Comment investir dans la crypto-monnaie : un guide pour débutants

Investir dans la crypto-monnaie se généralise, du moins pour les riches. En juillet 2021, 89 % des Américains avaient entendu parler de Bitcoin et 22 % possédaient une participation dans la monnaie numérique.

Cet article explique comment investir dans la crypto-monnaie et couvre toutes les étapes à suivre. Nous discuterons ensuite de certaines options d'investissement alternatives si vous souhaitez une exposition à la crypto mais décidez que l'achat de pièces de monnaie n'est pas pour vous.

Un guide du débutant pour investir dans la crypto

Début 2022, le prix de la plupart des principales crypto-monnaies a plongé. Bitcoin est passé d'un sommet historique de près de 70 000 $ à un peu moins de 19 000 $ au moment de la rédaction. Un autre crypto populaire, Ether (ETH), a vu sa valeur chuter de plus de 50 % au cours des six premiers mois de l'année, et Polkadot a chuté de près de 62 % début juin.

Malheureusement, cette volatilité est tout à fait comparable au cours des crypto-monnaies, mais les investisseurs ont trouvé un moyen d'en tirer parti et prétendent que la meilleure façon d'investir dans la crypto est d'attendre ces baisses de prix.

Ce qui suit est un guide étape par étape sur la façon d'investir dans la crypto-monnaie.

Étape 1 : Apprenez les bases de l'investissement en crypto-monnaie

Avant de vous séparer d'une monnaie fiduciaire (dollars, livres, euros, etc.), vous voudrez comprendre ce que vous faites réellement lorsque vous achetez et vendez des cryptos. À proprement parler, lorsque vous achetez de la cryptographie, vous n'investissez pas. Au lieu de cela, vous spéculez.

Voici la différence. Lorsque vous investissez, vous achetez un actif qui génère des revenus. Les propriétés locatives, par exemple, sont un investissement, car les locataires vous versent un revenu sous forme de loyer chaque mois. Les actions sont également un investissement car elles vous donnent droit à une part des bénéfices de l'entreprise, livrée chaque trimestre.

La crypto est différente. Il ne rapporte aucun revenu. Au lieu de cela, c'est comme acheter une maison et espérer la retourner une fois que le prix augmentera. L'objectif est de gagner de l'argent grâce à l'appréciation de la valeur lorsque vous vendez.

L'exception est lorsque vous achetez des actions de crypto-monnaie. Ici, vous achetez des actions de sociétés fortement impliquées dans la cryptographie. Ils génèrent des revenus, donc l'achat de leurs actions est une forme d'investissement, identique à l'achat d'actions de toute autre société cotée en bourse.

Certes, la crypto peut avoir une valeur intrinsèque en tant que monnaie, tout comme un condo acheté de manière spéculative peut également fournir des services de logement. Mais aucun guide d'investissement crypto honnête ne peut ignorer le fait que les crypto-monnaies sont différentes des actifs générateurs de revenus conventionnels.

Avant d'acheter une crypto-monnaie, faites des recherches approfondies pour vous assurer de bien comprendre son fonctionnement. Vérifiez son type d'authentification (généralement une preuve de travail ou une preuve de participation) et l'historique des prix pour voir comment il a évolué dans le passé.

Si vous achetez un stablecoin - c'est-à-dire une crypto dont le prix est lié à un autre actif ; par exemple, la valeur de Tether est liée à celle du dollar américain - assurez-vous de comprendre comment le réseau maintient sa connexion à la monnaie fiduciaire. Vous ne voulez pas acheter une pièce avec une cheville défaillante et voir la valeur de vos jetons tomber à zéro. Les pièces qui réussissent aujourd'hui peuvent ne valoir rien dans six mois (Luna en est un bon exemple).

Malheureusement, avec la cryptographie, les performances passées des prix ne sont pas une indication fiable des rendements futurs. Le bitcoin et les autres principales devises peuvent sembler suivre des schémas de prix cycliques, logarithmiques ou « liés à la taille du réseau », mais ceux-ci peuvent finalement se révéler être des illusions. Enfin, la seule chose qui détermine la valeur d'un jeton est le prix sur lequel les acheteurs et les vendeurs s'accordent sur les échanges de crypto-monnaie.

Étape 2 : Choisissez votre courtier

Une fois les étapes préliminaires terminées, l'étape suivante consiste à choisir un mécanisme de négociation. Les investisseurs particuliers et les commerçants ont deux options : les courtiers ou les bourses.

