วิธีการลงทุนในกองทุนรวม - คำแนะนำโดยละเอียด

วัฒนธรรมการลงทุนในปัจจุบันแตกต่างจากที่เคยเป็นมาในอดีตอย่างมาก ไปเป็นวันที่มีเพียงสมาชิกที่ร่ำรวยในสังคมของเราสามารถลงทุนได้

ทุกวันนี้ ผู้คนจำนวนมากแสดงความสนใจอย่างแท้จริงในการลงทุน และยังมีนักลงทุนที่มีรายได้เพียงเล็กน้อยมากกว่าที่เคยเป็นมาอีกจำนวนมาก

ผู้คนไม่จำเป็นต้องมีเงินจำนวนมากซ่อนไว้ก่อนที่จะเริ่มลงทุน: นักลงทุนยุคใหม่มักจะเริ่มต้นจากเล็กๆ น้อยๆ และสร้างพอร์ตโฟลิโอของพวกเขาในที่ที่พวกเขาต้องการ

แม้ว่าเราจะมีโอกาสในการลงทุนมากมายในปัจจุบัน เช่น หุ้น อสังหาริมทรัพย์ เทคโนโลยี พันธบัตร และสกุลเงินดิจิทัล พอร์ตโฟลิโอของนักลงทุนจะไม่สมบูรณ์หากไม่มีกองทุนรวม

เนื่องจากความสามารถในการจ่ายได้ เส้นทางการลงทุนจำนวนมากจึงเริ่มต้นด้วยการลงทุนในกองทุนรวมก่อนที่จะเข้าร่วมลีกที่ใหญ่กว่า

พวกเราบางคนอาจเคยได้ยินการอภิปรายเกี่ยวกับกองทุนรวมโดยไม่รู้ว่าจริงๆ แล้วมันคืออะไร ในบทความนี้ เราจะมาทำลายแนวคิดและบอกวิธีการลงทุนในกองทุนรวม

กองทุนรวมคืออะไร?

พูดง่ายๆ ก็คือ กองทุนรวมคือประเภทของการลงทุนที่บริษัทจัดการรวบรวมเงินจากหลายๆ คน (นักลงทุน) และลงทุนด้วยการซื้อหลักทรัพย์ หลักทรัพย์เหล่านี้อาจรวมถึงหุ้น ตราสารในตลาดเงิน พันธบัตร ตราสารทุน หรือสินทรัพย์อื่นๆ

กองทุนรวมเปิดโอกาสให้นักลงทุนรายย่อยและรายย่อยได้เป็นเจ้าของพอร์ตการลงทุนที่หลากหลาย

กองทุนรวมทำงานอย่างไร?

ก่อนเริ่มลงทุน แนะนำให้มีความเข้าใจอย่างถูกต้องว่าการลงทุนที่คุณเลือกทำงานอย่างไร

คุณคงไม่อยากใส่เงินที่หามาอย่างยากลำบากไปทำสิ่งที่ไม่สมเหตุสมผลสำหรับคุณ และการรู้วิธีซื้อกองทุนรวมก็ไม่ค่อยมีประโยชน์ ถ้าคุณไม่เข้าใจว่าระบบทั้งหมดทำงานอย่างไร

แนวคิดของกองทุนรวมอาจฟังดูซับซ้อนเล็กน้อยในตอนแรก แต่เมื่อพิจารณาถึงวิธีการทำงานแล้ว มันจะง่ายขึ้นมาก

ตามที่ระบุไว้ก่อนหน้านี้ การลงทุนประเภทนี้เกี่ยวข้องกับการจัดการสินทรัพย์หรือ บริษัท กองทุนรวมที่รวบรวมเงินจากนักลงทุนต่าง ๆ และซื้อสินทรัพย์ต่าง ๆ ทำให้พวกเขามีพอร์ตการลงทุนที่หลากหลาย

