موتلي فول ضد مورنينغستار

تعد خدمة أبحاث الاستثمار الجديرة بالثقة أمرًا بالغ الأهمية إذا كنت تستثمر في الأسهم والأموال الفردية. يعد Motley Fool و Morningstar من أكثر المنصات شعبية.

يمكن أن تساعدك كلتا الخدمتين على الاستثمار بنجاح. لديهم أيضًا العديد من الميزات المتداخلة ، بما في ذلك تقارير المحللين وتتبع المحفظة. ومع ذلك ، فإن كل منهم يلبي أنماط الاستثمار المختلفة.

عندما يتعلق الأمر بمقارنة The Motley Fool مقابل Morningstar ، فقد حددنا نقاط القوة لكل موقع استثماري لمساعدتك في تحديد أيهما أفضل لاحتياجاتك الاستثمارية.

نظرة عامة على Motley Fool مقابل Morningstar

عند تقييم هذين النظامين الأساسيين ، من المهم فهم خلفيتهما وأهدافهما لتحديد ما إذا كانت فلسفتهما تتوافق مع استراتيجية الاستثمار الخاصة بك.

ما هو موتلي فول؟

يقدم Motley Fool العديد من خدمات الاستثمار المتميزة التي توفر اختيارات للأسهم مرتين شهريًا بالإضافة إلى تحديثات المحفظة الأسبوعية. تتضمن هذه التوصيات الأسهم النامية مع إستراتيجية استثمار الشراء والاحتفاظ حيث أن الهدف هو الاحتفاظ بكل سهم لأكثر من خمس سنوات.

هذه المنصة هي من بنات أفكار الأخوين توم وديفيد جاردنر. اليوم ، خدمتها الأكثر شعبية هي Motley Fool Stock Advisor ، الذي يوازن بين المخاطر وإمكانات النمو لضمان أن توصيات الأسهم الخاصة به مناسبة لمعظم المحافظ.

يمكن للمشتركين قراءة تقرير محلل مفصل لكل توصية سهم. بالإضافة إلى ذلك ، تشارك قائمة الأسهم التأسيسية وقسم أفضل ما يمكن شراؤه الآن بعضًا من أفضل فرص الاستثمار اليوم لمساعدة المشتركين على شراء 25 توصية على الأقل.

لسوء الحظ ، لا ينطبق البحث المتعمق على الأسهم خارج محفظة النموذج. لحسن الحظ ، هناك العديد من الأفكار الاستثمارية في كل منشور.

مزيد من المعلومات: مراجعة Motley Fool: هل يستحق مستشار الأسهم كل هذا العناء؟

ما هو مورنينغستار؟

كان Morningstar واحدًا من أوائل مواقع الاستثمار للمستثمرين الأفراد ويقدم أبحاثًا عن الأسهم والأموال. تشتهر هذه المنصة بنظام تصنيف Morningstar من فئة الخمس نجوم ، والذي يصنف الصناديق المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة حسب الأداء فيما يتعلق بخيارات الاستثمار الأخرى.

يمكنك أيضًا الاشتراك في Morningstar Investor (سابقًا Morningstar Premium) للحصول على تقييمات متعمقة وتقارير محللين عن الأسهم والأموال.

لا تقدم هذه الخدمة محفظة نموذجية ، على الرغم من أن فاحص الأسهم وقوائم التصنيف الخاصة بها توفر مزيدًا من المرونة في البحث عن الاستثمارات المحتملة.

تعرف على المزيد: مراجعة Morningstar Investor: هل يستحق كل هذا العناء؟

كيف يعمل Motley Fool و Morningstar؟

عندما تقرر بين هذين الموقعين ، فإن تحليل كيفية عملهما يمكن أن يساعدك في اختيار أيهما أكثر ملاءمة لاحتياجاتك.

كيف يعمل موتلي كذبة

لتلقي رؤى متميزة ، ستحتاج إلى الاشتراك في خدمة اشتراك محددة من The Motley Fool ونتيجة لذلك ، لا ينطبق البحث المتعمق إلا على الأسهم الموجودة في مجموعة النماذج.

