كيفية الاستثمار في العملات المشفرة: دليل المبتدئين

أصبح الاستثمار في العملات المشفرة سائدًا ، على الأقل بالنسبة للأثرياء. اعتبارًا من يوليو 2021 ، سمع 89 ٪ من الأمريكيين عن Bitcoin ، و 22 ٪ يمتلكون حصة في العملة الرقمية.

ستناقش هذه المقالة كيفية الاستثمار في العملات المشفرة وتغطي جميع الخطوات التي تحتاج إلى اتخاذها. سنناقش بعد ذلك بعض خيارات الاستثمار البديلة إذا كنت تريد التعرض للعملات المشفرة ولكنك قررت أن شراء العملات المعدنية بالكامل ليس مناسبًا لك.

دليل المبتدئين للاستثمار في التشفير

في بداية عام 2022 ، انخفض سعر معظم العملات المشفرة الرئيسية. انخفض Bitcoin من أعلى مستوى له على الإطلاق بحوالي 70،000 دولار على طول الطريق إلى أقل بقليل من 19000 دولار في وقت كتابة هذا التقرير. شهدت عملة مشفرة شهيرة أخرى ، Ether (ETH) ، خزان قيمتها بأكثر من 50٪ في الأشهر الستة الأولى من العام ، وانخفض Polkadot بنسبة 62٪ تقريبًا اعتبارًا من بداية يونيو.

لسوء الحظ ، فإن هذا التقلب هو إلى حد كبير مساوٍ لمسار العملات المشفرة ، لكن المستثمرين وجدوا طريقة للاستفادة منها والمطالبة بأن أفضل طريقة للاستثمار في العملات المشفرة هي انتظار انخفاض الأسعار.

فيما يلي دليل تفصيلي حول كيفية الاستثمار في العملات المشفرة.

الخطوة 1: تعلم أساسيات الاستثمار في العملات المشفرة

قبل أن تنفصل عن أي عملة ورقية (الدولار ، الجنيه ، اليورو ، إلخ) ، سترغب في فهم ما تفعله بالفعل عند شراء وبيع العملات المشفرة. بالمعنى الدقيق للكلمة ، عندما تشتري عملة مشفرة ، فأنت لا تستثمر. بدلا من ذلك ، أنت تتكهن.

هذا هو الفرق. عندما تستثمر ، فأنت تشتري أصلًا يدر دخلاً. شراء العقارات للتأجير ، على سبيل المثال ، هو استثمار ، لأن المستأجرين يدفعون لك دخلاً على شكل إيجار كل شهر. تعتبر الأسهم أيضًا استثمارًا لأنها تمنحك حقوقًا في شريحة من أرباح الشركة ، يتم تسليمها كل ثلاثة أشهر.

التشفير مختلف. إنه لا يدفع دخلاً. بدلاً من ذلك ، يشبه شراء منزل ثم الأمل في قلبه بمجرد ارتفاع السعر. الهدف هو كسب المال من تقدير القيمة عند البيع.

الاستثناء هو عند شراء أسهم عملة معماة. هنا ، أنت تشتري أسهم الشركات المتورطة بشدة في العملات المشفرة. إنهم يولدون دخلاً ، لذا فإن شراء أسهمهم هو شكل من أشكال الاستثمار ، وهو مماثل لشراء الأسهم من أي شركة أخرى مطروحة للتداول العام.

منحت ، قد يكون للعملات المشفرة قيمة جوهرية كعملة ، تمامًا مثل الشقة التي تم شراؤها عن طريق المضاربة يمكن أن توفر أيضًا خدمات الإسكان. ولكن لا يمكن لأي دليل استثمار تشفير نزيه أن يتجاهل حقيقة أن العملات المشفرة تختلف عن الأصول المدرة للدخل التقليدية.

قبل شراء عملة مشفرة ، ابحث عنها جيدًا ، وتأكد من فهمك لكيفية عملها. تحقق من نوع المصادقة الخاصة به (عادةً إثبات العمل أو إثبات الحصة) وسجل الأسعار لمعرفة كيف تحرك في الماضي.

