9 kursów online do nauki podstaw bankowości inwestycyjnej

Bankowość Inwestycyjna to najbardziej prestiżowe i jednocześnie najtrudniejsze stanowisko.

Jeśli jesteś na Wall Street, przekonasz się, że ten zawód jest najbardziej ceniony. Jeśli jesteś naprawdę oddany pracy przez długie godziny, jest to ekscytująca ścieżka kariery, dzięki której możesz iść naprzód.

Ludzie słyszeli termin „bankowość inwestycyjna”, ale tak naprawdę nie mają o nim pojęcia. Zdemaskujemy więc bankowość inwestycyjną i wyjaśnimy, jak możesz dalej postępować w tej dziedzinie.

Co to jest bankowość inwestycyjna?

Bankowość Inwestycyjna to specyficzny dział bankowości związany z tworzeniem kapitału dla różnego rodzaju firm, a nawet jednostek rządowych.

Banki inwestycyjne pomagają, wypisując nowe dłużne i kapitałowe papiery wartościowe dla korporacji, pomagając w fuzjach i przejęciach oraz pomagając w sprzedaży papierów wartościowych. Krótko mówiąc, banki inwestycyjne pojawiają się, gdy w grę wchodzą duże i skomplikowane transakcje finansowe.

Banki inwestycyjne doradzają również klientom, ile jest warta firma i jak mogą zorganizować transakcję. Pomagają również z niezbędną dokumentacją dla Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) wymaganą do upublicznienia spółki.

To za dużo techniki. Spróbujmy zrozumieć na przykładzie całą koncepcję bankowości inwestycyjnej. Ten przykład ułatwi ci zorientowanie się w procesie.

Przykład bankowości inwestycyjnej

Załóżmy, że istnieje firma, która chce wejść na giełdę. Firma skontaktuje się z bankierem inwestycyjnym lub bezpośrednio z bankami inwestycyjnymi, aby zawrzeć umowę.

Analitycy z firmy zajmującej się bankowością inwestycyjną ocenią firmę i zdecydują o uczciwej cenie za swoje akcje, powiedzmy 25 USD za akcję. Następnie bank inwestycyjny decyduje się na zakup 200 000 akcji spółki w ramach IPO.

Bank inwestycyjny płaci firmie 5 milionów dolarów [200 000 * 25 dolarów] i wypełnia dokumentację. Później wymieniają udział w rynku na 28 USD i zaczynają je sprzedawać. Ale nie mogą sprzedać więcej niż 20% swoich akcji za tę cenę, więc są zmuszeni obniżyć cenę do 24 USD za akcję, aby sprzedać pozostałe akcje.

Bank inwestycyjny zarabia 4,96 miliona dolarów, sprzedając akcje na rynku. [{40 000 x 28 USD} + {160 000 x 24 USD} = 4 960 000 USD]. Ale zapłacili firmie 5 milionów dolarów. Tak więc ponieśli stratę w wysokości 40 000 USD na tej transakcji, ponieważ przewartościowali cenę akcji firmy.

Taki scenariusz miał miejsce tylko w przypadku jednego banku inwestycyjnego. Jeśli wiele banków inwestycyjnych konkuruje o jedną firmę, będą zmuszone podnieść ceny, aby zabezpieczyć transakcję. Może to spowodować większy cios dla banków inwestycyjnych. Dlatego ustalenie właściwej ceny jest kluczowe i stanowi wyzwanie w bankowości inwestycyjnej.

Mamy nadzieję, że ten przykład ułatwi zrozumienie działania banków inwestycyjnych.

Teraz pozwól nam zrozumieć rolę bankiera inwestycyjnego.

Co robi bankier inwestycyjny?

Banki inwestycyjne zatrudniają bankierów inwestycyjnych. Pomagają każdej korporacji, rządowi lub innemu podmiotowi zaoszczędzić czas i pieniądze, zarządzając wszystkimi dużymi projektami. Jeśli z projektem wiążą się jakieś ryzyka, zidentyfikują je i poinformują o tym klienta.