هناك ثلاث خدمات للمبتدئين قد تفكر في الانضمام إليها:

• مستشار الأسهم: نمو الأسهم ومستويات مخاطر معتدلة / شديدة العدوانية
• قواطع القواعد : الأسهم عالية النمو مع تحمل المخاطر العدوانية
• الفائزون بالعقارات : الأسهم العقارية ، تشمل اختيارًا شهريًا واحدًا على الأقل

علاوة على ذلك ، قد يرغب المستثمرون ذوو الخبرة الذين لديهم الكثير من الأموال النقدية المجانية في الاشتراك في إحدى خدمات The Motley Fool المتخصصة التي تركز على الأسهم الصغيرة أو التكنولوجيا أو الأفكار للمستثمرين المعتمدين. ومع ذلك ، قد تكلف هذه الخدمات ما لا يقل عن 1،999 دولارًا سنويًا.

في حين أن كل خدمة متميزة لها استراتيجية استثمار مختلفة ، يمكن للمستثمرين توقع هذه الميزات المشتركة.

اختيارات الأسهم الشهرية

سوف تتلقى توصية الأسهم حتى مرتين في الشهر. بالإضافة إلى ذلك ، سوف تحصل على وصف مفصل يشرح نقاط القوة والضعف في الشركة.

على عكس العديد من خدمات الرسائل الإخبارية الاستثمارية المتنافسة ، لن توصي الخدمة بصناديق الاستثمار المتداولة في القطاع. بدلاً من ذلك ، تبحث عن الأسهم التي يعتقدون أنها قادرة على التغلب على السوق.

مخزون المبتدئين

بالإضافة إلى اختيارات الأسهم الشهرية ومحفظة النماذج التي قد تحتوي على توصيات نشطة منذ عدة سنوات ، هناك قوائم منسقة من الأسهم يمكن أن تكون جيدة لإضافتها إلى محفظتك في أي وقت.

توصي Motley Fool المشتركين بشراء ما لا يقل عن 25 اقتراحًا للأسهم تدريجيًا. تمثل هذه الأسهم التأسيسية العديد من الصناعات وعادة ما تكون جيدة للشراء وقتما تشاء بدلاً من انتظار توصية الشراء.

لا توجد خسائر لوقف الخسائر

توصي الخدمة بالأسهم التي تعتقد أنها ستتفوق على السوق خلال السنوات الثلاث إلى الخمس القادمة. في حين أن النشرات الإخبارية الاستثمارية الأخرى قد تستخدم أوامر وقف الخسارة وشراء ما يصل إلى الأسعار لإدارة المخاطر ، نادرًا ما ينقل The Motley Fool توصية إلى تصنيف تعليق أو بيع بناءً على الأداء قصير الأجل ما لم يعتقدوا أن سلامة السهم على المدى الطويل مهددة.

بدلاً من ذلك ، يجب على المستثمرين تجاهل تقلب سعر السهم باستمرار والتركيز على الأداء طويل الأجل. في كثير من الحالات ، ترتفع الأسهم والسوق على مدى عدة سنوات ، ويمكنك كسب المزيد من المال مقابل توقيت السوق.

قائمة المراقبة

يتيح لك Motley Fool تتبع الأداء الاستثماري للأسهم التي تشتريها بأموال حقيقية وغيرها من الأسهم المدرجة في قائمة مراقبتك والتي يمكنك تداولها على الورق.

تتيح لك هذه الأداة أيضًا عرض نطاق التداول لمدة 52 أسبوعًا وتقلب أسعار الأسهم والأداء لمدة خمس سنوات للتوصيات الخادعة والاختيارات الخارجية.

فاحص

كل خدمة لها جهاز فرز الأسهم الخاص بها للعثور على اختيارات الأسهم التي تلبي المعايير الخاصة بك. هذه الميزة مناسبة لغربلة مجموعة النماذج.

من المهم ملاحظة أن لديك عددًا قليلاً نسبيًا من عوامل تصفية البحث ، ولن يبحث عن الأسهم خارج اشتراكك.

كيف يعمل Morningstar

Morningstar Investor عبارة عن منصة بحث ذاتيًا تتيح لك البحث عن تقييمات الأسهم والتقارير المتعمقة لأي استثمار.

بالإضافة إلى ذلك ، تقدم هذه الخدمة أيضًا أربع رسائل إخبارية متميزة يمكن أن توفر قوائم استثمار منظمة وتعليقات شهرية على نوع استثمار معين.

تشمل الرسائل الإخبارية ما يلي:

• المستثمر
• المستثمر ETF
• FundInvestor
• المستثمر

اعتمادًا على الخدمة ، ستدفع 145 دولارًا إلى 199 دولارًا سنويًا للاشتراك الرقمي. اشتراكات الطباعة متاحة أيضًا بتكلفة أعلى.

