Кредиты Lendio SBA: что это такое и как ваш бизнес может подать заявку

Кредиты Lendio SBA — это кредиты SBA с онлайн-заявкой. Lendio — это онлайн-рынок кредитов для малого бизнеса, который сопоставляет предприятия с кредиторами, включая кредиторов SBA и кредиторов, не входящих в SBA, в зависимости от того, какой тип бизнес-кредита вы хотите и на который можете претендовать. Lendio упрощает и ускоряет получение ссуды SBA, поскольку упрощает подачу заявки и позволяет подать заявку сразу нескольким кредиторам SBA. Однако кредиты Lendio SBA не так быстры и не так просты в получении, как некоторые бизнес-кредиты.

Читайте дальше, чтобы узнать, как получить кредит Lendio SBA и подать заявку на него.

Что такое кредиты Lendio SBA?

Кредиты Lendio SBA — это тип кредита для малого бизнеса, на который вы можете подать заявку, используя рынок онлайн-кредитов Lendio. Lendio не выдает кредиты SBA самостоятельно; скорее, Lendio берет ваше приложение и использует его, чтобы сопоставить вас с кредитором SBA в сети Lendio.

Типы кредитов SBA, предлагаемые Lendio

Кредиторы SBA в сети Lendio предлагают различные типы кредитов SBA. Ниже приведены типы кредитов SBA, на которые вы можете подать заявку через Lendio:

• Ссуды SBA 7 (a): один из самых гибких типов ссуд SBA, ссуды SBA 7 (a) включают стандартные ссуды до 5 миллионов долларов и небольшие ссуды до 350 000 долларов.
• Экспресс-кредиты SBA: это более быстрые кредиты SBA 7(a), которые могут быть профинансированы в течение 30 дней. Экспресс-кредиты SBA имеют максимальную сумму займа в размере 500 000 долларов США и, как правило, имеют более высокие ставки, чем неэкспресс-кредиты SBA 7 (a). Вы можете определить общую стоимость финансирования и ежемесячные платежи с помощью нашего кредитного калькулятора SBA.
• Кредиты SBA CAPLines: CAPLines — это кредитные линии, поддерживаемые SBA, на сумму до 5 миллионов долларов. Эти кредитные линии являются возобновляемыми и могут иметь максимальный срок до 10 лет.
• Ссуды SBA CDC/504: это ссуды на недвижимость и оборудование с максимальной суммой займа 5 миллионов долларов. Срок кредита 504 может составлять до 20 лет.
• Ссуды SBA на случай стихийных бедствий: если на ваш бизнес повлияло стихийное бедствие, вы можете претендовать на один из этих низкопроцентных кредитов на сумму до 2 миллионов долларов.
• Экспресс-кредиты SBA Export: экспортеры могут претендовать на получение одного из этих срочных кредитов SBA на сумму до 500 000 долларов США. SBA гарантирует ответ в течение 36 часов, хотя финансирование кредита может занять месяц или около того.
• Микрозаймы SBA: микрозаймы имеют меньшие суммы (максимум 500 000 долларов США) и более короткие сроки (до 6 лет). Микрозаймы являются одним из немногих кредитов SBA, на которые может претендовать начинающий бизнес.

Обратите внимание, что это также более конкретные типы кредитов SBA, чем те, которые вы можете найти на Lendio, например, кредиты SBA для ветеранов (прочитайте наше руководство, чтобы узнать все, что вам нужно знать о кредитах VA SBA).

Что такое кредит Lendio PPP?

Lendio участвовал в Программе защиты зарплаты (PPP), в рамках которой в 2020 и 2021 годах предоставлялись ссуды малому бизнесу для борьбы с COVID. За время действия программы Lendio предоставила ссуды PPP для более чем 213 000 предприятий, а общая сумма кредитных поступлений составила более 9,8 миллиардов долларов.

Lendio все еще обрабатывает кредиты PPP?

Нет, Lendio все еще не обрабатывает кредиты PPP. Программа PPP прекратила прием заявок 31 мая 2021 года.

Сколько времени занимает Lendio для обработки кредита PPP?