Bankierzy inwestycyjni są ekspertami, którzy w pełni rozumieją obecny klimat inwestycyjny. Przedsiębiorstwa i firmy zwracają się do banków inwestycyjnych, aby mogły im pomóc w dalszym poruszaniu się i rozwoju. Bankowcy inwestycyjni przejrzą szczegóły firmy i dostosują doskonałe rekomendacje w oparciu o warunki rynkowe.

Bankierzy inwestycyjni pomagają firmom zbierać pieniądze na rozwój. Jeśli jakakolwiek firma chce wejść na giełdę, skontaktuje się z bankierami inwestycyjnymi w celu pełnego zarządzania IPO (pierwsza oferta publiczna).

Dlaczego bankowość inwestycyjna jest lukratywną opcją kariery?

Nawet jeśli jesteś na początkowym etapie swojej kariery, będziesz mógł budować duże i złożone modele finansowe. Dzięki temu zyskasz możliwość zostania ekspertem w tym, co robisz. Bankierzy inwestycyjni nie zawsze są dobrzy w inwestowaniu własnych pieniędzy. Ale bardziej poświęcają czas na oceny.

Bankierzy inwestycyjni nigdy nie znikają z rynku. Możesz więc uznać to za stabilną i stałą ścieżkę kariery. Nawet jeśli jesteś świeżo upieczonym absolwentem, możesz spodziewać się niezrównanej pensji w porównaniu z innymi zawodami. Bezpieczeństwo finansowe zobaczysz wkrótce po wejściu w tę dziedzinę.

Bez względu na to, co robią bankierzy inwestycyjni, jest to prawie ściśle tajne, dopóki nie zostanie publicznie ogłoszone. Tak więc, jeśli coś podasz, możliwe jest również, że trafi to na pierwszą stronę sekcji biznesowej.

Jeśli zajmujesz się tą dziedziną dla pieniędzy, na pewno dostaniesz ich dużo. Poza tym, aby uzyskać wyniki, trzeba również dużo pracy. Jeśli jesteś gotowy na długie godziny, tylko wtedy powinieneś rozważyć wejście w tę dziedzinę.

Średnio bankier inwestycyjny może oczekiwać ponad 80 000 USD rocznie. Najlepszą rzeczą w tej ścieżce kariery jest to, że Twój wzrost może być wykładniczy w czasie. Kiedy więc wejdziesz po drabinie doświadczenia, zobaczysz, że Twoja pensja jest na zupełnie nowym poziomie!

Tak więc, jeśli myślisz o rozpoczęciu działalności w bankowości inwestycyjnej, zdecydowanie powinieneś zacząć nad tym pracować.

Przejdźmy teraz przez kolejne etapy budowania udanej kariery w bankowości inwestycyjnej.

Jak rozpocząć karierę w bankowości inwestycyjnej?

Kiedy zaczynasz w obszarze bankowości inwestycyjnej, musisz skupić się na zdobywaniu większej wiedzy. Jeśli nie uzyskałeś stopnia naukowego w tej dziedzinie, najlepszą rzeczą dla ciebie jest właściwy kurs.

Przyjrzyjmy się więc niektórym z najlepszych kursów do nauki bankowości inwestycyjnej.

Modelowanie finansowe i wyceny [WallStreetPrep]

Jeśli szukasz kompleksowego programu szkoleniowego przed rozpoczęciem pracy w bankowości inwestycyjnej, program szkoleniowy z zakresu modelowania finansowego i wyceny jest dla Ciebie idealnym wyborem. Ten kompleksowy program szkoleniowy jest często wykorzystywany do szkolenia profesjonalistów w najlepszych firmach inwestycyjnych.

Oprócz tego obszernego kursu otrzymasz także 38 mini-kursów na różne tematy, które pomogą Ci uporządkować podstawy.

Czego się nauczysz?

