Motley Fool kontra Gwiazda Zaranna

Wiarygodna usługa badań inwestycyjnych ma kluczowe znaczenie, jeśli inwestujesz w poszczególne akcje i fundusze. Motley Fool i Morningstar to dwie najpopularniejsze platformy.

Obie usługi mogą pomóc w pomyślnym inwestowaniu. Mają też kilka nakładających się funkcji, w tym raporty analityków i narzędzia do śledzenia portfela. Jednak każdy z nich odpowiada innym stylom inwestycyjnym.

Jeśli chodzi o porównanie Motley Fool z Morningstar, określiliśmy mocne strony każdej witryny inwestycyjnej, aby pomóc Ci zdecydować, która z nich jest lepsza dla Twoich potrzeb inwestycyjnych.

Przegląd Motley Fool kontra Morningstar

Oceniając te dwie platformy, ważne jest, aby zrozumieć ich tło i cele, aby określić, czy ich filozofia pasuje do Twojej strategii inwestycyjnej.

Co to jest Motley Fool?

Motley Fool oferuje kilka usług inwestycyjnych premium, które zapewniają dwa miesięczne wybory akcji oraz cotygodniowe aktualizacje portfela. Zalecenia te obejmują wzrostowe akcje ze strategią inwestycyjną kup i trzymaj, ponieważ celem jest utrzymanie każdej akcji przez ponad pięć lat.

Ta platforma jest pomysłem braci Toma i Davida Gardnerów. Obecnie jego najpopularniejszą usługą jest Motley Fool Stock Advisor, która równoważy ryzyko z potencjałem wzrostu, aby zapewnić, że jego rekomendacje dotyczące akcji są dobrze dopasowane do większości portfeli.

Abonenci mogą przeczytać szczegółowy raport analityka dla każdej rekomendacji giełdowej. Ponadto lista podstawowych akcji i sekcja Best Buy Now udostępniają niektóre z najlepszych dzisiejszych możliwości inwestycyjnych, aby pomóc subskrybentom kupić co najmniej 25 rekomendacji.

Niestety, szczegółowe badanie nie obejmuje akcji spoza portfela modelowego. Na szczęście w każdej publikacji jest wiele pomysłów inwestycyjnych.

Dowiedz się więcej: Recenzja Motley Fool: Czy doradca giełdowy jest tego wart?

Co to jest Morningstar?

Morningstar był jednym z pierwszych serwisów inwestycyjnych dla inwestorów indywidualnych i oferuje badania akcji oraz funduszy. Platforma ta słynie z pięciogwiazdkowego systemu Morningstar Rating, który klasyfikuje fundusze inwestycyjne i fundusze ETF według wyników w stosunku do innych opcji inwestycyjnych.

Możesz także subskrybować Morningstar Investor (wcześniej Morningstar Premium), aby uzyskać szczegółowe oceny i raporty analityków dotyczące akcji i funduszy.

Ta usługa nie oferuje wzorcowego portfela, chociaż jej przegląd akcji i listy rankingowe zapewniają większą elastyczność w badaniu potencjalnych inwestycji.

Dowiedz się więcej: Recenzja inwestora Morningstar: czy warto?

Jak działa Motley Fool and Morningstar?

Decydując się na te dwie witryny, analiza ich działania może pomóc w wyborze tej, która lepiej odpowiada Twoim potrzebom.

Jak działa Motley Fool

Aby otrzymywać szczegółowe informacje, musisz wykupić subskrypcję określonej usługi The Motley Fool. W rezultacie dogłębne badanie dotyczy tylko akcji z portfela modelowego.

