LendingClub: 미국 금융 서비스 제공업체의 성공 사례

회사 프로필은 StartupTalky 가 다양한 신생 기업 및 조직에 대해 검증된 정보를 게시하기 위한 이니셔티브입니다. 이 게시물의 콘텐츠는 LendingClub의 승인을 받았습니다.

모든 사람의 삶에서 가장 중요한 부분 중 하나는 은행 업무와 금융 혜택이라고 가정하는 것이 안전할 수 있습니다. 우리 모두는 대출, 대출, 투자 또는 보험에 돈을 효과적으로 사용하기 위해 은행과 금융 부문에 크게 의존하고 있습니다.

오늘날 많은 사람들이 직불/신용 카드를 통해 보험료, 공과금 납부, 온라인 쇼핑, 모바일 충전 등과 같은 다양한 은행 및 다양한 금융 서비스를 사용하면서 은행 및 금융 서비스의 선택권은 무한합니다. 이 부문의 기술 도입으로 거래가 단순화되고 훨씬 쉬워졌습니다.

미래의 금융 보상을 개발하고 획득하기 위해 주요 은행에서 개인 뱅킹, 비즈니스 뱅킹 솔루션과 같은 다양한 금융 서비스를 제공하고 있습니다. 이 외에도 은행은 투자자가 자금을 최대한 활용할 수 있도록 투자 조언이나 컨설팅을 제공합니다.

2006년 미국에서 설립된 LendingClub 은 고객이 재무 목표를 달성할 수 있도록 다양한 금융 상품과 서비스를 제공합니다. 이 회사는 세계 최초의 P2P 대출 플랫폼으로 설립되었습니다.

LendingClub에 대한 통찰력을 얻기 위해 LendingClub의 제품 및 서비스, 비즈니스 및 수익 모델, 경쟁 및 직면한 문제에 대한 관련 정보를 명확히 했습니다.

LendingClub – 회사 하이라이트

LendingClub – 소개 및 작동 원리
LendingClub – 산업 세부 정보
LendingClub – 창립자
LendingClub – 사명과 비전
LendingClub – 비즈니스 모델
LendingClub – 수익 및 성장
LendingClub – 도전과 논쟁
LendingClub – 자금 조달 및 투자자
LendingClub – 합병 및 인수
LendingClub – 투자
LendingClub – 광고 및 소셜 미디어 캠페인
LendingClub – 수상 및 성과
LendingClub – 경쟁자
FAQ

LendingClub – 소개 및 작동 원리

LendingClub 은 2006년 금융 서비스를 빌려주겠다는 동기로 설립되었습니다. 이 회사는 캘리포니아 샌프란시스코에 기반을 둔 금융 서비스 스타트업입니다. 이 회사의 가장 좋은 점은 증권거래위원회(SEC) 에 제안을 주식으로 등록하고 2차 대출 거래를 허용한 최초의 P2P 대출 기관이라는 것입니다. LendingClub은 한때 세계 최대의 P2P 대출 시장이었습니다. 2015년 12월경 회사는 플랫폼에서 159억 8000만 달러의 대출이 발생했다고 발표했습니다.

LendingClub은 또한 유타주 솔트레이크시티에 본사를 둔 FDIC 보험에 가입하고 주 정부가 인가한 산업 은행인 WebBank를 통해 차량 재융자와 같은 전통적인 소비자 직접 대출을 제공합니다. LendingClub에서 제공하는 서비스는 개인 대출, 기업 대출, 자동 재융자, 개인 뱅킹, 기관 뱅킹 및 기관 투자자입니다.

2년 전 LendingClub은 P2P 대출 플랫폼을 종료한다고 발표했습니다. 회사는 더 이상 개인 투자를 위한 신규 대출을 제공하지 않습니다.

LendingClub – 산업 세부 정보

보고서에 따르면 2020년 세계 금융 서비스 시장은 20조 4,900억 달러 규모로 추산됩니다. 은행 및 금융 부문 산업은 세계 경제의 4분의 1을 차지한다고 합니다. 이 산업은 의심할 여지 없이 우리 각자의 삶에서 중요한 과즙으로 간주됩니다. 보고서는 또한 약 660만 명의 미국인이 금융 및 은행 부문에 고용되어 있다고 주장합니다.

LendingClub – 창립자

렌딩 클럽 은 2006년 Renaud Laplanche와 Soul Htite에 의해 설립되었습니다.

르노 라플랑슈

Renaud Laplanche 는 거의 10년 동안 LendingClub의 공동 창립자이자 CEO였습니다. 그는 현재 핀테크 회사인 Upgrade, Inc.의 공동 설립자이자 CEO입니다. 그 전에는 나중에 Oracle Corporation이 인수한 다른 회사인 TripleHop Technologies를 설립하는 일에도 참여했습니다. 프랑스에서 태어난 Renaud는 비즈니스와 법률을 공부했으며 프랑스 파리의 HEC 비즈니스 스쿨과 런던 비즈니스 스쿨에서 MBA 학위를 받았습니다. 그의 전체 경력 여정에서 그는 인수합병, 합작 투자 및 많은 투자 거래와 관련된 사례를 다뤘습니다.

소울 타이트

Soul Htite 는 LendingClub을 공동 설립한 핀테크 기업가입니다. 현재 Soul은 금융 서비스를 제공하는 소프트웨어 회사인 Valt의 창립자이자 CEO입니다. Valt와 함께 Soul은 Upgrade, Inc.의 공동 설립자이기도 합니다. 그는 Oracle, SinoLending, Assured Asset Management 및 True North와 같은 여러 조직과 협력했습니다. 그의 주요 관심사는 실시간 온라인 서비스와 고가용성 및 내결함성을 위한 시스템 아키텍처입니다.

