Fidelity vs. TD Ameritrade: comparación de 2022, diferencias clave y cuál es mejor para sus necesidades

El auge de Robinhood y otras empresas que ofrecen opciones de negociación gratuitas ha llevado a otras empresas de corretaje a intensificar su juego y hacerse con su parte del mercado.

Aquí tenemos dos empresas importantes, Fidelity y TD Ameritrade, que ofrecen una variedad de servicios sin cargo. Ambas empresas son firmas de corretaje en línea con sede en los EE. UU. que ofrecen una amplia variedad de productos de inversión, incluidas acciones, transacciones de opciones, ETF y fondos mutuos.

En este enfrentamiento entre Fidelity y TD Ameritrade, cubriremos información general sobre estas dos empresas y los servicios que ofrecen. Luego, echaremos un vistazo más de cerca a sus plataformas web y de escritorio, y aplicaciones móviles. Finalmente, discutiremos sus tarifas, el contenido educativo que ofrecen y la calidad de su servicio al cliente.

Acerca de la fidelidad

Fidelity es una empresa de corretaje con sede en Boston con una larga trayectoria, fundada en 1946. A fines de 2021, ha generado la friolera de $ 24 mil millones en ingresos.

Acerca de TD Ameritrade

Aunque es más joven que Fidelity, Ameritrade sigue siendo una empresa con experiencia, establecida en 1975. Su sede se encuentra en Omaha, Nebraska, y desde 2019, la empresa ha generado $6 mil millones en ingresos.

Fidelity frente a TD Ameritrade - Características generales

En primer lugar, comparemos TD Ameritrade y Fidelity en términos de sus productos de inversión, plataformas disponibles y aplicaciones móviles.

Como puede ver, los productos de inversión de Fidelity y TD Ameritrade incluyen acciones, opciones, ETF, fondos mutuos y bonos de renta fija, entre otros. Como TD Ameritrade también ofrece negociación de futuros, puede utilizar su plataforma para crear una buena estrategia de negociación de futuros.

Sin embargo, Fidelity carece de las opciones de comercio de futuros y papel. Por lo tanto, si eso es algo que está buscando, TD Ameritrade es la mejor opción.

Plataformas de escritorio

Puede acceder a las funciones de Fidelity en su computadora de dos maneras: a través de la plataforma web de Fidelity o descargando Active Trader Pro para escritorio.

Active Trader Pro es un programa intuitivo que permite a los usuarios realizar transacciones con facilidad, pero sus abundantes funciones también lo hacen adecuado para usuarios avanzados. Puede personalizar la interfaz de usuario para agilizar aún más la navegación por el programa. La plataforma web a la que se accede a través del sitio web de Fidelity tiene características similares.

TD Ameritrade tiene una ventaja sobre Fidelity en términos de la cantidad de plataformas de escritorio que ofrece: cuatro, en comparación con las dos de Fidelity. Además de sus aplicaciones web y de escritorio homónimas, la plataforma más popular de Ameritrade es thinkorswim. Thinkorswim es la aplicación web, de escritorio y móvil extremadamente popular de la compañía.

Thinkorswim es altamente personalizable y presenta una variedad de opciones avanzadas. La principal diferencia entre las versiones web y de escritorio es que esta última presenta un diseño más simple. Ambas plataformas le permiten negociar acciones, ETF, opciones, futuros y mucho más.

Además, TD Ameritrade admite la función PaperMoney exclusivamente a través de thinkorswim. Esta función permite al usuario operar con dinero virtual, realizando una operación simulada sin comprar ni vender ningún valor. Como tal, permite al usuario adquirir los conocimientos y habilidades necesarios antes de invertir fondos reales. La fidelidad no tiene ninguna característica comparable.

Aplicaciones móviles

Fidelity y TD Ameritrade tienen algunas de las mejores aplicaciones móviles para realizar inversiones.

TD Ameritrade tiene dos aplicaciones, a diferencia de la de Fidelity.

La aplicación móvil de Fidelity incluye la inversión basada en dólares, también conocida como negociación de acciones fraccionarias, ya que le permite invertir en una parte de una acción. Por otro lado, TD Ameritrade Mobile Trader y thinkorswim Mobile no tienen esta característica.

Tarifa

En esta sección, analizaremos cuánto cobran Fidelity y TD Ameritrade por sus servicios.

TD Ameritrade no cobra ninguna tarifa sobre acciones, ETF y opciones, pero hay una tarifa de $ 0.65 por contrato en el comercio de opciones. Algunas de las características adicionales de la empresa conllevan una tarifa; por ejemplo, el sistema telefónico de respuesta de voz interactiva (IVR) cuesta $5.