ในกองทุนรวม นักลงทุนไม่ได้เป็นเจ้าของหลักทรัพย์โดยตรง แต่มีสัดส่วนร้อยละของหุ้นของบริษัทกองทุนรวมที่ซื้อสินทรัพย์ทางการเงินที่หลากหลายเหล่านี้ บริษัทตั้งเป้าที่จะได้รับผลตอบแทนจากหลักทรัพย์และแบ่งสัดส่วนตามสัดส่วนที่ตกลงกับนักลงทุน

ซึ่งหมายความว่านักลงทุนมีส่วนในกำไรหรือขาดทุนของบริษัท ดังนั้นเมื่อบริษัททำกำไรจากการขายหลักทรัพย์ของพวกเขา พวกเขาจะแจกจ่ายให้กับนักลงทุนทั้งหมด และเมื่อพวกเขาขาดทุน พวกเขาทั้งหมดแบกรับความรุนแรง

ดังนั้น นักลงทุนที่ซื้อกองทุนรวมจากบริษัทหมายความว่าพวกเขากำลังซื้อมูลค่าที่เป็นไปได้ของพอร์ตการลงทุนของบริษัท ดังนั้น คำถามว่าจะลงทุนในกองทุนรวมได้มากน้อยเพียงใดนั้นขึ้นอยู่กับว่าคุณพอใจกับทางเลือกการลงทุนของบริษัทมากน้อยเพียงใด

ในฐานะนักลงทุนกองทุนรวม คุณสามารถสร้างรายได้จากกองทุนรวมด้วยวิธีใดวิธีหนึ่งดังต่อไปนี้:

• Capital gain : เป็นผลตอบแทนที่ได้รับเมื่อบริษัทขายหลักทรัพย์ในราคาที่สูงกว่าที่ซื้อมา ตัวอย่างเช่น ซื้อหุ้นมูลค่าหนึ่งล้านเหรียญเมื่อราคาอยู่ที่ประมาณ 100 เหรียญต่อหุ้น แล้วขายหุ้นเดียวกันนี้เมื่อมูลค่าเพิ่มขึ้นเป็นประมาณ 1,000 เหรียญต่อหุ้น คุณสามารถจินตนาการถึงผลกำไรหรือกำไรที่บริษัทจะได้รับจากการขายดังกล่าว สิ่งนี้เรียกว่ากำไรจากการลงทุนและมักจะแจกจ่ายให้กับนักลงทุนตามลำดับ เป็นเรื่องปกติที่นักลงทุนในกองทุนรวมจะได้รับเงินจากบริษัทจัดการสินทรัพย์
• เงินปันผล : อีกวิธีหนึ่งที่นักลงทุนได้รับรายได้คือการจ่ายเงินปันผลหรือดอกเบี้ยที่ได้รับจากหลักทรัพย์ในพอร์ตกองทุนรวม เงินปันผลหรือดอกเบี้ยเหล่านี้แบ่งตามสัดส่วนให้กับผู้ลงทุน
• มูลค่าทรัพย์สินสุทธิ (NAV) : มูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนรวมหมายถึงมูลค่าตลาดต่อหุ้นของกองทุนรวม ในการคำนวณ NAV ของกองทุน คุณจะต้องหารมูลค่ารวมของหลักทรัพย์ทั้งหมดในกองทุนด้วยจำนวนหุ้นที่จำหน่ายได้แล้ว นี่เป็นอีกวิธีหนึ่งที่นักลงทุนจะได้รับรายได้จากกองทุนของตนโดยการขายหุ้นของกองทุนที่มีมูลค่าสูงออกไป

เพื่อให้มั่นใจว่าบริษัทจัดการสินทรัพย์จะทำกำไรได้มากกว่าขาดทุน พวกเขาจึงกระจายพอร์ตการลงทุนของตนเพื่อที่ว่าในกรณีที่ขาดทุนจากสินทรัพย์หรือหลักทรัพย์ จะไม่ส่งผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญต่อพอร์ตการลงทุนทั้งหมด

ทำไมผู้คนถึงซื้อกองทุนรวม?

