Jak inwestować w kryptowalutę: przewodnik dla początkujących

Inwestowanie w kryptowaluty wchodzi do głównego nurtu, przynajmniej dla bogatych ludzi. W lipcu 2021 r. 89% Amerykanów słyszało o Bitcoinie, a 22% posiadało udziały w cyfrowej walucie.

W tym artykule omówimy, jak inwestować w kryptowalutę i omówimy wszystkie kroki, które musisz podjąć. Następnie omówimy kilka alternatywnych opcji inwestycyjnych, jeśli chcesz ekspozycji na kryptowaluty, ale zdecydujemy, że kupowanie monet nie jest dla Ciebie.

Przewodnik dla początkujących do inwestowania w Crypto

Na początku 2022 roku cena większości głównych kryptowalut spadła. Bitcoin spadł z najwyższego w historii poziomu prawie 70 000 USD do prawie 19 000 USD w momencie pisania tego tekstu. Inna popularna krypto, Ether (ETH), odnotowała swój zbiornik wartości o ponad 50% w pierwszych sześciu miesiącach roku, a Polkadot spadł o prawie 62% na początku czerwca.

Niestety, ta zmienność jest bardzo podobna do kursu kryptowalut, ale inwestorzy znaleźli sposób, aby ją wykorzystać i twierdzą, że najlepszym sposobem na inwestowanie w kryptowaluty jest czekanie na te spadki cen.

Poniżej znajduje się przewodnik krok po kroku, jak inwestować w kryptowalutę.

Krok 1: Naucz się podstaw inwestowania w kryptowaluty

Zanim rozstaniesz się z jakąkolwiek walutą fiducjarną (dolary, funty, euro itp.), będziesz chciał zrozumieć, co właściwie robisz, kupując i sprzedając krypto. Ściśle mówiąc, kupując krypto, nie inwestujesz. Zamiast tego spekulujesz.

Oto różnica. Inwestując, kupujesz aktywa, które generują dochód. Na przykład nieruchomości typu buy-to-let są inwestycją, ponieważ najemcy co miesiąc płacą Ci dochód w postaci czynszu. Akcje są również inwestycją, ponieważ dają Ci prawo do części zysków firmy, dostarczanej co kwartał.

Krypto jest inne. Nie przynosi dochodu. Zamiast tego jest to jak kupowanie domu, a następnie nadzieja na jego odwrócenie, gdy cena wzrośnie. Celem jest zarobienie pieniędzy na aprecjacji wartości podczas sprzedaży.

Wyjątkiem jest zakup akcji kryptowalut. Tutaj kupujesz akcje firm mocno zaangażowanych w kryptowaluty. Generują dochód, więc kupowanie ich akcji jest formą inwestycji, identyczną jak kupowanie akcji od jakiejkolwiek innej spółki notowanej na giełdzie.

To prawda, że ​​krypto może mieć rzeczywistą wartość jako waluta, tak jak mieszkanie kupione spekulacyjnie może również świadczyć usługi mieszkaniowe. Ale żaden uczciwy przewodnik po inwestowaniu w kryptowaluty nie może zignorować faktu, że kryptowaluty różnią się od konwencjonalnych aktywów generujących dochód.

Przed zakupem kryptowaluty dokładnie ją zbadaj, upewniając się, że rozumiesz, jak to działa. Sprawdź typ uwierzytelniania (zwykle dowód pracy lub dowód stawki) i historię cen, aby zobaczyć, jak zmieniał się w przeszłości.

Jeśli kupujesz stablecoin – tj. krypto, którego cena jest powiązana z innym aktywem; na przykład wartość Tethera jest powiązana z wartością dolara amerykańskiego – upewnij się, że rozumiesz, w jaki sposób sieć utrzymuje połączenie z walutą fiducjarną. Nie chcesz kupować monety z nieudanym pegiem i patrzeć, jak wartość twoich żetonów spada do zera. Monety, które dziś odnoszą sukces, mogą być nic nie warte za sześć miesięcy (Luna jest dobrym przykładem tego zdarzenia).

Niestety, w przypadku kryptowalut, przeszłe wyniki cenowe nie są wiarygodnym wskaźnikiem przyszłych zwrotów. Bitcoin i inne główne waluty mogą wydawać się podążać za cyklicznymi, logarytmicznymi lub „związanymi z rozmiarem sieci” wzorcami cen, ale ostatecznie mogą one okazać się iluzją. Wreszcie jedyną rzeczą, która decyduje o wartości tokena, jest cena, którą kupujący i sprzedający uzgadniają na giełdach kryptowalut.

Krok 2: Wybierz swojego brokera

Po zakończeniu wstępnych kroków następnym krokiem jest wybór mechanizmu transakcyjnego. Inwestorzy detaliczni i handlowcy mają dwie opcje: brokerzy lub giełdy.

