La Ley de Ayuda, Alivio y Seguridad Económica de Coronavirus (CARES) se promulgó el 27 de marzo de 2020 y extendió la ayuda financiera a las empresas con y sin fines de lucro afectadas por la pandemia de COVID-19. Entre el Programa de Protección de Cheques de Pago y las Subvenciones de Emergencia EIDL, la legislación también extendió las deducciones de impuestos para donaciones caritativas.
Específicamente, para todo el año 2020, se eliminó la limitación sobre la cantidad de sus donaciones caritativas que puede deducir de sus ingresos, sin importar quién es usted o cuánto da. Anteriormente, era un máximo del 60% para donaciones en efectivo y del 50% para contribuciones no monetarias.
En virtud de la Ley CARES, estas limitaciones se eliminaron a efectos del impuesto sobre la renta federal. Además, cualquier persona que done hasta $300, ya sea que desglose o no, puede deducirlo de otros ingresos por donaciones en 2020 (considerado una deducción "por encima de la línea").
Esto presenta una gran oportunidad de marketing para su organización sin fines de lucro que puede ayudar a generar donaciones de donantes importantes, pequeños donantes, donantes externos que donan a las páginas personales de recaudación de fondos de sus amigos o familiares y donantes recurrentes. Es especialmente relevante con Giving Tuesday y fin de año en el horizonte.
Sin embargo, su organización sin fines de lucro debe enmarcar esta deducción de impuestos para que no sea insensible a sus beneficiarios y no complazca a los partidarios. Debe incluir esta información en sus mensajes de marketing de recaudación de fondos de una manera que se sienta orgánica y no aleje a los seguidores de las donaciones.
A continuación, proporcionaremos cuatro plantillas de correo electrónico rápidas que pueden ayudar a su organización sin fines de lucro a comercializar esta deducción de impuestos con éxito. Primero, exploremos un poco más las contribuciones caritativas de la Ley CARES y la naturaleza de la deducción de impuestos.
Comprender la deducción
En pocas palabras, según la Ley CARES, un contribuyente puede donar el 100% de su ingreso bruto ajustado (AGI) y obtener una deducción de impuestos por ello. Consultamos a Jordan Keller de Dark Horse CPA para que nos ayudara a analizar esto. Jordan tiene una amplia experiencia en muchas industrias, tanto en contabilidad como en impuestos, y tiene un profundo conocimiento de las siguientes industrias: bienes raíces, atención médica, organizaciones sin fines de lucro, comercio minorista y comercio electrónico, construcción y manufactura.
Hay dos facetas principales en esta deducción.
Deducción Universal por Donaciones hasta $300
Para las personas que ya no detallan sus donaciones caritativas, la Ley CARES les permitirá a estos contribuyentes individuales deducir las donaciones caritativas de hasta $300 en su declaración de impuestos federal de 2020, aunque tomen la deducción estándar. Las contribuciones a los fondos recomendados por los donantes o las cuentas de donaciones siguen siendo el límite anterior del 60 %.
Aumento del límite de deducción de donaciones benéficas
Para los donantes que detallan sus deducciones y, por lo tanto, cancelan directamente las donaciones a la caridad, el tope de deducción actual es del 60 % del ingreso bruto ajustado (AGI). El límite del 60% del AGI es para donaciones a organizaciones benéficas públicas 501(c)(3).
La deducibilidad de las donaciones a fundaciones privadas 501(c)(3) tiene un tope del 30 % y no se incluyó en esta legislación. Las corporaciones también pueden deducir donaciones caritativas hasta el 10% de los ingresos imponibles. La Ley CARES eleva estos límites al 100 % para individuos y contribuyentes conjuntos, mientras que las corporaciones verán su límite aumentado al 25 % para 2020.
“Estos son cambios verdaderamente sustanciales en el tratamiento fiscal de las donaciones. Para las personas, teóricamente podría significar cero ingresos imponibles si donan mucho. Por ejemplo, si John Taxpayer tiene un AGI de $175,000, normalmente podría deducir hasta $105,000 para donaciones a organizaciones benéficas. Con los cambios temporales en la Ley CARES, John ahora podría deducir hasta su AGI total de $175,000 si dona esa cantidad a la caridad en 2020. Las matemáticas funcionan de la misma manera para las corporaciones”.
Su oportunidad de mercadeo
El incentivo para los donantes es claro: casi todos los contribuyentes que realicen contribuciones benéficas durante el resto de 2020 deberían recibir algún beneficio fiscal en virtud de la legislación de la Ley CARES. Su organización puede comercializar esta oportunidad de deducción de impuestos a los donantes para incentivar las donaciones.
Sin embargo, debe lograr un frágil equilibrio entre ser demasiado estricto y no tener la suficiente claridad sobre la elegibilidad. El correo electrónico será el canal más efectivo a través del cual puede comercializar la deducción de impuestos de la Ley CARES para la temporada de recaudación de fondos de fin de año de 2020.
Los correos electrónicos no solo le permiten encontrar ese equilibrio al proporcionar suficiente espacio para el contexto y la copia que muestra su atractivo principal y al mismo tiempo resalta los beneficios fiscales, sino que también puede segmentar, orientar y personalizar su alcance a diferentes datos demográficos de donantes para obtener el máximo efecto.
Por ejemplo, sabemos que los donantes de todos los niveles pueden beneficiarse de la deducción fiscal. Sin embargo, el lenguaje que use para los pequeños donantes que dan $20 o menos será diferente del lenguaje que use para aquellos con niveles de donación más altos y sus principales donantes reales.
