Beste Banken für Startup-Darlehen für kleine Unternehmen in Indien

Die Startup-Kultur hat die Welt erobert. Immer mehr Menschen zeigen Interesse, ein eigenes Unternehmen zu gründen. Das jüngste Wachstum, das die Startup-Welt erlebt hat, ist immens und wird nicht so schnell aufhören. Ein Startup zu gründen bedeutet jedoch, eines der wichtigsten Dinge zu benötigen, und das sind Investitionen oder Mittel. Ohne Finanzen kann ein Geschäft nicht stattfinden.

Menschen, die ihr eigenes Unternehmen gegründet haben, suchen nach Finanzmitteln, da sie Mittel benötigen, um ihr Unternehmen auszubauen. Unternehmen verdienen Geld, indem sie Bargeld leihen. Es gibt also Banken, die kleinen Unternehmen bereitwillig Kredite gewähren. In diesem Artikel werden wir über einige der Banken sprechen, bei denen Sie Kredite aufnehmen können, und deren Zulassungskriterien und erforderlichen Dokumente. Also fangen wir an.

Ist es eine ideale Idee, das von der Bank angebotene Darlehen zu erhalten?
Liste der besten Banken für Startup-Darlehen für kleine Unternehmen
Geschäftskredite der HDFC Bank
Geschäftskredite der Citi Bank
Geschäftskredite der ICICI Bank
Geschäftskredite der Axis Bank

Ist es eine ideale Idee, das von der Bank angebotene Darlehen zu erhalten?

Kredite von Banken für ein Startup mit futuristischem Ansatz zu erhalten, ist immer eine gute Idee. Darlehen gelten als eine bessere Kapitalquelle für ein gewinnbringendes Unternehmen als Aktienkapital, da Sie eine bessere Hebelwirkung haben. Sie können einen Überschuss der Rendite über die Zinsen genießen, die Sie für die Kredite bezahlen. Um mit einem Startup zu beginnen, müssen Sie sehr genau wissen, wie Sie Ihren Zinssatz bei maximalem Nutzen so niedrig wie möglich halten.

Kredite erweitern den Umfang Ihres Unternehmens, indem sie Sie auch bei der Expansion unterstützen. Andererseits wirkt es auch als Katalysator, um Sie zu einer besseren Produktivität zu motivieren. Diese Vorteile können Sie beim Erwerb von Startup-Darlehen nutzen:

• Sie können einen Schub bekommen, um einen noch stärkeren Geschäftsplan zu entwickeln.
• Sie können den Geldfluss effektiv steuern.
• Höhere Kapitalrendite.

Liste der besten Banken für Startup-Darlehen für kleine Unternehmen

Es gibt viele Banken, die kleinen Unternehmen Kredite angeboten haben, damit die Unternehmer ihren Traum von der Führung eines Unternehmens erfüllen können. Die beliebtesten Banken, die Kredite anbieten und am meisten bevorzugt werden, sind jedoch unten aufgeführt:

Geschäftskredite der HDFC Bank

Startups können ihre Geschäftstätigkeit erweitern, indem sie zusätzliche finanzielle Unterstützung durch die HDFC-Bank erhalten. Jeder Unternehmer möchte die geringste Menge an Dokumenten, flexible Laufzeiten sowie niedrige Zinssätze haben, die Sie von HDFC erhalten können. Die Bank bietet Darlehen an, die im Zusammenhang mit der Finanzierung zu erfüllen sind. alle Arten von Geschäftsanforderungen

Darlehensbetrag und Laufzeit

• Der Betrag des Geschäftsdarlehens beträgt bis zu 40 Lakhs INR und an ausgewählten Orten sogar 50 Lakhs INR.
• Die Laufzeit des Darlehens beträgt 12 Monate bis 48 Monate.

Berechtigung

• Unternehmer, Eigentümer, Private Ltd. Co. und Partnerunternehmen, die in den Bereichen Fertigung, Handel oder Dienstleistungen tätig sind.
• Das Unternehmen hat einen Mindestumsatz von Rs. 40 lakhs.
• Personen, die seit mindestens 3 Jahren mit mindestens 5 Jahren Berufserfahrung in diesem Bereich arbeiten.
• Seit 2 Jahren gewinnbringend tätiges Unternehmen.
• Ein Unternehmen muss ein minimales Jahreseinkommen (ITR) von mindestens Rs.1,5 lakhs pro Jahr haben.
• Der Antragsteller muss bei Beantragung des Darlehens mindestens 21 Jahre und bei Fälligkeit des Darlehens nicht älter als 65 Jahre sein.