Istnieją trzy podstawowe usługi, do których możesz dołączyć:

• Doradca giełdowy: Akcje wzrostowe i umiarkowane/umiarkowanie agresywne poziomy ryzyka
• Rule Breakers : Akcje o wysokim wzroście z agresywną tolerancją ryzyka
• Zwycięzcy nieruchomości : Akcje nieruchomości, obejmuje co najmniej jeden miesięczny wybór

Ponadto doświadczeni inwestorzy z dużą ilością wolnej gotówki mogą chcieć zapisać się do jednej ze specjalistycznych usług The Motley Fool, które skupiają się na akcjach spółek o małej kapitalizacji, technologii lub pomysłach dla akredytowanych inwestorów. Jednak usługi te mogą kosztować co najmniej 1999 USD rocznie.

Chociaż każda usługa premium ma inną strategię inwestycyjną, inwestorzy mogą spodziewać się tych wspólnych cech.

Miesięczne wybory akcji

Do dwóch razy w miesiącu otrzymasz rekomendację giełdową. Dodatkowo otrzymasz szczegółowy opis wyjaśniający mocne i słabe strony firmy.

W przeciwieństwie do kilku konkurencyjnych biuletynów inwestycyjnych, serwis nie poleca sektorowych funduszy ETF. Zamiast tego szuka akcji, które ich zdaniem mogą pokonać rynek.

Zapasy startowe

Oprócz comiesięcznych wyborów akcji i modelowego portfela, który może zawierać aktywne rekomendacje sprzed kilku lat, dostępne są wyselekcjonowane listy akcji, które można dodać do swojego portfela w dowolnym momencie.

The Motley Fool zaleca subskrybentom stopniowe kupowanie co najmniej 25 propozycji akcji. Te podstawowe akcje reprezentują kilka branż i zwykle warto je kupić, kiedy tylko chcesz, zamiast czekać na rekomendację kupna.

Brak Stop Loss

Serwis rekomenduje akcje, które jego zdaniem będą lepsze od rynku w ciągu najbliższych trzech do pięciu lat. Podczas gdy inne biuletyny inwestycyjne mogą wykorzystywać zlecenia stop loss i buy-up-to-price w celu zarządzania ryzykiem, The Motley Fool rzadko zmienia rekomendację na trzymaj lub sprzedawaj w oparciu o wyniki krótkoterminowe, chyba że uważają, że długoterminowa integralność akcji jest zagrożona.

Zamiast tego inwestorzy powinni ignorować stale zmieniające się ceny akcji i skupić się na długoterminowych wynikach. W wielu sytuacjach akcje i rynek idą w górę przez kilka lat i możesz zarobić więcej pieniędzy w porównaniu z wyczuciem rynku.

Lista obserwowanych

Motley Fool pozwala śledzić wyniki inwestycyjne akcji, które kupujesz za prawdziwe pieniądze, oraz innych na liście obserwowanych, którymi możesz handlować papierowo.

To narzędzie umożliwia również przeglądanie 52-tygodniowego zakresu handlowego, zmienności cen akcji i pięcioletnich wyników dla rekomendacji Fool i zewnętrznych wyborów.

Przesiewacz

Każda usługa ma własną wyszukiwarkę akcji, aby znaleźć oferty akcji spełniające Twoje kryteria. Ta funkcja jest odpowiednia do przeglądania portfolio modeli.

Należy pamiętać, że masz stosunkowo niewiele filtrów wyszukiwania i nie będzie wyszukiwać akcji poza Twoją subskrypcją.

Jak działa Morningstar

Morningstar Investor to samodzielna platforma badawcza, która umożliwia przeglądanie ocen akcji i szczegółowych raportów dotyczących dowolnej inwestycji.

Ponadto usługa ta oferuje również cztery biuletyny premium, które mogą zawierać wyselekcjonowane listy inwestycji i miesięczne komentarze na temat określonego rodzaju inwestycji.

Biuletyny obejmują:

• Inwestor dywidendowy
• Inwestor ETF
• Inwestor Funduszu
• Inwestor giełdowy

W zależności od usługi, za subskrypcję cyfrową zapłacisz od 145 do 199 USD rocznie. Abonamenty na druki są również dostępne za wyższą opłatą.

