BlueVine VS Kabbage: compare opções de empréstimo, qualificações do mutuário, taxas e termos

Publicados: 2022-04-12

BlueVine VS Kabbage

BlueVine repolho
Ideal para Empresas com crédito ruim que buscam uma linha de crédito flexível Empresas que precisam de uma pequena linha de crédito rapidamente
Termos
  • 6 ou 12 meses
  • 15%-78% TAEG
  • 6, 12 ou 18 meses
  • N / D
Recursos de destaque
  • Requisitos baixos do mutuário
  • Limite de empréstimo mais alto
  • Forte serviço ao cliente
  • Serviços de neobanco
O que está a faltar Opções de longo prazo Maiores valores de empréstimos
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Embora os credores alternativos geralmente ofereçam produtos semelhantes, a forma como apresentam as informações pode dificultar as comparações diretas. Esse é o caso da BlueVine VS Kabbage, duas das fintechs mais bem estabelecidas do setor. Abaixo, colocaremos os dois credores frente a frente e examinaremos de perto o que eles oferecem aos potenciais mutuários.

Índice

  • Comparação Kabbage VS BlueVine: Qual empréstimo é ideal para sua pequena empresa?
  • Qual é a principal diferença entre BlueVine VS Kabbage?
  • Principais diferenças entre empréstimos BlueVine e Kabbage
  • Kabbage VS BlueVine: Recursos em um relance
  • Qualificações do Mutuário BlueVine VS Kabbage
  • Kabbage VS BlueVine: taxas e termos de empréstimo
  • Serviço de atendimento ao consumidor
  • Resenhas, Reclamações e Críticas de Usuários
  • Qual é o melhor para minhas necessidades de negócios: Kabbage ou BlueVine?
  • Perguntas frequentes sobre Kabbage VS BlueVine:
  • Concorrentes de Kabbage e BlueVine
  • Comparação Kabbage VS BlueVine: Qual credor é ideal para o seu negócio?

Comparação Kabbage VS BlueVine: Qual empréstimo é ideal para sua pequena empresa?

Quando se trata de BlueVine VS Kabbage, os dois credores oferecem linhas de crédito semelhantes para pequenas empresas. O BlueVine é mais fácil de se qualificar e tem limites de empréstimo mais altos, enquanto o Kabbage oferece um atendimento ao cliente mais forte. Ambos oferecem serviços de neobanking também.

Visão geral do BlueVine

Prós

  • Qualificações de baixa pontuação de crédito
  • Aplicação rápida e fácil
  • Os fundos são desembolsados ​​rapidamente

Contras

  • O financiamento não está disponível em alguns estados
  • As taxas podem ser caras
  • Reembolsos são necessários rapidamente

Antes uma empresa de factoring de faturas, a BlueVine agora lida com linhas de crédito e serviços neobancários. Os requisitos fáceis de empréstimo e o processo de solicitação do BlueVine o tornam um credor acessível para a maioria das empresas.

As linhas de crédito da BlueVine têm um custo alto, no entanto. Eles também não estão disponíveis em Nevada, Dakota do Norte ou Dakota do Sul.

Visão geral do repolho

Prós

  • Qualificações razoáveis ​​do mutuário
  • Sem taxas adicionais
  • Aplicação rápida e fácil

Contras

  • As taxas podem ser caras
  • Hard pull de crédito durante a aplicação
  • Valores de empréstimos baixos

As linhas de crédito constituem apenas uma parte do modelo de negócios da Kabbage, que também inclui serviços de pagamento e serviços bancários. As linhas de crédito da Kabbage são pequenas e caras, mas apresentam um cronograma de pagamento menos punitivo do que muitos de seus concorrentes.

Kabbage é conhecido pelo forte atendimento ao cliente e transparência, o que geralmente torna o processo de empréstimo suave e indolor.

Qual é a principal diferença entre BlueVine VS Kabbage?