Une maison de courtage n'est qu'un agent qui se rend sur le marché pour acheter et vendre de la crypto-monnaie en votre nom. Ces services prétendent simplifier les achats de crypto-monnaie en interagissant avec les échanges au lieu de vous. Cependant, la plupart d'entre eux facturent plusieurs frais de courtage. Si une maison de courtage prétend être gratuite, cela signifie très probablement qu'elle vend vos informations à des échanges à des fins lucratives.

Il y a aussi des problèmes avec le stockage des pièces sur les maisons de courtage. La plupart des courtiers ne vous permettent pas de déplacer vos avoirs cryptographiques hors de leurs comptes natifs (sauf si vous les convertissez d'abord en fiat). Cela signifie que vous ne pouvez pas les stocker dans des portefeuilles sécurisés, ce qui augmente votre risque de perte par piratage.

L'alternative est d'utiliser directement l'une des nombreuses plateformes d'échange de crypto. Ceci est considéré par beaucoup comme le moyen le plus simple d'acheter de la crypto-monnaie. Ce sont des plateformes numériques, similaires aux plateformes de négociation d'actions, où vous vous connectez avec d'autres acheteurs et vendeurs pour négocier.

En raison du fonctionnement de la crypto-monnaie, les frais de transaction sur ces plateformes ont tendance à être assez bas. Cependant, des fonctionnalités relativement avancées (et quelque peu déroutantes) les rendent intimidants pour les nouveaux investisseurs.

Les échanges cryptographiques populaires incluent :

• Crypto.com
• Gémeaux
• Bit Mart
• Charles Schwab
• Coinbase
• Kraken

Chaque plateforme propose des outils adaptés à un public particulier. Coinbase, par exemple, est une bonne option pour ceux qui viennent juste de se lancer dans la crypto-monnaie. Kraken, d'autre part, s'adresse aux commerçants expérimentés ayant une plus longue expérience sur les marchés de la cryptographie.

Étape 3 : Configurez votre compte

Une fois que vous avez décidé de la meilleure façon d'investir dans les crypto-monnaies, l'étape suivante consiste à créer un compte sur la plateforme de votre choix.

La façon dont vous procéderez dépendra de la plate-forme que vous choisirez. De nombreux échanges exigent désormais que vous leur fournissiez des informations personnelles dans le cadre de leurs obligations de "connaître votre client". Le but est de réduire le risque de fraude, de blanchiment d'argent et d'autres activités malveillantes, et c'est une exigence fédérale si vous êtes aux États-Unis.

Vous devrez fournir une pièce d'identité gouvernementale, généralement un passeport ou un permis de conduire. Vous devrez peut-être également télécharger un selfie pour confirmer que vous êtes le demandeur, et non quelqu'un d'autre utilisant votre identité pour échanger de manière anonyme.

Étape 4 : créditez votre compte

L'étape suivante consiste à créditer votre compte des fonds dont vous avez besoin pour commencer à acheter des crypto-monnaies.

Il existe plusieurs façons de créditer votre compte. Ceux-ci inclus:

• Virement bancaire
• virement
• Carte de débit
• Carte de crédit
• Transfert de portefeuille électronique

Une fois que vous avez l'argent sur votre compte, vous pouvez alors investir dans la crypto-monnaie en toute sécurité.

Si vous créditez votre compte d'échange ou de courtage par carte de crédit, vous risquez de vous retrouver avec des frais élevés. Les sociétés de cartes de crédit traitent les achats de crypto-monnaie comme des avances de fonds, ce qui signifie que vous paierez des taux d'intérêt et des frais plus élevés.

Étape 5 : Commencez à investir

Enfin, il est temps de commencer à investir en passant votre première commande de crypto-monnaie. Pour ce faire, vous devrez identifier les crypto-monnaies par leur ticker (les abréviations à trois ou quatre lettres qui les désignent). Par exemple:

1. Dogecoin (DOGE)
2. Ethereum (ETH)
3. Lune (LUNA)
4. Pièce Binance (BNB)
5. Uniswap (UNI)

Une fois que vous avez trouvé une pièce que vous aimez, indiquez à votre plateforme combien vous en souhaitez. De nombreuses plateformes vous permettent d'investir de petites sommes en achetant des fractions de pièce. Certaines pièces, comme Bitcoin, se vendent à des milliers de dollars chacune, vous ne les achèterez donc probablement pas à la douzaine.

