Yatırım Bankacılığının Temellerini Öğrenmek İçin 9 Çevrimiçi Kurs

Yatırım Bankacılığı en prestijli ve aynı zamanda en zorlu pozisyondur.

Wall Street'teyseniz, bu mesleğin en değerli meslek olduğunu göreceksiniz. Kendinizi gerçekten uzun saatler çalışmaya adadıysanız, bu ilerlemek için heyecan verici bir kariyer yoludur.

İnsanlar “yatırım bankacılığı” terimini duymuşlardır ancak bu konuda pek bir fikirleri yoktur. Bu nedenle, yatırım bankacılığının gizemini çözeceğiz ve bu alanda nasıl daha fazla ilerleyebileceğinizi açıklayacağız.

Yatırım Bankacılığı Nedir?

Yatırım Bankacılığı, farklı şirket türleri ve hatta devlet kurumları için sermaye yaratmakla ilgili belirli bir bankacılık bölümüdür.

Yatırım bankaları, şirketlere yeni borç ve özkaynak menkul kıymetleri yazarak, birleşme ve devralmalara yardımcı olarak ve menkul kıymet satışlarına yardımcı olarak yardımcı olur. Kısacası, büyük ve karmaşık finansal işlemler söz konusu olduğunda yatırım bankaları devreye giriyor.

Yatırım bankaları ayrıca müşterilere bir şirketin değerinin ne kadar olduğu ve anlaşmayı nasıl yapılandırabilecekleri konusunda tavsiyelerde bulunur. Ayrıca, bir şirketin halka açılması için gerekli olan Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) için gerekli belgeler konusunda da yardımcı olurlar.

Bu çok fazla teknik detay. Bir örnekle tüm yatırım bankacılığı kavramını anlamaya çalışalım. Bu örnek, süreç hakkında fikir edinmenizi oldukça kolaylaştıracaktır.

Yatırım Bankacılığı Örneği

Diyelim ki halka açılmak isteyen bir şirket var. Şirket, bir anlaşma yapmak için bir yatırım bankacısı veya doğrudan yatırım bankalarıyla temasa geçecek.

Yatırım bankacılığı firmasındaki analistler şirketi değerlendirecek ve hisseleri için hisse başına 25 dolar gibi adil bir fiyat belirleyecek. Ardından, yatırım bankası halka arz için şirketin 200.000 hissesini satın almaya karar verir.

Yatırım bankası şirkete 5 milyon dolar [200.000 * 25 dolar] öder ve evrak işlerini tamamlar. Daha sonra borsada 28$'dan hisseyi listeler ve satmaya başlarlar. Ancak hisselerinin %20'sinden fazlasını bu fiyattan satamazlar, bu yüzden kalan hisseleri satmak için fiyatı hisse başına 24 dolara düşürmek zorunda kalırlar.

Yatırım bankası, piyasadaki hisseleri satarak 4.96 milyon dolar kazanıyor. [{40.000 x 28 USD} + {160.000 x 24 USD} = 4.960.000 USD]. Ama şirkete 5 milyon dolar ödediler. Böylece, şirketin hisse fiyatını aşırı değerledikleri için bu anlaşmada 40.000 $ zarar ettiler.

Bu sadece bir yatırım bankasının senaryosuydu. Birden fazla yatırım bankası tek bir şirket için rekabet ederse, anlaşmayı güvence altına almak için fiyatlarını artırmak zorunda kalacaklar. Bu da yatırım bankalarına daha büyük bir darbe indirebilir. Bu nedenle, yatırım bankacılığında doğru fiyata ulaşmak çok önemli ve zordur.

Umuyoruz ki bu örnek yatırım bankalarının işleyişini anlamayı kolaylaştırmıştır.

Şimdi, bir yatırım bankacısının rolünü anlayalım.

Yatırım Bankacısı ne iş yapar?

