小規模投資家向けのFGN貯蓄債券とN5000投資から始める方法について知っておくべきことすべて。

トレンドのFGN貯蓄債券について説明する前に、FGN債券とは何かを知っておく必要があります。

FGNボンドとは何ですか？

FGN債券は、ナイジェリア連邦政府の債務証券（負債）であり、連邦政府のために、また連邦政府に代わって、四半期ごとおよび満期時に利息が支払われる投資家に発行されます。

これは何を意味しますか？

FGN債券を購入すると、指定された期間、FGNに貸し出すことになります。 FGN債券は、連邦政府の「完全な信頼と信用」に裏打ちされており、リスクのない債務証書として分類されているため、国内債務市場へのすべての投資の中で最も安全であると見なされています。 彼らにはデフォルトのリスクがありません。つまり、あなたの利息と元本が期日通りに支払われることは絶対に確実です。 証券から得られる利息収入は免税です。

では、FGN貯蓄債券（FGNSB）とは何ですか？

ナイジェリア連邦政府（FGN）貯蓄債券は、ナイジェリアの貯蓄文化を促進すると同時に、個人投資家に安全な投資から収入を得る機会を与えるためにナイジェリア連邦政府によって導入された個人投資手段です。 FGN貯蓄債券は、債務管理庁によって発行されます。

これまで、大規模な投資家と企業だけがFGN債券を購入する余裕がありました。 これは、最小購入額によるものです。

投資はリスクフリーであるため、FGN債券は年金会社の主要な投資オプションでした。

FGN貯蓄債券は、すべての所得グループが利用できる手段を通じて、より多くのナイジェリア人が資本市場に参加するための手段を提供します。

FGN貯蓄債券は、四半期ごとの利息の支払いと満期時の元本の返済を保証します。

FGN貯蓄債券の特徴

FGNSBは、2年と3年の期間で毎月発行されます。

利息は四半期ごとに投資家に支払われます。

FGNSBは、DMOが発表した金利で、サブスクリプションのオファーを通じて投資家に提供されます。

サブスクリプションのオファーは、発表日から5日間オープンします。

最小サブスクリプション額はN 5,000.00、 N 1,000.00の倍数で追加、最大N50,000,000.00を条件とします。

サブスクリプションの料金や料金はありません。

中央証券清算システム（CSCS）の投資家の口座に貸方記入され、決済日にテキストアラートが投資家に送信されます。

FGNSBはナイジェリア証券取引所に上場しており、投資家は満期前に売却することができます。

債券は、ナイジェリア連邦政府の完全な信頼と信用に支えられています。

 ソース：dmo.gov.ng

FGN貯蓄債券のメリットは何ですか？

免税対象の受取利息は、四半期ごとに社債保有者の口座に支払われます。

FGNSBへの投資は、ナイジェリア連邦政府の十分な信頼と信用に裏打ちされているため、リスクのない投資です。

FGNSBは、退職、結婚、学費、住宅プロジェクトなどに向けて貯蓄するための優れた手段です。

FGNSBは、ローンの担保として使用できます。

投資家が現金を必要とするときはいつでも、債券は流通市場で売ることができます。

 ソース：dmo.gov.ng

FGN貯蓄債券に参加するための要件は何ですか？

株式仲買人を通じてCSCSアカウントを開設する必要があります。 （これは必須ですが、前提条件ではありません）。

FGN貯蓄債券を申請して投資する方法

まず、サブスクリプションフォームに記入する必要があります。 こちらからダウンロードするか、株式仲買人から収集できます。

認定証券会社については、ここをクリックしてください

支払いは、選択した株式仲買人を通じて行われます。 （追加費用なし）

あなたの利息/満期はあなたの提供された銀行口座に直接支払われます。

投資家は、FGN貯蓄債券が要求どおりに購入または売却されたことをどのように確認しますか？

CSCSは、携帯電話を介してアカウントで販売または購入が行われると、投資家に警告します。

FGNSB保有者は、名目上の譲渡を通じて、取引所で自分の債券を子供に譲渡することもできます。

FGN貯蓄債券に投資する時期

以下のカレンダーは、2017年にFGN貯蓄債券が発行される時期を示しています。自分に最も適した期間に投資することを選択できます。

これはあなたが連邦政府貯蓄債券について知る必要があるすべてです。

以下では、債務管理庁から提供された連邦国債に関するよくある質問（FAQ）も共有しました。 これは、FGN債券、使用されるさまざまな用語、リスクの種類、利息の計算方法、および債券と株式の違いについて詳しく知るのに役立つため、重要です。