No importa cómo segmentes tus listas, no hagas de la deducción de impuestos la parte central de tu correo electrónico. En lugar de eso, saca a relucir la deducción de impuestos como un consejo profesional, plantéala como una pregunta o concéntrate en lo que significa si alguien da una cierta cantidad:
- ¿Sabía que su regalo es elegible para una deducción de impuestos del 100% según la legislación de la Ley CARES?
- CONSEJO PROFESIONAL: Los contribuyentes individuales y conjuntos que detallan sus deducciones pueden deducir el 100 % de su ingreso bruto ajustado por el resto de 2020.
- Ya nos ha dado $ 150 en 2020. Si dona $ 150 más antes de que termine el año, puede cancelar el 100% de su total de $ 300.
Tome lo que sabe sobre las contribuciones caritativas de la Ley CARES y la legislación de deducción de impuestos y aplíquelo de manera creativa a sus correos electrónicos de marketing, incorporando la información junto con escaparates de impacto, apelaciones de recaudación de fondos e hitos inspiradores. Para ayudar, hemos creado cuatro plantillas de correo electrónico rápidas para poner en marcha el martes de donaciones y fin de año.
Descarga gratis:
6 semanas antes de dar el martes
Hola [NOMBRE],
Estamos a seis semanas de Giving Tuesday, ¡y nuestra campaña está oficialmente en marcha! Este año ha sido un desafío para todos y nuestra organización necesita su ayuda más que nunca.
Su donación se usará de inmediato para preparar, empacar y entregar comidas calientes para nuestra comunidad. Este esfuerzo continuará durante toda la temporada navideña y hasta enero, por lo que cuanto antes done, más podremos lograr.
¿Y sabía que, durante el resto de este año, cualquier regalo que haga es elegible para una deducción de impuestos del 100 % según la legislación de la Ley CARES?
No espere hasta el martes de donaciones: ¡tome medidas hoy mismo! [ENLACE]
La semana previa al martes de donaciones
[NOMBRE],
Ya hemos entregado más de 1,500 comidas a familias necesitadas, y no tenemos intención de disminuir la velocidad en el corto plazo, especialmente con el Giving Tuesday a solo unos días de distancia.
¡Tome medidas ahora mismo para ayudarnos a aplastar nuestra meta de $50,000 recaudados y 5,000 comidas entregadas! [ENLACE]
Ya has donado $150 a nuestra organización este año y estamos eternamente agradecidos por tu ayuda. Sin embargo, ¿sabía que si dona otros $ 150, la cantidad total de $ 300 dada este año es elegible para una deducción de impuestos del 100% según la Ley CARES?
Nunca ha habido un momento más importante para dar un paso al frente y ayudar al mundo. ¡Contamos contigo!
Día de dar martes
Hola [NOMBRE],
Es oficialmente Giving Tuesday, y esperamos superar nuestra meta inicial de $50,000 recaudados y 5,000 comidas entregadas. ¡Es por eso que hemos decidido extender nuestra meta a $75,000 recaudados y 7,500 comidas entregadas!
Vaya más allá para las familias necesitadas en esta temporada de vacaciones. [ENLACE]
No olvide: sus contribuciones caritativas realizadas durante el resto del año son elegibles para una deducción de impuestos del 100 % según la legislación de la Ley CARES.
Veamos cuánto impacto podemos tener juntos hoy y hasta fin de año.
Apelación de fin de año
[NOMBRE],
Pudimos recaudar $100,000 en Giving Tuesday y asegurar 10,000 entregas de comidas como resultado de la dedicación de nuestros seguidores. Y aunque Giving Tuesday podría haber terminado, nos estamos preparando para un fin de año aún más grande.
¡No solo continuaremos con nuestro programa de entrega de comidas en las primeras semanas de enero, sino que aumentaremos nuestra meta a $200,000 y 20,000 comidas entregadas!
Con su ayuda, estamos seguros de que podemos alcanzar este objetivo. Haga una donación hoy. [ENLACE]
Además, cualquier contribución caritativa que realice durante el resto del año es elegible para una deducción de impuestos del 100 % según la legislación de la Ley CARES. ¡Eso significa que puede apoyar nuestro programa de entrega de comidas hasta el final de este año prácticamente sin costo!
¡Hagámoslo!
Estas plantillas de correo electrónico son ejemplos para mostrar cómo puede comenzar a comunicar la oportunidad sobre la deducción de impuestos para aumentar los ingresos de recaudación de fondos de Giving Tuesday y de fin de año. Asegúrese de hablar con su equipo legal, representantes fiscales o expertos financieros para asegurarse de que lo está haciendo de la manera correcta.
También puede incorporar esta estrategia de marketing en su estrategia de marketing por correo electrónico más amplia alrededor del martes de donaciones y fin de año. Para obtener más información, asegúrese de explorar nuestra biblioteca de otras plantillas de correo electrónico gratuitas, desde comunicaciones específicas de Giving Tuesday hasta esfuerzos de retención de donantes durante todo el año:
- 10 plantillas de correo electrónico para el martes de donaciones
- 16 plantillas de correo electrónico para donar de martes a fin de año
- 13 plantillas de correo electrónico de retención de donantes
- 8 plantillas de correo electrónico para actualizar sus donantes recurrentes
- 9 plantillas de correo electrónico para el plan de comunicación anual sin fines de lucro
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16 plantillas de correo electrónico para donar de martes a fin de año