แต่ละคนมีเหตุผลที่แตกต่างกันในการลงทุนในกองทุนรวม แต่เราได้ระบุสาเหตุที่พบบ่อยที่สุดไว้ด้านล่าง:

• ความสามารถในการ จ่าย ได้ : การลงทุนในกองทุนรวมได้รับความสนใจจากหลาย ๆ คนเนื่องจากความสามารถในการจ่ายได้ คุณไม่จำเป็นต้องมีเงินจำนวนมหาศาลในการลงทุนในกองทุนรวม ซึ่งทำให้เป็นเรื่องง่ายสำหรับทุกคนในการลงทุน เมื่อเทียบกับการลงทุนรูปแบบอื่น
• Diversification : กองทุนรวมมีพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายสำหรับนักลงทุน เนื่องจากสามารถลงทุนในหลักทรัพย์ต่างๆ ได้โดยไม่ต้องซื้อทีละตัว ลองนึกภาพว่ามีช็อกโกแลตผสมหรือลูกอมกล่องใหญ่ แทนที่จะเลือกรสเดียว ประโยชน์ที่สำคัญที่สุดอย่างหนึ่งของกองทุนรวมและการกระจายความเสี่ยงประเภทนี้คือเมื่อหุ้น พันธบัตร หรือหลักทรัพย์กลุ่มใดกลุ่มหนึ่งทำผลงานได้ไม่ดี กำไรจากกองทุนอื่นก็สามารถชดเชยได้
• การจัดการ อย่างมืออาชีพ : หลายคนชอบที่กองทุนรวม งานส่วนใหญ่ในการเลือกหลักทรัพย์ที่จะลงทุนนั้นถูกมองข้ามไป
• กองทุนรวมได้รับการจัดการอย่างมืออาชีพโดยผู้จัดการกองทุน และด้วยเหตุนี้ นักลงทุนจึงไม่ต้องคิดเกี่ยวกับการค้นหาประเภทหลักทรัพย์ที่ดีที่สุดที่จะลงทุน
• สภาพคล่อง : นักลงทุนทุกคนต้องการมีตัวเลือกในการชำระบัญชีสินทรัพย์ของตนได้อย่างง่ายดายเมื่อจำเป็น และกองทุนรวมจะให้ข้อมูลนั้นอย่างแม่นยำ ในฐานะนักลงทุน คุณสามารถชำระสินทรัพย์ของคุณตามมูลค่าสินทรัพย์สุทธิปัจจุบันได้ทุกเมื่อที่ต้องการ สำหรับคนส่วนใหญ่ นี่เป็นข้อดีอย่างมาก

กองทุนรวมแบบแอคทีฟและแบบพาสซีฟ

กองทุนรวมสามารถแบ่งได้กว้างๆ เป็นกองทุนที่มีการจัดการอย่างอดทนและจริงจัง โดยไม่คำนึงถึงประเภทของกองทุน

กองทุนรวมที่ใช้งานอยู่

กองทุนประเภทนี้ได้รับการจัดการอย่างแข็งขันโดยผู้จัดการกองทุนมืออาชีพ ที่นี่นักลงทุนจ่ายค่าธรรมเนียมการจัดการประมาณ 0.5% ถึง 1% เนื่องจากผู้จัดการกองทุนจะทำงานมากขึ้นเพื่อให้แน่ใจว่านักลงทุนจะได้ประโยชน์สูงสุดจากหุ้นที่พวกเขาซื้อ

กองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขันส่วนใหญ่ (แต่ไม่เสมอไป) ทำได้ดีกว่ากองทุนที่ไม่โต้ตอบ เนื่องจากผู้จัดการทำการตรวจสอบสถานะและศึกษาอุตสาหกรรมอย่างละเอียดถี่ถ้วนก่อนซื้อหรือขายหุ้นของตน จุดมุ่งหมายคือการคาดการณ์ผลการดำเนินงานของบริษัทเหล่านี้และตัดสินใจเลือกจากการวิเคราะห์ที่ซับซ้อน

