Top 5 moduri în care Blockchain în domeniul bancar face furori

Publicat: 2021-09-22

Blockchain este un registru public care poate înregistra originea, mișcarea și transferul oricărui activ valoros. Pentru a procesa o plată sau transfer al unui bun, blockchain-ul necesită aprobarea unanimă din partea nodurilor individuale din blockchain, spre deosebire de a se baza pe o autoritate centrală precum băncile. Sectorul bancar este cel mai interesat de tehnologia registrului, deoarece rezolvă multe dintre problemele actuale ale industriei, cel mai important, securitatea și eficiența. Utilizarea blockchain-ului în domeniul bancar subminează instituțiile în moduri care fac ca industria bancară de astăzi să pară arhaică. Deci, nu este de mirare că cele mai mari puteri financiare ale lumii caută un loc la masă. Promisiunea tehnologiei DLT de a elimina intermediarii inutile, hârțoagele și durerile de cap de securitate poate economisi băncilor milioane de rupii în fiecare an.

Lista modurilor în care Blockchain în domeniul bancar transformă industria

1. Crearea încrederii cu contracte inteligente

Capacitatea blockchain de a stabili în mod eficient încrederea prin contracte inteligente este cea mai critică aplicație a sa în finanțe.

Contractele inteligente sunt similare cu contractele fizice prin faptul că termenii contractului sunt îndepliniți în timp real prin intermediul blockchain-ului. Contractele inteligente sunt avantajoase, în special în sectorul bancar, din mai multe motive. Aceste contracte sunt îndeplinite imediat ce toate cerințele contractului sunt îndeplinite, nu necesită intermediari și oferă mai multă siguranță. Contractele inteligente beneficiază părțile care caută rezultate foarte specifice. Contractul este îndeplinit de ambele părți respectând toate regulile prestabilite, iar contractul este reziliat automat în cazul unei încălcări. Platformele UPI au început deja să exploreze această facilitate și, prin urmare, UPI a schimbat ecosistemul financiar din India.

Investiția este un bun exemplu în acest sens. Atunci când o persoană investește într-o companie, termenii și condițiile sunt clare între cele două părți. Natura neechivocă a contractului este avantajoasă, deoarece blockchain-ul poate apoi să aplice acele reguli folosind rețeaua sa de computere pentru a se asigura că toate acordurile contractuale au fost îndeplinite înainte de a începe investiția. Datorită eficienței și confidențialității sale, integrarea tehnologiei smart contract prin introducerea utilizării blockchain în domeniul bancar se află în prezent în fruntea listei de cerințe pentru toată lumea.

2. Simplificarea plății

Capacitatea blockchain-ului de a procesa plăți aproape instantaneu, menținând în același timp integritatea datelor, este una dintre cele mai atractive moduri prin care blockchain-ul din domeniul bancar poate schimba industria.

Deoarece scopul blockchain în domeniul bancar este de a evita instituțiile centralizate, trimiterea de bani de la peer-to-peer este la fel de simplă ca și apăsarea butonului „trimite” de pe un telefon. Odată inițiate, nodurile blockchain lucrează la unison pentru a accepta sau a refuza plata într-o clipă. Nu este necesar ca numerarul să stea inactiv zile întregi în timp ce banca procesează tranzacția și nici nu este supus unor comisioane exorbitante.

Clienții și băncile deopotrivă ar putea economisi o cantitate fără precedent de timp și bani folosind blockchain pentru a efectua transferuri de bani. Monedele bazate pe blockchain sunt, de asemenea, universale, ceea ce înseamnă că nu există rate de schimb, comisioane de transfer internațional sau legi nedumerite de la țară la țară care interzic transferurile cripto. Se speculează că blockchain-ul ar putea aduce în sectorul bancar ceea ce AI ar putea aduce plăților UPI.

3. Avansarea tranzacționării și investițiilor

Utilizarea blockchain-ului în domeniul bancar are potențialul de a transforma piața de valori prin reducerea proceselor complexe și consumatoare de timp, precum și a costurilor ridicate și a riscurilor de securitate.

