Lendio SBA-Darlehen: Was sie sind und wie Ihr Unternehmen einen Antrag stellen kann

Lendio SBA-Darlehen sind SBA-Darlehen mit Online-Antrag. Lendio ist ein Online-Marktplatz für Kredite für kleine Unternehmen, der Unternehmen mit Kreditgebern zusammenbringt, einschließlich SBA-Kreditgebern und Nicht-SBA-Kreditgebern, je nachdem, welche Art von Geschäftskredit Sie möchten und für die Sie sich qualifizieren können. Lendio macht es schneller und einfacher, ein SBA-Darlehen zu erhalten, da es die Beantragung rationalisiert und es Ihnen ermöglicht, sich bei mehreren SBA-Kreditgebern gleichzeitig zu bewerben. Lendio SBA-Darlehen sind jedoch nicht so schnell oder so einfach zu qualifizieren wie einige Geschäftskredite.

Lesen Sie weiter, um zu erfahren, wie Sie sich für ein Lendio SBA-Darlehen qualifizieren und es beantragen.

Was sind Lendio SBA-Darlehen?

Lendio SBA-Darlehen sind eine Art Kleinunternehmerkredit, den Sie über den Online-Kreditmarktplatz von Lendio beantragen können. Lendio vergibt selbst keine SBA-Darlehen; Stattdessen nimmt Lendio Ihre Bewerbung und verwendet sie, um Sie mit einem SBA-Kreditgeber im Lendio-Netzwerk abzugleichen.

Arten von SBA-Darlehen, die von Lendio angeboten werden

Die SBA-Kreditgeber im Netzwerk von Lendio bieten verschiedene Arten von SBA-Darlehen an. Im Folgenden sind die Arten von SBA-Darlehen aufgeführt, die Sie über Lendio beantragen können:

• SBA 7(a)-Darlehen: Eine der flexibelsten SBA-Darlehensarten, SBA 7(a)-Darlehen, umfassen Standarddarlehen bis zu 5 Millionen US-Dollar und Kleinkredite bis zu 350.000 US-Dollar.
• SBA Express-Darlehen: Dies sind schnellere SBA 7(a)-Darlehen, die innerhalb von 30 Tagen finanziert werden können. SBA-Express-Darlehen haben einen maximalen Kreditbetrag von 500.000 USD und haben in der Regel höhere Zinsen als SBA-7(a)-Darlehen ohne Express. Sie können Ihre gesamten Finanzierungskosten und monatlichen Zahlungen mit unserem SBA-Darlehensrechner berechnen.
• SBA CAPLines-Darlehen: CAPLines sind SBA-unterstützte Kreditlinien von bis zu 5 Millionen US-Dollar. Diese Kreditlinien sind revolvierend und können eine maximale Laufzeit von bis zu 10 Jahren haben.
• SBA CDC/504-Darlehen: Hierbei handelt es sich um Immobilien- und Ausrüstungsdarlehen mit einem maximalen Kreditbetrag von 5 Millionen US-Dollar. Ein 504-Darlehen kann eine Laufzeit von bis zu 20 Jahren haben.
• SBA-Katastrophendarlehen: Wenn Ihr Unternehmen von einer Naturkatastrophe betroffen ist, können Sie sich für eines dieser zinsgünstigen Darlehen mit Beträgen von bis zu 2 Millionen US-Dollar qualifizieren.
• SBA-Export-Express-Darlehen: Exporteure können sich für eines dieser schnellen SBA-Darlehen bis zu 500.000 USD qualifizieren. Die SBA garantiert eine Antwort innerhalb von 36 Stunden, obwohl die Finanzierung des Darlehens etwa einen Monat dauern kann.
• SBA-Mikrodarlehen: Mikrodarlehen haben kleinere Beträge (maximal 500.000 USD) und kürzere Laufzeiten (bis zu 6 Jahre). Mikrokredite sind einer der wenigen SBA-Kredite, für die sich Start-ups qualifizieren können.

Beachten Sie, dass es auch spezifischere Arten von SBA-Darlehen gibt als das, was Sie möglicherweise auf Lendio finden, wie z. B. SBA-Darlehen für Veteranen (lesen Sie unseren Leitfaden, um alles zu erfahren, was Sie über VA SBA-Darlehen wissen müssen).

Was ist ein Lendio PPP-Darlehen?

Lendio nahm am Paycheck Protection Program (PPP) teil, das in den Jahren 2020 und 2021 Darlehen für Kleinunternehmen zur Linderung von COVID bereitstellte. Während der Laufzeit des Programms ermöglichte Lendio PPP-Darlehen für mehr als 213.000 Unternehmen mit Darlehenseinnahmen von insgesamt mehr als 9,8 Milliarden US-Dollar.

Verarbeitet Lendio immer noch PPP-Darlehen?

Nein, Lendio bearbeitet noch keine PPP-Darlehen. Das PPP-Programm nimmt seit dem 31. Mai 2021 keine Anträge mehr an.

Wie lange dauert die Bearbeitung eines PPP-Darlehens bei Lendio?