• Budowanie modeli finansowych w Excelu od podstaw
• Naucz się modelowania zestawień finansowych, DCF, Comps, LBO oraz M&A
• Budowanie listy nabywców dla docelowych firm

Ponieważ jest to kompleksowy kurs, musisz posiadać podstawową wstępną wiedzę z zakresu rachunkowości i być w stanie pracować z programem Excel.

Niezbędne umiejętności zawodowe w bankowości inwestycyjnej i finansach [edX]

Niezależnie od tego, czy zaczynasz, czy rozwijasz swoją karierę w bankowości inwestycyjnej, ten kurs okaże się niezwykle przydatny. Dowiesz się o różnych sektorach i podsektorach w całej branży finansowej.

Czego się nauczysz :

• Uzyskaj wgląd w różne instytucje finansowe
• Zdobądź wiedzę finansową na poziomie branżowym
• Budowanie marki i historii w celu wspierania prezentacji windy

Ten kurs jest prowadzony przez instruktorów, którzy mają wieloletnie doświadczenie na Wall Street. Możesz więc spodziewać się wiedzy teoretycznej i praktycznej z różnych środowisk, w tym biznesu, matematyki, inżynierii, ekonomii i nauk ścisłych. Na tym kursie zdobędziesz całą wiedzę potrzebną do rozpoczęcia kariery bankiera inwestycyjnego.

Kompletny kurs bankowości inwestycyjnej 2022 [Udemy]

Kompletny kurs bankowości inwestycyjnej jest idealny dla osób zaczynających w tej dziedzinie i chcących nauczyć się wszystkiego od podstaw. Na początku zapoznasz się z czterema głównymi obszarami bankowości inwestycyjnej, w tym rynki kapitałowe, zarządzanie aktywami, handel i usługi maklerskie oraz doradztwo.

Czego się nauczysz :

• Budowa modeli finansowych od podstaw
• 4 główne obszary bankowości inwestycyjnej z dogłębną znajomością każdego z nich
• Umiejętności jasnego wywiadu bankowości inwestycyjnej

Jest to kompletny kurs na Udemy, w którym zagłębisz się w każdy temat, który może pojawić się podczas rozmowy kwalifikacyjnej dotyczącej bankowości inwestycyjnej. Jeśli planujesz znaleźć pracę na Wall Street, ten kurs jest jak punkt kompleksowej obsługi dla całej wymaganej wiedzy. Jest to dobrze zorganizowany kurs z wiedzą teoretyczną i praktyczną.

Specjalizacja Zarządzanie Inwestycjami [Coursera]

Jest to 5-kursowa specjalizacja, w której zrozumiesz różne strategie inwestycyjne i sposób, w jaki są one zaprojektowane do osiągania celów finansowych na poziomie globalnym. Na tym kursie zdobędziesz zarówno wiedzę teoretyczną, jak i praktyczną.

Czego się nauczysz :

• Budowanie i zarządzanie portfelem inwestycyjnym klientów
• Rozumienie rynków światowych
• Tworzenie planów inwestycyjnych dla realizacji długoterminowych celów inwestorów

Kurs rozpocznie się od podstawowej wiedzy o rynkach światowych. W późniejszym czasie zdobędziesz również wiedzę na temat budowania portfela inwestycyjnego swojego i swoich klientów. Każda decyzja, którą podejmiesz na rynku finansowym, będzie zależała od przyszłych trendów i nauczysz się, jak prowadzić badania we właściwym kierunku.

Wyjaśnienie działów bankowości inwestycyjnej [Skillshare]

Ten kurs Skillshare zawiera przegląd różnych działów typowego banku inwestycyjnego. Tutaj uzyskasz lepszy pogląd na działanie każdego działu w banku inwestycyjnym. Możesz więc oczekiwać, że po szczegółowym zapoznaniu się z każdym działem podejdziesz do rozmowy kwalifikacyjnej z większą pewnością siebie.