O piață de valori tradițională are mulți participanți, inclusiv investitorul, brokerii, agențiile de reglementare și instituția centralizată care procesează investițiile. Procesarea investițiilor poate dura până la trei zile din cauza întârzierilor și a incertitudinii în proces. Tehnologia Blockchain, care include contracte inteligente și un proces descentralizat, promite să îmbunătățească viteza, acuratețea și eficiența procesului de investiții. Platformele UPI, în special cele specializate în transferuri B2B, au făcut și acest lucru mai ușor.

Dacă blockchain-ul consideră că investiția este valabilă, o investiție se realizează imediat și nu după câteva zile. Procesul de investiții peer-to-peer scurtează și elimină pașii inutile. Protocoalele de criptare de securitate mai stricte ale blockchain-ului reduc semnificativ riscul unei încălcări a datelor bancare. În plus, companiile apelează din ce în ce mai mult la start-up-uri bazate pe blockchain, deoarece oferă o metodă mai rapidă, mai sigură și mai precisă de strângere de capital.

4. Programe de loialitate și recompense

Menținerea și extinderea unei baze de clienți poate face sau distruge o afacere. Nu este o coincidență că acțiunile performante au programe masive de fidelizare a clienților și milioane de urmăritori devotați. Companiile care doresc să crească veniturile și să păstreze clienții au descoperit o nouă soluție: recompensele de fidelitate bazate pe blockchain. Programele actuale de loialitate ale companiilor sunt greu de menținut, sunt depășite și prezintă un risc ridicat de încălcare a datelor.

Ca orice altă afacere, industria financiară dorește o parte din datele masive și profiturile pe care le pot aduce programele de recompense pentru fidelizarea clienților, ceea ce permite în esență asimilarea blockchain-ului în domeniul bancar. Acesta este unul dintre motivele pentru care multe bănci și instituții financiare caută să ofere diverse canale UPI clienților lor.

Blockchain poate optimiza și mai mult procesele bancare prin reducerea costurilor, permițând tranzacții în timp real și protejând datele critice. Contractele inteligente le permit clienților să colecteze recompense în timp real, iar companiilor să își gestioneze mai bine datele. Consolidarea programului de loialitate al unui client într-un singur „portofel” bazat pe blockchain îi încurajează pe clienți să-și folosească recompensele mai des. Clienții vor dezvolta, de asemenea, încredere și afinitate pentru companiile care utilizează un blockchain de securitate la nivel înalt pentru a-și securiza informațiile personale.

5. Creșterea eficienței managementului identității digitale

Menținerea integrității „identității digitale” a unui client, care conține unele dintre cele mai sensibile informații ale noastre, este una dintre cele mai serioase responsabilități ale instituțiilor bancare.

Încredințăm băncilor informațiile noastre privind pașapoartele, scanările biometrice, numerele de securitate socială, conturile și adresele, așteptându-ne să le protejeze. În ultimul an, identitățile digitale ale milioanelor de indieni au fost compromise, iar cardul de credit și informațiile bancare le-au fost furate. Integrarea blockchain-ului în finanțe are potențialul de a-i împiedica pe hackeri.

Potrivit Forumului Economic Mondial din 2018 de la Davos, Elveția, cel mai mare avantaj al blockchain-ului este securitatea sa. Potrivit Forumului, blockchain-ul ar putea crește securitatea datelor prin creșterea încrederii, responsabilității și eficienței. În special, conferința a indicat că valorificarea utilizării blockchain în sectorul bancar și financiar pentru a construi mecanisme descentralizate împotriva riscului crescut și a atacurilor cibernetice ar putea permite industriei bancare să introducă o nouă eră a securității identității digitale.

Concluzie

Acum aveți o idee solidă despre numeroasele aplicații ale blockchain în domeniul bancar. Totul depinde de cât de reușit îl poți integra în inițiativele tale actuale de marketing. În funcție de organizația dvs., este posibil să aveți nevoie de o revizuire completă sau pur și simplu de câteva modificări minore ale strategiei dvs. de marketing.