7 เคล็ดลับที่น่าทึ่งที่จะช่วยให้คุณเลือกหุ้นที่ใช่

การลงทุนในหุ้นเป็นวิธีที่รวดเร็วในการเพิ่มเงินของคุณ แต่เมื่อถึงเวลาลงทุน ทุกคนจะสะดุดกับคำถามว่า “ฉันจะเสียเงินไหม” อาจเป็นเรื่องเครียดสำหรับผู้เริ่มต้น แต่นั่นไม่ได้หมายความว่าผู้ที่มีประสบการณ์จะปราศจากความกังวลนี้เช่นกัน

ตลาดเป็นสถานที่ที่ยุ่งยาก แม้แต่ทหารผ่านศึกในอุตสาหกรรมยังต้องดิ้นรนเพื่อคาดการณ์แนวโน้ม แต่นั่นไม่ได้หมายความว่าคนต้องหยุดลงทุนในหุ้น อันที่จริงมันเป็นช่วงเวลาที่ดีในการลงทุน

ก่อนอื่น มาคุยกันว่าทำไมคุณถึงต้องลงทุน

ความสำคัญของการลงทุนในหุ้น

การลงทุนในหุ้นสามารถให้ประโยชน์ทางการเงินแก่คุณได้ เป็นโอกาสในการเพิ่มเงินเพื่ออนาคตที่ดีกว่า คุณสามารถรับผลตอบแทนจากการออมของธนาคาร แต่ผลตอบแทนจากการลงทุนนั้นสูงกว่ามาก นี่เป็นหนึ่งในเหตุผลที่ผู้คนลงทุน

นอกจากนี้ยังเป็นวิธีที่มีประสิทธิภาพในการมีรายได้แบบพาสซีฟ มีบริษัทที่แบ่งปันผลกำไรกับนักลงทุน ส่วนแบ่งกำไรสามารถเป็นรายเดือนหรือรายไตรมาสขึ้นอยู่กับบริษัท การสร้างแผนเกษียณอายุก่อนกำหนดอาจมากเกินพอ

แต่การลงทุนเพื่อสร้างแผนเกษียณอายุก่อนกำหนดเท่านั้นหรือ? ไม่ การลงทุนในหุ้นสามารถช่วยปกป้องเงินของคุณจากภาวะเงินเฟ้อได้ อัตราเงินเฟ้อประจำปีอยู่ที่ประมาณสามเปอร์เซ็นต์ในช่วงศตวรรษที่ผ่านมา คุณสามารถต่อสู้กับเงินเฟ้อนั้นได้ด้วยการลงทุนในหุ้น

จะเริ่มต้นที่ไหน

คุณควรเริ่มช้าเสมอ ตรวจสอบรายงานมาตรวัดกำลังของ Marc Chaikin เพื่อดูว่าหุ้นใดมีศักยภาพสูงกว่า เริ่มต้นการลงทุนของคุณด้วยจำนวนเล็กน้อยเพื่อเล่นอย่างปลอดภัย

มีจดหมายข่าวและรายงานประจำปีที่คุณสามารถใช้เป็นข้อมูลอ้างอิงได้ สิ่งเหล่านี้จะแนะนำคุณหากคุณเป็นมือใหม่

นอกจากนี้ ปรึกษากับที่ปรึกษาการลงทุนก่อนทำรายการใหญ่ ด้วยวิธีนี้ คุณจะมีวิสัยทัศน์ที่ชัดเจนเกี่ยวกับสิ่งที่คุณกำลังเผชิญอยู่

หากคุณถูกล่อลวงโดยแนวคิดเรื่องการลงทุน มาดูเคล็ดลับดีๆ ในการลงทุนในหุ้นกัน

1. ราคายุติธรรม

เป็นการตัดสินใจที่ดีเสมอที่จะตรวจสอบราคาก่อนนำเงินของคุณไปลงทุน คุณควรประเมินราคาเพื่อกำหนดมูลค่าหุ้น ตัวอย่างเช่น อัตราส่วนการขายของบริษัทบ่งชี้ความสามารถในการทำกำไรและการคาดการณ์ อย่างไรก็ตาม สามารถใช้เป็นแนวทางเท่านั้น คุณควรคำนึงถึงอนาคตของคุณอยู่เสมอ

