Préstamos Lendio SBA: qué son y cómo puede solicitar su empresa

Los préstamos Lendio SBA son préstamos SBA con una solicitud en línea. Lendio es un mercado de préstamos para pequeñas empresas en línea que conecta a las empresas con los prestamistas, incluidos los prestamistas de la SBA y los prestamistas que no pertenecen a la SBA, según el tipo de préstamo comercial que desee y para el que pueda calificar. Lendio hace que sea más rápido y fácil obtener un préstamo de la SBA porque agiliza la solicitud y le permite presentar una solicitud a varios prestamistas de la SBA a la vez. Sin embargo, los préstamos Lendio SBA no son tan rápidos o fáciles de calificar como algunos préstamos comerciales.

Siga leyendo para saber cómo calificar y solicitar un préstamo Lendio SBA.

¿Qué son los préstamos Lendio SBA?

Los préstamos Lendio SBA son un tipo de préstamo para pequeñas empresas que puede solicitar utilizando el mercado de préstamos en línea de Lendio. Lendio no emite préstamos de la SBA por sí mismo; más bien, Lendio toma su solicitud y la usa para conectarlo con un prestamista de la SBA en la red de Lendio.

Tipos de préstamos de la SBA ofrecidos por Lendio

Los prestamistas de la SBA en la red de Lendio ofrecen varios tipos de préstamos de la SBA. Los siguientes son los tipos de préstamos de la SBA que puede solicitar a través de Lendio:

• Préstamos SBA 7(a): uno de los tipos de préstamos SBA más flexibles, los préstamos SBA 7(a) incluyen préstamos estándar de hasta $5 millones y préstamos pequeños de hasta $350,000.
• Préstamos SBA Express: Estos son préstamos SBA 7(a) más rápidos que se pueden financiar dentro de los 30 días. Los Préstamos SBA Express tienen un monto máximo de préstamo de $500,000 y, por lo general, tienen tasas más altas que los préstamos SBA 7(a) que no son Express. Puede calcular el costo total de financiamiento y los pagos mensuales con nuestra calculadora de préstamos de la SBA.
• Préstamos CAPLines de la SBA: Las CAPLines son líneas de crédito respaldadas por la SBA de hasta $5 millones. Estas líneas de crédito son revolventes y pueden tener un plazo máximo de hasta 10 años.
• Préstamos SBA CDC/504: estos son préstamos para bienes raíces y equipos con un monto máximo de préstamo de $5 millones. Un préstamo 504 puede tener un plazo de hasta 20 años.
• Préstamos para desastres de la SBA: si su negocio se ha visto afectado por un desastre natural, puede calificar para uno de estos préstamos a bajo interés con montos de hasta $2 millones.
• Préstamos SBA Export Express: Los exportadores pueden calificar para uno de estos préstamos rápidos SBA de hasta $500,000. La SBA garantiza una respuesta dentro de las 36 horas, aunque el préstamo puede tardar aproximadamente un mes en financiarse.
• Micropréstamos de la SBA: los micropréstamos tienen montos más pequeños ($500,000 como máximo) y plazos más cortos (hasta 6 años). Los micropréstamos son uno de los pocos préstamos de la SBA para los que pueden calificar las empresas nuevas.

Tenga en cuenta que también hay tipos de préstamos SBA más específicos que los que puede encontrar en Lendio, como los préstamos SBA para veteranos (lea nuestra guía para aprender todo lo que necesita saber sobre los préstamos VA SBA).

¿Qué es un préstamo PPP de Lendio?

Lendio participó en el Programa de Protección de Cheques de Pago (PPP, por sus siglas en inglés), que suministró préstamos para pequeñas empresas para el alivio de COVID en 2020 y 2021. Durante la duración del programa, Lendio facilitó préstamos PPP para más de 213,000 empresas, con fondos de préstamos por un total de más de $ 9,8 mil millones.

¿Sigue Lendio procesando préstamos PPP?

No, Lendio aún no está procesando préstamos PPP. El programa PPP dejó de aceptar solicitudes el 31 de mayo de 2021.

¿Cuánto tiempo tarda Lendio en procesar un préstamo PPP?

El tiempo promedio de financiación de un préstamo PPP, incluido el de los préstamos PPP de Lendio y los préstamos PPP de otros prestamistas, fue de aproximadamente 2 semanas. Sin embargo, algunos prestatarios informaron tiempos de espera mucho más largos. Nuevamente, Lendio ya no está procesando préstamos PPP, ni ningún otro prestamista.

