LendingClub: Die Erfolgsgeschichte des amerikanischen Finanzdienstleisters

Company Profile ist eine Initiative von StartupTalky , um verifizierte Informationen zu verschiedenen Startups und Organisationen zu veröffentlichen. Der Inhalt dieses Beitrags wurde von LendingClub genehmigt.

Man kann davon ausgehen, dass Bank- und Finanzvorteile einer der wichtigsten Teile im Leben eines jeden sind. Wir alle sind stark von der Bank und dem Finanzsektor abhängig, um unser Geld effektiv für Kredite, Kredite, Investitionen oder Versicherungen einzusetzen.

Heutzutage sind die Möglichkeiten von Banken und Finanzdienstleistungen endlos, da viele Menschen verschiedene Arten von Bankgeschäften und verschiedene Finanzdienstleistungen wie Versicherungsprämien, Bezahlen von Stromrechnungen, Online-Shopping, Aufladen von Mobiltelefonen usw. über Debit-/Kreditkarten nutzen. Die Einführung von Technologie in diesem Sektor hat auch Transaktionen vereinfacht und viel einfacher gemacht.

Um zukünftige finanzielle Belohnungen zu entwickeln und zu erhalten, bieten Großbanken mehrere Finanzdienstleistungen an, wie z. B. Personal Banking und Business Banking-Lösungen. Darüber hinaus bieten Banken auch Anlageberatung oder Beratung an, um Anlegern dabei zu helfen, ihr Geld optimal zu nutzen.

LendingClub wurde 2006 in den USA gegründet und bietet seinen Kunden eine breite Palette an Finanzprodukten und -dienstleistungen, um ihre finanziellen Ziele zu erreichen. Das Unternehmen wurde als weltweit erste Peer-to-Peer-Kreditplattform gegründet.

Um einige Einblicke in LendingClub zu gewinnen, haben wir einige relevante Informationen über die Produkte und Dienstleistungen von LendingClub, sein Geschäfts- und Ertragsmodell, den Wettbewerb und die Herausforderungen, mit denen es konfrontiert war, zusammengestellt.

LendingClub – Unternehmens-Highlights

LendingClub – Über und wie es funktioniert?
LendingClub – Branchendetails
LendingClub – Gründer
LendingClub – Mission und Vision
LendingClub – Geschäftsmodell
LendingClub – Umsatz und Wachstum
LendingClub – Herausforderungen und Kontroversen
LendingClub – Finanzierung und Investoren
LendingClub – Fusionen und Übernahmen
LendingClub – Geldanlagen
LendingClub – Anzeigen und Social-Media-Kampagnen
LendingClub – Auszeichnungen und Erfolge
LendingClub – Wettbewerber
Häufig gestellte Fragen

LendingClub – Über und wie es funktioniert?

LendingClub wurde 2006 mit dem Motiv gegründet, seine Finanzdienstleistungen zu verleihen. Das Unternehmen ist ein in San Francisco, Kalifornien, ansässiges Finanzdienstleistungs-Startup. Das Beste an dem Unternehmen ist, dass es der erste Peer-to-Peer-Kreditgeber war, der seine Angebote als Aktien bei der Securities and Exchange Commission (SEC) registrierte und den sekundären Kredithandel erlaubte. LendingClub war einst der weltweit größte Marktplatz für Peer-to-Peer-Kredite. Etwa im Dezember 2015 gab das Unternehmen bekannt, dass auf seiner Plattform Kredite in Höhe von 15,98 Milliarden US-Dollar vergeben wurden.

LendingClub bietet über WebBank, eine FDIC-versicherte, staatlich zugelassene Industriebank mit Sitz in Salt Lake City, Utah, auch traditionelle Direktkredite an Verbraucher, wie z. B. die Refinanzierung von Fahrzeugen. Die von LendingClub angebotenen Dienstleistungen sind – Privatkredite, Geschäftskredite, Auto-Refinanzierung, Privatbanking, institutionelles Banking und institutionelle Investoren.

Vor zwei Jahren kündigte LendingClub an, seine Peer-to-Peer-Kreditplattform einzustellen. Das Unternehmen vergibt keine neuen Kredite mehr für individuelle Investitionen.