อย่างไรก็ตาม การพิจารณาไม่มีการรับประกันว่าการลงทุนเหล่านี้จะมีประสิทธิภาพเหนือกว่ากองทุนแบบพาสซีฟ มีความเสี่ยงที่จะทำกำไรได้น้อยลงเพราะคุณจะต้องจ่ายค่าธรรมเนียมที่สูงขึ้น

กองทุนรวมแบบพาสซีฟ

กองทุนประเภทนี้ไม่ได้รับการจัดการอย่างแข็งขันโดยผู้จัดการกองทุนมืออาชีพ ดังนั้นจึงไม่ต้องการค่าธรรมเนียมการจัดการที่สูง กองทุนแบบพาสซีฟมีแนวโน้มที่จะติดตามและเลียนแบบประสิทธิภาพสินทรัพย์ของดัชนีตลาด เช่น S&P 500

ดังนั้นเมื่อดัชนีตลาดทำงานได้ดี กองทุนก็ทำเช่นกัน เนื่องจากไม่เกี่ยวข้องกับการตัดสินใจทางการค้าหรือการวิจัยเชิงลึกและการวิเคราะห์ที่ต้องทำโดยผู้จัดการ ค่าธรรมเนียมการจัดการสำหรับกองทุนแบบพาสซีฟมักจะต่ำกว่ากองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน (ประมาณ 0.06% ณ ปี 2020)

ตัวอย่างของกองทุน passive ได้แก่ กองทุนดัชนีและกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs)

ประเภทของกองทุนรวม

ด้านล่างนี้คือกองทุนรวมประเภทต่างๆ ที่คุณสามารถลงทุนได้:

กองทุนหุ้นหรือหุ้น

กองทุนหุ้นเน้นลงทุนในหุ้นเป็นหลักและมักจะให้ผลกำไรสูงสุด ที่กล่าวว่าถือเป็นการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูง

กองทุนประเภทนี้ได้รับอิทธิพลอย่างมากจากประสิทธิภาพของตลาดหุ้น หมายความว่าเมื่อไปได้ดี นักลงทุนจะได้รับผลตอบแทนที่สูงขึ้นและในทางกลับกัน

กองทุนหุ้นสามารถแบ่งออกเป็นหมวดหมู่ย่อยที่เล็กลงตามลักษณะของพวกเขา

ตัวอย่างเช่น กองทุนรายได้เน้นที่หุ้นที่มีการจ่ายเงินปันผลเป็นประจำ กองทุนดัชนีติดตามและเลียนแบบดัชนีตลาด กองทุนเพื่อการเติบโตเป็นข้อมูลเกี่ยวกับหุ้นที่มีศักยภาพในการให้ผลตอบแทนที่สูงขึ้นในอนาคต เป็นต้น

กองทุนรวมตราสารหนี้

หุ้นตราสารหนี้หรือที่เรียกว่ากองทุนตราสารหนี้ลงทุนในตราสารหนี้เช่นพันธบัตร อาจเป็นพันธบัตรรัฐบาลหรือหุ้นกู้ที่มาจากภาคเอกชนก็ได้

กองทุนตราสารหนี้จัดประเภทเป็นเงินลงทุนที่มีความเสี่ยงปานกลางหรือปานกลาง และด้วยเหตุนี้ ผลตอบแทนจึงไม่สูงเท่ากับกองทุนตราสารทุน

ดัชนีพันธบัตรรัฐบาลมักใช้เป็นตัวชี้วัดในการพิจารณาผลการดำเนินงานของตราสารหนี้ส่วนใหญ่

กองทุนตลาดเงิน

กองทุนตลาดเงินลงทุนในหลักทรัพย์ระยะสั้นที่ปลอดภัยและมีสภาพคล่องสูง เช่น ตั๋วเงินคลัง เงินสด รายการเทียบเท่าเงินสด ฯลฯ กองทุนตลาดเงินเป็นการลงทุนที่มีความเสี่ยงต่ำ และนักลงทุนสามารถมั่นใจได้ว่าเงินทุนหลักของพวกเขาปลอดภัย