Dom maklerski to po prostu agent, który idzie na rynek, aby kupować i sprzedawać kryptowalutę w Twoim imieniu. Usługi te twierdzą, że łagodzą złożoność zakupów kryptowalut poprzez interakcję z giełdami zamiast z Tobą. Jednak większość z nich pobiera wiele opłat maklerskich. Jeśli dom maklerski twierdzi, że jest bezpłatny, najprawdopodobniej oznacza to, że sprzedaje Twoje informacje giełdom w celu uzyskania zysku.

Pojawiają się również problemy z przechowywaniem monet w domach maklerskich. Większość brokerów nie pozwala Ci przenieść swoich zasobów kryptowalut z ich rodzimych kont (chyba że najpierw przekonwertujesz je na fiat). Oznacza to, że nie możesz przechowywać ich w bezpiecznych portfelach, co zwiększa ryzyko utraty w wyniku włamania.

Alternatywą jest bezpośrednie skorzystanie z jednej z wielu platform wymiany kryptowalut. Jest to uważane przez wielu za najłatwiejszy sposób na zakup kryptowaluty. Są to platformy cyfrowe, podobne do platform obrotu akcjami, na których łączysz się z innymi kupującymi i sprzedającymi, aby handlować.

Ze względu na sposób działania kryptowalut opłaty transakcyjne na tych platformach są dość niskie. Jednak stosunkowo zaawansowane (i nieco mylące) funkcje sprawiają, że są one onieśmielające dla nowych inwestorów.

Popularne giełdy kryptograficzne to:

• Crypto.com
• Bliźnięta
• BitMart
• Karol Schwab
• Baza monet
• Kraken

Każda platforma oferuje narzędzia odpowiednie dla określonej grupy odbiorców. Na przykład Coinbase jest dobrą opcją dla tych, którzy dopiero zaczynają przygodę z kryptowalutą. Z drugiej strony Kraken kieruje się w stronę doświadczonych traderów z dłuższym doświadczeniem na rynkach kryptograficznych.

Krok 3: Skonfiguruj swoje konto

Gdy już zdecydujesz się na najlepszy sposób inwestowania w kryptowaluty, następnym krokiem jest założenie konta na wybranej przez Ciebie platformie.

Sposób, w jaki to zrobisz, będzie zależeć od wybranej platformy. Wiele giełd wymaga teraz podania im danych osobowych w ramach ich zobowiązań „poznaj swojego klienta”. Ma to na celu zmniejszenie ryzyka oszustwa, prania pieniędzy i innych złośliwych działań i jest to wymóg federalny, jeśli przebywasz w USA.

Będziesz musiał przedstawić jakiś dowód tożsamości – zwykle paszport lub prawo jazdy. Może być również konieczne przesłanie selfie, aby potwierdzić, że jesteś kandydatem, a nie ktoś inny używający Twojej tożsamości do anonimowego handlu.

Krok 4: Zasil swoje konto

Następnym krokiem jest zasilenie konta środkami potrzebnymi do rozpoczęcia zakupu kryptowalut.

Istnieje wiele sposobów na zasilenie konta. Obejmują one:

• Przelew
• przelew bankowy
• Karta debetowa
• Karta kredytowa
• Transfer portfela elektronicznego

Gdy już masz pieniądze na koncie, możesz bezpiecznie inwestować w kryptowalutę.

Jeśli zasilasz swoją giełdę lub konto maklerskie za pomocą karty kredytowej, możesz ponieść wysokie opłaty. Firmy obsługujące karty kredytowe traktują zakupy kryptowalut jako zaliczki gotówkowe, co oznacza, że ​​będziesz płacić wyższe oprocentowanie i opłaty.

Krok 5: Rozpocznij inwestowanie

Wreszcie nadszedł czas, aby rozpocząć inwestowanie, składając pierwsze zamówienie na kryptowalutę. Aby to zrobić, musisz zidentyfikować kryptowaluty po ich symbolu giełdowym (trzy- lub czteroliterowe skróty, które je oznaczają). Na przykład:

1. Moneta Doge (DOGE)
2. Ethereum (ETH)
3. Luna (LUNA)
4. Moneta Binance (BNB)
5. Uniswap (UNI)

Po znalezieniu monety, którą lubisz, powiedz swojej platformie, ile chcesz. Wiele platform pozwala zainwestować niewielkie sumy, kupując ułamki monety. Niektóre monety, takie jak Bitcoin, sprzedają się za tysiące dolarów za sztukę, więc prawdopodobnie nie będziesz ich kupować tuzinami.