¿Es Lendio un prestamista aprobado por la SBA?

No, Lendio no es un prestamista directo, SBA o de otra manera. Lendio es un servicio de emparejamiento de préstamos comerciales que trabaja con prestamistas comerciales, incluidos los prestamistas aprobados de la SBA y los socios de préstamos preferidos de la SBA, para facilitar los préstamos de la SBA para las empresas que solicitan préstamos a través de Lendio.

Lo que su empresa necesita para calificar para los préstamos Lendio SBA

En general, los dueños de negocios deben cumplir con los siguientes requisitos para calificar para un préstamo de la SBA:

• Poseer un negocio con fines de lucro en los EE. UU.
• Tener más de 2 años en el negocio
• Tener un puntaje FICO mínimo de 680
• Tener una cantidad razonable de capital en el negocio.
• Demostrar que han utilizado recursos financieros alternativos antes de solicitar un préstamo de la SBA

Lendio no tiene ningún requisito de calificación especial para los préstamos de la SBA más allá de los requisitos de elegibilidad para préstamos de la SBA especificados por la Administración de Pequeñas Empresas. Pero todos los prestamistas individuales de la SBA, incluidos los prestamistas en la red de Lendio, tienen cierta discreción en cuanto a qué solicitantes aceptarán.

Cómo solicitar un préstamo de la SBA con Lendio

El proceso de solicitud de préstamo de Lendio comienza cuando el propietario de la empresa completa una solicitud de 15 minutos en el sitio web de Lendio. En esta aplicación, solo responderá algunas preguntas básicas sobre su negocio. Después de enviar su solicitud inicial, Lendio realizará una verificación suave de su crédito y luego compilará algunas ofertas de préstamo para usted. Dentro de las 72 horas, Lendio le enviará algunas ofertas para elegir.

Después de aceptar una oferta de préstamo de la SBA a través de Lendio, comenzará el proceso de suscripción y se le pedirá que envíe más documentación e información sobre su negocio. Lendio también cuenta con especialistas en préstamos que pueden brindarle asistencia con su solicitud. El tiempo total de financiación para obtener un préstamo de la SBA a través de Lendio es de aproximadamente 1 a 2 meses después de la aprobación.

Obtenga más información sobre cómo solicitar un préstamo de la SBA.

¿Cuál es el préstamo Lendio SBA más fácil de obtener?

Cuando se trata del préstamo Lendo más fácil de recibir, depende de sus circunstancias específicas, así como de las ofertas de préstamos actuales de Lendio. En términos generales, los micropréstamos son un préstamo de la SBA más fácil de calificar, incluso para empresas nuevas con mal crédito. Sin embargo, hay menos prestamistas de micropréstamos de la SBA que prestamistas 7(a) de la SBA. Por lo tanto, los préstamos SBA 7(a) son más comunes.

Preguntas frecuentes sobre los préstamos Lendio SBA

Préstamos Lendio SBA: Pensamientos finales

Los préstamos Lendio SBA no son cualitativamente diferentes de los préstamos SBA que podría obtener de otro proveedor.

Sin embargo, Lendio acelera el proceso de solicitud al permitirle presentar su solicitud en línea y brindarle asistencia con su solicitud. En general, los préstamos de la SBA tienen un tiempo de aprobación prolongado y tienen calificaciones específicas del prestatario que no todas las empresas cumplirán. Y puede tomar incluso más tiempo obtener un préstamo de la SBA a través de Lendio en comparación con algunos de los principales competidores de Lendio que también ofrecen préstamos de la SBA en línea, como SmartBiz o Fundera by Nerdwallet. (SmartBiz, en particular, puede financiar préstamos de la SBA en tan solo dos semanas).

Si le gusta la conveniencia del mercado de préstamos comerciales de Lendio pero no puede esperar por un préstamo de la SBA o no califica para uno, podría considerar solicitar un préstamo más rápido o más fácil de calificar a través de Lendio, como un préstamo a corto plazo. préstamo o línea de crédito comercial. Para obtener más información sobre los préstamos Lendio, incluidos los préstamos Lendio SBA y otros tipos de préstamos, lea nuestra revisión detallada de Lendio.