Как инвестировать в криптовалюту: руководство для начинающих

Инвестирование в криптовалюту становится мейнстримом, по крайней мере, для богатых людей. По состоянию на июль 2021 года 89% американцев слышали о биткойнах, а 22% владели долей в цифровой валюте.

В этой статье мы обсудим, как инвестировать в криптовалюту, и рассмотрим все шаги, которые вам необходимо предпринять. Затем мы обсудим некоторые альтернативные варианты инвестирования, если вы хотите раскрыть криптовалюту, но решите, что покупать монеты напрямую не для вас.

Руководство для начинающих по инвестированию в криптовалюту

В начале 2022 года цена большинства основных криптовалют резко упала. Биткойн упал с исторического максимума почти в 70 000 долларов до чуть менее 19 000 долларов на момент написания. Стоимость другой популярной криптовалюты, эфира (ETH), упала более чем на 50% за первые шесть месяцев года, а цена Polkadot упала почти на 62% по состоянию на начало июня.

К сожалению, эта волатильность является нормой для криптовалют, но инвесторы нашли способ извлечь из этого выгоду и утверждают, что лучший способ инвестировать в криптовалюту — это дождаться падения цен.

Ниже приведено пошаговое руководство о том, как инвестировать в криптовалюту.

Шаг 1: Изучите основы инвестирования в криптовалюту

Прежде чем расстаться с какой-либо фиатной валютой (доллары, фунты, евро и т. д.), вам нужно понять, что вы на самом деле делаете, покупая и продавая криптовалюту. Строго говоря, когда вы покупаете криптовалюту, вы не инвестируете. Вместо этого вы спекулируете.

Вот разница. Когда вы инвестируете, вы покупаете актив, который приносит доход. Например, недвижимость для сдачи в аренду — это инвестиция, потому что арендаторы ежемесячно выплачивают вам доход в виде арендной платы. Акции также являются инвестицией, потому что они дают вам право на часть прибыли компании, получаемую каждый квартал.

Криптовалюта бывает разная. Это не приносит доход. Наоборот, это все равно, что купить дом, а затем надеяться продать его, как только цена вырастет. Цель состоит в том, чтобы заработать деньги на повышении стоимости при продаже.

Исключение составляют случаи, когда вы покупаете акции криптовалюты. Здесь вы покупаете акции компаний, активно вовлеченных в криптовалюту. Они приносят доход, поэтому покупка их акций является формой инвестиций, идентичной покупке акций любой другой публичной компании.

Конечно, криптовалюта может иметь внутреннюю ценность как валюта, точно так же, как спекулятивно купленная квартира может также предоставлять жилищные услуги. Но ни одно честное руководство по инвестированию в криптовалюту не может игнорировать тот факт, что криптовалюты отличаются от обычных активов, приносящих доход.

Прежде чем покупать криптовалюту, тщательно изучите ее, чтобы убедиться, что вы понимаете, как она работает. Проверьте его тип аутентификации (обычно доказательство работы или доказательство доли) и историю цен, чтобы увидеть, как он двигался в прошлом.

Если вы покупаете стейблкоин, то есть криптовалюту, цена которой привязана к другому активу; например, стоимость Tether привязана к стоимости доллара США — убедитесь, что вы понимаете, как сеть поддерживает связь с фиатной валютой. Вы не хотите покупать монету с неудачной привязкой и смотреть, как стоимость ваших токенов падает до нуля. Монеты, пользующиеся успехом сегодня, через шесть месяцев могут ничего не стоить (Luna — хороший тому пример).

К сожалению, в случае с криптографией прошлые ценовые показатели не являются надежным показателем будущих доходов. Может показаться, что биткойн и другие основные валюты следуют циклическим, логарифмическим или «зависящим от размера сети» ценовым моделям, но в конечном итоге это может оказаться иллюзией. Наконец, единственное, что определяет стоимость токена, — это цена, которую покупатели и продавцы договариваются на биржах криптовалюты.

Шаг 2: Выберите своего брокера

Когда предварительные шаги пройдены, следующим шагом будет выбор торгового механизма. У розничных инвесторов и трейдеров есть два варианта: брокерские компании или биржи.