Oto funkcje, których możesz oczekiwać od Morningstar.

Oceny Gwiazdy Porannej

Kultowe oceny Morningstar mogą uprościć rutynowe badanie inwestycji w akcje i fundusze. Szybko porównasz wyniki inwestycji z konkurencją oraz kilka innych czynników.

Obejmują one:

• Fosa gospodarcza
• ocena ESG
• Zarządzający funduszem
• Wycena ceny

Chociaż wyniki osiągnięte w przeszłości nie gwarantują przyszłych wyników, dane te mogą być dobrym sposobem na porównanie modelu inwestycyjnego z branżowymi i indeksami giełdowymi. Następnie możesz zdecydować, czy nadszedł czas, aby kupić, sprzedać lub wstrzymać inwestycję.

Aby ułatwić proces badawczy, możesz przeglądać wyselekcjonowane listy, w tym najlepsze branżowe fundusze ETF lub najlepsze specjalistyczne fundusze indeksowe. Chociaż nie jest to portfel modelowy, masz do wyboru nadwyżkę pomysłów inwestycyjnych dla niemal każdej strategii inwestycyjnej.

Oprócz ocen akcji i funduszy możesz zapoznać się z dogłębną analizą jednego z ponad 150 niezależnych analityków platformy dla wielu firm i funduszy.

Przeglądarka zapasów

Platforma ta oferuje również solidną wyszukiwarkę akcji, która umożliwia zastosowanie kilku zaawansowanych filtrów w celu zawężenia wyników wyszukiwania.

Większość kryteriów wyszukiwania to czynniki fundamentalne, chociaż można również zastosować oceny ilościowe do analizy technicznej.

Portfolio Rentgenowskie

Narzędzie Portfolio X-Ray ocenia alokację aktywów i ocenę ryzyka Twoich aktualnych akcji i funduszy. Co więcej, możesz śledzić wyniki swoich inwestycji i łatwo otrzymywać powiadomienia o najnowszych badaniach Morningstar dotyczących Twoich gospodarstw.

Za pomocą tego narzędzia można monitorować kilka kont, takich jak podlegający opodatkowaniu rachunek maklerski i plan emerytalny.

Funkcje Motley Fool i Morningstar

Chociaż obie usługi mogą ułatwić inwestowanie, ważne jest, aby porównać najlepsze możliwości każdej z nich, aby wybrać zwycięzcę.

Jak są podobne?

Istnieje kilka nakładających się funkcji między The Motley Fool i Morningstar.

Treść edukacyjna

Jeśli chcesz poszerzyć swoją bazę wiedzy na temat inwestowania, nowi i doświadczeni inwestorzy mogą czytać artykuły i słuchać treści na różne tematy inwestycyjne.

Dogłębne badania

Możesz nie znaleźć poziomu badań, które otrzymasz w The Motley Fool i Morningstar na innych stronach inwestycyjnych. Jest to szczególnie prawdziwe w przypadku bezpłatnych witryn, które z mniejszym prawdopodobieństwem obejmują mocne strony i ryzyko związane z określonymi zasobami.

Śledzenie portfela

Możliwe jest śledzenie wyników bieżących zasobów i listy obserwacyjnej. Ponadto możesz porównać swój portfel lub pojedynczą inwestycję z indeksem S&P 500.

Bezpłatne badania

Chociaż bezpłatne badania dostępne na obu stronach zawierają ograniczone szczegóły, dają przedsmak tego, jakie informacje zawierają artykuły badawcze.

Czym się różnią?

Obie usługi koncentrują się na różnych częściach procesu inwestycyjnego.

Strategia inwestycyjna

Motley Fool koncentruje się przede wszystkim na akcjach wzrostowych, podczas gdy Morningstar stosuje równe pokrycie akcji i funduszy.

Portfel modeli

Inwestorzy, którzy chcą skorzystać z przewodnika, mogą skorzystać z comiesięcznych ofert akcji The Motley Fool.