إذا كنت تشتري عملة مستقرة - أي عملة مشفرة يرتبط سعرها بأصل آخر ؛ على سبيل المثال ، ترتبط قيمة Tether بقيمة الدولار الأمريكي - تأكد من فهمك لكيفية احتفاظ الشبكة باتصالها بالعملة الورقية. أنت لا تريد شراء عملة معدنية ذات ربط فاشل ومشاهدة قيمة الرموز الخاصة بك تذهب إلى الصفر. العملات المعدنية الناجحة اليوم قد لا تساوي شيئًا في ستة أشهر (لونا مثال جيد على حدوث ذلك).

لسوء الحظ ، مع التشفير ، فإن أداء السعر السابق ليس مؤشرًا موثوقًا للعائدات المستقبلية. قد يبدو أن البيتكوين والعملات الرئيسية الأخرى تتبع أنماط الأسعار الدورية أو اللوغاريتمية أو "المرتبطة بحجم الشبكة" ، ولكن قد تتحول في النهاية إلى أوهام. أخيرًا ، الشيء الوحيد الذي يحدد قيمة الرمز المميز هو السعر الذي يتفق عليه المشترون والبائعون في تبادل العملة المشفرة.

الخطوة 2: اختر وسيطك

بمجرد انتهاء الخطوات الأولية ، فإن الخطوة التالية هي اختيار آلية التداول. المستثمرين الأفراد والتجار لديهم خياران: السمسرة أو التبادل.

الوساطة هي مجرد وكيل يذهب إلى السوق لشراء وبيع العملات المشفرة نيابة عنك. تدعي هذه الخدمات أنها تزيل التعقيد من مشتريات العملة المشفرة من خلال التفاعل مع البورصات بدلاً منك. ومع ذلك ، فإن معظمهم يتقاضون رسوم وساطة متعددة. إذا ادعت شركة وساطة أنها مجانية ، فهذا يعني على الأرجح أنها تبيع معلوماتك إلى البورصات من أجل الربح.

هناك أيضًا مشاكل في تخزين العملات المعدنية في شركات السمسرة. لا يسمح لك معظم الوسطاء بنقل مقتنياتك المشفرة من حساباتهم الأصلية (إلا إذا قمت بتحويلها إلى عملة فيات أولاً). هذا يعني أنه لا يمكنك تخزينها في محافظ آمنة ، مما يزيد من خطر خسارتك من خلال القرصنة.

البديل هو استخدام واحدة من العديد من منصات تبادل العملات المشفرة مباشرة. يعتبر هذا من قبل الكثيرين أسهل طريقة لشراء العملات المشفرة. هذه منصات رقمية ، على غرار منصات تداول الأسهم ، حيث يمكنك التواصل مع المشترين والبائعين الآخرين للتداول.

نظرًا لكيفية عمل العملة المشفرة ، تميل رسوم المعاملات على هذه الأنظمة الأساسية إلى أن تكون منخفضة جدًا. ومع ذلك ، فإن الميزات المتقدمة نسبيًا (والمربكة إلى حد ما) تجعلها مخيفة للمستثمرين الجدد.

تشمل بورصات العملات المشفرة الشائعة ما يلي:

• Crypto.com
• تَوأَم
• BitMart
• تشارلز شواب
• كوين بيس
• وحش بحري أسطوري

تقدم كل منصة أدوات مناسبة لجمهور معين. Coinbase ، على سبيل المثال ، هو خيار جيد لأولئك الذين يدخلون فقط في العملات المشفرة. من ناحية أخرى ، فإن Kraken تتجه نحو المتداولين ذوي الخبرة الذين لديهم خبرة أطول في أسواق العملات المشفرة.

الخطوة 3: قم بإعداد حسابك

بمجرد أن تقرر أفضل طريقة للاستثمار في العملات المشفرة ، فإن الخطوة التالية هي إنشاء حساب على النظام الأساسي الذي تختاره.

ستعتمد طريقة القيام بذلك على النظام الأساسي الذي تختاره. تتطلب العديد من البورصات الآن تزويدهم بتفاصيل شخصية كجزء من التزامات "اعرف عميلك". والغرض من ذلك هو تقليل مخاطر الاحتيال وغسيل الأموال والأنشطة الخبيثة الأخرى ، وهو مطلب فيدرالي إذا كنت في الولايات المتحدة.