อย่างไรก็ตาม การที่มีความเสี่ยงต่ำก็หมายความว่าพวกเขาไม่ได้ให้ผลตอบแทนที่มีนัยสำคัญเช่นกัน นักลงทุนแทบจะไม่ประสบกับการสูญเสียด้วยกองทุนตลาดเงิน แต่การได้กำไรที่สำคัญก็หายากเช่นกัน

กองทุนรวมที่สมดุล

กองทุนรวมที่สมดุลยังเรียกว่ากองทุนจัดสรรสินทรัพย์ เป็นกองทุนที่ลงทุนในประเภทต่าง ๆ หรือสินทรัพย์ประเภทผสมพร้อมกัน พอร์ตโฟลิโอของกองทุนรวมที่สมดุลสามารถประกอบด้วยพันธบัตร ตั๋วเงินคลัง หุ้น และแม้แต่กองทุนรวมอื่นๆ ในอัตราส่วนเฉพาะ

ซึ่งจะช่วยกระจายความเสี่ยงและสร้างสมดุลให้กับความเสี่ยงด้วย กองทุนเป้าหมายคือตัวอย่างของกองทุนรวมที่สมดุล เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการเกษียณอายุ

เป็นไปตามกลยุทธ์ที่จัดสรรเงินทุนใหม่โดยอัตโนมัติเพื่อการลงทุนที่ปลอดภัยยิ่งขึ้นเมื่อใกล้ถึงวันเกษียณ

ค่าธรรมเนียมกองทุนรวม

เมื่อเข้าใจพื้นฐานแล้ว ตอนนี้คุณอาจสงสัยว่าจะลงทุนในกองทุนรวมอย่างไรและจะมีค่าใช้จ่ายเท่าใด ถึงตอนนี้ คุณเข้าใจดีแล้วว่ากองทุนรวมสามารถจัดการอย่างแข็งขันหรือจัดการแบบพาสซีฟ

ไม่ว่าคุณจะเลือกบริษัทใด บริษัทจัดการจะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมในการดำเนินการและจัดการกองทุนของคุณ ค่าธรรมเนียมเหล่านี้อาจเป็นเปอร์เซ็นต์ที่แน่นอนของพอร์ตโฟลิโอของคุณหรือเป็นเปอร์เซ็นต์คงที่ของการลงทุนทุกครั้งที่คุณทำ

นอกจากนี้ โปรดทราบว่าอาจมีค่าใช้จ่ายอื่นๆ ในกระบวนการนี้

ขึ้นอยู่กับต้นทุน กองทุนรวมสามารถจัดเป็นกองทุนโหลดหรือกองทุนที่ไม่มีภาระ

โหลดกองทุนจะตอบแทนค่าคอมมิชชั่นให้กับโบรกเกอร์สำหรับทุกกองทุนที่พวกเขาขายให้กับนักลงทุน และนักลงทุนจะต้องรับผิดชอบค่าใช้จ่ายนี้ กองทุนที่ไม่มีภาระผูกพันจะไม่จ่ายค่าคอมมิชชั่นใด ๆ ให้กับนายหน้าสำหรับการขายกองทุนและเป็นที่นิยมสำหรับนักลงทุน

วิธีการลงทุนในกองทุนรวม

ต่อไปนี้เป็นแนวทางบางประการเกี่ยวกับกลยุทธ์การลงทุนที่เหมาะสม:

ระบุเป้าหมายการลงทุนของคุณ

ก่อนที่คุณจะเริ่มลงทุนในกองทุนรวม คุณต้องมีภาพที่ชัดเจนเกี่ยวกับสิ่งที่คุณหวังว่าจะได้รับจากการลงทุนของคุณ คุณกำลังไล่ตามเป้าหมายระยะยาว เช่น การเกษียณอายุ หรือเป้าหมายระยะสั้น เช่น การซื้อรถหรือไม่?