พิจารณาอัตราส่วนการแบ่งปันผลกำไรเสมอหากเป้าหมายของคุณคือผลตอบแทนรายเดือนและแบบพาสซีฟ อย่างไรก็ตาม อย่าตกหลุมพรางการแบ่งปันผลกำไร ตรวจสอบอัตราการจ่ายเสมอเช่นกัน เป็นการลงทุนที่ดีหากรายได้ของบริษัทมีแนวโน้มสูงขึ้น

นอกจากนี้ บริษัทที่ตีราคาต่ำเกินไปสามารถเป็นสถานที่ที่ดีสำหรับการลงทุน บริษัทที่มั่นคงสามารถมีอัตราส่วนรายได้ที่ต่ำกว่า โอกาสได้ผลตอบแทนคงที่สูง แต่ไม่ใช่ว่าหุ้นทั้งหมดจะมีมูลค่าสูงเกินไป ราคาอาจสูงขึ้นเนื่องจากความคาดหวังในอนาคต

2. การกำหนดเป้าหมาย

คุณต้องกำหนดเป้าหมายการลงทุนของคุณ ไม่ใช่นักลงทุนทุกคนที่จะลงทุนในหุ้นด้วยเหตุผลเดียวกัน มีคนที่สนใจสร้างโปรไฟล์ทางการเงินมากกว่า มีคนสนใจเก็บเงินไว้ใช้วางแผนเกษียณ และยังมีคนสนใจหารายได้แบบ passive Income อีกด้วย

ส่วนแบ่งกำไรสามารถเป็นข้อเสนอที่ร่ำรวยสำหรับนักลงทุนทุกคน ใช้เวลาในการกำหนดเป้าหมายของคุณ ไม่มีกฎเกณฑ์เฉพาะสำหรับประเภทของนักลงทุนที่คุณควรจะเป็น

มองหาบริษัทที่แบ่งปันผลกำไรกับนักลงทุน หากคุณต้องการรายได้แบบพาสซีฟรายเดือน

ลองหาบริษัทใหม่ๆ หากเป้าหมายของคุณคือการเติบโต บริษัทที่ใหม่กว่าสามารถมีรายได้ที่ดี แต่ควรระวังเพราะพวกเขาอาจเป็นคนโง่ได้เช่นกัน

คุณควรเลือกหุ้นของบริษัทที่มั่นคงหากเป้าหมายของคุณคือการรักษาเงิน บริษัทเหล่านี้สามารถคาดการณ์ได้และสร้างผลตอบแทนที่มั่นคง

3. ระยะขอบความปลอดภัย

ตรวจสอบความปลอดภัยหากคุณลงทุนในหุ้นที่มีความปลอดภัย บริษัทที่มีส่วนต่างความปลอดภัยสูงกว่าบ่งชี้ว่ามีโอกาสตกต่ำน้อยกว่า การประเมินที่ไม่ถูกต้องอาจทำให้คุณสูญเสียมหาศาล

ตัวอย่างเช่น บริษัทแห่งหนึ่งคาดการณ์รายรับได้หกสิบล้านดอลลาร์ แต่พวกเขาต้องการเงินห้าสิบล้านดอลลาร์จึงจะคุ้มทุน ดังนั้นส่วนต่างความปลอดภัยคือสิบล้านดอลลาร์ แบ่งส่วนต่างความปลอดภัยด้วยรายได้ที่คาดการณ์ไว้ ขอบความปลอดภัยควรเป็นสิบเจ็ดเปอร์เซ็นต์