Esencialmente, esta función le permite obtener respuestas a algunas preguntas de un sistema telefónico automatizado, y si necesita asesoramiento que no puede recibir del IVR, puede ponerse en contacto con un corredor por otros $25.

Ni TD Ameritrade ni Fidelity cobran tarifas de mantenimiento de cuentas mensuales o anuales, comisiones o cantidades comerciales mínimas. Sin embargo, si desea transferir sus fondos de TD Ameritrade a otra cuenta, debe pagar una tarifa de $75. La transferencia fuera de Fidelity, por otro lado, es gratuita.

Al igual que TD Ameritrade, Fidelity en su mayoría no impone ninguna tarifa sobre acciones, ETF y transacciones de opciones. También cobra $0.65 por cada contrato de comercio de opciones. En términos de bonos y CD, hay una tarifa mínima que asciende a $ 1.

Contenido Educativo

Esta sección revisará el contenido educativo que estas dos empresas tienen para ofrecer.

El primero en el enfrentamiento educativo entre TD Ameritrade y Fidelity es TD Ameritrade. Incluye lo siguiente:

• 200 videos instructivos y tutoriales
• Más de 30 webcasts cada semana
• Cursos de inversión

Por otro lado, Fidelity ofrece los siguientes contenidos:

• Seminarios web en vivo y bajo demanda
• Capacitación diaria en comercio e inversión por parte de entrenadores profesionales.
• Cursos en línea para principiantes de cuatro semanas

Si bien ambas compañías ofrecen una variedad de páginas informativas sobre una amplia variedad de temas, Fidelity se enfoca más en cursos y seminarios web, mientras que TD Ameritrade prioriza tutoriales y artículos.

Seguridad

Tanto Fidelity como TD Ameritrade han tomado medidas rigurosas para garantizar que los datos de sus clientes permanezcan seguros.

Cuando se trata de Fidelity, no solo utilizan cifrado actualizado y firewalls avanzados, sino que también realizan vigilancia del sistema las 24 horas del día, los 7 días de la semana.

Además, los usuarios pueden configurar la identificación de 2 factores y recibir mensajes de texto de alerta de seguridad. También emplean tecnología de reconocimiento de voz para confirmar la identidad del cliente por teléfono.

Al igual que Fidelity, TD Ameritrade emplea encriptación y firewalls para mantener seguros los datos de los clientes. Además, con su Garantía de Protección de Activos, TD Ameritrade ofrece reembolso a cualquier cliente cuyas cuentas estén comprometidas.

Servicio al Cliente

El servicio al cliente de calidad es parte integral de la experiencia positiva del cliente. Un servicio al cliente deficiente puede disuadir a los clientes potenciales e incluso incitar a los clientes habituales a llevar sus negocios a otra parte.

El servicio de atención al cliente y de cuenta de TD Ameritrade está disponible las 24 horas del día, los 7 días de la semana por teléfono, mientras que el soporte técnico está disponible de lunes a viernes de 7 am a 6 pm ET.

Mientras tanto, Fidelity ofrece algunas opciones adicionales. Sus agentes de servicio al cliente están disponibles las 24 horas del día, los 7 días de la semana por teléfono, pero los clientes también pueden comunicarse con el asistente virtual de la compañía en cualquier momento o comunicarse con los agentes a través del chat en vivo que están disponibles de 8 am a 10 pm ET de lunes a viernes y de 9 am a 4 p. m. ET los fines de semana.

Veredicto final

En última instancia, tanto Fidelity como TD Ameritrade ofrecen una variedad de servicios sin cargo. Ambos ofrecen comercio de acciones, comercio de opciones, ETF, fondos mutuos y anualidades. Sin embargo, TD Ameritrade también permite el comercio de futuros y papel para los clientes, a diferencia de Fidelity. TD Ameritrade tiene más plataformas que son más adecuadas para principiantes que las que proporciona Fidelity.

Podemos decir que Fidelity tiene un servicio al cliente superior, ya que además del servicio al cliente por teléfono las 24 horas, los 7 días de la semana, también puede comunicarse con ellos a través del chat en vivo o enviar un mensaje de texto a su asistente virtual. Además, Fidelity ofrece la transferencia de fondos fuera de la cuenta de forma gratuita, mientras que TD Ameritrade cobra $75.

Además, tanto la seguridad de Fidelity como la de TD Ameritrade son de primera categoría. Con todo, ambas firmas brindan un servicio excepcional. Su elección dependerá de sus requisitos específicos.