Czego się nauczysz :

• Różne oddziały banków inwestycyjnych
• Funkcjonowanie każdego oddziału w banku inwestycyjnym
• Możliwość decydowania o podziale pracy

Ponieważ jest to kurs dla początkujących, poznasz podstawy bankowości inwestycyjnej i działanie banków inwestycyjnych. Co więcej, podczas rozmowy kwalifikacyjnej dość łatwo wyjaśnisz, dlaczego interesuje Cię konkretny dział banku inwestycyjnego.

Bezpłatny kurs bankowości inwestycyjnej [WallStreetMojo]

Jest to bezpłatny kurs certyfikacyjny prowadzony przez WallStreetMojo. Cały kurs podzielony jest na dwie części. Pierwsza to seria filmów o bankowości inwestycyjnej, a druga to przewodniki po bankowości inwestycyjnej. Zanim ubiegasz się o pracę w dziedzinie bankowości inwestycyjnej, musisz mieć jasność co do podstaw tej dziedziny.

Czego się nauczysz :

• Omówienie bankowości inwestycyjnej, rachunkowości i programu Excel
• Modelowanie finansowe w Excelu
• Przygotowanie profesjonalnej tabeli analizy porównawczej spółek
• Zrozumienie wykresów bankowości inwestycyjnej

Na tym darmowym kursie poznasz wszystkie terminy używane w bankowości inwestycyjnej. Kurs rozpoczyna się od podstaw, aby każdy mógł uznać go za przydatny i łatwy do zrozumienia.

Wprowadzenie do wyceny i inwestowania [Alison]

Wprowadzenie do wyceny i inwestowania to kolejny bezpłatny kurs online, który zapoznaje Cię z podstawowymi koncepcjami wyceny i inwestycji. Aby lepiej zrozumieć te pojęcia, będziesz musiał najpierw przejrzeć rachunki zysków i strat oraz bilanse.

Później dowiesz się również o identyfikacji dobrych i złych akcji. Ponadto zapoznasz się z różnymi wskaźnikami, takimi jak EBIDTA i EBIT, do oceny ryzyka w każdej inwestycji.

Czego się nauczysz :

• Podstawowe koncepcje wyceny i inwestycji
• Identyfikacja dobrych i złych akcji
• Ocena ryzyka w inwestycji za pomocą wskaźników takich jak EBIT i EBIDTA
• Badanie składników bilansu

Kurs wykorzystuje proste przykłady i metody, aby lepiej wyjaśnić wszystkie podstawowe pojęcia.

Podstawy finansów [LinkedIn Learning]

Finanse zawsze będą istnieć na świecie. Kurs Podstawy finansów jest kursem podstawowym, na którym zrozumiesz czytanie bilansów, a nawet zrozumienie papierów wartościowych i instrumentów pochodnych. Jeśli zaczynasz przygodę z bankowością inwestycyjną, ten kurs pomoże Ci opanować podstawy.

Nawet jeśli nie interesujesz się bankowością inwestycyjną, ten kurs uznasz za wartościowy ze względu na swoją wiedzę na temat finansowania. Obejmuje koncepcje finansowania krótkoterminowego, jak i długoterminowego.

Czego się nauczysz?

• Zrozumienie sprawozdań finansowych
• Modele finansowania krótkoterminowego i długoterminowego
• Znajomość rynku papierów wartościowych i instrumentów pochodnych
• Planowanie finansów osobistych

Poza tym natkniesz się również na raporty finansowe firm takich jak Walmart.

Bankier inwestycyjny [przewaga finansowa]

Możesz uzyskać certyfikat uznawany przez Wall Street i uaktualnić swoje CV. The Investment Banker to kompleksowy kurs online, który obejmuje 4 różne kursy i odpowiedzi na niektóre z najważniejszych pytań podczas rozmów kwalifikacyjnych dotyczących bankowości inwestycyjnej. Możesz więc oczekiwać, że po ukończeniu tego kursu będziesz całkowicie gotowy.