ボンドとは何ですか？

債券は、投資家が借り手、通常は政府または企業組織にお金を貸す債務の契約です。 債券の投資家または保有者は貸し手です。 債券を購入すると、政府（連邦、州、地方自治体、連邦/州政府機関）および発行者として知られる企業にお金を貸し出すことになります。 政府は、発行された債券からの収益を、財政赤字の資金調達または経済のインフラプロジェクトの資金調達に使用します。 債券を購入すると、発行者は、債券の存続期間中に指定された利率（クーポン）を支払い、満期時に債券の額面（元本または元の投資額）を返済することを約束します。

債券の名目価値とは何ですか？

債券の名目価値は、最初に発行されたときの債券の元本または元の価値または額面としても知られています。 これは、債券の発行者が利息を支払う合計金額であり、債券の期間の満了時、つまり満期日に返済しなければならない金額でもあります。

クーポンとは何ですか？

クーポンは、発行者が債券保有者に支払う定期的な利息（年次または半年ごと）であり、通常、発行時に固定され、債券の額面のパーセンテージとして表されます。 したがって、債券はしばしば債券商品と呼ばれます。

利回りとは何ですか？

債券利回りは、投資家が債券に対して実現するリターンの量、または債券の現在の市場金利です。 債券の利回りはその価格に反比例します。債券の市場価格が上がると、利回りは下がり、逆もまた同様です。

イールド、ダーティ、クリーンプライスとはどういう意味ですか？

利回り、債券の市場価格は、債券の利回りまたは収益率で割り引かれた、債券のすべての将来の利息および元本の支払いの現在価値です。 債券の市場価格には、最後のクーポン日以降の未収利息が含まれる場合があります。

未収利息を含む価格は「ダーティ価格」と呼ばれ、未収利息を含まない価格は「クリーン価格」と呼ばれます。

満期日とは何ですか？

満期日は、発行者が元本または額面に加えてすべての未払いの未収利息を返済する日です。 発行者は、満期日に返済された後、債券保有者に対してこれ以上の義務を負わない。

未収利息とは何ですか？

未収利息は、元本投資日または最終利払い日以降に債券に累積された利息の金額です。 債券などの金融商品の場合、利息は事前に決められた間隔（年次または半年ごと）で計算され、支払われます。

債券と株式の違いは何ですか？

株式と債券の主な違いは、株式は発行体の所有権を表すのに対し、債券は発行者が特定の日に元本を支払うことを約束する債務の形態であるということです。 もう1つの大きな違いは、発行者が利益を宣言した場合にのみ、株式が所有者に配当を支払うことです。 債券の場合、債券の発行者は、満期日に元本を返済し、一定の間隔（年次または半年ごと）で太字の保有者に利息を支払う義務があります。 債券を購入して満期まで保有すると、どれだけの金額が返還されるかが正確にわかります。 そのため、債券は「債券」としても知られています。 会社の株式または株式の購入者は、株式の一部を購入し、一部の所有者になります。 彼は、会社が利益を上げたときにのみ、会社が宣言した配当を受ける権利があります。

債券の種類

• ソブリン債（FGN債など）

FGN債券を購入すると、指定された期間、ナイジェリア連邦政府にお金を貸し出すことになります。 FGN債券は、政府の「十分な信頼と信用」に裏打ちされているため、最も安全な投資形態と見なされています。 彼らにはデフォルトのリスクがありません。つまり、あなたの利息と元本が期日通りに支払われることは事実上確実です。 あなたが稼いだ収入は州税と地方税から免除されます。