Yatırım bankaları, yatırım Bankacıları istihdam etmektedir. Tüm büyük projeleri yöneterek her şirketin, hükümetin veya diğer kuruluşun zamandan ve paradan tasarruf etmesine yardımcı olurlar. Projeyle ilgili herhangi bir risk varsa, bunları belirleyecek ve müşteriye bunlar hakkında bilgi vereceklerdir.

Yatırım bankacıları, mevcut yatırım ortamını tam olarak anlayan uzmanlardır. İşletmeler ve şirketler, daha fazla ilerlemelerine ve gelişmelerine yardımcı olabilmek için yatırım bankalarına yöneliyor. Yatırım bankacıları, şirketin ayrıntılarını gözden geçirecek ve piyasa koşullarına göre mükemmel tavsiyeler verecek.

Yatırım bankacıları, şirketlerin kalkınma için para toplamasına yardımcı olur. Herhangi bir şirket halka açılmak isterse, halka arzın (İlk Halka Arz) tam yönetimi için yatırım bankacılarıyla iletişime geçecektir.

Yatırım Bankacılığı neden kazançlı bir kariyer seçeneğidir?

Kariyerinizin ilk aşamasında olsanız bile, büyük ve karmaşık finansal modeller oluşturacaksınız. Bu, yaptığınız işte uzman olma fırsatı elde etmenize yardımcı olacaktır. Yatırım bankacıları kendi paralarını yatırma konusunda her zaman iyi değildir. Ancak değerlendirmeler için daha çok zaman harcıyorlar.

Yatırım bankacıları asla piyasadan çıkmazlar. Yani, bunu istikrarlı ve her zaman kalıcı bir kariyer yolu olarak düşünebilirsiniz. Yeni mezun olsanız bile, diğer mesleklere kıyasla benzersiz bir maaş bekleyebilirsiniz. Bu alana girdikten kısa bir süre sonra finansal güvenliği göreceksiniz.

Yatırım bankacılarının yaptığı iş ne olursa olsun, kamuya ilan edilene kadar hemen hemen çok gizlidir. Yani, bir şey belirtirseniz, iş bölümünün ön sayfasına ulaşması da mümkündür.

Bu alana para için giriyorsanız, kesinlikle çok şey alacaksınız. Bunun yanı sıra, sonuçları elde etmek için çok çalışmak da gerekiyor. Uzun saatler ayaktaysanız, ancak o zaman bu alana girmeyi düşünmelisiniz.

Ortalama olarak, bir yatırım bankacısı yılda 80.000 $ + bekleyebilir. Bu kariyer yolundaki en iyi şey, büyümenizin zamanla üstel olabilmesidir. Yani, tecrübe ile merdiveni tırmandığınızda, maaşınızın tamamen yeni bir seviyede olduğunu göreceksiniz!

Dolayısıyla, yatırım bankacılığı ile başlamayı düşünüyorsanız, kesinlikle buna yönelik çalışmalara başlamalısınız.

Şimdi, başarılı bir yatırım bankacılığı kariyeri oluşturmak için gereken adımları inceleyelim.

Yatırım Bankacılığı Kariyerine Nasıl Başlanır?

Yatırım bankacılığı alanına başladığınızda, daha fazla bilgi edinmeye odaklanmalısınız. Bu alanda bir derece elde etmediyseniz, sizin için en iyisi doğru kurstur.

Öyleyse, yatırım bankacılığını öğrenmek için en iyi kurslardan bazılarına göz atalım.

Finans ve Değerleme Modellemesi [WallStreetPrep]

Yatırım bankacılığı alanına girmeden önce her şeyi kapsayan bir eğitim programı arıyorsanız, Finansal ve Değerleme Modelleme eğitim programı tam size göre. Bu kapsamlı eğitim programı, genellikle en iyi yatırım firmalarındaki profesyonelleri yetiştirmek için kullanılır.

Bu kapsamlı kursun dışında, temel bilgilerinizi pekiştirmek için çeşitli konularda 38 mini kurs da alacaksınız.

Ne öğreneceksin?