Брокер — это просто агент, который выходит на рынок, чтобы покупать и продавать криптовалюту от вашего имени. Эти сервисы утверждают, что упрощают покупку криптовалюты, взаимодействуя с биржами вместо вас. Тем не менее, большинство из них взимают несколько брокерских комиссий. Если брокерская компания утверждает, что работает бесплатно, это, скорее всего, означает, что она продает вашу информацию биржам с целью получения прибыли.

Также есть проблемы с хранением монет на брокерских конторах. Большинство брокеров не позволяют вам перемещать свои криптоактивы со своих собственных счетов (если только вы сначала не конвертируете их в фиат). Это означает, что вы не можете хранить их в безопасных кошельках, что увеличивает риск потери в результате взлома.

Альтернативой является прямое использование одной из многих платформ криптообмена. Многие считают это самым простым способом купить криптовалюту. Это цифровые платформы, похожие на платформы для торговли акциями, где вы связываетесь с другими покупателями и продавцами для торговли.

Из-за того, как работает криптовалюта, комиссия за транзакции на этих платформах, как правило, довольно низкая. Однако относительно продвинутые (и несколько запутанные) функции делают их пугающими для новых инвесторов.

К популярным криптобиржам относятся:

• Crypto.com
• Близнецы
• БитМарт
• Чарльз Шваб
• Коинбейс
• Кракен

Каждая платформа предлагает инструменты, подходящие для определенной аудитории. Coinbase, например, — хороший вариант для тех, кто только начинает заниматься криптовалютой. Kraken, с другой стороны, ориентируется на опытных трейдеров с большим опытом работы на криптовалютных рынках.

Шаг 3: Настройте свою учетную запись

После того, как вы решите, как лучше всего инвестировать в криптовалюты, следующим шагом будет создание учетной записи на выбранной вами платформе.

То, как вы это сделаете, будет зависеть от выбранной вами платформы. Многие биржи теперь требуют, чтобы вы предоставили им личные данные в рамках их обязательств «знай своего клиента». Целью этого является снижение риска мошенничества, отмывания денег и других злонамеренных действий, и это является федеральным требованием, если вы находитесь в США.

Вам нужно будет предоставить какое-то удостоверение личности — обычно это паспорт или водительские права. Вам также может потребоваться загрузить селфи, чтобы подтвердить, что вы являетесь заявителем, а не кем-то другим, использующим вашу личность для анонимной торговли.

Шаг 4: Пополните свой счет

Следующим шагом будет зачисление на ваш счет средств, необходимых для покупки криптовалюты.

Есть несколько способов пополнить свой счет. Это включает:

• Передача по проводам
• банковский перевод
• Дебетовая карточка
• Кредитная карта
• Перевод с электронного кошелька

Как только у вас появятся деньги на счету, вы сможете безопасно инвестировать в криптовалюту.

Если вы кредитуете свой биржевой или брокерский счет с помощью кредитной карты, вы можете столкнуться с высокими комиссиями. Компании-эмитенты кредитных карт рассматривают покупки криптовалюты как авансы наличными, а это означает, что вы будете платить более высокие процентные ставки и комиссии.

Шаг 5: Начните инвестировать

Наконец, пришло время начать инвестировать, разместив свой первый заказ на криптовалюту. Для этого вам нужно будет идентифицировать криптовалюты по их тикеру (трех- или четырехбуквенным аббревиатурам, которые их обозначают). Например:

1. Догикоин (DOGE)
2. Эфириум (ETH)
3. Луна (ЛУНА)
4. Бинанс монета (BNB)
5. Uniswap (UNI)

Как только вы найдете монету, которая вам нравится, сообщите своей платформе, сколько вы хотите. Многие платформы позволяют инвестировать небольшие суммы, покупая доли монеты. Некоторые монеты, такие как Биткойн, продаются по тысячам долларов за штуку, поэтому вы, вероятно, не будете покупать их дюжинами.