Alternatywnie, Morningstar jest bardziej otwarty i nie utrzymuje portfela modeli. Zamiast tego utrzymuje wiele wyselekcjonowanych list opartych na swoim systemie oceny.

Przeglądarka zapasów

Morningstar pozwala przejrzeć prawie wszystkie notowane na giełdzie akcje, fundusze ETF i fundusze inwestycyjne.

Dla porównania, program przesiewający The Motley Fool obejmuje tylko akcje usług, które subskrybujesz, i wyklucza niezalecane aktywa.

Plany i ceny

Obie usługi oferują konkurencyjne ceny swoich podstawowych produktów premium.

Ceny Motley Fool

Będziesz musiał uiścić osobną roczną opłatę za każdą usługę Motley Fool, ponieważ nie jest to szeroka platforma badawcza.

Motley Fool Stock Advisor kosztuje 99 USD* dla nowych członków przez pierwsze 12 miesięcy, a następnie 199 USD w przyszłości. Jest to ogólnie najpopularniejsza i najlepsza usługa, jeśli chcesz uzyskać rekomendacje giełdowe.

Agresywni inwestorzy mogą również rozważyć opcję Motley Fool Rule Breakers, która kosztuje 99 USD* dla nowych członków przez pierwszy rok, a następnie 299 USD.

Stock Advisor i Rule Breakers mają 30-dniową gwarancję zwrotu opłaty członkowskiej, w ramach której możesz poprosić o zwrot pieniędzy, jeśli usługa nie będzie dobrze pasować do Twojego stylu inwestowania.

Dostępne są również inne specjalistyczne usługi, ale zwykle kosztują one ponad 1000 USD rocznie, co czyni je zbyt drogimi dla większości inwestorów.

Cennik Morningstara

Morningstar Investor kosztuje 249 USD rocznie lub 34,95 USD miesięcznie po siedmiodniowym bezpłatnym okresie próbnym. Chociaż ta usługa kosztuje więcej, masz dostęp do dodatkowych narzędzi badawczych, ponieważ nie jesteś ograniczony do jednego portfolio modeli.

Aby uzyskać dodatkowe badania premium koncentrujące się na akcjach lub funduszach, możesz także zapisać się do biuletynu Morningstar, który kosztuje od 145 do 199 USD rocznie. Możliwe jest nawet subskrybowanie tej usługi zamiast Morningstar Investor, jeśli nie potrzebujesz dodatkowych narzędzi badawczych.

Obsługa klienta

Obie usługi oferują wsparcie online i telefoniczne dla płatnych subskrybentów.

Motley Głupiec

Możesz skontaktować się online z zespołem Motley Fool Foolish Solutions, aby otrzymać pomoc przez e-mail. Pomoc telefoniczna jest również dostępna od poniedziałku do piątku od 9:30 do 16:00 czasu wschodniego.

Poranna gwiazda

Łatwo jest skontaktować się z Morningstar online. Ponadto abonenci premium otrzymują dedykowane wsparcie telefoniczne i e-mailowe.

Kto powinien korzystać z każdej platformy?

Jeśli nadal nie jesteś pewien, czy powinieneś wybrać Morningstar czy The Motley Fool, oto migawka idealnego inwestora dla obu usług.

Kto powinien używać Motley Fool

Powinieneś rozważyć skorzystanie z The Motley Fool, jeśli chcesz inwestować wyłącznie w akcje wzrostowe w perspektywie długoterminowej (ponad 5 lat).

Ponadto ta usługa jest lepszą opcją, jeśli potrzebujesz modelowego portfela z comiesięcznymi rekomendacjami akcji, które mogą być łatwiejsze do działania, ponieważ nie będziesz musiał uruchamiać ekranu akcji, aby szukać potencjalnych inwestycji.