• Excel'de finansal modelleri sıfırdan oluşturma
• Mali tablo, DCF, Comps, LBO ve M&A modellemesini öğrenin
• Hedef şirketler için alıcı listesi oluşturma

Bu kapsamlı bir kurs olduğundan, muhasebe kavramlarına ilişkin temel giriş bilgisine sahip olmanız ve Excel ile çalışabilmeniz gerekir.

Yatırım Bankacılığı ve Finans için Temel Kariyer Becerileri [edX]

Yatırım Bankacılığı alanında kariyerinize başlıyor veya ilerliyor olun, bu kursu son derece faydalı bulacaksınız. Tüm finans endüstrisindeki farklı sektörler ve alt sektörler hakkında bilgi edineceksiniz.

Ne öğreneceksin :

• Çeşitli finansal kurumlar hakkında bilgi edinin
• Sektör düzeyinde finansal okuryazarlığı öğrenin
• Asansör satış konuşmanızı desteklemek için markanızı ve hikayenizi oluşturmak

Bu kurs, Wall Street'te onlarca yıllık deneyime sahip eğitmenler tarafından verilmektedir. Dolayısıyla, işletme, matematik, mühendislik, ekonomi ve bilimler dahil olmak üzere çeşitli alanlardan teorik ve pratik bilgiler bekleyebilirsiniz. Bu kursta bir yatırım bankacısı olarak kariyerinize başlamak için gereken tüm bilgileri edineceksiniz.

Eksiksiz Yatırım Bankacılığı Kursu 2022 [Udemy]

Eksiksiz Yatırım Bankacılığı Kursu, bu alana başlayan ve her şeyi sıfırdan öğrenmek isteyenler için idealdir. Başlangıçta Sermaye Piyasaları, Varlık Yönetimi, Alım Satım ve Aracılık ve Danışmanlık dahil olmak üzere yatırım bankacılığının dört ana alanıyla tanışacaksınız.

Ne öğreneceksin :

• Sıfırdan finansal modeller oluşturmak
• Her biri derinlemesine bilgi sahibi olan 4 ana yatırım bankacılığı alanı
• Yatırım bankacılığı görüşmelerini tamamlama becerileri

Bu, bir yatırım bankacılığı görüşmesinde ortaya çıkabilecek her konuyu derinlemesine inceleyeceğiniz eksiksiz bir Udemy kursudur. Wall Street'te bir iş bulmayı planlıyorsanız, bu kurs gerekli tüm bilgiler için tek durak noktası gibidir. Teorik ve pratik bilgilerle iyi yapılandırılmış bir derstir.

Yatırım Yönetimi Uzmanlığı [Coursera]

Bu, farklı yatırım stratejileri ve bunların küresel düzeyde finansal hedeflere ulaşmak için nasıl tasarlandıkları hakkında bir anlayış kazanacağınız 5 kurslu bir uzmanlıktır. Bu kurs sayesinde hem teorik hem de pratik bilgi edineceksiniz.

Ne öğreneceksin :

• Müşteri yatırım portföyü oluşturma ve yönetme
• Küresel pazarların anlaşılması
• Uzun vadeli yatırımcı hedeflerine ulaşmak için yatırım planları oluşturmak

Kurs, küresel pazarların temel bir anlayışı ile başlayacaktır. Daha sonra, kendinizin ve müşterilerinizin bir yatırım portföyü oluşturma hakkında da bilgi edineceksiniz. Finans piyasasında vereceğiniz her karar gelecekteki trendlere bağlı olacak ve doğru yönde nasıl araştırma yapacağınızı öğreneceksiniz.

Yatırım Bankacılığı Bölümlerinin Açıklaması [Skillshare]

Bu Skillshare kursu, tipik bir yatırım bankasının çeşitli bölümlerine genel bir bakış niteliğindedir. Burada, bir yatırım bankasındaki her bölümün işleyişi hakkında daha iyi bir fikir edineceksiniz. Bu nedenle, her bölüm hakkında ayrıntılı olarak bilgi sahibi olduktan sonra, bir görüşmeye daha güvenle yaklaşmanızı bekleyebilirsiniz.