แต่ไม่ใช่ทุกคนที่จะได้รับความปลอดภัยที่กว้างขึ้น คุณสามารถลงทุนในช่วงที่เล็กลงได้หากคุณกำลังมองหารายได้ที่มั่นคง แปดถึงสิบเปอร์เซ็นต์ควรทำเคล็ดลับให้คุณ

อย่างไรก็ตาม เป็นทางเลือกที่ดีในการลงทุนในหุ้นที่มีส่วนต่างความปลอดภัย 15-30% หุ้นที่กำลังเติบโตอาจเป็นการลงทุนที่มีความเสี่ยง และคุณต้องแน่ใจว่าคุณได้รับการคุ้มครองจากการขาดทุน

4. ความได้เปรียบในการแข่งขัน

เขียนรายชื่อบริษัทที่คุณต้องการลงทุน ศึกษาข้อมูลบริษัทจากรายการนั้นและจำกัดให้แคบลง บริษัทที่มีข้อได้เปรียบในการแข่งขันควรเป็นเป้าหมายของคุณ

ทำไมคุณควรมองหาบริษัทที่มีความได้เปรียบในการแข่งขัน? หุ้นของพวกเขาสามารถสูงขึ้นและถูกระบุว่าเป็นผู้ได้รับผลตอบแทนจากตลาดหุ้น เป็นวิธีที่ดีในการเพิ่มเงินของคุณในระยะสั้นและระยะยาว นอกจากนี้ แนวโน้มของพวกเขายังง่ายต่อการคาดการณ์

แต่คุณจะทราบได้อย่างไรว่าบริษัทมีความได้เปรียบในการแข่งขันหรือไม่? บริษัทที่ดีมักจะพยายามเสนอสิ่งที่แตกต่างออกไป อาจเป็นราคา คุณภาพ หรือบริการ แม้แต่ความเป็นเอกลักษณ์ก็เป็นข้อได้เปรียบในการแข่งขันของบริษัท นี้เรียกว่า "คูน้ำ"

คุณจะเห็นนักลงทุนรายใหญ่เดิมพันกับบริษัทใหม่ด้วยเหตุผลนี้ แม้แต่บริษัทที่มีความได้เปรียบทางการแข่งขันในระดับปานกลางก็ยังดีสำหรับการลงทุน

5. เข้าใจบริษัท

คุณต้องเข้าใจบริษัทที่คุณกำลังลงทุน คุณกำลังเตรียมพร้อมสำหรับความล้มเหลว หากคุณไม่เข้าใจธุรกิจจริง

การลงทุนในหุ้นทำให้คุณเป็นเจ้าของบางส่วนของบริษัทนั้น คุณอาจจะต้องแบกรับหนี้สินถ้าคุณไม่ระวังเพียงพอ การจ้างนักวิเคราะห์ที่ดีก็ไม่ช่วยอะไรเช่นกัน เพราะไม่มีทางที่จะบอกว่าบริษัททำงานได้ดีหรือไม่ดี

คุณต้องเข้าใจธุรกิจ ตัวอย่างที่ดีอาจเป็นอุปกรณ์ประจำวันของคุณ คุณใช้คอมพิวเตอร์ส่วนบุคคลเป็นประจำ เมนบอร์ดให้บริการคุณมาหลายปีโดยไม่มีปัญหาใดๆ คุณสามารถลงทุนในบริษัทเมนบอร์ดนั้นได้เพราะคุณเชื่อมั่นในบริษัทเหล่านั้น

มองให้ดีๆ แล้วจะพบบริษัทมากมายที่เป็นทางเลือกที่ดีสำหรับการลงทุน

6. เทรนด์

วิธีที่ดีในการทำความเข้าใจว่าบริษัทใดเหมาะสมที่สุดสำหรับการลงทุนของคุณคือการตรวจสอบประวัติแนวโน้ม รวบรวมเทรนด์อย่างน้อย 10 ปี หากคุณกำลังพิจารณาหุ้นของบริษัทขนาดใหญ่ จะเป็นการลงทุนที่ดีหากหุ้นมีแนวโน้มเติบโตปานกลาง

