Najlepsze banki dla pożyczek dla małych firm w Indiach

Kultura startupowa zawładnęła światem. Coraz więcej osób wykazuje zainteresowanie założeniem własnej firmy. Ostatni wzrost, jakiego doświadczył świat startupów, jest ogromny i nie zatrzyma się w najbliższym czasie. Jednak rozpoczęcie startupu oznacza potrzebę jednej z najważniejszych rzeczy, czyli inwestycji lub funduszy. Bez finansów biznes nie może powstać.

Osoby, które założyły własne firmy, szukają finansowania, ponieważ potrzebują środków na rozwój firmy. Firmy zarabiają na pożyczaniu gotówki. Są więc banki, które chętnie udzielają pożyczek małym firmom. W tym artykule porozmawiamy o niektórych bankach, z których można zaciągać kredyty oraz o ich kryteriach kwalifikowalności i potrzebnych dokumentach. Więc zacznijmy.

Czy to idealny pomysł na pożyczkę z banku?
Lista najlepszych banków dla kredytów dla małych firm na rozpoczęcie działalności
Kredyty biznesowe HDFC Bank
Kredyty dla firm Citi Bank
Kredyty biznesowe ICICI Bank
Kredyty biznesowe Axis Bank

Czy to idealny pomysł na pożyczkę z banku?

Pozyskiwanie kredytów od banków dla startupu z futurystycznym podejściem to zawsze dobry pomysł. Pożyczki są uważane za lepsze źródło kapitału dla dochodowego biznesu niż kapitał zakładowy, ponieważ masz lepszą dźwignię. Możesz cieszyć się nadwyżką stopy zwrotu nad odsetkami, które płacisz za pożyczki. Aby zacząć od startupu, musisz być bardzo świadomy tego, jak utrzymać jak najniższe oprocentowanie przy maksymalnych korzyściach.

Pożyczki zwiększają zakres Twojej działalności, pomagając Ci również w rozwoju. Z drugiej strony działa również jako katalizator motywujący do lepszej produktywności. Możesz skorzystać z tych zalet nabywania pożyczek na start-

• Możesz uzyskać impuls do opracowania jeszcze silniejszego biznesplanu.
• Możesz efektywnie zarządzać przepływem pieniędzy.
• Wyższa stopa zwrotu z kapitału.

Lista najlepszych banków dla kredytów dla małych firm na rozpoczęcie działalności

Istnieje wiele banków, które udzielały pożyczek małym firmom, aby przedsiębiorcy mogli spełnić swoje marzenia o prowadzeniu biznesu. Jednak najpopularniejsze banki, które oferują pożyczki i cieszą się największą popularnością, są wymienione poniżej, są to:

Kredyty biznesowe HDFC Bank

Startupy mogą rozszerzyć swoją działalność, uzyskując dodatkową pomoc finansową za pośrednictwem banku HDFC. Każdy przedsiębiorca chce mieć jak najmniej dokumentów, elastyczne kadencje oraz niskie stawki oprocentowania, które można uzyskać od HDFC. Bank oferuje pożyczki do spłaty związane z finansowaniem. wszelkiego rodzaju wymagania biznesowe

Kwota i okres kredytowania

• Kwota pożyczki Business wynosi do 40 Lakhów, a w wybranych miejscach nawet do 50 Lakhów INR.
• Okres kredytowania wynosi od 12 miesięcy do 48 miesięcy.

Kwalifikowalność

• Przedsiębiorcy, właściciele, prywatne Ltd. i firmy partnerskie zajmujące się produkcją, handlem lub usługami.
• Firma ma minimalny obrót Rs. 40 lakhów.
• Osoby, które pracują od co najmniej 3 lat z co najmniej 5-letnim stażem pracy w danej dziedzinie.
• Firma zajmująca się generowaniem zysków od 2 lat.
• Firma musi mieć minimalny roczny dochód (ITR) w wysokości co najmniej Rs.1,5 lakhów rocznie.
• Wnioskodawca musi mieć co najmniej 21 lat w momencie ubiegania się o pożyczkę i nie więcej niż 65 lat w momencie zapadalności pożyczki.