Dokumentation

Wenn Sie an einem Unternehmenswachstumsdarlehen interessiert sind, können Sie es mit den folgenden Unterlagen beantragen.

1. Obligatorische Dokumente [Einzeleigentumserklärung oder beglaubigte Kopie der Partnerschaftsurkunde, beglaubigte Kopie der Gründungsurkunde und Satzung (vom Direktor beglaubigt) und Vorstandsbeschluss (Original)]
2. Eine Kopie eines der folgenden Dokumente als Identitätsnachweis:

• Aadhaar-Karte
• Reisepass
• Wählerausweis
• PAN-Karte
• Fahrerlaubnis

3. Eine Kopie eines der folgenden Dokumente als Adressnachweis:

• Aadhaar-Karte
• Reisepass
• Wählerausweis
• Fahrerlaubnis

4. Letzter ITR zusammen mit der Berechnung des Einkommens, der Bilanz und der Gewinn- und Verlustrechnung für die letzten 2 Jahre, nachdem er von der CA zertifiziert/geprüft wurde.

5. Fortführungsnachweis (ITR/Gewerbeschein/Niederlassung/Umsatzsteuerbescheinigung).

6. Kontoauszug der letzten 6 Monate.

Zinssatz & Gebühren

• Die Zinsspanne für Rack liegt zwischen 11,90 % und 21,35 %.
• Kreditbearbeitungsgebühren - Bis zu 2,50 % des Kreditbetrags.

Vorteile

• Für die Kreditaufnahme bei HDFC müssen Sie keine Sicherheiten oder Sicherheiten hinterlegen.
• Der Bewerbungsprozess ist sehr einfach.
• Geringster Dokumentationsaufwand.
• Haustürservice ist in dieser Bank verfügbar.
• Ein zusätzliches Feature ist ein Zugang zum Dispokredit. Zinsen zahlen Sie nur auf die in Anspruch genommene Kreditsumme zusammen mit einem Kreditsicherungsplan.
• Sie können den Kreditschutzplan zu einem Nominalpreis haben.

Geschäftskredite der Citi Bank

Die Citi Bank bietet Kredite an, die als CitiBusiness bezeichnet werden und Geschäftskredite anbieten, mit denen Startups das Betriebskapital effizient verwalten können. Ein Startup kann sich auch für diversifizierte KKMU-Darlehensprodukte entscheiden, die Betriebskapitaldarlehen, kurzfristige Darlehen , langfristige Darlehen, Überziehungskredite sowie Export-Import-Finanzierungsoptionen umfassen.

Darlehensbetrag und Laufzeit

• Der Mindestgeschäftskredit beträgt 10 Lakhs INR und der Höchstbetrag 15 Lakhs INR.
• Die Laufzeit des Darlehens beträgt 12 Monate bis 120 Monate.

Berechtigung

• Kredite können an Selbständige, Eigentümer und sogar Personen vergeben werden, die sich für ein Partnerschaftsgeschäft entscheiden.
• Personen, die seit 3 ​​Jahren in diesem Geschäft tätig sind.
• Man muss mindestens 21 Jahre alt sein, um einen Kredit zu beantragen.
• Das Höchstalter einer Person, die einen Kredit beantragen kann, beträgt 65 Jahre.

Dokumentation

1. Pan-Karte
2. Eine Kopie eines der unten aufgeführten Dokumente zum Identitätsnachweis:

• Aadhar-Karte
• Reisepass
• Wählerausweis
• Fahrerlaubnis
• Pan-Karte

3. Eine Kopie eines der unten aufgeführten Dokumente für den Adressnachweis:

• Aadhar-Karte
• Reisepass
• Wählerausweis
• Fahrerlaubnis

4. Kontoauszug der letzten 6 Monate.

5. Letzter ITR zusammen mit der Berechnung des Einkommens, der Bilanz und der Gewinn- und Verlustrechnung für die letzten 2 Jahre, nachdem er von der CA zertifiziert/geprüft wurde.