• 州および地方政府評議会の公債（準国債）

州政府または地方政府評議会の債券を購入すると、特定の利息を支払い、特定の満期日に元本を返済することを約束する発行者に貸し付けます。 このような公債は通常、連邦口座からの歳入の州のシェアから公債の返済のために設立された減債基金への控除を保証する取消不能の常設支払命令（ISPO）によって裏付けられています。

• 政府機関債

これらは、特定のプロジェクトの資金調達のために資金を調達するために政府機関によって発行された債券です。 これらの債券は、政府の十分な信頼と信用を持っていません。 しかし、投資家は政府機関によって発行されているため、常に高い評価を受けています。

• 社債

社債は、民間部門が発行する債券です。 社債を購入すると、会社は満期日にあなたのお金または元本を返済することを約束しますが、あなたは半年ごとに利息を支払われます。 政府によって承認された免税がある場合を除いて、あなたが受け取る利益は課税対象です。 社債は、発行会社の所有権をあなたに与えるものではありません。

債券への投資にはリスクと見返りがありますか？

あなたがお金を貸すときはいつでも、あなたはそれが返済されないというリスクを冒します–信用リスク。 特定の債券（コールオプション付きの債券）のもう1つのリスク源は、満期日前に返済される可能性があることです。これは前払いリスクとして知られています。 債券を購入すると、目論見書に債券が請求可能かどうかが示されます。 投資家に対するバイアンドホールド債のリスクは、インフレ率の上昇、つまりインフレリスクです。 インフレの上昇は物価を下げ、利回りや金利を上昇させます。 ただし、インフレリスク、信用リスク、期限前償還リスクはすべて債券の価格設定に考慮され、リスクが高いほど利回りが高くなります。 投資家は、より長い満期に対してより高い利回りを要求します。なぜなら、あなたが債券であなたのお金をより長く結びつけるほど、あなたはより多くのリスクにさらされるからです。

なぜFGN債に投資する必要があるのですか？

1. 引退の目的。
2. 事業の開始または拡大。
3. 見習い後の和解。
4. 将来、子供たちに学費を支払う（例：大学教育）。
5. 家を建てたり、資本プロジェクトを開発したりします。
6. 町の組合、協会、学生組合による将来のプロジェクト。
7. 結婚式、卒業式などの将来の社交行事に資金を提供するため。
8. 年金保険債務の決済（企業ファンドマネージャー向け）。

投資家にとってのFGN債の魅力/メリットは何ですか？

1. リスクのない投資です。
2. 稼いだ収入（利息の支払い）は免税です。
3. 従来の銀行預金と比較して、比較的高く安定したリターンを提供します。
4. 満期時に回収される主要な要素は、銀行などの金融機関からの信用枠を確保するための担保として使用することができます。
5. 現金を希望する債券保有者は、NSEおよびFMDQOTC証券取引所のフロアにある債券を満期前の即時現金と交換することができます。
6. これは、CBNによる銀行の流動性比率の推定において、銀行の流動資産としての資格があります。

FGN債の経済へのメリットは何ですか？

1. 経済への長期投資のための長期資金の利用を促進することにより、経済発展を促進します。
2. これは、インフレを伴わない方法で生産的な投資のために国内の財源を動員する効率的な方法として機能します。
3. それは政府に代替の資金源を提供し、自立を促進し、外部資金への過度の依存を減らします。
4. これは、投資家がポートフォリオを多様化し、ポートフォリオの安定したリターンを高めるのに役立ちます。
5. それは、経済の多様化を促進するという相乗効果とともに、インフラ開発のための資金を動員する効率的かつ効果的な方法として機能します。
6. それは金融包摂を促進するのに役立ちます。
7. それは政府の財政規律を促進します。
8. それは、金融当局が政府に提供する方法と手段への頼りを減らすことによって、政府が非インフレの方法で財政赤字に資金を供給するのを助けます。
9. これは、他の債券/債券の価格設定のためのベンチマークイールドカーブを提供します。
10. それは、金融システムと経済全体の発展のための基本的なインフラストラクチャを提供します。
11. ナイジェリア中央銀行による金融政策の実施を強化します。