Die durchschnittliche Zeit bis zur Finanzierung eines PPP-Darlehens, einschließlich der PPP-Darlehen von Lendio sowie PPP-Darlehen anderer Kreditgeber, betrug etwa 2 Wochen. Einige Kreditnehmer berichteten jedoch von deutlich längeren Wartezeiten. Auch hier verarbeitet Lendio keine PPP-Darlehen mehr, ebenso wenig wie andere Kreditgeber.

Ist Lendio ein zugelassener SBA-Kreditgeber?

Nein, Lendio ist kein direkter Kreditgeber, SBA oder anderweitig. Lendio ist ein Matchmaking-Service für Geschäftskredite, der mit Geschäftskreditgebern zusammenarbeitet, einschließlich zugelassener SBA-Kreditgeber und SBA Preferred Lending Partners, um SBA-Kredite für Unternehmen zu erleichtern, die Kredite über Lendio beantragen.

Was Ihr Unternehmen braucht, um sich für Lendio SBA-Darlehen zu qualifizieren

Im Allgemeinen müssen Geschäftsinhaber die folgenden Qualifikationen erfüllen, um sich für ein SBA-Darlehen zu qualifizieren:

• Besitzen Sie ein gewinnorientiertes Unternehmen mit Sitz in den USA
• Habe 2+ Jahre im Geschäft
• Haben Sie einen FICO-Mindestwert von 680
• Haben Sie eine angemessene Menge an Eigenkapital im Unternehmen
• Beweisen Sie, dass sie alternative Finanzmittel verwendet haben, bevor Sie ein SBA-Darlehen beantragen

Lendio hat keine besonderen Qualifikationsanforderungen für SBA-Darlehen, die über die von der Small Business Administration festgelegten SBA-Darlehensvoraussetzungen hinausgehen. Aber alle einzelnen SBA-Kreditgeber, einschließlich der Kreditgeber im Lendio-Netzwerk, haben einen gewissen Ermessensspielraum, wenn es darum geht, welche Bewerber sie akzeptieren.

So beantragen Sie ein SBA-Darlehen bei Lendio

Das Kreditantragsverfahren von Lendio beginnt damit, dass der Geschäftsinhaber einen 15-minütigen Antrag auf der Website von Lendio ausfüllt. In dieser Anwendung beantworten Sie nur einige grundlegende Fragen zu Ihrem Unternehmen. Nachdem Sie Ihren Erstantrag gestellt haben, führt Lendio eine sanfte Bonitätsprüfung durch und stellt Ihnen dann einige Kreditangebote zusammen. Lendio schickt Ihnen innerhalb von 72 Stunden einige Angebote zur Auswahl.

Nachdem Sie ein SBA-Darlehensangebot über Lendio angenommen haben, beginnt der Underwriting-Prozess und Sie werden gebeten, weitere Unterlagen und Informationen über Ihr Unternehmen einzureichen. Lendio hat auch Kreditspezialisten, die Ihnen bei Ihrem Antrag behilflich sein können. Die gesamte Zeit bis zur Finanzierung, um ein SBA-Darlehen über Lendio zu erhalten, beträgt etwa 1-2 Monate nach Genehmigung.

Erfahren Sie mehr darüber, wie Sie ein SBA-Darlehen beantragen können.

Was ist das einfachste Lendio SBA-Darlehen?

Welches Lendo-Darlehen am einfachsten zu erhalten ist, hängt von Ihren spezifischen Umständen sowie den aktuellen Darlehensangeboten von Lendio ab. Im Allgemeinen sind Mikrokredite ein leichter zu qualifizierender SBA-Kredit – selbst für Startups mit schlechter Kreditwürdigkeit. Es gibt jedoch weniger SBA-Mikrodarlehensgeber als SBA 7(a)-Kreditgeber. Daher sind SBA 7(a)-Darlehen häufiger.

Häufig gestellte Fragen zu Lendio SBA-Darlehen

Lendio SBA-Darlehen: Abschließende Gedanken

Lendio SBA-Darlehen unterscheiden sich qualitativ nicht von SBA-Darlehen, die Sie bei einem anderen Anbieter erhalten könnten.

Lendio beschleunigt jedoch den Bewerbungsprozess, indem es Ihnen ermöglicht, sich online zu bewerben, und Unterstützung bei Ihrer Bewerbung bietet. Im Allgemeinen haben SBA-Darlehen eine lange Genehmigungszeit und spezifische Kreditnehmerqualifikationen, die nicht alle Unternehmen erfüllen werden. Und es kann sogar noch länger dauern, einen SBA-Kredit über Lendio zu erhalten, verglichen mit einigen führenden Lendio-Konkurrenten, die auch SBA-Kredite online anbieten, wie SmartBiz oder Fundera von Nerdwallet. (Insbesondere SmartBiz kann SBA-Darlehen innerhalb von zwei Wochen finanzieren).

Wenn Sie den Komfort des Lendio-Marktplatzes für Geschäftskredite mögen, aber nicht auf ein SBA-Darlehen warten können oder sich nicht für eines qualifizieren, sollten Sie erwägen, ein schnelleres oder einfacher zu qualifizierendes Darlehen über Lendio zu beantragen, z. B. ein kurzfristiges Darlehen Darlehen oder Geschäftskreditlinie. Um mehr über Lendio-Darlehen, einschließlich Lendio SBA-Darlehen und andere Darlehensarten, zu erfahren, lesen Sie unseren ausführlichen Lendio-Test.