6. Fortführungsnachweis (Gewerbeschein/ Umsatzsteuerbescheinigung)

Zinssatz & Gebühren

• Die Höhe der Zinsen liegt im Ermessen der Bank.
• Die Bearbeitungsgebühr beträgt 2 % des Darlehens und es fallen auch anfallende Steuern an.

Vorteile

• Innerhalb von nur 48 Stunden erhalten Sie einen Kredit.
• Es ist kein Bürge erforderlich, um Ihr Darlehen zu erhalten.
• Der Zinssatz des Geschäftskredits ist niedrig.
• CitiBank bietet 4 % Vorauszahlungsgebühren.
• Gebührenabwicklung und Dokumentation sind schnell und einfach.

Geschäftskredite der ICICI Bank

ICICI bietet auch Startup-Darlehen an. Sie haben "iStartup 2.0" entwickelt, das eine breite Palette von Geschäftslösungen bietet, die Kunden über ihre Bank- und Geschäftsanforderungen hinaus helfen, Zeit und Energie sparen und es Ihnen ermöglichen, sich auf die wesentlichen Geschäftsaspekte zu konzentrieren. Dieses Programm hat geschaffen, um Unternehmern die Inanspruchnahme von Krediten zu ermöglichen.

Wenn Sie sich für iStartup 2.0 entscheiden, das Bankdienstleistungen umfasst, werden Ihnen viele andere Dienstleistungen angeboten, die eine wesentliche Rolle bei der Entwicklung Ihres Unternehmens spielen, wie z. B. eine Debitkarte mit Limits und mehr.

Darlehensbetrag und Laufzeit

• Der Mindestbetrag für ein Darlehen beträgt INR 1 Lakh und der Höchstbetrag beträgt INR 40 Lakhs.
• Die Laufzeit des Darlehens beträgt 12 Monate bis 36 Monate.

Berechtigung

• Kredite können an Selbstständige vergeben werden und das Alterskriterium ist 28 Jahre. Für Ärzte liegt das Alterskriterium bei 25 Jahren.
• Der Mindestumsatz des Unternehmens für einen Nicht-Profi muss INR 40 Lakhs betragen und für Professionals muss er 15 Lakhs INR betragen
• Der Mindestgewinn muss 2 Lakhs INR für Selbstständige und 1 Lakhs INR für Nicht-Profis betragen.
• Man muss eine mindestens 1-jährige Beziehung zur ICICI Bank haben, indem man ein Giro- oder Sparkonto hat.

Dokumentation

1. Kopie der PAN-Karte zum Identitätsnachweis.

2. Eine Kopie eines der folgenden Dokumente als Adressnachweis:

• Aadhaar-Karte
• Reisepass
• Wählerausweis
• Fahrerlaubnis

3. Partnerschaftsurkunde oder Zertifikat für das Partnerschaftsgeschäft und für die Gründung eines Einzelunternehmens ist erforderlich.

4. Geprüfte Finanzberichte der letzten 3 Jahre, die Bilanz, Gewinn- und Verlustrechnung, Steuerprüfungsberichte enthalten

5. Kontoauszug der letzten 6 Monate.

Zinssatz & Gebühren

• Der Zinssatz beträgt 15,50 %
• Die Bearbeitungsgebühren beginnen bei 0,99 % und reichen bis zu 2 %.

Vorteile

• Sicherheiten oder Sicherheiten sind nicht erforderlich.
• Überziehungskredit wird von der Bank angeboten.
• Es gibt zahlreiche Filialen der Bank in Indien.
• Die Kreditabwicklung ist schnell und einfach.

Wenn Sie sich für iStartup 2.0 entscheiden, erhalten Sie die perfekte Lösung für Healthcare, IT & Services, Real Estate und Manufacturing. Kurz gesagt, es könnte sich als ein winziger Schritt zum großen Sprung erweisen.