Dokumentacja

Jeśli jesteś zainteresowany pożyczką na rozwój firmy, możesz ubiegać się o nią, korzystając z następujących dokumentów.

1. Dokumenty obowiązkowe [Oświadczenie jedynego wniosku lub poświadczona kopia umowy spółki, poświadczona za zgodność z oryginałem kopia memorandum i statutu (poświadczona przez dyrektora) i uchwała zarządu (oryginał)]
2. Kopia dowolnego z następujących dokumentów jako dowód tożsamości:

• Karta Aadhaara
• Paszport
• Dowód osobisty wyborcy
• Karta PAN
• Prawo jazdy

3. Kopia któregokolwiek z następujących dokumentów jako dowód adresu:

• Karta Aadhaara
• Paszport
• Dowód osobisty wyborcy
• Prawo jazdy

4. Ostatnie ITR wraz z obliczeniem dochodu, bilansu i rachunku zysków i strat za poprzednie 2 lata, po uzyskaniu certyfikatu/audytu CA.

5. Dowód kontynuacji (ITR/licencja handlowa/założenie/zaświadczenie o podatku od sprzedaży).

6. Wyciąg bankowy z ostatnich 6 miesięcy.

Oprocentowanie i opłaty

• Zakres oprocentowania dla Racka wynosi od 11,90% do 21,35%.
• Opłaty za przetwarzanie pożyczki — do 2,50% kwoty pożyczki.

Korzyści

• Nie musisz składać żadnych zabezpieczeń ani zabezpieczeń, aby wziąć pożyczkę z HDFC.
• Proces składania wniosków jest bardzo prosty.
• Najmniej dokumentacji.
• W tym banku dostępna jest usługa „Domofon”.
• Dodatkową funkcją jest dostęp do kredytu w rachunku bieżącym. Odsetki płacisz tylko od wykorzystanej kwoty kredytu wraz z planem ochrony kredytu.
• Możesz mieć plan ochrony kredytowej w cenie nominalnej.

Kredyty dla firm Citi Bank

Citi Bank oferuje kredyty zwane CitiBusiness , które oferują kredyty biznesowe, dzięki którym startupy mogą efektywnie zarządzać kapitałem obrotowym. Startup może również zdecydować się na zdywersyfikowane produkty kredytowe MSME, które obejmują kredyty obrotowe, kredyty krótkoterminowe , kredyty długoterminowe, kredyty w rachunku bieżącym, a także opcje finansowania eksportowo-importowego.

Kwota i okres kredytowania

• Minimalna kwota pożyczki biznesowej to 10 INR, a maksymalna to 15 INR.
• Okres kredytowania wynosi od 12 miesięcy do 120 miesięcy.

Kwalifikowalność

• Pożyczki mogą być udzielane osobom samozatrudnionym, właścicielom, a nawet osobom decydującym się na biznes partnerski.
• Osoby, które są w tej branży od 3 lat.
• Aby ubiegać się o pożyczkę, trzeba mieć ukończone 21 lat.
• Maksymalny wiek osoby, która może ubiegać się o pożyczkę, to 65 lat.

Dokumentacja

1. Karta Pan
2. Kopia któregokolwiek z dokumentów potwierdzających tożsamość wymienionych poniżej:

• Karta Aadhara
• Paszport
• Dowód osobisty wyborcy
• Prawo jazdy
• Karta Pan

3. Kopia któregokolwiek z dokumentów potwierdzających adres wymienionych poniżej:

• Karta Aadhara
• Paszport
• Dowód osobisty wyborcy
• Prawo jazdy

4. Wyciąg bankowy z ostatnich 6 miesięcy.

5. Ostatnie ITR wraz z obliczeniem dochodu, bilansu oraz rachunku zysków i strat za poprzednie 2 lata, po uzyskaniu certyfikatu/audytu CA.