Ne öğreneceksin :

• Yatırım bankalarının çeşitli bölümleri
• Bir yatırım bankasında her bölümün işleyişi
• Çalışma bölümünüze karar verebilme

Giriş seviyesi bir ders olduğundan, yatırım bankacılığının temellerini ve yatırım bankalarının işleyişini öğreneceksiniz. Üstelik, bir yatırım bankasındaki belirli bir bölümle neden ilgilendiğinizi bir röportajda açıklamayı oldukça kolay bulacaksınız.

Ücretsiz Yatırım Bankacılığı Kursu [WallStreetMojo]

Bu, WallStreetMojo tarafından sağlanan ücretsiz bir sertifika kursudur. Tüm kurs iki bölüme ayrılmıştır. Birincisi Yatırım Bankacılığı Video Serisi, ikincisi ise Yatırım Bankacılığı Kılavuzları. Yatırım bankacılığı alanında bir işe başvurmadan önce, bu alanın temelleri konusunda net olmanız gerekir.

Ne öğreneceksin :

• Yatırım Bankacılığı, Muhasebe ve Excel'e Genel Bakış
• Excel kullanarak Finansal Modelleme
• Profesyonel karşılaştırılabilir şirket analiz tablosunun hazırlanması
• Yatırım Bankacılığı tablolarını anlama

Bu ücretsiz kursta yatırım bankacılığında kullanılan her terim hakkında bilgi edinebileceksiniz. Kurs, her bireyin yararlı ve kolay anlaşılır bulabilmesi için temel bilgilerle başlar.

Değerleme ve Yatırıma Giriş [Alison]

Değerleme ve Yatırıma Giriş, size değerleme ve yatırımın temel kavramlarını tanıtan başka bir ücretsiz çevrimiçi kurstur. Kavramları daha iyi anlamak için önce gelir tablolarını ve bilançoları gözden geçirmeniz gerekecek.

Daha sonra, iyi ve kötü stokların tanımlanmasını da öğreneceksiniz. Bunun da ötesinde, herhangi bir yatırımdaki riski değerlendirmek için FAVÖK ve FAVÖK gibi çeşitli metriklerle tanışacaksınız.

Ne öğreneceksin :

• Değerleme ve yatırımın temel kavramları
• İyi ve kötü stokları belirleme
• FAVÖK ve FAVÖK gibi metriklerle bir yatırımdaki riskleri değerlendirme
• Bir bilançonun bileşenlerini incelemek

Kurs, tüm temel kavramları daha iyi bir şekilde açıklamak için basit örnekler ve yöntemler kullanır.

Finans Kuruluşları [LinkedIn Learning]

Finans dünyada her zaman var olacak. Finans Vakıfları kursu, bilanço okumayı ve hatta menkul kıymetleri ve türevleri anlayacağınız temel bir kurstur. Yatırım bankacılığı alanına giriyorsanız, bu kurs temel bilgiler konusunda size yardımcı olacaktır.

Yatırım bankacılığı ile ilgilenmiyorsanız bile, finansman konusundaki bilginiz nedeniyle bu kursu değerli bulacaksınız. Kısa vadeli olduğu kadar uzun vadeli finansman kavramlarını da içerir.

Ne öğreneceksin?

• Finansal tabloları anlamak
• Kısa vadeli ve uzun vadeli finansman modelleri
• Menkul Kıymetler ve Türev Piyasası Bilgisi
• Kişisel Finansal Planlama

Bunun dışında Walmart gibi şirketlerin finansal raporlarına da rastlayacaksınız.

Yatırım Bankacısı [Finansal Kenar]

Wall Street tarafından tanınan bir sertifika alabilir ve özgeçmişinizi yükseltebilirsiniz. Yatırım Bankacısı, 4 farklı kurs içeren ve bazı önemli yatırım bankacılığı mülakat sorularının yanıtlarını içeren kapsamlı bir çevrimiçi kurstur. Yani, bu kursu tamamladıktan sonra tamamen hazır olmanızı bekleyebilirsiniz.