งบประมาณการลงทุนของคุณคืออะไร? คุณต้องการลงทุนในกองทุนที่มีความเสี่ยงต่ำ ความเสี่ยงปานกลาง หรือมีความเสี่ยงสูงหรือไม่? นี่คือคำถามบางส่วนที่มีคำตอบซึ่งจะช่วยให้คุณเขียนแผนโดยละเอียดเกี่ยวกับสิ่งที่คุณต้องการบรรลุด้วยการลงทุนของคุณ

เลือกกลยุทธ์การลงทุน

ตอนนี้เมื่อคุณได้ทราบแล้วว่าต้องการบรรลุผลอะไรจากการลงทุน ขั้นตอนต่อไปคือการคิดให้ออกว่าคุณตั้งใจจะบรรลุเป้าหมายอย่างไร

คุณตั้งใจจะลงทุนรายเดือนกี่เปอร์เซ็นต์ของรายได้ของคุณ? คุณเป็นนักลงทุนรุ่นใหม่ที่เต็มใจรับความเสี่ยงที่สูงขึ้นหรือไม่? หรือคุณใกล้จะเกษียณและต้องการแนวทางอนุรักษ์นิยมมากกว่านี้เพื่อบรรลุเป้าหมายของคุณ?

คุณต้องการให้เงินทุนของคุณได้รับการจัดการอย่างแข็งขันหรือเชิงรับหรือไม่?

กลยุทธ์ที่เหมาะสมตามเป้าหมายของคุณจะนำคุณไปสู่การลงทุนที่ดีขึ้น คุณจะต้องการความสม่ำเสมอและความคิดที่ชัดเจนว่าคุณกำลังทำอะไรอยู่ และทำไมถึงต้องมีการเปลี่ยนแปลงพอร์ตการลงทุนของคุณอย่างกะทันหัน

เลือกประเภทกองทุนรวมที่จะลงทุน

หลังจากเลือกกลยุทธ์แล้ว ขั้นต่อไป คุณต้องการตัดสินใจเกี่ยวกับประเภทของกองทุนรวมที่จะลงทุน

ก่อนเลือกประเภทกองทุน คุณต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่ากองทุนนั้นสอดคล้องกับเป้าหมายที่คุณหวังว่าจะบรรลุกับการลงทุนของคุณ คุณสามารถเลือกกองทุนที่ลงทุนในหุ้น พันธบัตร ตั๋วเงินคลัง หรือตราสารหนี้อื่นๆ ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับความชอบของคุณ

คุณยังต้องการค้นหาค่าธรรมเนียมในการโหลด ค่าคอมมิชชัน หรือค่าธรรมเนียมการจัดการที่อาจเกี่ยวข้องกับประเภทกองทุนที่คุณตัดสินใจเลือก เพื่อให้คุณรู้ว่าจะเกิดอะไรขึ้น

หาที่ปรึกษาทางการเงิน

คุณจะไม่มีวันผิดพลาดในการหาผู้เชี่ยวชาญเพื่อช่วยคุณวิเคราะห์เป้าหมายและกลยุทธ์และแนะนำคุณตลอดกระบวนการลงทุน ที่ปรึกษามีประโยชน์อย่างมากสำหรับนักลงทุนหน้าใหม่ที่สามารถรู้สึกหนักใจกับตัวเลือกที่มีอยู่ทั้งหมด

หากคุณไม่สามารถจ่ายค่าบริการของที่ปรึกษาทางการเงินที่เป็นมนุษย์ได้ คุณสามารถค้นหาที่ปรึกษา robo ทางออนไลน์และประหยัดเงินได้พอสมควร

เลือกโบรกเกอร์ที่เหมาะสมที่สุด

ตอนนี้คุณมีเป้าหมาย กลยุทธ์ ความรู้เกี่ยวกับกองทุนรวมที่คุณต้องการลงทุน และอาจได้รับคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญแล้ว สิ่งต่อไปที่คุณต้องการทำคือเลือกโบรกเกอร์หรือบริษัทที่เหมาะสมที่สุดสำหรับการลงทุนของคุณ