فيما يلي الميزات التي يمكنك توقعها من Morningstar.

تقييمات Morningstar

يمكن لتصنيفات Morningstar الشهيرة تبسيط روتين البحث الاستثماري للأسهم والأموال. ستقارن بسرعة أداء الاستثمار بمنافسيه والعديد من العوامل الأخرى.

وتشمل هذه:

• الخندق الاقتصادي
• تصنيف ESG
• مدير صندوق
• تقييم السعر

على الرغم من أن الأداء السابق لا يضمن النتائج المستقبلية ، إلا أن هذه البيانات يمكن أن تكون طريقة جيدة لمعرفة كيفية مقارنة نموذج الاستثمار بمعايير الصناعة ومؤشر الأسهم. بعد ذلك ، يمكنك تحديد ما إذا كان الوقت قد حان لشراء استثمار أو بيعه أو الاحتفاظ به.

لتسهيل عملية البحث ، يمكنك تصفح القوائم المنسقة ، بما في ذلك أفضل صناديق الاستثمار المتداولة في القطاع أو أفضل صناديق المؤشرات المتخصصة. على الرغم من أنها ليست محفظة نموذجية ، إلا أن لديك فائضًا من الأفكار الاستثمارية للاختيار من بينها لأي استراتيجية استثمار تقريبًا.

بالإضافة إلى تصنيفات الأسهم والصناديق ، يمكنك قراءة تحليل متعمق من واحد من أكثر من 150 محللاً مستقلاً للمنصة للعديد من الشركات والصناديق.

فاحص الأسهم

توفر هذه المنصة أيضًا أداة فحص مخزون قوية تتيح لك تطبيق العديد من المرشحات المتقدمة لتضييق نتائج البحث الخاصة بك.

تعد معظم معايير البحث من العوامل الأساسية ، على الرغم من أنه يمكنك أيضًا تطبيق التصنيفات الكمية للتحليل الفني.

حافظة الأشعة السينية

تقوم أداة Portfolio X-Ray بتقييم تخصيص الأصول وتصنيف المخاطر لمخزونك الحالي وممتلكاتك المالية. والأفضل من ذلك ، يمكنك تتبع أداء استثماراتك وتلقي الإخطارات بسهولة لأحدث أبحاث Morningstar التي تغطي ممتلكاتك.

من الممكن مراقبة عدة حسابات باستخدام هذه الأداة ، مثل حساب الوساطة الخاضع للضريبة وخطة التقاعد.

ميزات Motley Fool و Morningstar

في حين أن كلتا الخدمتين يمكن أن تجعل الاستثمار أسهل ، فمن الضروري مقارنة ومقارنة أفضل القدرات لكل منهما لمساعدتك في اختيار الفائز.

كيف يتشابهون؟

هناك العديد من الميزات المتداخلة بين The Motley Fool و Morningstar.

محتوى تعليمي

إذا كنت ترغب في توسيع قاعدة معارفك حول الاستثمار ، يمكن للمستثمرين الجدد وذوي الخبرة قراءة المقالات والاستماع إلى المحتوى حول مواضيع الاستثمار المختلفة.

بحث متعمق

قد لا تجد مستوى البحث الذي ستحصل عليه في The Motley Fool و Morningstar على مواقع الاستثمار الأخرى. هذا صحيح بشكل خاص عندما يتعلق الأمر بالمواقع المجانية التي من غير المرجح أن تغطي نقاط القوة والمخاطر لسهم معين.

محفظة تعقب

من الممكن تتبع أداء مقتنياتك الحالية وقائمة مراقبتك. بالإضافة إلى ذلك ، يمكنك مقارنة محفظتك أو استثمار واحد بمؤشر S&P 500.

بحث مجاني

على الرغم من أن البحث المجاني المتاح على كلا الموقعين يوفر تفاصيل محدودة ، إلا أنه يمنحك لمحة عن المعلومات التي تحتوي عليها المقالات البحثية.

كيف تختلف؟

تميل كلتا الخدمتين إلى التركيز على أجزاء مختلفة من عملية الاستثمار.

استراتيجية الاستثمار

يركز Motley Fool بشكل أساسي على الأسهم النامية ، بينما يطبق Morningstar تغطية متساوية للأسهم والصناديق.

محفظة النموذج

يمكن للمستثمرين الراغبين في الحصول على تجربة إرشادية الاستفادة من اختيارات الأسهم الشهرية لشركة Motley Fool.