Geschäftskredite der Axis Bank

Die Axis Bank gehört zu den Banken, die die richtige Option für Sie sein könnten. Es stellt die erforderlichen Mittel als Darlehen für den Bedarf Ihres Unternehmens zur Verfügung. Klein- und Kleinstunternehmen können problemlos einen Kredit bei der Axis Bank beantragen.

Darlehensbetrag und Laufzeit

• Der Darlehensbetrag beträgt bis zu INR 50 Lakhs.
• Die Amtszeit beträgt 36 Monate.

Berechtigung

• Das Geschäft muss mindestens 5 Jahre alt und in Betrieb sein.
• Haben Sie einen jährlichen Mindestumsatz von INR 30 Lakhs bis INR 10 Crores.
• Einzelpersonen müssen in der Altersgruppe von 21 bis 65 Jahren sein.
• Die Person muss Inder sein, um das Darlehen zu beantragen.

Dokumentation

1. Eine Kopie eines der unten aufgeführten Dokumente zum Identitätsnachweis:

• Aadhar-Karte
• Reisepass
• Wählerausweis
• Fahrerlaubnis
• Pan-Karte

2. Eine Kopie eines der unten aufgeführten Dokumente für den Adressnachweis:

• Reisepass
• Telefonrechnung
• Stromrechnung
• Kontoauszug mit Scheck

3. Einkommensteuererklärung der letzten 2 Jahre

4. Kontoauszug der letzten 6 Monate

5. Nachweis über die Gründung des Unternehmens.

6. Die Finanzberichte der letzten 2 Jahre, einschließlich Gewinn- und Verlustrechnung und Bilanz.

Zinssatz & Gebühren

• Der Zinssatz beträgt 14,25 % bis 18,50 %.
• Die Bearbeitungsgebühr beträgt 2 % der beantragten Kreditsumme.

Vorteile

• Es werden keine Sicherheiten oder Sicherheiten benötigt.
• Geringster Dokumentationsaufwand.
• Das Antragsverfahren für das Darlehen ist einfach.
• Die Laufzeit für die Rückzahlung ist flexibel.

Fazit

Die Mehrheit der Unternehmer, die Geschäfte führen, versuchen, selbst Geld zu verdienen und sie in ihr Unternehmen zu investieren und voranzukommen. Geht man in der Zeit zurück zu denen, die Kredite haben, sind nur wenige in der Lage, das ihnen gewährte Geld zu verwenden. Die Ausgabe von Bankdarlehen ist für einige ein großes Problem, aber die einzige Voraussetzung ist, wie man die Fazilität richtig nutzt. Die Startup-Kultur wächst von Tag zu Tag, daher steigt auch der Bedarf an Geschäftskrediten.

Häufig gestellte Fragen

Welche Bank eignet sich am besten für Geschäftskredite?

Die besten Banken für Kredite an Existenzgründer sind:

• Geschäftskredite der HDFC Bank
• Geschäftskredite der Citi Bank
• Geschäftskredite der ICICI Bank
• Geschäftskredite der Axis Bank

Was ist eine gute Kreditwürdigkeit, um einen Geschäftskredit zu erhalten?

Ein Kredit-Score über 650 kann ein ausgezeichneter Score sein, um sich für einen Geschäftskredit zu qualifizieren.

Für einen unbesicherten Geschäftskredit: Kreditwürdigkeit über 700.
Für einen besicherten Geschäftskredit: Kreditwürdigkeit 650 bis 700.

Wie qualifiziere ich mich für einen Geschäftskredit?

Um sich für einen Geschäftskredit zu qualifizieren, sind nur wenige Voraussetzungen erforderlich.

• Geschäftskredit-Score.
• Der Jahresumsatz Ihres Unternehmens.
• Neuer Geschäftsplan, der prognostizierte Jahresabschlüsse enthält.
• Zur Besicherung des Darlehens werden zusätzliche finanzielle Sicherheiten benötigt.

Kann ich einen Kredit bei einer Bank für geschäftliche Zwecke aufnehmen?

Unbedingt. Sie können über eine Bank ein Startup-Unternehmensdarlehen erhalten, um Ihr Unternehmen zu gründen und auszubauen. Der Zinssatz hängt von der Höhe Ihres Darlehens sowie dem Zeitrahmen für die Rückzahlung ab.