Cztery różne kursy to: Księgowy, Modelarz, Rzeczoznawca majątkowy i Twórca transakcji. Zaczniesz więc od podstaw bankowości inwestycyjnej z metodami rachunkowości, aby poznać sposoby zawierania transakcji. Możesz nawet dodać swoje umiejętności i certyfikaty na LinkedIn, aby uzyskać lepszą ekspozycję.

Czego się nauczysz?

• Księgowość, modelowanie finansowe, wycena oraz analiza LBO & M&A.
• Wiedza pozwalająca złamać najlepsze wywiady z firmami z banków inwestycyjnych
• Zrozumienie, kiedy firma powinna przejść na fuzję lub przejęcie i nie tylko

Po zdobyciu odpowiedniej wiedzy poprzez kursy, musisz rozwinąć pewne umiejętności, które pomogą Ci znaleźć idealną pracę jako bankier inwestycyjny.

Niektórych umiejętności nauczysz się na samym kursie, a niektóre z nich będziesz musiał rozwijać samodzielnie. Jeśli chcesz całkowicie rozwinąć swoją karierę jako bankier inwestycyjny, musisz zdobyć określone umiejętności.

Umiejętności wymagane w bankowości inwestycyjnej

Myślenie analityczne

Bankowcy inwestycyjni muszą posiadać dokładne umiejętności analityczne, aby przedstawić szczegółową analizę planów inwestycyjnych i przedsięwzięć biznesowych. Dzięki odpowiedniemu analitycznemu myśleniu będziesz w stanie przedstawić kompromisy w zakresie ryzyka i zwrotu oraz biznesplany i poprzeć je faktami i liczbami.

Zdolności do porozumiewania się

Najważniejszym zadaniem bankiera inwestycyjnego jest przekonywanie i przekonywanie klientów. Kiedy musisz sprzedać pomysł na rynku, musisz posiadać ekstremalne umiejętności komunikacyjne i prezentacyjne. Musisz być wystarczająco biegły i pewny siebie, aby przekonać ludzi przed sobą. Ponadto musisz być dobry w tworzeniu dobrych arkuszy kalkulacyjnych, prezentacji i pokazów slajdów.

Umiejętności sieciowe

Bankierzy inwestycyjni muszą dużo podróżować, aby rozwijać swoją działalność i zawierać transakcje. To tutaj muszą nawiązywać kontakty z ludźmi z różnych kultur i branż. Utrzymywanie zdrowych relacji z klientami i nawiązywanie kontaktów z większą liczbą osób to podstawowa umiejętność bankierów inwestycyjnych.

Umiejętności przywódcze i zarządcze

Umiejętności zarządzania i przywództwa są niezwykle ważne dla bankiera inwestycyjnego. Nawet jeśli zaczynasz jako młodszy analityk, bardzo szybko otrzymasz szansę biznesową. Być może wkrótce będziesz musiał obsłużyć cały segment biznesowy w dowolnym regionie. Więc tutaj przydają się twoje umiejętności przywódcze.

Kandydaci na poziomie podstawowym są również zobowiązani do wzięcia odpowiedzialności i poszukiwania partnerstwa. Kiedy jesteś dobry w umiejętnościach przywódczych i zarządczych, zobaczysz, że Twoja praca staje się łatwiejsza.

Oto kilka cennych umiejętności, które pomogą Ci rozwinąć karierę w dziedzinie bankowości inwestycyjnej.

Wniosek

Karierę w bankowości inwestycyjnej lepiej rozpocząć od ukończenia kursu i zdobycia certyfikatu. Zapewni Ci to odpowiedni impuls do znalezienia odpowiedniej pracy jako bankier inwestycyjny w najlepszych firmach. Kursy wymienione powyżej pomogą ci, ponieważ są jednymi z najlepszych na rynku. Możesz teraz spojrzeć na kilka fajnych aplikacji finansowych do zarządzania majątkiem swoim i klientów.