Среднее время финансирования кредита PPP, включая кредиты Lendio PPP, а также кредиты PPP от других кредиторов, составляло около 2 недель. Однако некоторые заемщики сообщили о гораздо более длительном времени ожидания. Опять же, Lendio больше не обрабатывает кредиты PPP, как и любой другой кредитор.

Является ли Lendio одобренным кредитором SBA?

Нет, Lendio не является прямым кредитором, SBA или кем-либо еще. Lendio — это служба подбора бизнес-кредитов, которая работает с бизнес-кредиторами, включая одобренных кредиторов SBA и привилегированных кредитных партнеров SBA, чтобы облегчить кредиты SBA для предприятий, которые подают заявки на кредиты через Lendio.

Что нужно вашему бизнесу, чтобы претендовать на кредиты Lendio SBA

Как правило, владельцы бизнеса должны соответствовать следующим требованиям, чтобы претендовать на кредит SBA:

• Собственный коммерческий бизнес в США
• Иметь 2+ лет в бизнесе
• Иметь минимальный балл FICO 680
• Иметь разумный размер собственного капитала в бизнесе
• Докажите, что они использовали альтернативные финансовые ресурсы, прежде чем обращаться за кредитом SBA.

Lendio не имеет каких-либо особых квалификационных требований для кредитов SBA, помимо требований приемлемости кредита SBA, установленных Администрацией малого бизнеса. Но все отдельные кредиторы SBA, в том числе кредиторы в сети Lendio, имеют некоторую свободу действий, когда дело доходит до того, каких заявителей они будут принимать.

Как подать заявку на кредит SBA с Lendio

Процесс подачи заявки на получение кредита в Lendio начинается с того, что владелец бизнеса заполняет 15-минутную заявку на веб-сайте Lendio. В этом приложении вы просто ответите на несколько основных вопросов о вашем бизнесе. После того, как вы отправите свою первоначальную заявку, Lendio проведет мягкую проверку вашей кредитоспособности, а затем соберет для вас несколько кредитных предложений. В течение 72 часов Lendio пришлет вам несколько предложений на выбор.

После того, как вы примете предложение кредита SBA через Lendio, начнется процесс андеррайтинга, и вам будет предложено предоставить дополнительную документацию и информацию о вашем бизнесе. В Lendio также есть кредитные специалисты, которые могут помочь с вашей заявкой. Весь срок финансирования для получения кредита SBA через Lendio составляет около 1-2 месяцев после одобрения.

Узнайте больше о том, как подать заявку на кредит SBA.

Какой самый простой кредит Lendio SBA получить?

Когда дело доходит до получения самой простой ссуды Lendo, это зависит от ваших конкретных обстоятельств, а также от текущих кредитных предложений Lendio. Вообще говоря, микрозаймы — это более легкий кредит SBA для получения права даже для стартапов с плохой кредитной историей. Однако кредиторов микрокредитов SBA меньше, чем кредиторов SBA 7 (a). Таким образом, кредиты SBA 7 (a) более распространены.

Часто задаваемые вопросы о кредитах Lendio SBA

Кредиты Lendio SBA: Заключительные мысли

Кредиты Lendio SBA качественно не отличаются от кредитов SBA, которые вы можете получить у другого поставщика.

Однако Lendio ускоряет процесс подачи заявки, позволяя вам подать заявку онлайн и предоставляя помощь с вашей заявкой. В целом, кредиты SBA имеют длительный срок утверждения и имеют определенные требования к заемщику, которым не все предприятия соответствуют. И получение кредита SBA через Lendio может занять еще больше времени по сравнению с некоторыми ведущими конкурентами Lendio, которые также предлагают онлайн-кредиты SBA, такими как SmartBiz или Fundera от Nerdwallet. (В частности, SmartBiz может финансировать кредиты SBA всего за две недели).

Если вам нравится удобство рынка бизнес-кредитов Lendio, но вы не можете дождаться кредита SBA или не имеете права на его получение, вы можете рассмотреть возможность подачи заявки на более быстрый или более простой кредит через Lendio, например, краткосрочный кредит или бизнес-линия кредита. Чтобы узнать больше о кредитах Lendio, включая кредиты Lendio SBA и другие типы кредитов, прочитайте наш подробный обзор Lendio.