ستحتاج إلى تقديم نوع من الهوية الحكومية - عادةً جواز سفر أو رخصة قيادة. قد تحتاج أيضًا إلى تحميل صورة شخصية لتأكيد أنك مقدم الطلب ، وليس شخصًا آخر يستخدم هويتك للتداول دون الكشف عن هويتك.

الخطوة 4: إضافة رصيد إلى حسابك

الخطوة التالية هي اعتماد حسابك بالأموال التي تحتاجها لبدء شراء العملات المشفرة.

هناك طرق متعددة لاعتماد حسابك. وتشمل هذه:

• تحويلة كهربية بالسلك
• حوالة بنكية
• بطاقة ائتمان
• بطاقة الائتمان
• تحويل المحفظة الإلكترونية

بمجرد حصولك على الأموال في حسابك ، يمكنك بعد ذلك الاستثمار في العملة المشفرة بأمان.

إذا قمت بإيداع حساب الصرف أو السمسرة الخاص بك عن طريق بطاقة الائتمان ، فقد ينتهي بك الأمر بفرض رسوم عالية. تعامل شركات بطاقات الائتمان مشتريات العملة المشفرة كسلف نقدية ، مما يعني أنك ستدفع أسعار فائدة ورسومًا أعلى.

الخطوة 5: ابدأ الاستثمار

أخيرًا ، حان الوقت لبدء الاستثمار عن طريق تقديم أول طلب عملات مشفرة. للقيام بذلك ، ستحتاج إلى تحديد العملات المشفرة من خلال مؤشرها (الاختصارات المكونة من ثلاثة أو أربعة أحرف التي تشير إليها). على سبيل المثال:

1. دوجكوين (DOGE)
2. إيثريوم (ETH)
3. لونا (لونا)
4. عملة Binance (BNB)
5. Uniswap (UNI)

بمجرد العثور على عملة معدنية تريدها ، أخبر النظام الأساسي الخاص بك بعدد العملات الذي تريده. تتيح لك العديد من المنصات استثمار مبالغ صغيرة عن طريق شراء كسور من عملة معدنية. بعض العملات ، مثل البيتكوين ، تباع بآلاف الدولارات للقطعة الواحدة ، لذلك ربما لن تشتريها بالعشرات.

عند شراء العملات المشفرة ، يمكنك وضع أوامر مختلفة ، على غرار تداول الأسهم التقليدي. على سبيل المثال:

• أمر السوق: أمر السوق هو أداة تحاول تصفية عملية بيع بسعر السوق السائد. إذا كان هناك عدد كافٍ من الأشخاص على استعداد للبيع بسعر السوق ، فسيتم تنفيذ الأمر عند هذا السعر. إذا لم يكن هناك ، سينخفض ​​السعر ، وستحصل على أقل مقابل أموالك.
• أمر الحد: الأمر المحدد هو أمر يمكنك من خلاله شراء أو بيع العملات المشفرة بسعر محدد أو أفضل. إذا لم يتم الوصول إلى السعر ، فلن يتم تنفيذ الطلب.
• أمر الإيقاف: أمر الإيقاف هو أمر سوق تقوم بتنفيذه بمجرد استيفاء شروط معينة (مثل انخفاض السعر إلى ما دون قيمة معينة). قد يتم تنفيذ أوامر الإيقاف جزئيًا فقط إذا كان عدد أوامر السوق المتاحة عند هذا المستوى منخفضًا جدًا. ومن ثم ، قد تضطر إلى انتظار اكتمال الطلب.

الخطوة 6: قم بإيداع عملتك المشفرة في المحفظة

الخطوة الأخيرة هي إيداع الرموز الجديدة الخاصة بك في مكان آمن. كما هو مذكور أعلاه ، توفر البورصات والسمسرة تخزينًا لأموالك على منصاتهم. ومع ذلك ، في حين أنهم قد يطلقون على هذه "المحافظ" ، إلا أنهم لا يوفرون دائمًا قدرًا كبيرًا من الأمان. إذا انقطعت الكهرباء أو قام شخص ما باختراق البورصة ، فقد تخسر كل أموالك.