6. Dowód kontynuacji (zezwolenie handlowe/zaświadczenie o podatku od sprzedaży)

Oprocentowanie i opłaty

• Wysokość odsetek zależy od uznania banku.
• Opłata manipulacyjna wynosi 2% pożyczki i obowiązują również obowiązujące podatki.

Korzyści

• Pożyczkę możesz otrzymać już w 48 godzin .
• Aby otrzymać pożyczkę, nie jest wymagany żaden poręczyciel .
• Oprocentowanie kredytu biznesowego jest niskie.
• CitiBank oferuje 4% opłat za przedpłatę.
• Przetwarzanie opłat i dokumentacja są szybkie i proste.

Kredyty biznesowe ICICI Bank

ICICI oferuje również pożyczki na start. Opracowali program „iStartup 2.0” , który zapewnia szeroką gamę rozwiązań biznesowych, które pomagają klientom wykraczać poza ich potrzeby bankowe i biznesowe, co może pomóc zaoszczędzić czas i energię oraz umożliwić skoncentrowanie się na podstawowych aspektach biznesowych. została stworzona, aby umożliwić przedsiębiorcom skorzystanie z kredytów.

Jeśli zdecydujesz się skorzystać z iStartup 2.0, który obejmuje usługi bankowe, zostanie Ci zaoferowanych wiele innych usług, które odgrywają kluczową rolę w rozwoju Twojego biznesu, takich jak karta debetowa z limitami i nie tylko.

Kwota i okres kredytowania

• Minimalna kwota pożyczki to 1 Lakh INR, a maksymalna to 40 Lakh INR.
• Okres kredytowania wynosi od 12 miesięcy do 36 miesięcy.

Kwalifikowalność

• Pożyczki mogą być udzielane osobom samozatrudnionym, a kryterium wiekowe to 28 lat. Dla lekarzy kryterium wiekowe to 25 lat.
• Minimalny obrót firmy dla osoby nieprofesjonalnej musi wynosić 40 lakh INR, a dla profesjonalistów musi to być 15 lakh INR
• Minimalny zysk musi wynosić 2 laki INR dla samozatrudnionych i 1 lakh INR dla nieprofesjonalnych.
• Trzeba mieć minimum roczny związek z ICICI Bank poprzez posiadanie rachunku bieżącego lub oszczędnościowego.

Dokumentacja

1. Kopia karty PAN do dowodu tożsamości.

2. Kopia któregokolwiek z następujących dokumentów jako dowód adresu:

• Karta Aadhaara
• Paszport
• Dowód osobisty wyborcy
• Prawo jazdy

3. Potrzebna jest umowa spółki lub zaświadczenie o prowadzeniu działalności gospodarczej oraz zaświadczenie o założeniu jednoosobowej działalności gospodarczej.

4. Ostatnie 3 lata audytowane Sprawozdania finansowe zawierające bilans, rachunek zysków i strat, sprawozdania z audytu podatkowego

5. Wyciąg bankowy z ostatnich 6 miesięcy.

Oprocentowanie i opłaty

• Oprocentowanie 15,50%
• Opłaty manipulacyjne zaczynają się od 0,99% do 2%.

Korzyści

• Zabezpieczenie lub zabezpieczenie nie jest potrzebne.
• Bank oferuje kredyt w rachunku bieżącym.
• W Indiach jest wiele oddziałów banku.
• Przetwarzanie pożyczki jest szybkie i proste.

Jeśli zdecydujesz się na iStartup 2.0, otrzymasz idealne rozwiązanie dla opieki zdrowotnej, IT i usług, nieruchomości i produkcji. Krótko mówiąc, może to okazać się małym krokiem do wielkiego skoku.

Kredyty biznesowe Axis Bank

Axis Bank jest jednym z banków, które mogą być dla Ciebie właściwą opcją. Zapewnia wymagany fundusz jako pożyczkę na potrzeby Twojej firmy. Małe i mikro firmy mogą z łatwością ubiegać się o kredyt w Axis Bank.