LendingClub – Branchendetails

Laut Berichten wird geschätzt, dass der globale Finanzdienstleistungsmarkt im Jahr 2020 20,49 Billionen US-Dollar wert ist. Der Banken- und Finanzsektor soll ein Viertel der Weltwirtschaft ausmachen. Diese Branche wird zweifellos als der entscheidende Nektar in unserem Leben angesehen. Berichte behaupten auch, dass etwa 6,6 Millionen Amerikaner im Finanz- und Bankensektor beschäftigt sind.

LendingClub – Gründer

Lending Club wurde 2006 von Renaud Laplanche und Soul Htite gegründet.

Renaud Laplanche

Renaud Laplanche war Mitbegründer und fast ein Jahrzehnt lang CEO von LendingClub. Derzeit ist er Mitbegründer und CEO von Upgrade, Inc., einem Fintech-Unternehmen. Zuvor war er auch an der Gründung eines anderen Unternehmens, TripleHop Technologies, beteiligt, das später von der Oracle Corporation übernommen wurde. Der in Frankreich geborene Renaud hat Wirtschaft und Recht studiert und verfügt über einen MBA-Abschluss der HEC Business School in Paris, Frankreich, und der London Business School. Während seiner gesamten Laufbahn hat er an Fällen im Zusammenhang mit Fusionen und Übernahmen, Joint Ventures und vielen Investitionstransaktionen gearbeitet.

Seele Htite

Soul Htite ist ein Fintech-Unternehmer, der LendingClub mitbegründet hat. Derzeit fungiert Soul als Gründer und CEO von Valt, einem Softwareunternehmen, das Finanzdienstleistungen anbietet. Zusammen mit Valt ist Soul auch Mitbegründer von Upgrade, Inc. Er hat mit mehreren Organisationen wie Oracle, SinoLending, Assured Asset Management und True North zusammengearbeitet. Seine Hauptinteressen sind Echtzeit-Online-Dienste und Systemarchitekturen für Hochverfügbarkeit und Fehlertoleranz.

LendingClub – Mission und Vision

Die Mission von LendingClub lautet: „Das Bankensystem zu transformieren, um Kredite erschwinglicher und Investitionen lohnender zu machen.“

Die Vision von LendingClub lautet: „Unsere Führungskräfte teilen die Vision, die finanziellen Möglichkeiten für alle Amerikaner durch verantwortungsvolle Innovation zu erweitern.“

LendingClub – Geschäftsmodell

LendingClub betreibt sein Geschäft über das gebührenbasierte Modell. Das Geschäft von LendingClub bietet Kreditnehmern an, Kreditlisten auf seiner Website zu veröffentlichen, indem sie Informationen über sich selbst und die Kredite, die sie erhalten möchten, bereitstellen. Nachdem ein Kreditnehmer die Website besucht hat, entscheidet das Unternehmen dann, ob der Kreditnehmer kreditwürdig war, basierend auf der Kreditwürdigkeit des Kreditnehmers, der Kredithistorie, dem gewünschten Kreditbetrag und dem Verhältnis von Schulden zu Einkommen und vergibt eine Kreditklasse an seine akzeptierten Kredite, die festgelegt werden die zu zahlenden Zinsen und Gebühren. Eine typische Darlehenslaufzeit beträgt drei Jahre, mit einer fünfjährigen Option für einen höheren Zinssatz und zusätzliche Kosten.

Wie bereits erwähnt, bietet LendingClub Personal Banking, Privatkredite, institutionelles Banking, institutionelle Investitionen, Geschäftsbanking und -kredite sowie andere damit verbundene Finanzdienstleistungen und Kredite an.

LendingClub – Umsatz und Wachstum

LendingClub hat bis 2021 insgesamt Einnahmen in Höhe von 679,8 Millionen US-Dollar erzielt. LendingClub erzielt seine Einnahmen, indem er Kreditnehmern Kreditnehmern Kreditvergabegebühren und Anlegern Servicegebühren in Rechnung stellt. Das Betriebsergebnis wird mit rund 18,4 Millionen US-Dollar angegeben.