При покупке криптовалюты вы можете размещать различные ордера, аналогичные обычной биржевой торговле. Например:

• Рыночный ордер: Рыночный ордер — это инструмент, который пытается совершить продажу по преобладающей рыночной цене. Если достаточное количество людей готовы продать по рыночной цене, ордер будет исполнен по этой цене. Если их нет, цена упадет, и вы получите меньше за свои деньги.
• Лимитный ордер: Лимитный ордер — это ордер, в котором вы покупаете или продаете криптовалюту по указанной цене или выше. Если цена не достигнута, ордер не будет выполнен.
• Стоп-ордер: Стоп-ордер — это рыночный ордер, который вы исполняете при выполнении определенных условий (например, когда цена падает ниже определенного значения). Стоп-ордера могут быть исполнены только частично, если количество рыночных ордеров, доступных на этом уровне, слишком мало. Следовательно, вам, возможно, придется дождаться выполнения заказа.

Шаг 6: Внесите свою криптовалюту в кошелек

Последний шаг — положить новые токены в безопасное место. Как отмечалось выше, биржи и брокерские конторы обеспечивают хранение ваших денег на своих платформах. Однако, хотя они могут называть эти «кошельки», они не всегда обеспечивают большую безопасность. Если отключится электричество или кто-то взломает биржу, вы можете потерять все свои деньги.

Самый безопасный способ купить биткойн и другие криптовалюты — использовать комбинацию «горячего» и «холодного» кошелька.

Горячие кошельки хранят ваш баланс в Интернете и требуют устройств, подключенных к Интернету, для доступа и работы. Они удобны, но поскольку они онлайн, риск кражи выше. Вот почему вы должны хранить в горячем кошельке только ту криптовалюту, которой сразу же хотите обменять.

С другой стороны, холодные кошельки отрезаны от Интернета, что делает их наиболее безопасным вариантом хранения большей части вашей криптовалюты. Большинство из них представляют собой внешние жесткие диски или USB-накопители. Однако вам нужно быть осторожным. Если вы потеряете диск, он сломается или вы забудете свой пароль, вы можете навсегда потерять доступ к своим деньгам.

Вы также можете использовать их по отдельности. Горячие кошельки сопряжены с более высоким риском кражи, но многие из них находятся в ведении хранителей, поэтому у вас больше шансов восстановить доступ, если вас заблокируют.

Другие способы инвестировать в криптовалюту

В прошлом единственным способом инвестировать в криптовалюту была покупка самой валюты. Однако все меняется, и теперь вариантов больше, чем когда-либо прежде.

Инвестируйте в крипто-ETF

По состоянию на июнь 2021 года не было криптовалютных ETF, в которые могли бы вкладывать свои деньги обычные инвесторы. Однако к июню 2022 года ситуация была совсем иной. Варианты включали ETF ProShares Bitcoin Strategy (BITO), Valkyrie Bitcoin Strategy ETF (BTF), Grayscale Bitcoin Trust (GBTC), VanEck Bitcoin Strategy ETF (XBTF) и многие другие.

Эти ETF позволяют вам одновременно инвестировать в несколько валют и продуктов, связанных с криптовалютой, диверсифицируя ваши риски и избавляя от необходимости совершать отдельные покупки.

Инвестируйте в компании, которые получат прибыль от криптовалюты

Другой вариант — научиться инвестировать в криптовалютные акции — компании, тесно связанные с криптовалютными операциями. Например, вы можете подумать о покупке NVIDIA. Эта компания заставляет майнеров использовать видеокарты для майнинга биткойнов и других криптовалют с доказательством работы.

Важно отметить, что криптовалютные биржи не позволяют покупать акции, а только валюту; следовательно, если вы хотите принять эту стратегию, вам необходимо открыть счет в онлайн-брокерской конторе.

Еда на вынос

Обучение инвестированию в криптовалюту становится все более популярным. Если вы решили вникнуть в это, вам нужно понять, что это такое. Инвестирование в криптовалюту на самом деле не является инвестированием: вместо этого вы покупаете токены в надежде, что они подорожают, и вы сможете продать их снова. Поэтому вы строите домыслы, надеясь, что в будущем другие люди будут больше ценить их. Всегда подходите к любой такой деятельности с осторожностью и сначала инвестируйте небольшие суммы.