mais simples. Ambas as plataformas permitem negociar ações, ETFs, opções, futuros e muito mais.

Além disso, a TD Ameritrade suporta o recurso paperMoney exclusivamente via thinkorswim. Esse recurso permite que o usuário negocie usando dinheiro virtual, passando por uma negociação simulada sem realmente comprar ou vender nenhum título. Como tal, permite que o usuário adquira o conhecimento e as habilidades necessárias antes de investir quaisquer fundos reais. A fidelidade não tem característica comparável.

Aplicativos móveis

Fidelity e TD Ameritrade têm alguns dos principais aplicativos móveis para fazer investimentos.

A TD Ameritrade tem dois aplicativos, ao contrário do Fidelity.

O aplicativo móvel Fidelity inclui investimento baseado em dólar, também conhecido como negociação de ações fracionárias, pois permite que você invista em uma parte de uma ação. Por outro lado, TD Ameritrade Mobile Trader e thinkorswim Mobile não possuem esse recurso.

Honorários

Nesta seção, discutiremos quanto a Fidelity e a TD Ameritrade cobram por seus serviços.

A TD Ameritrade não cobra taxas sobre ações, ETFs e opções, mas há uma taxa de $ 0,65 por contrato na negociação de opções. Alguns dos recursos adicionais da empresa são pagos; por exemplo, o sistema telefônico de resposta de voz interativa (IVR) custa US$ 5.

Essencialmente, esse recurso permite que você obtenha respostas a algumas perguntas de um sistema telefônico automatizado e, se precisar de conselhos que não pode receber do IVR, poderá entrar em contato com um corretor por mais US $ 25.

Nem a TD Ameritrade nem a Fidelity cobram taxas mensais ou anuais de manutenção de contas, comissões ou valores mínimos de negociação. No entanto, se você deseja transferir seus fundos da TD Ameritrade para outra conta, é necessário pagar uma taxa de $ 75. A transferência fora da Fidelity, por outro lado, é gratuita.

Como a TD Ameritrade, a Fidelity não impõe taxas sobre ações, ETFs e negociações de opções. Também cobra $ 0,65 por cada contrato de negociação de opções. Em termos de títulos e CDs, há uma taxa mínima que equivale a $ 1.

Conteúdo educacional

Esta seção revisará o conteúdo educacional que essas duas empresas têm a oferecer.

O primeiro no confronto de educação TD Ameritrade vs. Fidelity é o TD Ameritrade. Inclui o seguinte:

  • 200 vídeos instrutivos e tutoriais
  • Mais de 30 webcasts por semana
  • Cursos de investimento

Por outro lado, a Fidelity oferece o seguinte conteúdo:

  • Webinars ao vivo e sob demanda
  • Treinamento diário de negociação e investimento por treinadores profissionais
  • Cursos online para iniciantes de quatro semanas

Enquanto ambas as empresas oferecem uma variedade de páginas informativas sobre uma ampla variedade de assuntos, a Fidelity se concentra mais em cursos e webinars, enquanto a TD Ameritrade prioriza tutoriais e artigos.

Segurança

Tanto a Fidelity quanto a TD Ameritrade tomaram medidas rigorosas para garantir que os dados de seus clientes permaneçam seguros.

Quando se trata de Fidelity, eles não apenas utilizam criptografia atualizada e firewalls avançados, mas também realizam vigilância do sistema 24 horas por dia, 7 dias por semana.

Além disso, os usuários podem configurar a identificação de 2 fatores e receber textos de alerta de segurança. Eles também empregam tecnologia de reconhecimento de voz para confirmar a identidade do cliente por telefone.

Assim como a Fidelity, a TD Ameritrade emprega criptografia e firewalls para manter os dados dos clientes seguros. Além disso, com sua Garantia de Proteção de Ativos, a TD Ameritrade oferece reembolso a qualquer cliente cujas contas estejam comprometidas.

Atendimento ao Cliente

O atendimento ao cliente de qualidade é essencial para uma experiência positiva do cliente. O mau atendimento ao cliente pode desencorajar clientes em potencial e até mesmo levar os clientes regulares a levar seus negócios para outro lugar.

O suporte de atendimento ao cliente e conta da TD Ameritrade está disponível 24 horas por dia, 7 dias por semana por telefone, enquanto o suporte técnico está disponível nos dias úteis das 7h às 18h ET.

Enquanto isso, Fidelity oferece algumas opções extras. Seus agentes de atendimento ao cliente estão disponíveis 24 horas por dia, 7 dias por semana por telefone, mas os clientes também podem entrar em contato com o assistente virtual da empresa a qualquer momento ou entrar em contato com agentes via chat ao vivo, que estão disponíveis das 8h às 22h ET durante a semana e das 9h às 22h. 16:00 ET nos fins de semana.

Veredicto Final

Em última análise, tanto a Fidelity quanto a TD Ameritrade oferecem uma variedade de serviços gratuitos. Ambos fornecem comércio de ações, comércio de opções, ETFs, fundos mútuos e anuidades. No entanto, a TD Ameritrade também permite a negociação de futuros e papéis para clientes, ao contrário da Fidelity. A TD Ameritrade possui mais plataformas mais adequadas para iniciantes do que as que a Fidelity oferece.

Podemos dizer que a Fidelity tem um atendimento ao cliente superior, pois além do atendimento ao cliente 24 horas por dia, 7 dias por semana, você também pode contatá-los por chat ao vivo ou enviar mensagens de texto para seu assistente virtual. Além disso, a Fidelity oferece a transferência de fundos da conta gratuitamente, enquanto a TD Ameritrade cobra $ 75.

Além disso, a segurança da Fidelity e da TD Ameritrade é excelente. Em suma, ambas as empresas oferecem um serviço excepcional. Sua escolha dependerá de suas necessidades específicas.

Leitura adicional

  • Robinhood vs. Fidelity: Comparação
  • Wealthfront vs. Melhoramento: qual plataforma é melhor?