Com BlueVine e Kabbage oferecendo linhas de crédito de curto prazo e serviços de neobanking, as diferenças entre BlueVine e Kabbage estão principalmente nos termos precisos de como eles oferecem seus serviços.

Ambas as empresas oferecem:

  • Linhas de crédito rotativo
  • Sem taxas de manutenção
  • Sem penalidades de pré-pagamento
  • Tempos de financiamento rápidos
  • Aplicativos simplificados
  • Banca de negócios
  • Serviços de pagamento

Kabbage também oferece

  • Excelente transparência
  • Empréstimos em todos os 50 estados
  • Qualificações de receita de negócios mais fáceis

BlueVine também oferece

  • Taxas médias mais baixas
  • Valores mais altos do mutuário
  • Crédito mais fácil e tempo nas qualificações de negócios

Por que escolher Kabbage como seu credor?

O Kabbage atrairá empresas com crédito decente, mas ainda deseja uma linha de crédito rápida e fácil com prazos de pagamento mensais. Além disso, Kabbage está disponível em todos os 50 estados, tornando-se uma opção para empresas em Nevada e Dakotas.

Por que escolher BlueVine como seu credor?

As baixas qualificações de mutuários da BlueVine tornam suas linhas de crédito acessíveis a mais empresas. A BlueVine também pode ser mais competitiva em termos de tarifas do que alguns de seus concorrentes.

Principais diferenças entre empréstimos BlueVine e Kabbage

BlueVine e Kabbage oferecem produtos muito semelhantes com termos muito semelhantes. O BlueVine oferece qualificações mais relaxadas, limites de empréstimo mais altos e taxas médias ligeiramente melhores, e evita puxadas pesadas em seu crédito durante o processo de inscrição. O Kabbage oferece mais opções de duração de prazo, maior disponibilidade geográfica e requisitos de baixa receita para os mutuários.

BlueVine VS Kabbage: APRs

As APRs da BlueVine variam entre 15% e 78%, enquanto a Kabbage cobra taxas mensais em vez da APR tradicional. Essas taxas mensais podem variar de 0,25%-3,5%. Lembre-se de que sua classificação de crédito e perfil de negócios determinarão suas taxas, independentemente de qual credor você escolher.

BlueVine VS Kabbage: Qualificações do Mutuário

Novos negócios e negócios com menos crédito estelar terão mais facilidade para se qualificar para as linhas de crédito da BlueVine. Uma ressalva, no entanto, é que o Kabbage tem requisitos de receita comercial mais baixos do que o BlueVine, o que pode torná-lo uma opção melhor para empresas menores.

BlueVine VS Kabbage: limites de empréstimo

Embora nenhum credor ofereça grandes quantias, os limites de crédito da BlueVine podem chegar a US$ 250.000.

Kabbage chega a US$ 250.000.

BlueVine VS Kabbage: Extrações de crédito

O Kabbage realiza uma forte cobrança de crédito durante o processo de inscrição inicial, enquanto o BlueVine não.

BlueVine VS Kabbage: Desenhe Comprimentos de Termo

Tanto o BlueVine quanto o Kabbage oferecem prazos de sorteio de 6 e 12 meses. Kabbage, no entanto, também oferece um prazo de sorteio de 18 meses.

BlueVine VS Kabbage: Disponibilidade geográfica

Kabbage está disponível em todos os 50 estados. BlueVine não está disponível em Nevada, Dakota do Norte ou Dakota do Sul.

Kabbage VS BlueVine: Recursos em um relance

BlueVine repolho
Linhas de crédito
Empréstimos
Adiantamentos em dinheiro para comerciantes
Banca Empresarial
Pagamentos B2B
Facturação de fatura
Processo de pagamento

Kabbage e BlueVine restringem suas opções de financiamento a linhas de crédito. Ambas as empresas também entraram recentemente na arena do neobanking, oferecendo alguns serviços bancários aos clientes.

Vamos dar uma olhada rápida nesses recursos.