Kupując krypto, możesz składać różne zlecenia, podobne do tradycyjnego handlu akcjami. Na przykład:

• Zlecenie rynkowe: Zlecenie rynkowe to narzędzie, które próbuje rozliczyć sprzedaż po obowiązującej cenie rynkowej. Jeśli wystarczająca liczba osób zechce sprzedać po cenie rynkowej, zlecenie zostanie zrealizowane po tej cenie. Jeśli ich nie ma, cena spadnie, a za swoje pieniądze dostaniesz mniej.
• Zlecenie z limitem: Zlecenie z limitem to zlecenie, w którym kupujesz lub sprzedajesz krypto po określonej cenie lub lepszej. Jeśli cena nie zostanie osiągnięta, zamówienie nie zostanie zrealizowane.
• Zlecenie stop: Zlecenie stop to zlecenie rynkowe, które wykonujesz po spełnieniu określonych warunków (takich jak spadek ceny poniżej określonej wartości). Zlecenia stop mogą być wypełnione tylko częściowo, jeśli liczba zleceń rynkowych dostępnych na tym poziomie jest zbyt niska. W związku z tym może być konieczne poczekanie na zakończenie zamówienia.

Krok 6: Wpłać swoją kryptowalutę do portfela

Ostatnim krokiem jest zdeponowanie nowych tokenów w bezpiecznym miejscu. Jak wspomniano powyżej, giełdy i biura maklerskie zapewniają przechowywanie Twoich pieniędzy na swoich platformach. Jednak, chociaż mogą nazywać te „portfele”, nie zawsze oferują duże bezpieczeństwo. Jeśli moc spadnie lub ktoś zhakuje giełdę, możesz stracić wszystkie pieniądze.

Najbezpieczniejszym sposobem na zakup Bitcoina i innych kryptowalut jest użycie kombinacji „gorącego” i „zimnego” portfela.

Gorące portfele przechowują Twoje saldo online i wymagają urządzeń podłączonych do Internetu, aby uzyskać dostęp i działać. Są wygodne, ale ponieważ są dostępne online, istnieje większe ryzyko kradzieży. Dlatego powinieneś trzymać tylko krypto, którym od razu chcesz handlować, w gorącym portfelu.

Z drugiej strony zimne portfele są odcięte od Internetu, co czyni je najbezpieczniejszą opcją przechowywania największej części kryptowaluty. Większość ma postać zewnętrznych dysków twardych lub pamięci USB. Musisz jednak być ostrożny. Jeśli zgubisz dysk, zostanie uszkodzony lub zapomnisz hasła, możesz na zawsze utracić dostęp do swoich pieniędzy.

Możesz ich również używać indywidualnie. Gorące portfele wiążą się z większym ryzykiem kradzieży, ale wiele z nich jest prowadzonych przez opiekunów, więc masz większą szansę na odzyskanie dostępu, jeśli zostaniesz zablokowany.

Inne sposoby inwestowania w kryptowalutę

W przeszłości jedynym sposobem inwestowania w kryptowaluty było kupowanie samych walut. Jednak wszystko się zmienia i jest teraz więcej opcji niż kiedykolwiek wcześniej.

Zainwestuj w kryptowaluty ETF

Od czerwca 2021 r. nie było żadnych kryptowalutowych ETF-ów, w które zwykli inwestorzy mogliby zatopić swoje pieniądze. Jednak do czerwca 2022 r. sytuacja była zupełnie inna. Opcje obejmowały ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO), Valkyrie Bitcoin Strategy ETF (BTF), Grayscale Bitcoin Trust (GBTC), VanEck Bitcoin Strategy ETF (XBTF) i wiele innych.

Te fundusze ETF umożliwiają jednoczesne inwestowanie w wiele walut i produkty związane z kryptowalutami, dywersyfikując ryzyko i eliminując potrzebę dokonywania oddzielnych zakupów.

Inwestuj w firmy, które będą czerpać zyski z kryptowalut

Inną opcją jest nauczenie się inwestowania w akcje kryptowaluty – firmy mocno powiązane z operacjami kryptowalutowymi. Na przykład możesz rozważyć zakup NVIDIA. Firma ta produkuje karty graficzne używane przez górników do kopania bitcoinów i innych kryptowalut potwierdzających pracę.

Ważne jest, aby wspomnieć, że giełdy kryptograficzne nie pozwalają na zakup akcji, tylko walutę; dlatego, jeśli chcesz przyjąć tę strategię, musisz otworzyć konto w pośrednictwie internetowym.

Na wynos

Nauka inwestowania w kryptowaluty staje się coraz bardziej popularna. Jeśli zdecydujesz się w to wejść, musisz zrozumieć, czym jest. Inwestowanie w krypto nie jest tak naprawdę inwestowaniem: zamiast tego kupujesz tokeny w nadziei, że docenią, abyś mógł je ponownie sprzedać. Dlatego spekulujesz, mając nadzieję, że inni ludzie będą ich bardziej cenić w przyszłości. Zawsze podchodź do takich działań z ostrożnością i najpierw inwestuj małymi kwotami.