LendingClub – 사명과 비전

LendingClub의 사명은 "신용을 더 저렴하게 만들고 더 많은 보상을 받을 수 있도록 은행 시스템을 변화시키는 것"입니다.

LendingClub의 비전 선언문은 "우리 지도자들은 책임 있는 혁신을 통해 모든 미국인을 위한 금융 기회를 확대한다는 비전을 공유합니다."입니다.

LendingClub – 비즈니스 모델

LendingClub은 수수료 기반 모델을 통해 비즈니스를 운영합니다. LendingClub의 비즈니스는 차용인에게 자신과 원하는 대출에 대한 정보를 제공하여 웹사이트에 대출 목록을 게시할 수 있도록 합니다. 회사는 차주가 홈페이지에 접속하면 차주의 신용점수, 신용이력, 희망대출금액, 부채비율 등을 종합해 신용등급을 판단하고, 접수된 대출에 대해 신용등급을 부여한다. 지불 가능한 이자율 및 수수료. 일반적인 대출 기간은 3년이며 더 높은 이자율과 추가 비용을 위해 5년 옵션을 사용할 수 있습니다.

앞서 언급했듯이 LendingClub은 개인 뱅킹, 개인 대출, 기관 뱅킹, 기관 투자, 비즈니스 뱅킹 및 대출, 기타 관련 금융 서비스 및 대출을 제공합니다.

LendingClub – 수익 및 성장

LendingClub은 2021년 현재 총 6억 7,980만 달러의 수익을 올렸습니다. LendingClub은 대출자에게 개시 수수료를 부과하고 투자자에게 서비스 수수료를 부과하여 수입을 창출합니다. 영업이익은 약 1840만 달러로 알려졌다.

LendingClub – 도전과 논쟁

2016년 초 LendingClub은 투자자 확보에 어려움을 겪었습니다. 그 결과 회사는 올해 첫 3개월 동안 차용인에게 부과하는 이자율을 세 번 인상했습니다. 흔들리는 미국 경제의 영향에 대한 두려움과 함께 금리 상승으로 인해 LendingClub의 주가가 크게 하락했습니다. Financial Times는 2017년 12월에 LendingClub이 5월 지배구조 논란의 영향에서 벗어나지 못했고 회사가 내부 지배구조 변경에도 불구하고 주요 투자자들이 대출을 계속 구매하도록 하기 위해 싸웠다고 밝혔습니다. 이러한 어려움으로 인해 손실 예측이 높아져 주가가 추가로 하락했습니다. 다른 많은 P2P 대출 기관도 당시 문제를 겪고 있었습니다.

LendingClub – 자금 조달 및 투자자

Lending Club은 24명의 투자자 그룹의 지원을 받습니다. 가장 최근의 투자자는 Two Sigma와 Panorama Point Partners입니다. 다른 투자자의 이름은 Flint Capital, Employee Stock Option Fund, FinSight Ventures, Sands Capital Ventures, BlackRock, T. Rowe Price, Coatue 및 DST Global입니다.

Lending Club은 15라운드에 걸쳐 3억 9,220만 달러의 투자를 유치 했습니다. 그들의 가장 최근 자금 조달은 2017년 4월 9일에 IPO 후 주식 라운드의 형태로 이루어졌습니다.

LendingClub – 합병 및 인수

Lending Club은 두 개의 사업체를 인수했습니다. Radius Bank 는 2020년 2월 18일에 발생한 가장 최근 인수였습니다. Radius Bank는 1억 8,500만 달러에 매입되었습니다. 2014년 LendingClub은 Springstone이라는 첫 회사를 인수했습니다.

LendingClub – 투자

2019년 9월 4일 렌딩클럽이 이븐파이낸셜 에 투자를 했습니다. 벤처 라운드 - 재무적 투자도 2,500만 달러로 평가되었습니다.

LendingClub – 광고 및 소셜 미디어 캠페인

LendingClub은 개인 대출, 기업 대출, 신용 카드, 직불 카드 등에 대해 'ispot.tv'라는 웹사이트에 짧은 광고 동영상을 게시합니다. 이 동영상은 잠재 고객을 대상으로 한 마케팅 전술과 흥미로운 캐릭터가 적절하게 혼합되어 짧다는 것을 알 수 있습니다. 강력한 대화 전달.

LendingClub – 수상 및 성과

LendingClub이 수상한 일부 상은 다음과 같습니다.

• LendingClub은 Nerdwallet(2021년)에서 온라인 경험을 위한 최고의 은행 또는 신용 조합으로 선정되었습니다.
• LendingClub은 또한 급여 보호 프로그램 대응으로 Pandemic 동안 신용 혁신 부문에서 Celent Model Bank Award를 수상했습니다.
• LendingClub은 최고 등급 회사 특전 및 혜택으로 수상했습니다.

LendingClub – 경쟁자

LendingClub에는 다음과 같은 경쟁자가 있습니다.

1. 전위

2. 대출 가능

3. 소파

4. 파가야

5. 해피머니

6. 옥스머니

7. 소사이어티원

8. 솔로 펀드

9. 신생 기업

10. 프리마베라 파이낸셜

FAQ

Lending Club의 CEO는 누구입니까?

Renaud Laplanche는 Lending Club의 창립자 겸 CEO입니다.

대출 클럽의 본사는 어디에 있습니까?

Landing Club의 본사는 샌프란시스코에 있습니다.

렌딩클럽이 문을 닫나요?

예, Lending Club이 종료됩니다.

렌딩클럽이 왜 문을 닫나요?

예. 회사 웹 사이트에 따르면 회사가 운영을 계속하는 것은 경제적으로 불가능합니다.