Outros produtos e serviços BlueVine

Além das linhas de crédito, a BlueVine também oferece:

  • Verificação de negócios
  • Pagamento de contas comerciais

A BlueVine já havia oferecido empréstimos e factoring de faturas, mas atualmente oferece apenas financiamento na forma de linhas de crédito.

Na frente do neobanking, o BlueVine oferece uma conta corrente empresarial que oferece uma taxa de juros de 1,2% em saldos de até US $ 100.000, se atenderem aos requisitos mensais de débito e depósito. Qualquer valor acima de $ 100.000 não renderá juros.

O recurso de pagamento de contas do BlueVine tem uma taxa de transação de 2,9%.

Outros produtos e serviços de repolho

Além das linhas de crédito, a Kabbage também oferece:

  • Verificação de negócios
  • Processo de pagamento

Assim como o BlueVine, o Kabbage oferece verificação de negócios. As empresas podem ganhar 1,1% APY em seus depósitos, até $ 100.000. Qualquer valor acima de $ 100.000 não renderá juros.

Como uma empresa Amex, a Kabbage também pode oferecer processamento de pagamentos para empresas que desejam processar cartões de débito e crédito. As empresas podem enviar faturas por e-mail com um link de pagamento personalizado para transações de até US$ 10.000. Este serviço tem uma taxa introdutória de 2,25% por transação.

Processo de Subscrição BlueVine vs Kabbage

Como credores alternativos, tanto a BlueVine quanto a Kabbage estão operando em um espaço onde a velocidade é essencial. Ambos os credores permitem que você se inscreva por meio de seus sites e, em perfeitas condições, podem oferecer financiamento em até 24 horas após o envio.

A partir daqui, eles divergem ligeiramente. A BlueVine terá um representante em contato com você e o orientará pelo restante do processo. O Kabbage, por outro lado, automatiza a maior parte do processo, determinando suas taxas e prazos de forma algorítmica. Essa diferença de abordagem pode fazer do Kabbage a opção mais rápida das duas, desde que nenhuma informação adicional seja necessária. Dito isso, a abordagem de Kabbage também significa que você deve antecipar uma forte puxada de crédito ao se inscrever.

Como escolher entre BlueVine e Kabbage

Considere o seu perfil como um mutuário. Se você tiver uma pontuação de crédito na casa dos 600, terá uma chance muito maior de ser aprovado pela BlueVine. Por outro lado, se você tiver uma quantidade relativamente baixa de receita por mês, poderá ter mais sorte com o Kabbage.

Se tudo o mais for igual, é mais provável que você tenha uma taxa mais baixa com o BlueVine, mas se acha que precisa de um prazo de 18 meses, então vai querer Kabbage.

Qualificações do Mutuário BlueVine VS Kabbage

BlueVine repolho
Tempo nos negócios 6 meses 12 meses
Vendas mínimas $ 10.000/mês $3000/mês
Pontuação de crédito mínima 600 640
Outro Não pode ser baseado em Nevada, Dakota do Norte ou Dakota do Sul N / D

Como abordamos acima, o BlueVine e o Kabbage atendem a um público semelhante. Você pode considerar as qualificações do mutuário como um processo de filtragem não apenas para os credores, mas para você como mutuário.

Kabbage atende a empresas com baixas vendas anuais, mas com forte crédito. A BlueVine tem como alvo negócios com crédito levemente problemático, mas com maior volume de receita.

Kabbage VS BlueVine: taxas e termos de empréstimo

BlueVine repolho
Valor do Empréstimo US$ 5.000 a US$ 250.000 US$ 2.000 a US$ 250.000
Duração do mandato 6 ou 12 meses 6, 12 ou 18 meses
APR estimada 15%-78% N / D

Em taxas e termos, assim como em outros lugares, há muita sobreposição entre Kabbage e BlueVine.

O BlueVine geralmente sai na frente em termos de taxas e prazos, com valores de empréstimos mais altos e uma TAEG mediana mais baixa. As linhas de crédito da Kabbage têm uma coisa que a BlueVine não tem, no entanto, é uma opção de prazo de sorteio de 18 meses.

