การลงทุนในทองคำ: ไพรเมอร์

ทองคำเป็นหนึ่งในสินทรัพย์ที่เก่าแก่ที่สุดที่มีอยู่และเป็นองค์ประกอบหลักในพอร์ตการลงทุนมาอย่างยาวนาน ให้ข้อดีแก่นักลงทุนหลายประการ เช่น ความปลอดภัยในช่วงวิกฤตการเงิน สภาพคล่อง และความสัมพันธ์ต่ำกับสินทรัพย์อื่นๆ

โพสต์ที่เกี่ยวข้อง: การลงทุนกับบริษัททองคำเพื่อให้แน่ใจว่าคุณพร้อมสำหรับการเกษียณอายุ

นักลงทุนสามารถลงทุนในทองคำได้โดยตรงผ่านทองคำแท่งหรือเหรียญ หรืออาจซื้อหุ้นของบริษัทเหมืองแร่ นอกจากนี้ยังมีกองทุนรวมและกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) ที่เปิดรับโลหะมีค่า

การกระจายความเสี่ยง

การกระจายความเสี่ยงเป็นกลยุทธ์สำคัญที่นักลงทุนสามารถนำไปใช้ได้ วิธีการกระจายความเสี่ยงที่เป็นที่นิยม ได้แก่ การลงทุนในหุ้น พันธบัตร อสังหาริมทรัพย์ สินค้าโภคภัณฑ์ และสินทรัพย์อื่นๆ

การกระจายพอร์ตโฟลิโอของคุณจะช่วยให้คุณหลีกเลี่ยงการล่มสลายของพอร์ตโฟลิโอ โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อสภาวะทางเศรษฐกิจหรือภูมิรัฐศาสตร์เปลี่ยนแปลงอย่างกะทันหัน หากการลงทุนทั้งหมดของคุณลงทุนในสินทรัพย์ประเภทเดียว เหตุการณ์ที่ไม่คาดคิดอาจทำให้คุณสูญเสียผลกำไรทั้งหมดและทำให้คุณล้มละลายได้

การกระจายความเสี่ยงเป็นวิธีที่ได้รับความนิยมมากที่สุดในการลงทุนในสินทรัพย์หลายประเภท เช่น หุ้นและพันธบัตร ซึ่งสามารถทำได้โดยการซื้อหุ้นในบริษัทต่างๆ หรือลงทุนในกองทุนรวมหรือกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน นอกจากนี้ยังมีกองทุนวันที่เป้าหมายซึ่งเปลี่ยนจากหุ้นเป็นพันธบัตรเมื่อเข้าใกล้วันที่เป้าหมายที่กำหนด

ทองคำเป็นสินทรัพย์อีกประเภทหนึ่งที่สามารถมอบความหลากหลายให้กับพอร์ตโฟลิโอของคุณ โลหะชนิดนี้มักถูกมองว่าเป็นที่หลบภัยและสามารถหาได้จากเหรียญ ทองคำแท่ง หรือหุ้นของบริษัทเหมืองแร่โลหะมีค่า

โดยปกติแล้วทองคำจะให้ผลตอบแทนที่สูงกว่าตราสารทุน แม้ในช่วงเวลาที่อัตราเงินเฟ้อสูงหรือเมื่อเงินดอลลาร์สหรัฐอ่อนค่า อาจเป็นเพราะทองคำเป็นสินทรัพย์ที่มั่นคงกว่าและสามารถช่วยให้นักลงทุนรักษาระดับค่าครองชีพที่สูงขึ้นได้

ทองคำเป็นวิธีที่ดีในการกระจายพอร์ตการลงทุน เนื่องจากราคามักจะเคลื่อนไหวในทิศทางตรงกันข้ามกับราคาหุ้น สิ่งนี้อธิบายได้ว่าทำไมนักลงทุนบางคนจึงเลือกใช้โลหะมีค่ามากกว่าพันธบัตรหรือตราสารทุน ซึ่งอาจเพิ่มความผันผวนและความเสี่ยง

การลงทุนในโลหะมีค่าสามารถทำได้ผ่านกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) โดยทั่วไปแล้วกองทุนเหล่านี้มีค่าใช้จ่ายต่ำและสามารถซื้อได้ด้วยหุ้นเพียงหนึ่งหุ้น