4 farklı kurs şunlardır: Muhasebeci, Modelleyici, Değerleme Uzmanı ve Anlaşma Yapıcı. Böylece, bir anlaşma yapmanın yollarını öğrenmek için yatırım bankacılığının temellerinden muhasebe metodolojileriyle başlayacaksınız. Daha iyi görünürlük elde etmek için becerilerinizi ve sertifikalarınızı LinkedIn'e bile ekleyebilirsiniz.

Ne öğreneceksin?

• Muhasebe, finansal modelleme, değerleme ve LBO & M&A analizi.
• En iyi yatırım bankası firması görüşmelerini çözecek bilgi
• Bir şirketin ne zaman birleşmeye veya devralmaya gitmesi gerektiğini ve daha fazlasını bilmeyi anlamak

Kurslar aracılığıyla doğru bilgileri edindikten sonra, bir yatırım bankacısı olarak mükemmel bir işe girmenize yardımcı olacak belirli beceriler geliştirmeniz gerekir.

Bazı beceriler size kursun kendisinde öğretilirken bazılarının kendi başınıza geliştirilmesi gerekir. Bir yatırım bankacısı olarak kariyerinizi tamamen ilerletmek istiyorsanız, belirli beceriler edinmelisiniz.

Yatırım Bankacılığında Gerekli Beceriler

Analitik düşünme

Yatırım bankacılarının, yatırım planlarının ve ticari girişimlerin ayrıntılı bir analizini sunmak için doğru analitik becerilere sahip olmaları gerekir. Doğru analitik düşünceyle, risk-getiri dengelerini ve iş planlarını sunabilecek ve bunları gerçekler ve rakamlarla destekleyebileceksiniz.

İletişim yetenekleri

Bir yatırım bankacısının en önemli görevi müşterileri ikna etmek ve ikna etmektir. Piyasada bir fikir satmanız gerektiğinde, aşırı iletişim ve sunum becerilerine sahip olmanız gerekir. Karşınızdaki insanları ikna edecek kadar akıcı ve kendinden emin olmalısınız. Bunun da ötesinde, iyi elektronik tablolar, sunumlar ve slayt gösterileri oluşturma konusunda da iyi olmanız gerekir.

Ağ Becerileri

Yatırım bankacılarının işlerini genişletmek ve anlaşmalar yapmak için çok seyahat etmeleri gerekiyor. Farklı kültürlerden ve sektörlerden insanlarla bağlantı kurmaları gereken yer burasıdır. Müşterilerle sağlıklı ilişkiler sürdürmek ve daha fazla insanla iletişim kurmak, yatırım bankacıları için temel bir beceridir.

Liderlik ve Yönetim Becerileri

Yönetim ve liderlik becerileri, bir yatırım bankacısı için son derece önemlidir. Kıdemsiz bir analist olarak başlasanız bile, çok yakında bir iş fırsatının sahibi olacaksınız. Yakında herhangi bir bölgede tam bir iş segmentini yönetmek zorunda kalabilirsiniz. Yani, liderlik becerilerinizin işe yaradığı yer burasıdır.

Giriş seviyesindeki adayların ayrıca sorumluluk alması ve ortaklık araması gerekmektedir. Liderlik ve yönetim becerilerinizde iyi olduğunuzda, işinizin daha da kolaylaştığını göreceksiniz.

Bunlar, yatırım bankacılığı alanındaki kariyerinizi geliştirmenize yardımcı olacak bazı değerli becerilerdir.

Çözüm

Yatırım bankacılığı kariyerinize bir kursu tamamlayarak ve sertifika alarak başlamak daha iyidir. Bu, en iyi firmalarda bir yatırım bankacısı olarak doğru işi bulmanızda size uygun bir destek sağlayacaktır. Yukarıda bahsedilen kurslar, piyasadaki en iyi kurslardan bazıları oldukları için size yardımcı olacaktır. Artık sizin ve müşterilerinizin servetini yönetmek için bazı harika finans uygulamalarına bakabilirsiniz.