As linhas de crédito da BlueVine são pagas semanalmente ou mensalmente, dependendo do prazo do sorteio. Kabbage's são pagos mensalmente.

Serviço de atendimento ao consumidor

A Blue Vine oferece as seguintes maneiras de entrar em contato com o atendimento ao cliente:

  • Telefone: 8h às 20h ET, de segunda a sexta-feira
  • E-mail: Através da página de contato no site
  • Perguntas frequentes on-line
  • Redes Sociais: Twitter, Facebook

Kabbage pode ser contactado por:

  • Telefone: 8h às 21h ET
  • E-mail
  • Centro de ajuda
  • Redes Sociais: Twitter, Instagram, LinkedIn e Facebook

Resenhas, Reclamações e Críticas de Usuários

Como credores alternativos, Kabbage e BlueVine estão sujeitos a muitas das mesmas críticas. Em particular, os clientes reclamam das altas taxas e rejeitam os pedidos de ambas as empresas.

Além disso, há reclamações específicas para cada credor.

Reclamações e problemas comuns do BlueVine

Os mutuários do BlueVine também reclamaram:

  • Linha de crédito rejeitada
  • Problemas de comunicação

Reclamações de Kabbage e Problemas Comuns

Os tomadores de repolho também reclamaram:

  • Taxas antecipadas
  • Cortes repentinos de limite de crédito

Qual é o melhor para minhas necessidades de negócios: Kabbage ou BlueVine?

Mesmo com credores semelhantes como BlueVine e Kabbage, não há uma solução única para todos.

Escolha repolho se…

  • Você tem um bom crédito
  • Você quer uma janela de sorteio de 18 meses
  • Você mora em Nevada, Dakota do Norte ou Dakota do Sul
  • Você tem menos de US$ 120.000/ano em receita

Escolha BlueVine se…

  • Você tem crédito nos 600 baixos
  • Você tem pelo menos US$ 120.000/ano em receita
  • Você quer uma linha de crédito com uma TAEG ligeiramente melhor

Perguntas frequentes sobre Kabbage VS BlueVine:

Qual credor é melhor, BlueVine ou Kabbage?

O BlueVine será a melhor opção para empresas com crédito mais fraco, mas com altos fluxos de receita. Kabbage será a melhor opção para empresas com crédito forte e fluxos de receita mais baixos.

O BlueVine SBA é aprovado?

Atualmente, a BlueVine não está originando empréstimos da SBA.

O BlueVine Banking é legítimo?

As contas correntes de negócios da BlueVine são legítimas, mas não funcionam exatamente da mesma maneira que uma conta bancária. Você ganhará um APY relativamente alto em seus primeiros $ 100.000. Você pode ler mais sobre isso em nossa análise do BlueVine Banking.

BlueVine é bom para PPP?

O programa de PPP não foi renovado e a BlueVine não está originando empréstimos de PPP.

SBA e BlueVine são iguais?

Não, BlueVine e SBA não são a mesma coisa. A Small Business Administration (SBA) é uma agência federal que oferece programas para ajudar pequenas empresas a obter financiamento. A BlueVine é uma empresa privada de tecnologia financeira.

Concorrentes de Kabbage e BlueVine

Kabbage e BlueVine não são as únicas fintechs que oferecem linhas de crédito para pequenas empresas. Se você precisa de uma linha de crédito, mas não acha que qualquer credor seja adequado para você, ou se você não se encaixa nas qualificações de mutuário dessas duas empresas, existem alternativas disponíveis. Explore nossas principais opções de alternativas ao Kabbage e concorrentes do BlueVine para saber mais.

Comparação Kabbage VS BlueVine: Qual credor é ideal para o seu negócio?

Quando se trata de BlueVine VS Kabbage, o diabo está nos detalhes. Espero que agora você tenha uma boa noção de qual credor, se houver, melhor se adapta às suas necessidades. Lembre-se de procurar as melhores tarifas se o tempo permitir, para ter certeza de que está fazendo o melhor negócio possível.