สมมติว่าคุณไม่ได้ทำงานให้กับบริษัทที่สนับสนุนแผนการเกษียณอายุสำหรับคุณในฐานะผลประโยชน์ในการจ้างงาน คุณจะต้องหานายหน้าที่เหมาะสมและเปิดบัญชีนายหน้าด้วยตัวคุณเอง

โบรกเกอร์ส่วนใหญ่มีแผนที่หลากหลายซึ่งเหมาะสมกับเป้าหมายและประเภทกองทุนรวมที่แตกต่างกัน ดังนั้นไม่ว่าคุณต้องการที่จะลงทุนในกองทุนหุ้น กองทุนตราสารหนี้ กองทุนตลาดเงิน หรือกองทุนที่สมดุล คุณจะพบบางสิ่งได้อย่างง่ายดาย

ก่อนเปิดบัญชีการลงทุน อย่าลืมให้ความสนใจและทำความเข้าใจเกี่ยวกับค่าธรรมเนียม ค่าธรรมเนียม หรือค่าคอมมิชชันที่นายหน้าอาจต้องการ

กระจายพอร์ตการลงทุนของคุณ

ความสำคัญของการกระจายพอร์ตการลงทุนไม่สามารถเน้นมากเกินไปได้ พอร์ตโฟลิโอที่หลากหลายช่วยปรับสมดุลความเสี่ยงของคุณในขณะที่ให้ผลตอบแทนที่มั่นคงเช่นกัน ไม่ควรใส่ไข่ทั้งหมดลงในตะกร้าใบเดียว

มีกลยุทธ์ทางออก

ไม่ว่าเป้าหมายของคุณจะยาวหรือสั้น ในที่สุด คุณจะต้องเข้าถึงผลกำไรจากการลงทุนของคุณ จำเป็นอย่างยิ่งที่จะต้องมีแผนสำรองและรู้ว่าอะไรจำเป็นในการออกจากเกมการลงทุน โดยควรมีกำไรมหาศาล

ข้อดีและข้อเสียของการลงทุนในกองทุนรวม

การลงทุนในกองทุนรวมฟังดูดีพอๆ กัน มันไม่ใช่ประตูสู่ความร่ำรวยที่ไม่มีใครรู้ไม่ว่าด้วยวิธีใดๆ ก็ตาม เราได้รวบรวมข้อดีและข้อเสียที่ใหญ่ที่สุดบางประการของการลงทุนในกองทุนรวมไว้ดังนี้:

ข้อดี

• ความง่ายในการลงทุน : นอกจากการวิจัยที่จำเป็นในการหากองทุนรวมที่ดีที่สุดสำหรับการลงทุนแล้ว ผู้ลงทุนไม่จำเป็นต้องทำอะไรมาก ผู้จัดการกองทุนเป็นคนที่ทำงานเป็นจำนวนมาก ส่วนใหญ่ คุณสามารถนั่งดูการลงทุนของคุณเติบโต
• ความสามารถในการ จ่าย ได้ : ด้วยกองทุนรวม คุณไม่จำเป็นต้องมีเงินเก็บมากมายก่อนที่จะเริ่มเส้นทางการลงทุน: ด้วยกระแสรายได้ที่มั่นคง คุณสามารถเริ่มต้นเพียงเล็กน้อยและขยายพอร์ตการลงทุนของคุณตามเวลา แม้ว่าบางกองทุนอาจต้องการให้คุณเริ่มต้นจากที่ใดก็ได้ตั้งแต่ 500 ถึง 4,000 ดอลลาร์ แต่บางกองทุนไม่มีจำนวนเงินลงทุนขั้นต่ำเฉพาะ ทำให้กองทุนรวมมีราคาไม่แพงสำหรับทุกคนที่ต้องการลงทุน
• การ กระจาย การลงทุน : กองทุนรวมมีข้อได้เปรียบในการกระจายการลงทุนของคุณ เนื่องจากกองทุนหนึ่งสามารถช่วยให้คุณเข้าถึงหุ้นหรือพันธบัตรได้ประมาณร้อยตัว ขึ้นอยู่กับประเภทของกองทุนที่คุณลงทุน การกระจายความเสี่ยงยังช่วยลดความเสี่ยงในการลงทุนของคุณได้อีกด้วย
• สภาพคล่อง : คุณสามารถแลกเปลี่ยนเงินของคุณเป็นเงินสดได้อย่างง่ายดายภายในเวลาไม่กี่วันหากมีความจำเป็น ซึ่งจะมีประโยชน์มากหากคุณต้องการประกันตัวหรือมีค่าใช้จ่ายเร่งด่วนที่ต้องได้รับการคุ้มครอง
• ความโปร่งใส : ด้วยกองทุนรวม คุณจะได้รับรายละเอียดของพอร์ตการลงทุนของคุณอย่างละเอียด และคุณจะได้รับการอัปเดตเป็นระยะเกี่ยวกับความคืบหน้าด้วย ทำให้กระบวนการลงทุนมีความโปร่งใสมาก
• การจัดการ อย่างมืออาชีพ : เงินทุนของคุณได้รับการจัดการโดยผู้เชี่ยวชาญ ดังนั้นคุณจึงรู้ว่าอยู่ในมือที่ดี ไม่มีใครสามารถรับประกันอะไรคุณได้ในอุตสาหกรรมนี้ แต่โบรกเกอร์ที่มีประสบการณ์สามารถให้ความรู้สึกปลอดภัยที่คุณไม่มีได้หากคุณเพียงแค่ขลุกอยู่กับตัวเอง

ข้อเสีย

• ค่าธรรมเนียม : สิ่งเหล่านี้เป็นสิ่งที่หลีกเลี่ยงไม่ได้เนื่องจากการมีมืออาชีพจัดการพอร์ตโฟลิโอของคุณมาพร้อมกับราคา ค่าใช้จ่ายจะแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับว่าเงินของคุณได้รับการจัดการอย่างแข็งขันหรือแบบพาสซีฟ บางครั้ง ค่าใช้จ่ายหรือค่าคอมมิชชั่นอื่นๆ อาจปรากฏขึ้นเช่นกัน ขึ้นอยู่กับนายหน้าของคุณ
• ขาดการควบคุมการลงทุน : ด้วยกองทุนรวม คุณไม่สามารถควบคุมการลงทุนโดยตรงนอกเหนือจากกองทุนรวมที่จะลงทุน เนื่องจากคุณมีผู้จัดการกองทุนที่ทำหน้าที่ตัดสินใจลงทุนทางการเงินในนามของคุณ คุณอาจไม่ได้รับคำปรึกษาก่อนที่ผู้จัดการจะตัดสินใจบางอย่าง เนื่องจากบทบาทของพวกเขาคือการขยายพอร์ตโฟลิโอของคุณในวิธีที่ดีที่สุดเท่าที่จะทำได้ โดยพิจารณาจากการวิจัยและการวิเคราะห์ของพวกเขา

สรุป: กองทุนรวมคุ้มค่าหรือไม่

โดยทั่วไปการลงทุนในกองทุนรวมจะเป็นประโยชน์ต่อคนส่วนใหญ่ และผู้คนนับล้านได้ลงทุนในกองทุนเหล่านี้อย่างประสบความสำเร็จ ที่กล่าวว่า เช่นเดียวกับการลงทุนทุกครั้ง มีความเสี่ยงอยู่เสมอ และโดยทั่วไปยิ่งมีความเสี่ยงมากเท่าใด ผลตอบแทนก็จะยิ่งมากขึ้นเท่านั้น

คุณรู้สึกอย่างไรเกี่ยวกับความเสี่ยงและคุณสามารถเลือกกองทุนรวมที่ดีเพื่อลงทุนได้หรือไม่ ท้ายที่สุดแล้วจะเป็นตัวกำหนดว่าการลงทุนดังกล่าวคุ้มค่าสำหรับคุณหรือไม่