LendingClub – Herausforderungen und Kontroversen

Anfang 2016 hatte LendingClub zunehmend Probleme, Investoren zu finden. Infolgedessen erhöhte das Unternehmen den Zinssatz, den es den Kreditnehmern berechnete, in den ersten drei Monaten des Jahres dreimal. Der Zinsanstieg führte zusammen mit Befürchtungen über die Auswirkungen der schwächelnden US-Wirtschaft zu einem deutlichen Rückgang des Aktienkurses von LendingClub. Die Financial Times erklärte im Dezember 2017, dass LendingClub den Auswirkungen einer Governance-Kontroverse im Mai nicht entgangen ist und dass das Unternehmen trotz interner Governance-Änderungen darum gekämpft hat, Großinvestoren davon abzuhalten, Kredite zu kaufen. Diese Schwierigkeiten haben dazu geführt, dass sie ihre Verlustprognose angehoben hat, was zu weiteren Kursrückgängen ihrer Aktie führte. Viele andere Peer-to-Peer-Kreditorganisationen hatten zu dieser Zeit ebenfalls Probleme.

LendingClub – Finanzierung und Investoren

Lending Club wird von einer Gruppe von 24 Investoren unterstützt. Die jüngsten Investoren sind Two Sigma und Panorama Point Partners. Die Namen der anderen Investoren sind – Flint Capital, Employee Stock Option Fund, FinSight Ventures, Sands Capital Ventures, BlackRock, T. Rowe Price, Coatue und DST Global.

Der Lending Club hat in 15 Runden Investitionen in Höhe von 392,2 Millionen US-Dollar aufgebracht. Ihre letzte Kapitalbeschaffung erfolgte am 9. April 2017 in Form einer Post-IPO-Eigenkapitalrunde.

LendingClub – Fusionen und Übernahmen

Lending Club hat zwei Unternehmen gekauft. Die Radius Bank war ihre jüngste Akquisition, die am 18. Februar 2020 stattfand. Die Radius Bank wurde für 185 Millionen US-Dollar gekauft. Im Jahr 2014 kaufte LendingClub sein erstes Unternehmen namens Springstone.

LendingClub – Geldanlagen

Am 4. September 2019 tätigte Lending Club eine Investition in Even Financial . Die Venture Round - Even Financial-Investition wurde mit 25 Millionen US-Dollar bewertet.

LendingClub – Anzeigen und Social-Media-Kampagnen

LendingClub veröffentlicht kurze Werbevideos auf der Website „ispot.tv“ zu Privatkrediten, Geschäftskrediten, Kreditkarten, Debitkarten usw. Sie werden feststellen, dass diese Videos kurz sind und die richtige Mischung aus Marketingtaktiken aufweisen, die auf ihr Publikum mit interessanten Charakteren ausgerichtet sind und starke Dialoglieferung.

LendingClub – Auszeichnungen und Erfolge

Einige der von LendingClub gewonnenen Auszeichnungen sind:

• LendingClub wurde von Nerdwallet (2021) als beste Bank oder Kreditgenossenschaft für Online-Erfahrung ausgezeichnet.
• LendingClub gewann auch den Celent Model Bank Award für Kreditinnovation während der Pandemie für die Reaktion auf das Gehaltsscheck-Schutzprogramm.
• LendingClub wurde für die am besten bewerteten Vergünstigungen und Vorteile von Unternehmen ausgezeichnet

LendingClub – Wettbewerber

LendingClub hat die folgenden Konkurrenten

1. Avant

2. Ausleihbar

3. SoFi

4. Pagaja

5. Glückliches Geld

6. Hilfsgeld

7. SocietyOne

8. Solo-Fonds

9. Emporkömmling

10. Primavera Financial

Häufig gestellte Fragen

Wer ist der CEO von Lending Club?

Renaud Laplanche ist Gründer und CEO von Lending Club.

Wo ist der Hauptsitz des Lending Club?

Der Hauptsitz des Landing Club befindet sich in San Francisco.

Schließt Lending Club?

Ja, Lending Club wird geschlossen.

Warum wird Lending Club geschlossen?

Ja. Laut der Website des Unternehmens ist es für das Unternehmen wirtschaftlich nicht möglich, seinen Betrieb fortzusetzen.