Niestety, dogłębne badanie dotyczy tylko akcji, które są polecane przez płatne subskrypcje, i może być konieczne wykupienie kilku usług w celu dodatkowej dywersyfikacji.

Kto powinien używać Morningstara

Morningstar Investor jest lepszym rozwiązaniem, jeśli chcesz badać akcje, fundusze ETF i fundusze wspólnego inwestowania.

Możesz także preferować samodzielną platformę badawczą, która pasuje do większości stylów inwestycyjnych.

Chociaż nie otrzymasz rekomendacji inwestycyjnych ani wzorcowego portfela, listy rankingowe Morningstar mogą pomóc Ci zidentyfikować najlepsze wyniki w określonej niszy. Ponadto raporty analityków dostarczają upartych i niedźwiedzich informacji dotyczących potencjalnej inwestycji.

Alternatywy Motley Fool i Morningstar

Jeśli The Motley Fool lub Morningstar nie są odpowiednie dla Twoich potrzeb inwestycyjnych, te alternatywy zapewniają dogłębne badania inwestycyjne i rekomendacje dotyczące akcji.

W poszukiwaniu Alfy

Seeking Alpha jest podobny do Morningstar, ponieważ możesz czytać raporty badawcze dotyczące akcji i funduszy od niezależnych autorów. Ma imponujący ekran akcji i oceny ilościowe. Śledzi nawet wydajność każdego autora.

Roczna subskrypcja kosztuje 239 USD po siedmiodniowym bezpłatnym okresie próbnym.

Dowiedz się więcej: Czy warto szukać wersji alfa?

Ulica

TheStreet oferuje kilka platform inwestycyjnych, które co miesiąc dostarczają wiele pomysłów na akcje. Jej sztandarowy Action Alerts Plus (AAP) zawiera krótko- i długoterminowe pomysły inwestycyjne wraz ze szczegółowymi opisami.

AAP może być dobrą opcją, jeśli nie masz ochoty częściej sprzedawać akcji, aby albo realizować zyski, albo honorować stop loss za pomocą portfela modelowego. Ta usługa kosztuje 29,99 USD miesięcznie lub 299,99 USD rocznie.

Powiązane: Motley Fool kontra Action Alerts Plus

Zacks

Zacks Premium zapewnia ekskluzywny ranking Zacks dla akcji i funduszy oparty na prawdopodobieństwie przewyższenia szerokiego rynku w krótkim okresie. Dodatkowo Zacks Focus List to modelowy portfel akcji i funduszy, które można kupić i trzymać przez co najmniej rok.

Ta usługa premium ma 30-dniowy bezpłatny okres próbny. Następnie kosztuje 249 USD rocznie.

Dowiedz się więcej: Recenzja Zacks Premium: Czy warto?

Streszczenie

Te usługi doboru akcji mogą pomóc Ci mądrze zainwestować pieniądze dzięki długoterminowym pomysłom inwestycyjnym. Ponadto obie platformy mogą ułatwić znajdowanie akcji do inwestowania, a Morningstar obszernie obejmuje fundusze ETF i fundusze inwestycyjne.

Wybór lepszej platformy zależy od strategii inwestycyjnej i potrzeb badawczych. Rozważ The Motley Fool, aby uzyskać wyselekcjonowane oferty akcji i Morningstar, jeśli chcesz elastyczności, a także możliwości badania dowolnych akcji lub funduszy.

*Cena promocyjna 99 USD dla doradcy giełdowego tylko dla nowych członków. 50% zniżki na podstawie aktualnej ceny giełdowej doradcy giełdowego wynoszącej 199 USD rocznie. Członkostwo będzie odnawiane co roku po aktualnej cenie katalogowej.

*Cena promocyjna Rule Breakers 99 USD tylko dla nowych członków. Rabat w wysokości 200 USD na podstawie aktualnej ceny katalogowej Rule Breakers wynoszącej 299 USD rocznie. Członkostwo będzie odnawiane co roku po aktualnej cenie katalogowej.