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金への投資は、ポートフォリオを多様化する優れた方法です。 ただし、そうする前に考慮すべき多くの要因があります。 たとえば、市場のボラティリティを考慮する必要があります。 金の価格は投機的な活動の影響を受けやすいため、価格が変動します。 投資を保護したい場合は、ポートフォリオをデリバティブまたは先物契約で多様化することを選択できます。

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ポートフォリオの多様化

金に投資するときは、分散化が勝負です。 アイデアは、株式、債券、さらには不動産など、さまざまな資産を含む、十分に分散されたポートフォリオを持つことです。 これは、損失のリスクを軽減するためです。 また、より安定した投資が可能になります。

多様化されたポートフォリオとは正確には何ですか? 多様化されたポートフォリオは、3 つの主要な資産クラスのそれぞれに資金の割合を含めるのと同じくらい簡単です。 各資産クラスには、独自の利点と欠点があります。 たとえば、株式は非常に不安定になる可能性がありますが、債券はより安定しています。

ポートフォリオを分散化することで、損失のリスクを軽減できるという利点もあります。 新しいポートフォリオを検討している場合は、投資を行う前にリスク許容度を考慮することが重要です。

さまざまな種類の投資の中で、金はポートフォリオに追加する優れた選択肢です。 歴史的に、それは安全な避難所として良い仕事をしてきました。 実際、多くの専門家は、ポートフォリオのごく一部を金に割り当てることを推奨しています。 ただし、金属の所有に関連する手数料に注意する必要があります。

貴金属への投資には節税効果があるという利点もあります。

ポートフォリオを多様化することは、実行できる最も賢明な財務上の動きの 1 つであることが示されています。 大金を確実に得る方法ではありませんが、損失のリスクを最小限に抑えるには良い方法です。 ポートフォリオに金を追加すると、インフレをヘッジできるという利点もあります。

分散ポートフォリオを持つことには、他にも多くの利点があります。 まともなファイナンシャル プランナーがいる場合は、ポートフォリオの計画を立てるのを手伝ってくれるでしょう。 ただし、投資のパフォーマンスを 100% 確信できるわけではないことを心に留めておくことが重要です。 定期的に監視して、機能していることを確認してください。

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長期安定性

インフレを緩和できる長期的に安定した投資を探しているなら、金がその答えかもしれません。 しかし、決定を下す前に、長所と短所を比較検討する必要があります。

理想的には、リスクの高い投資と安定した投資の間で分散できる投資計画を立てる必要があります。 株式など、1 つの資産クラスだけに投資することは避けた方がよいでしょう。 これにより、ポートフォリオが金融の不安定性に対して脆弱になる可能性があります。

金の価格は、消費者の需要、投資の需要、および基礎となるマネーサプライなど、いくつかの要因の影響を受けます。 マネーサプライが増加すると、貴金属の需要が増加します。 ただし、マネーサプライの変化は、資産バブルにつながる可能性もあります。

歴史的に、投資家は金融システムの安定性やインフレ率を懸念して金を購入してきました。 米国では高インフレの時期があり、金はこれらの時期に好調でした。

1970 年代から 1980 年代初頭にかけては、非常に高いインフレの時代でした。 ここ数年、金価格は 1 オンスあたり 1,000 ドルを超えました (https://www.reuters.com/article/sponsored/beyond-cpi-gold-as-a-strategic-inflation-hedge)。 ただし、アナリストは、2023 年半ばまでに、価格が平均 1,900 ドルを超えると予測しています。

バブルに巻き込まれないようにする方法の 1 つは、多様なポートフォリオを持つことです。 これは、リスクの高い投資を避けるべきだという意味ではありませんが、より高い利益を提供できる機会を探す必要があります。

多様化する最良の方法の 1 つは、金を使用することです。 S&P 500 指数との相関が低く、インフレに対するヘッジとして機能します。 さらに、先物およびオプション契約を通じて金属を購入できます。

為替リスク

通貨リスクは、新興市場の投資家の間で共通の懸念事項です。 多くのジャーナリストは、米ドルの変動に対して金投資をヘッジする必要性を挙げていますが、これは単一の国にとって最良の選択肢ではないかもしれません.

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ワールド ゴールド カウンシルは最近、為替リスクに関するレポートを発表しました。 通貨がどのように評価され、取引されるかを理解することは重要です。 ある通貨の価値が変動すると、他の通貨に直接的な影響を与えます。 これらの為替レートは、実際の G​​oldco の価格に影響を与えます。 為替レートの変化により、Au の価格が上昇し、ユーロなどの別の通貨での Au の価値が低下する可能性があります。

市場が不透明な時代の安全資産として、Au は投資に適した資産です。ここで読むことができるいくつかの研究では、Au の安全資産効果が調査されています。 ただし、既存の実証文献には、動的な危険因子が含まれていません。 代わりに、市場間の相関関係に焦点を当て、リスク要因が時間の経過とともにどのように進化するかを考慮しませんでした.

インパルス応答分析は、Au の安全資産の特性と、それらが為替レート リスクにどのように適用されるかを分析するための貴重な手法です。 この手法は、Au が予期しない衝撃に対して可逆的な反応を示すことを明らかにしています。 この効果はプラスですが、時間の経過とともに変化します。

短期インパルス応答は、長期インパルス応答よりも大きな効果があります。 この 2 つの比較は、リスクの波及効果の影響を示しています。 Au への投資は悪い考えではありませんが、完璧なヘッジではありません。 その安全性は、国の通貨や為替レートの変動性など、さまざまな要因に左右されます。

この研究の結果は、為替レート リスクに対する Au の効果が正であることを示しています。 ただし、その安全な避難所のステータスは、時間の経過とともに低下します。 したがって、Au は為替リスクに対する完全なヘッジを提供するものではありません。 とはいえ、Au を長期保有することで、国は自国通貨の下落から身を守ることができます。