กองทุนอาจลงทุนในบริษัทระดับโลกที่ผลิตทองคำ ในขณะที่กองทุนอื่นๆ จะถือครองเฉพาะบริษัทเหมืองแร่ขนาดกลางและขนาดย่อม ผู้ลงทุนควรปรึกษาที่ปรึกษาทางการเงินเพื่อพิจารณาว่ากองทุนใดที่ตอบสนองความต้องการและแผนการจัดสรรสินทรัพย์ได้ดีที่สุด

การเลือกหุ้นสินทรัพย์อาจเป็นกระบวนการที่ซับซ้อน เนื่องจากมีองค์ประกอบมากมายที่ต้องพิจารณา บางส่วนที่สำคัญที่สุด ได้แก่ ประสิทธิภาพการจ่ายเงินปันผลในอดีต ระดับหนี้สินและกระแสเงินสด ตลอดจนความยั่งยืนของอัตราการจ่ายเงินปันผลของบริษัท นอกจากนี้ คุณควรประเมินแนวโน้มระยะยาวในด้านเหล่านี้เมื่อเลือกหุ้นทองคำของคุณ

อ่านเพิ่มเติม: วิธีเริ่มการเคลมสินค้าที่มีข้อบกพร่อง

การป้องกันเงินเฟ้อ

ภาวะเงินเฟ้อเป็นเรื่องที่นักลงทุนกังวล โดยเฉพาะในช่วงเวลาที่เศรษฐกิจตึงเครียด อาจทำให้ทรัพย์สินหลายอย่างมีมูลค่าลดลงและส่งผลเสียต่อการเงินของคุณ นั่นเป็นเหตุผลว่าทำไมการลงทุนในพอร์ตการลงทุน เช่น พันธบัตรและทองคำจึงเป็นสิ่งสำคัญ

วิธีหนึ่งในการป้องกันอัตราเงินเฟ้อที่เพิ่มขึ้นคือการลงทุนในตราสารหนี้ เช่น พันธบัตรรัฐบาลหรือ TIPS คุณสามารถเยี่ยมชมไซต์นี้เพื่อดูข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับ TIPS แม้ว่าการลงทุนเหล่านี้มักจะมีความเสี่ยงต่ำกว่าการลงทุนประเภทอื่นๆ แต่ก็ยังมีความผันผวนได้ หากคุณยอมรับความเสี่ยงได้สูง พันธบัตรอัตราดอกเบี้ยลอยตัวอาจเหมาะสม ปรับอัตราดอกเบี้ยตามการเปลี่ยนแปลงของดัชนีราคาผู้บริโภค

ทองคำมักถูกมองว่าเป็นตัวป้องกันความเสี่ยงจากอัตราเงินเฟ้อ แต่ก็ไม่สามารถรับประกันประสิทธิภาพของทองคำได้ แม้ว่าสินทรัพย์นี้จะทำงานได้ดีในช่วงที่เกิดเงินเฟ้อ แต่ก็ไม่มีการรับประกันว่าแนวโน้มนี้จะดำเนินต่อไปหรือไม่

อย่างไรก็ตาม สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจว่าอัตราเงินเฟ้อส่งผลต่อการลงทุนของคุณอย่างไร การทำเช่นนี้สามารถช่วยคุณตัดสินใจว่าจะใช้เงินทุนเท่าใดเพื่ออุทิศให้กับโลหะมีค่านี้

อ่านเพิ่มเติม: ทำไมไคโรแพรคติกถึงเป็นการรักษาที่คุณต้องการ?

ที่หลบภัย

สินทรัพย์ที่ปลอดภัยได้รับชื่อเสียงจากการทำผลงานได้ดีในช่วงเวลาที่สินทรัพย์แบบดั้งเดิมอื่นๆ กำลังประสบกับภาวะถดถอย

สินทรัพย์ที่มีลักษณะเหล่านี้มีแนวโน้มที่จะเป็นการลงทุนที่ปลอดภัยกว่าทางเลือกการลงทุนอื่นๆ เช่น เงินสดและพันธบัตรรัฐบาล นอกจากนี้ยังทำหน้าที่เป็นที่เก็บมูลค่าที่ดีและมีแนวโน้มที่จะมีสภาพคล่อง สิ่งนี้ทำให้นักลงทุนสามารถเปลี่ยนเป็นเงินสดได้อย่างรวดเร็วเมื่อจำเป็น