Lors de l'achat de crypto, vous pouvez passer diverses commandes, similaires à la négociation d'actions conventionnelles. Par exemple:

• Ordre au marché : Un ordre au marché est un outil qui tente de conclure une vente au prix du marché en vigueur. Si suffisamment de personnes sont disposées à vendre au prix du marché, la commande sera exécutée à ce prix. S'il n'y en a pas, le prix baissera et vous en aurez moins pour votre argent.
• Ordre à cours limité : Un ordre à cours limité est un ordre où vous achetez ou vendez des cryptos à un prix spécifié ou mieux. Si le prix n'est pas atteint, la commande ne sera pas honorée.
• Ordre stop : Un ordre stop est un ordre au marché que vous exécutez une fois que certaines conditions sont remplies (telles que le prix tombe en dessous d'une valeur spécifique). Les ordres stop ne peuvent être exécutés que partiellement si le nombre d'ordres au marché disponibles à ce niveau est trop faible. Par conséquent, vous devrez peut-être attendre que la commande soit terminée.

Étape 6 : Déposez votre crypto-monnaie dans un portefeuille

La dernière étape consiste à déposer vos nouveaux jetons dans un endroit sûr. Comme indiqué ci-dessus, les bourses et les maisons de courtage fournissent un stockage pour votre argent sur leurs plateformes. Cependant, bien qu'ils puissent appeler ces "portefeuilles", ils n'offrent pas toujours beaucoup de sécurité. Si l'électricité tombe en panne ou si quelqu'un pirate l'échange, vous pourriez perdre tout votre argent.

Le moyen le plus sûr d'acheter du Bitcoin et d'autres crypto-monnaies est d'utiliser une combinaison de portefeuille "chaud" et "froid".

Les portefeuilles actifs stockent votre solde en ligne et nécessitent des appareils connectés à Internet pour y accéder et fonctionner. Ils sont pratiques, mais comme ils sont en ligne, le risque de vol est plus élevé. C'est pourquoi vous ne devez conserver que les cryptos que vous souhaitez échanger immédiatement dans un portefeuille chaud.

D'autre part, les portefeuilles froids sont coupés d'Internet, ce qui en fait l'option de stockage la plus sécurisée pour la plus grande partie de votre crypto. La plupart prennent la forme de disques durs externes ou de clés USB. Cependant, vous devez être prudent. Si vous perdez le disque, qu'il est cassé ou que vous oubliez votre mot de passe, vous risquez de perdre l'accès à votre argent pour toujours.

Vous pouvez également les utiliser individuellement. Les portefeuilles chauds présentent un risque de vol plus élevé, mais beaucoup sont gérés par des dépositaires, vous avez donc une meilleure chance de retrouver l'accès, si vous êtes bloqué.

Autres façons d'investir dans la crypto-monnaie

Dans le passé, la seule façon d'investir dans la crypto-monnaie était d'acheter les devises elles-mêmes. Cependant, les choses changent et il y a maintenant plus d'options que jamais auparavant.

Investissez dans les ETF cryptographiques

En juin 2021, il n'y avait pas d'ETF de crypto-monnaie dans lesquels les investisseurs réguliers pouvaient investir leur argent. Cependant, en juin 2022, la situation était bien différente. Les options comprenaient ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO), Valkyrie Bitcoin Strategy ETF (BTF), Grayscale Bitcoin Trust (GBTC), VanEck Bitcoin Strategy ETF (XBTF) et bien d'autres.

Ces ETF vous permettent d'investir simultanément dans plusieurs devises et produits liés à la cryptographie, diversifiant vos risques et supprimant la nécessité d'effectuer des achats séparés.

Investissez dans des entreprises qui profiteront de la crypto-monnaie

L'autre option consiste à apprendre à investir dans des actions de crypto-monnaie - des sociétés étroitement liées aux opérations de crypto-monnaie. Par exemple, vous pourriez envisager d'acheter NVIDIA. Cette société fabrique des cartes graphiques que les mineurs utilisent pour extraire Bitcoin et d'autres crypto-monnaies de preuve de travail.

Il est important de mentionner que les échanges cryptographiques ne vous permettent pas d'acheter des actions, uniquement des devises ; par conséquent, si vous souhaitez adopter cette stratégie, vous devrez ouvrir un compte auprès d'un courtier en ligne.

Emporter

Apprendre à investir dans la crypto-monnaie devient de plus en plus populaire. Si vous décidez de vous y mettre, vous devez le comprendre pour ce qu'il est. Investir dans la cryptographie n'est pas vraiment investir : au lieu de cela, vous achetez des jetons dans l'espoir qu'ils s'apprécieront afin que vous puissiez les revendre. Par conséquent, vous spéculez en espérant que d'autres personnes les apprécieront davantage à l'avenir. Abordez toujours ces activités avec prudence et investissez d'abord avec de petites sommes.