แม้แต่หุ้นที่ไม่มีแนวโน้มขึ้นก็สามารถเป็นการลงทุนที่ดีได้ คุณต้องดูประวัติการเติบโตและความได้เปรียบในการแข่งขันของบริษัท

ประวัติเทรนด์มีความสำคัญสำหรับผู้เริ่มต้น คุณมีแนวโน้มที่จะเผชิญกับการสูญเสียครั้งใหญ่หากคุณไม่เข้าใจประวัติของเทรนด์

7. การวางแผนขอบฟ้า

คุณต้องวางแผนว่าจะถือหุ้นนานแค่ไหนก่อนตัดสินใจลงทุน มันเป็นหนึ่งในสิ่งสำคัญและมีบทบาทสำคัญในการตัดสินใจของคุณ ตัวอย่างเช่น คุณไม่ควรลงทุนในหุ้นที่มีความเสี่ยงปานกลาง หากคุณกำลังมองหาการลงทุนระยะสั้น

หุ้นใด ๆ ที่คุณวางแผนจะถือไว้น้อยกว่าหนึ่งปีถือเป็นช่วงระยะสั้น สิ่งเหล่านี้เรียกว่า "หุ้นสีน้ำเงิน" หุ้นสีน้ำเงินให้อัตรากำไรที่สูงขึ้น ความเสี่ยงต่ำเพราะความมั่นคง

หุ้นเสี่ยงปานกลางเหมาะกับการลงทุนระยะกลาง คุณถือหุ้นประเภทนี้เป็นเวลาหนึ่งถึงสิบปี สิ่งสำคัญคือต้องประเมินประวัติพื้นฐานของบริษัทก่อนตัดสินใจลงทุน ช่วยในการคาดการณ์ในอนาคต

แต่เป็นการดีที่สุดที่จะลงทุนในบริษัทขนาดใหญ่ หากคุณกำลังมองหาขอบเขตระยะยาว ถือไว้มากกว่าสิบปีแล้วคุณจะได้รับผลตอบแทนที่ดี

ปัจจัยเสี่ยง

สิ่งสำคัญคือต้องรู้ความเสี่ยงและสิ่งที่คุณได้รับ หุ้นเป็นสิ่งที่คาดเดาไม่ได้อย่างยิ่งไม่ว่าบริษัทจะมีเสถียรภาพเพียงใด ตลาดลดลงสิบเปอร์เซ็นต์จากจุดสูงสุดทุก ๆ สิบเอ็ดเดือน ยี่สิบเปอร์เซ็นต์ทุก ๆ สี่ปี และสามสิบเปอร์เซ็นต์หนึ่งครั้งในทศวรรษ

อย่าลงทุนในหุ้นหากคุณต้องการทำลายกองทุนออมทรัพย์ของคุณ มีคนที่สูญเสียทุกอย่างโดยไม่มีเงินทุนฉุกเฉินเพื่อช่วยเหลือตัวเอง อย่างไรก็ตาม คุณสามารถลงทุนได้หากคุณมีเงินสดใช้แล้วทิ้งหรือกำลังวางแผนเกษียณ คุณยังจำเป็นต้องรู้ข้อมูลสำคัญก่อนตัดสินใจลงทุน

บทสรุป

การลงทุนในหุ้นมีประโยชน์แต่มีความเสี่ยง การเรียนรู้ข้อมูลสำคัญบางอย่างก่อนตัดสินใจลงทุนจะช่วยให้คุณได้เปรียบ คุณต้องการเพิ่มเงินของคุณและนั่นควรเป็นเหตุผลเดียวสำหรับการลงทุน ไม่มีที่สำหรับการลงทุนทางอารมณ์ในตลาดหุ้น ตัวเลขเป็นวัวที่นี่ ขอให้โชคดี!