ทองคำเป็นแหล่งเก็บมูลค่าที่เชื่อถือได้มานานนับพันปี และยังคงเป็นองค์ประกอบสำคัญของเศรษฐกิจโลกในปัจจุบัน

นักลงทุนมักหาที่หลบภัยในโลหะมีค่าในช่วงเวลาที่ตลาดไม่มีเสถียรภาพ ทองคำมีแนวโน้มที่จะทรงตัวหรือมีมูลค่าเพิ่มขึ้นในช่วงเวลาดังกล่าว ในขณะที่หุ้นและพันธบัตรอาจประสบปัญหาการขาดทุนอย่างรุนแรงเนื่องจากการลดลงของตลาด

กลยุทธ์การลงทุนที่ใช้ประโยชน์จากการชะลอตัวของตลาดสามารถทำกำไรได้เป็นพิเศษ นักลงทุนมักจะเปลี่ยนสินทรัพย์ของพวกเขาอย่างรวดเร็วไปยังตัวเลือกที่ปลอดภัย ทำให้ราคาสูงขึ้นในกระบวนการ สิ่งนี้นำเสนอโอกาสในการทำกำไรสำหรับผู้ที่มีความเข้าใจเกี่ยวกับแหล่งหลบภัยและวิธีการดำเนินการในช่วงเวลาแห่งความเครียด

ทองคำถูกมองว่าเป็นที่หลบภัยมานานแล้ว แต่บางคนวิจารณ์ว่ามันไม่มีการป้องกันเมื่อเทียบกับการลงทุนอื่นๆ แม้ว่าประเด็นเหล่านี้ควรปรึกษากับผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนก่อนตัดสินใจลงทุน แต่ก็ไม่ควรขัดขวางนักลงทุนจากการรวมไว้ในพอร์ตโฟลิโอโดยรวม

อ่านเพิ่มเติม: เคล็ดลับในการสร้างสัญญาธุรกิจที่ถูกต้อง

ความปลอดภัย

การลงทุนในทองคำอาจเป็นวิธีที่มีกำไรในการลดความเสี่ยงของพอร์ตโฟลิโอและเพิ่มความมั่งคั่งให้กับบัญชีเกษียณของคุณ อย่างไรก็ตาม สิ่งสำคัญคือคุณต้องประเมินความเสี่ยงที่คุณพอใจก่อนตัดสินใจลงทุน

กองทุนทองคำมีข้อดีหลายประการ หลักคือลดค่าใช้จ่ายจำนวนมากที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนทองคำ เช่น ค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมและค่าธรรมเนียมการจัดเก็บ นอกจากนี้ กองทุนเหล่านี้มีแนวโน้มที่จะเข้าถึงได้มากขึ้นสำหรับบุคคลที่เข้าถึงตลาดการเงินได้อย่างจำกัด

กองทุนทองคำที่ดีควรเปิดเผยและโปร่งใส ทำให้คุณมั่นใจได้ว่าบริษัทมีความน่าเชื่อถือ นอกจากความโปร่งใสแล้ว ให้มองหาบริษัทที่มีประวัติยาวนานในการดำเนินธุรกิจที่ดีและมีจริยธรรม คุณสามารถอ่านบทวิจารณ์ Barrick Gold นี้สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม ผู้เชี่ยวชาญที่มีชื่อเสียงสามารถเป็นพันธมิตรที่ทรงคุณค่าในกระบวนการลงทุน

การค้นหากองทุนที่น่าเชื่อถือจำเป็นต้องค้นหากองทุนที่มีประวัติการดำเนินงานที่ดีและมีบรรษัทภิบาลที่แข็งแกร่ง อีกตัวบ่งชี้หนึ่งคือกองทุนได้รับการรับรองตามมาตรฐาน ESG หรือไม่

คุณควรพิจารณาสถานการณ์ทางภาษีของคุณเมื่อลงทุนในทองคำ เนื่องจากมูลค่าของมันไม่อยู่ภายใต้การเสียภาษี จึงอาจเป็นตัวเลือกการลงทุนที่เป็นประโยชน์สำหรับการรอการตัดบัญชี