بالتناوب ، Morningstar أكثر انفتاحًا ولا يحتفظ بمحفظة نموذجية. بدلاً من ذلك ، تحتفظ بالعديد من القوائم المنسقة بناءً على نظام التصنيف الخاص بها.

فاحص الأسهم

يتيح لك Morningstar فحص أي سهم يتم تداوله علنًا وصناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار المشتركة تقريبًا.

في المقابل ، لا يغطي جهاز فحص Motley Fool سوى الأسهم للخدمات التي تشترك فيها ويستبعد الأصول غير الموصى بها.

الخطط والتسعير

تقدم كلتا الخدمتين تكاليف تنافسية لمنتجاتهما المتميزة للمبتدئين.

التسعير موتلي كذبة

ستحتاج إلى دفع رسوم سنوية منفصلة لكل خدمة Motley Fool نظرًا لأنها ليست منصة بحث واسعة النطاق.

تكلف Motley Fool Stock Advisor 99 دولارًا * للأعضاء الجدد لأول 12 شهرًا ثم 199 دولارًا للمضي قدمًا. هذه هي الخدمة الأكثر شعبية وأفضل بشكل عام إذا كنت ترغب في الحصول على توصيات الأسهم.

قد يفكر المستثمرون العدوانيون أيضًا في Motley Fool Rule Breakers ، والتي تبلغ 99 دولارًا * للأعضاء الجدد للسنة الأولى ثم 299 دولارًا.

يتمتع كل من مستشار الأسهم وقواطع القواعد بضمان استرداد رسوم العضوية لمدة 30 يومًا حيث يمكنك طلب استرداد الأموال إذا لم تكن الخدمة في نهاية المطاف مناسبة لأسلوبك الاستثماري.

تتوفر أيضًا خدمات متخصصة أخرى ، لكنها عادة ما تكلف أكثر من 1000 دولار سنويًا ، مما يجعلها باهظة الثمن بالنسبة لمعظم المستثمرين.

التسعير Morningstar

تبلغ تكلفة Morningstar Investor 249 دولارًا سنويًا أو 34.95 دولارًا شهريًا بعد فترة تجريبية مجانية مدتها سبعة أيام. بينما تكلف هذه الخدمة أكثر ، يمكنك الوصول إلى أدوات بحث إضافية لأنك لست مقيدًا بمجموعة نماذج واحدة.

لمزيد من الأبحاث المتميزة التي تركز على الأسهم أو الأموال ، يمكنك أيضًا الاشتراك في رسالة إخبارية من Morningstar تكلف 145 دولارًا إلى 199 دولارًا سنويًا. من الممكن أيضًا الاشتراك في هذه الخدمة بدلاً من Morningstar Investor إذا لم تكن بحاجة إلى أدوات البحث الإضافية.

خدمة الزبائن

تقدم كلتا الخدمتين الدعم عبر الإنترنت والهاتف للمشتركين المدفوعين.

موتلي كذبة

يمكنك الاتصال بفريق Motley Fool Foolish Solutions عبر الإنترنت لتلقي المساعدة عبر البريد الإلكتروني. يتوفر الدعم عبر الهاتف أيضًا من الاثنين إلى الجمعة من الساعة 9:30 صباحًا حتى 4 مساءً بالتوقيت الشرقي.

نجم الصباح

من السهل الاتصال بـ Morningstar عبر الإنترنت. بالإضافة إلى ذلك ، يتلقى المشتركون المتميزون دعمًا مخصصًا عبر الهاتف والبريد الإلكتروني.

من يجب أن يستخدم كل منصة؟

إذا كنت لا تزال غير متأكد مما إذا كان عليك اختيار Morningstar أو The Motley Fool ، فإليك لقطة للمستثمر المثالي لكلتا الخدمتين.

من يجب أن يستخدم The Motley Fool

يجب أن تفكر في استخدام The Motley Fool إذا كنت ترغب في الاستثمار حصريًا في أسهم النمو على المدى الطويل (أكثر من 5 سنوات).

بالإضافة إلى ذلك ، هذه الخدمة هي الخيار الأفضل إذا كنت تريد محفظة نموذجية مع توصيات الأسهم الشهرية التي يمكن أن يكون من الأسهل العمل عليها لأنك لن تحتاج إلى تشغيل شاشة الأسهم للبحث عن الاستثمارات المحتملة.