الطريقة الأكثر أمانًا لشراء البيتكوين والعملات المشفرة الأخرى هي استخدام مزيج من المحفظة "الساخنة" و "الباردة".

تقوم المحافظ الساخنة بتخزين رصيدك عبر الإنترنت وتتطلب أجهزة متصلة بالإنترنت للوصول إليها وتشغيلها. إنها مريحة ، ولكن بسبب اتصالها بالإنترنت ، هناك خطر أكبر من السرقة. لهذا السبب يجب عليك فقط الاحتفاظ بالعملات المشفرة التي تريد تداولها على الفور في محفظة ساخنة.

من ناحية أخرى ، يتم قطع المحافظ الباردة عن الإنترنت ، مما يجعلها خيار التخزين الأكثر أمانًا للجزء الأكبر من تشفيرك. يتخذ معظمها شكل محركات أقراص صلبة خارجية أو أقراص USB. ومع ذلك ، عليك أن تكون حذرا. إذا فقدت محرك الأقراص ، أو تعطل ، أو نسيت كلمة المرور الخاصة بك ، فقد تفقد الوصول إلى أموالك إلى الأبد.

يمكنك استخدامها بشكل فردي أيضًا. تزداد احتمالية تعرض المحافظ الساخنة للسرقة ، ولكن العديد منها يديرها أوصياء ، لذلك لديك فرصة أفضل لاستعادة الوصول ، إذا تم حظر دخولك.

طرق أخرى للاستثمار في العملات المشفرة

في الماضي ، كانت الطريقة الوحيدة للاستثمار في العملات المشفرة هي شراء العملات نفسها. ومع ذلك ، فإن الأمور تتغير ، وهناك الآن خيارات أكثر من أي وقت مضى.

استثمر في صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) المشفرة

اعتبارًا من يونيو 2021 ، لم يكن هناك عملة مشفرة يمكن للمستثمرين العاديين أن يغرقوا أموالهم فيها. ومع ذلك ، بحلول يونيو 2022 ، كان الوضع مختلفًا تمامًا. تضمنت الخيارات ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO) و Valkyrie Bitcoin Strategy ETF (BTF) و Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) و VanEck Bitcoin Strategy ETF (XBTF) وغيرها الكثير.

تتيح لك صناديق الاستثمار المتداولة هذه الاستثمار في العديد من العملات والمنتجات ذات الصلة بالتشفير في وقت واحد ، مما يؤدي إلى تنويع المخاطر وإزالة الحاجة إلى إجراء عمليات شراء منفصلة.

استثمر في الشركات التي ستربح من العملات المشفرة

الخيار الآخر هو تعلم كيفية الاستثمار في أسهم العملات المشفرة - الشركات التي لها علاقات عميقة بعمليات العملة المشفرة. على سبيل المثال ، قد تفكر في شراء NVIDIA. تصنع هذه الشركة بطاقات الرسومات التي يستخدمها عمال المناجم لتعدين البيتكوين والعملات المشفرة الأخرى لإثبات العمل.

من المهم الإشارة إلى أن بورصات العملات المشفرة لا تسمح لك بشراء الأسهم ، بل العملة فقط ؛ ومن ثم ، إذا كنت ترغب في اعتماد هذه الاستراتيجية ، فستحتاج إلى فتح حساب بوساطة عبر الإنترنت.

يبعد

أصبح تعلم كيفية الاستثمار في العملات المشفرة أكثر شيوعًا. إذا قررت الدخول فيه ، فأنت بحاجة إلى فهمه على حقيقته. الاستثمار في العملات المشفرة ليس استثمارًا حقًا: بدلاً من ذلك ، يمكنك شراء الرموز على أمل أن تقدر قيمتها حتى تتمكن من بيعها مرة أخرى. لذلك ، أنت تتكهن ، على أمل أن يقدرهم الآخرون أكثر في المستقبل. تعامل دائمًا مع أي من هذه الأنشطة بحذر ، واستثمر بمبالغ صغيرة أولاً.