それは国の財政管理における透明性、規律および安定性を高めます。

プライマリーディーラーのマーケットメーカー（PDMM）は誰ですか？

PDMMは、FGN債の認定ディーラーとして機能するようにDMOによって任命された銀行です。 それらの主な機能は次のとおりです。

FGN債券の主要な問題を取り上げ、市場に出し、配布します。

すべてのPDMMおよび非PDMMにオンデマンドですべての市場条件で継続的かつ効果的な双方向の見積もりを提供することにより、要求に応じてFGN債券のマーケットメイクを行います。 PDMM機関のリストを表示するには、ここをクリックしてください。

政府の株式仲買人は誰ですか？

政府の株式仲買人は、FGN債券の売買を希望する投資家、特に個人投資家がそうできるように、NSEのフロアでFGN債券に流動性を提供するために連邦政府によって任命されたブローカーです。 DMOは、以下の機能を実行するために、2012年にStanbic IBTC Stockbrokers Limited（SISL）を政府の株式仲買人として任命しました。

1. DMO、NSE、株式仲買人、その他の市場参加者の間の仲介役として機能し、FGN債券、および将来上場される可能性のあるその他のFGN証券のすべての活動が円滑に行われるようにします。
2. FGN債券の売買を希望する投資家、特に個人投資家がそうできるように、取引所のフロアでFGN債券の価格を提供します。

FGN債券業務の規制当局と政府機関は誰ですか？

債務管理庁（DMO）： DMOは、ナイジェリア連邦政府に代わってFGN債券を発行することを法律で法的に認可された機関です。 DMOは、債券市場とプライマリーディーラーのマーケットメーカーの活動も規制しています。

ナイジェリア中央銀行（CBN）：ナイジェリア中央銀行は、FGN債の発行機関および登録機関として機能します。

ナイジェリア証券取引所（NSE）： FGN証券は、主に個人投資家によってナイジェリア証券取引所のフロアに上場および取引されています。

Financial Market Dealers Quotation（FMDQ）OTC Plc .: FGN証券は、主にホールセール投資家によってFMDQのOTC取引プラットフォームに上場および取引されています。

Central Securities Clearing Systems Ltd（CSCS）：ナイジェリア証券取引所に上場している債券の預託機関として機能します。 この問題で物理的な証明書を選択した投資家は、ナイジェリア証券取引所およびFMDQ OTC証券取引所のフロアで取引を行う前に、CSCSに証明書を預ける必要があります。

証券取引委員会（SEC）：ナイジェリアの資本市場における頂点規制当局。 それは、市場での業務とその取引に関する限り、すべての資本市場運営者の活動を規制します。

債券証明書の非実体化とは何ですか？

これは、物理的な証明書の発行から電子入力の使用への移行を説明する用語であり、債券の発行における個人および企業の保有を示します。 それは預託機関の使用を含みます。

DMOは依然として要求に応じて物理的な証明書を発行しますが、最新の証券取引システムでは物理的な証明書の使用を重視していません。 電子通信とカストディアンサービスの進歩により、帳簿入力記録と取引検証が可能になり、物理的な証明書を使用するよりも取引の信頼性と管理が容易になりました。

今後の債券発行をどのように知ることができますか？

DMOは、ナイジェリア連邦政府に代わって月次オークションを実施し、通知は、日付の7日前に全国紙とDMOWebサイトに掲載されます。

四半期ごとのFGN債券発行カレンダーはDMOのWebサイトにあります。

詳細については、ファイナンシャルアドバイザーに相談することもできます。

結論

あなたが学生、起業家、公務員、労働者の雇用主、または子供の教育を計画している親である場合は、FGN貯蓄債券への投資を検討することをお勧めします。 これはリスクがなく、銀行にお金を貯めるよりも優れているため、役立ちます。

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