Kwota i okres kredytowania

• Kwota pożyczki wynosi do 50 Lakhs INR.
• Kadencja trwa 36 miesięcy.

Kwalifikowalność

• Firma musi mieć co najmniej 5 lat i działać.
• Mieć minimalny roczny obrót w wysokości od INR 30 lakhs do 10 crores INR.
• Osoby muszą być w grupie wiekowej od 21 do 65 lat .
• Aby ubiegać się o pożyczkę, osoba musi być Hindusem.

Dokumentacja

1. Kopia któregokolwiek z dokumentów potwierdzających tożsamość wymienionych poniżej:

• Karta Aadhara
• Paszport
• Dowód osobisty wyborcy
• Prawo jazdy
• Karta Pan

2. Kopia któregokolwiek z dokumentów potwierdzających adres wymienionych poniżej:

• Paszport
• Rachunek telefoniczny
• Rachunek za energię elektryczną
• Wyciąg bankowy z czekiem

3. Dokumenty zwrotu podatku dochodowego z ostatnich 2 lat

4. Wyciąg bankowy z ostatnich 6 miesięcy

5. Dowód założenia działalności.

6. Sprawozdania finansowe z ostatnich 2 lat zawierające rachunek zysków i strat oraz bilans.

Oprocentowanie i opłaty

• Oprocentowanie wynosi 14,25% do 18,50%.
• Opłata manipulacyjna wynosi 2% wnioskowanej kwoty pożyczki.

Korzyści

• Nie są potrzebne żadne zabezpieczenia ani zabezpieczenia.
• Najmniej dokumentacji.
• Proces ubiegania się o pożyczkę jest prosty.
• Kadencja spłaty jest elastyczna.

Wniosek

Większość przedsiębiorców prowadzących działalność gospodarczą stara się samodzielnie pozyskać środki, zainwestować je w swój biznes i iść do przodu. Jeśli cofniesz się w czasie do tych, którzy mają kredyty, tylko nieliczni są w stanie wykorzystać przyznane im pieniądze. Kwestia kredytów bankowych jest dla niektórych ogromnym problemem, jednak jedynym wymogiem jest właściwe wykorzystanie kredytu. Kultura startupów rośnie z dnia na dzień, dlatego rośnie również zapotrzebowanie na pożyczki biznesowe.

Często zadawane pytania

Który bank najlepiej nadaje się na kredyty biznesowe?

Najlepszym bankiem na pożyczki dla startupów są:

• Kredyty biznesowe HDFC Bank
• Kredyty dla firm Citi Bank
• Kredyty biznesowe ICICI Bank
• Kredyty biznesowe Axis Bank

Jaka jest dobra ocena kredytowa, aby otrzymać pożyczkę biznesową?

Ocena kredytowa powyżej 650 może być doskonałym wynikiem kwalifikującym do kredytu biznesowego.

W przypadku pożyczki biznesowej bez zabezpieczeń: ocena kredytowa powyżej 700.
W przypadku zabezpieczonej pożyczki biznesowej: ocena kredytowa od 650 do 700.

Jak zakwalifikować się do kredytu biznesowego?

Aby zakwalifikować się do kredytu biznesowego, trzeba spełnić kilka wymagań.

• Biznesowa ocena kredytowa.
• Roczny przychód Twojej firmy.
• Nowy biznesplan zawierający prognozowane sprawozdania finansowe.
• Do zabezpieczenia kredytu potrzebne jest dodatkowe zabezpieczenie finansowe.

Czy mogę wziąć pożyczkę w banku na biznes?

Absolutnie. Za pośrednictwem banku możesz uzyskać pożyczkę dla firmy na start-up, aby rozpocząć i rozwijać swoją firmę. Stopa procentowa będzie zależeć od wielkości pożyczki, a także od ram czasowych na spłatę.