لسوء الحظ ، لا ينطبق البحث المتعمق إلا على الأسهم التي توصي بها الاشتراكات الفرعية المدفوعة ، وقد تحتاج إلى الاشتراك في العديد من الخدمات لتنويع إضافي.

من يجب أن يستخدم Morningstar

Morningstar Investor هو الأنسب إذا كنت ترغب في البحث عن الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار المشتركة.

قد تفضل أيضًا منصة البحث ذاتية التوجيه التي تناسب معظم أنماط الاستثمار.

على الرغم من أنك لن تتلقى توصيات استثمارية أو محفظة نموذجية ، إلا أن قوائم تصنيف Morningstar يمكن أن تساعدك على تحديد أفضل أداء في مكانة معينة. بالإضافة إلى ذلك ، تقدم تقارير المحللين رؤى صعودية وهبوطية للاستثمار المحتمل.

بدائل Motley Fool و Morningstar

إذا لم تكن The Motley Fool أو Morningstar مناسبة لاحتياجاتك الاستثمارية ، فإن هذه البدائل توفر بحثًا استثماريًا متعمقًا وتوصيات الأسهم.

البحث عن ألفا

البحث عن Alpha مشابه لـ Morningstar لأنه يمكنك قراءة التقارير البحثية للأسهم والأموال من مؤلفين مستقلين. لديها فاحص أسهم مثير للإعجاب وتقييمات كمية. حتى أنه يتتبع أداء كل مؤلف.

تبلغ تكلفة الاشتراك السنوي 239 دولارًا أمريكيًا بعد فترة تجريبية مجانية مدتها سبعة أيام.

تعرف على المزيد: هل البحث عن ألفا يستحق كل هذا العناء؟

ذا ستريت

يقدم TheStreet العديد من منصات الاستثمار التي تقدم أفكارًا متعددة للأسهم كل شهر. يوفر برنامج Action Alerts Plus (AAP) الرائد أفكارًا استثمارية قصيرة وطويلة الأجل مع وصف تفصيلي.

يمكن أن تكون AAP خيارًا جيدًا إذا كنت مرتاحًا لبيع الأسهم في كثير من الأحيان إما لجني الأرباح أو تكريم وقف الخسارة بمساعدة محفظة نموذجية. تبلغ تكلفة هذه الخدمة 29.99 دولارًا شهريًا أو 299.99 دولارًا سنويًا.

الموضوعات ذات الصلة: Motley Fool مقابل Action Alerts Plus

زاكس

يوفر Zacks Premium تصنيف Zacks الحصري على الأسهم والأموال بناءً على احتمالية التفوق على السوق الواسع على المدى القصير. بالإضافة إلى ذلك ، فإن Zacks Focus List عبارة عن محفظة نموذجية من الأسهم والأموال للشراء والاحتفاظ بها لمدة عام واحد على الأقل.

تحتوي هذه الخدمة المميزة على نسخة تجريبية مجانية مدتها 30 يومًا. ثم يكلف 249 دولارًا في السنة.

تعرف على المزيد: مراجعة Zacks Premium: هل يستحق كل هذا العناء؟

ملخص

يمكن أن تساعدك خدمات انتقاء الأسهم هذه على استثمار أموالك بحكمة من خلال أفكار استثمارية طويلة الأجل. بالإضافة إلى ذلك ، يمكن لكلتا المنصتين تسهيل العثور على الأسهم للاستثمار فيها ، مع تغطية Morningstar على نطاق واسع لصناديق الاستثمار المتداولة والصناديق المشتركة.

تعتمد أفضل منصة لك على استراتيجية الاستثمار واحتياجات البحث. ضع في اعتبارك The Motley Fool لاختيار الأسهم المنسقة و Morningstar إذا كنت تريد المرونة بالإضافة إلى القدرة على البحث عن أي سهم أو صندوق.

* السعر الترويجي لمستشار الأسهم 99 دولارًا للأعضاء الجدد فقط. خصم 50٪ بناءً على سعر القائمة الحالي لمستشار الأسهم البالغ 199 دولارًا في السنة. سيتم تجديد العضوية سنويًا بسعر القائمة الحالي في ذلك الوقت.

* السعر الترويجي لقواطع القواعد 99 دولارًا للأعضاء الجدد فقط. خصم 200 دولار على أساس سعر القائمة الحالي لـ Rule Breakers البالغ 299 دولارًا في السنة. سيتم تجديد العضوية سنويًا بسعر القائمة الحالي في ذلك الوقت.