Investir avec des sociétés aurifères pour vous assurer que vous êtes prêt pour la retraite

Investir dans l'or est un excellent moyen de diversifier votre portefeuille. Cependant, de nombreux facteurs doivent être pris en compte avant de le faire. Par exemple, vous devriez considérer la volatilité du marché. Le prix de l'or est soumis à une activité spéculative, ce qui signifie que les prix fluctueront. Si vous souhaitez protéger votre investissement, vous pouvez choisir de diversifier votre portefeuille avec des produits dérivés ou des contrats à terme.

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Diversifier votre portefeuille

Lorsque vous investissez dans l'or, la diversification est le nom du jeu. L'idée est d'avoir un portefeuille bien diversifié qui comprend un certain nombre d'actifs différents, y compris des actions, des obligations et même de l'immobilier. Ceci afin de réduire votre risque de pertes. Cela permet également un investissement plus stable.

Vous vous demandez peut-être ce qu'est exactement un portefeuille diversifié ? Un portefeuille diversifié peut être aussi simple que d'avoir un pourcentage de vos fonds dans chacune des trois principales catégories d'actifs. Chaque classe d'actifs a ses propres avantages et inconvénients. Par exemple, les actions peuvent être très volatiles, tandis que les obligations sont plus stables.

Avoir un portefeuille diversifié a également l'avantage supplémentaire de réduire votre risque de perdre de l'argent. Si vous êtes à la recherche d'un nouveau portefeuille, il est important de tenir compte de votre tolérance au risque avant de faire des investissements.

Parmi les différents types d'investissements, l'or est un excellent choix à ajouter à votre portefeuille. Historiquement, il a fait du bon travail en tant que valeur refuge. En fait, de nombreux experts recommandent qu'une petite partie de votre portefeuille soit allouée à l'or. Cependant, vous devez vous méfier des frais associés à la possession du métal.

Investir dans le métal précieux a également l'avantage d'être fiscalement avantageux, ce qui signifie que vous pouvez le liquider rapidement si l'économie se détériore.

Il a été démontré que la diversification de votre portefeuille est l'un des mouvements financiers les plus intelligents que vous puissiez faire. Ce n'est pas un moyen infaillible de gagner beaucoup d'argent, mais cela peut être un bon moyen de minimiser vos risques de pertes. L'ajout d'or à votre portefeuille présente également l'avantage de pouvoir vous protéger contre l'inflation.

Il y a beaucoup d'autres avantages à avoir un portefeuille diversifié. Si vous avez un bon planificateur financier, il pourra vous aider à élaborer un plan pour votre portefeuille. Mais il est important de garder à l'esprit que vous ne pouvez jamais être sûr à 100 % de la performance de votre investissement. Assurez-vous de le surveiller périodiquement pour vous assurer qu'il fonctionne pour vous.

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Stabilité à long terme

Si vous recherchez un investissement stable à long terme qui peut soulager l'inflation, l'or pourrait être la réponse. Mais avant de prendre une décision, vous devez peser le pour et le contre.

Idéalement, vous devriez avoir un plan d'investissement qui vous permet de diversifier entre les investissements risqués et stables. Vous voudrez éviter d'investir dans une seule classe d'actifs, comme les actions. Cela peut rendre votre portefeuille vulnérable à l'instabilité financière.

Le prix de l'or est influencé par plusieurs facteurs, notamment la demande des consommateurs, la demande d'investissement et la masse monétaire sous-jacente. Lorsque la masse monétaire augmente, cela entraîne une augmentation de la demande pour le métal précieux. Cependant, les variations de la masse monétaire peuvent également se traduire par des bulles d'actifs.

Historiquement, les investisseurs ont acheté de l'or lorsqu'ils s'inquiétaient de la stabilité du système financier ou du prix de l'inflation. Les États-Unis ont connu des périodes de forte inflation et l'or s'est bien comporté pendant ces périodes.

Les années 1970 jusqu'au début des années 1980 ont été une période de très forte inflation. Ces années ont vu le prix de l'or atteindre plus de 1 000 dollars l'once (https://www.Reuters.com/article/sponsored/beyond-cpi-gold-as-a-strategic-inflation-hedge). Cependant, à la mi-2023, les analystes prévoient que les prix dépasseront en moyenne 1 900 dollars.

Une façon de vous assurer de ne pas être pris au milieu d'une bulle est d'avoir un portefeuille diversifié. Cela ne signifie pas que vous devez éviter les investissements risqués, mais vous devez rechercher des opportunités qui peuvent offrir des bénéfices plus élevés.

L'or est l'un des meilleurs moyens de se diversifier. Il a une faible corrélation avec l'indice S&P 500 et peut servir de couverture contre l'inflation. De plus, vous pouvez acheter le métal par le biais de contrats à terme et d'options.

Risque de change

Le risque de change est une préoccupation commune des investisseurs des marchés émergents. De nombreux journalistes citent la nécessité de couvrir les investissements en or contre les fluctuations du dollar américain, mais ce n'est peut-être pas la meilleure option pour un seul pays.

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Le World Gold Council a récemment publié un rapport sur le risque de change. Il est important de comprendre comment les devises sont évaluées et échangées. Lorsque la valeur d'une devise fluctue, cela a un impact direct sur les autres devises. Ces taux de change affectent les prix réels de Goldco. Un changement du taux de change peut augmenter le prix de l'Au et diminuer la valeur de l'Au dans une autre devise comme l'Euro ou quelque chose de similaire.

En tant que valeur refuge en période d'incertitude du marché, Au est un bon actif dans lequel investir. Plusieurs études, que vous pouvez lire ici, ont examiné l'effet de valeur refuge de Au. Cependant, la littérature empirique existante n'a pas inclus les facteurs de risque dynamiques. Au lieu de cela, il s'est concentré sur les corrélations entre les marchés et n'a pas tenu compte de l'évolution du facteur de risque dans le temps.

L'analyse de la réponse impulsionnelle est une technique précieuse pour analyser les caractéristiques de valeur refuge de l'Au et comment elles s'appliquent au risque de taux de change. Cette technique révèle que Au a des réactions réversibles aux chocs inattendus. Bien que cet effet soit positif, il varie également dans le temps.

La réponse impulsionnelle à court terme a un effet plus important que la réponse impulsionnelle à long terme. Les comparaisons entre les deux illustrent l'impact des retombées du risque. Investir dans Au n'est pas une mauvaise idée, mais ce n'est pas une couverture parfaite. Sa sécurité dépend d'un certain nombre de facteurs, dont la devise du pays et la volatilité du taux de change.

Les résultats de cette étude montrent que l'effet de l'Au sur le risque de change est positif. Cependant, son statut de valeur refuge diminue avec le temps. Par conséquent, Au ne fournit pas une couverture complète contre le risque de change. Néanmoins, une détention à long terme d'Au peut aider un pays à se protéger de la dépréciation de sa monnaie.