วิธีลงทุนในกองทุนดัชนี: คำแนะนำทีละขั้นตอน

การซื้อหุ้นแต่ละตัวไม่ใช่วิธีเดียวในการลงทุน คุณรู้หรือไม่ว่าคุณสามารถซื้อหุ้นทั้งหมดได้ในการลงทุนต้นทุนต่ำเพียงครั้งเดียว?

กองทุนดัชนีมีข้อดีเหนือการลงทุนประเภทอื่นหลายประการ โดยทั่วไปจะมีความหลากหลายมากกว่าและมีแนวโน้มที่จะมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำกว่ากองทุนรวมอื่น ๆ ทำให้เป็นตัวเลือกที่คุ้มค่า

หากคุณรู้สึกทึ่งแต่ไม่แน่ใจว่าจะลงทุนในกองทุนดัชนีอย่างไร โปรดอ่านคำแนะนำทีละขั้นตอนของเราก่อนที่คุณจะเริ่มต้นเส้นทางการลงทุนของคุณ

กองทุนดัชนีทำงานอย่างไร

กองทุนดัชนีคือกองทุนรวมที่ติดตามดัชนีตลาดเฉพาะ เช่น S&P 500 หรือค่าเฉลี่ยอุตสาหกรรมดาวโจนส์ ผู้จัดการกองทุนจะลงทุนในหุ้นทั้งหมดที่ประกอบเป็นดัชนีเพื่อติดตามผลการดำเนินงาน เมื่อคุณลงทุนในกองทุนดัชนี คุณกำลังลงทุนในตะกร้าหุ้น ซึ่งจะช่วยกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณในทันที

การลงทุนในกองทุนดัชนีอาจดูสับสนในตอนแรก ดังนั้นนี่คือตัวอย่าง: สมมติว่าคุณต้องการลงทุนใน S&P 500 S&P 500 ตามชื่อของมันประกอบด้วยหุ้น 500 ตัวที่แตกต่างกัน หากคุณต้องลงทุนในกองทุนดัชนีที่ติดตาม S&P 500 คุณจะลงทุนในหุ้นทั้งหมด 500 ตัว การกระจายความเสี่ยงในระดับนี้ช่วยป้องกันความผันผวนของการลงทุนในหุ้นตัวเดียว

มีกองทุนดัชนีต่างๆ มากมาย โดยแต่ละกองทุนจะติดตามดัชนีตลาดที่แตกต่างกัน เมื่อคุณตัดสินใจว่าจะติดตามกองทุนใด คุณสามารถค้นหากองทุนดัชนีต่างๆ ที่มีอยู่และเลือกกองทุนที่ตรงกับความต้องการของคุณมากที่สุด

วิธีการลงทุนในกองทุนดัชนี

เมื่อคุณได้ทราบข้อมูลพื้นฐานเกี่ยวกับกองทุนดัชนีแล้ว มาดูกันว่าคุณจะสามารถเริ่มลงทุนในกองทุนเหล่านี้ได้อย่างไร

1. ตั้งเป้าหมายระยะยาว

ก่อนเริ่มการลงทุนประเภทใดก็ตาม จำเป็นต้องมีเป้าหมายที่ชัดเจนก่อน คุณจะต้องคิดเกี่ยวกับเป้าหมายทางการเงินระยะยาวของคุณ: คุณออมเงินเพื่อการเกษียณหรือไม่? ตั้งกองทุนฉุกเฉิน? เก็บเงินซื้อบ้านหรือรถ?

เมื่อคุณมีเป้าหมายในใจแล้ว คุณสามารถเริ่มคิดเกี่ยวกับจำนวนเงินที่คุณต้องเก็บภายในระยะเวลาที่กำหนด วิธีนี้จะช่วยให้คุณกำหนดได้ว่าคุณยินดีรับความเสี่ยงมากน้อยเพียงใด กล่าวคือ ลงทุนในกองทุนดัชนีเท่าใด ตัวอย่างเช่น หากคุณกำลังออมเพื่อการเกษียณและมีระยะเวลานาน คุณอาจรับความเสี่ยงมากกว่าการออมเพื่อเป้าหมายระยะสั้น

ความอดทนเป็นสิ่งสำคัญ โดยเฉพาะอย่างยิ่งกับกองทุนดัชนี การลงทุนเหล่านี้เหมาะสมกับระยะเวลา 10 หรือ 15 ปี ควรจะนานกว่านั้น เนื่องจากต้องใช้เวลาในการเติบโต

นอกจากนี้ ให้พิจารณาว่าคุณต้องการแนวทางอนุรักษ์นิยมหรือก้าวร้าว แม้ว่าทั้งคู่จะมีข้อดีและข้อเสีย แต่วิธีที่วัดผลได้อาจดีที่สุดหากคุณยังใหม่ต่อการลงทุนหรือมีช่วงเวลาที่สั้นกว่า การเข้าถึงเชิงรุกมากขึ้นอาจดีกว่าหากคุณเป็นนักลงทุนที่ช่ำชองด้วยไทม์ไลน์ที่นานขึ้น

2. เลือกดัชนี

หากคุณต้องการทราบวิธีการลงทุนในกองทุนดัชนี คุณอาจมีอยู่แล้วในใจ ดัชนียอดนิยมบางส่วน ได้แก่ S&P 500, Dow Jones Industrial Average (DJIA) และ Nasdaq Composite

ดัชนีเหล่านี้สะท้อนถึงผลการดำเนินงานของบริษัทขนาดใหญ่ในสหรัฐอเมริกา แต่ก็มีดัชนีระหว่างประเทศด้วย เช่น ดัชนี MSCI EAFE ซึ่งติดตามตลาดที่พัฒนาแล้วนอกสหรัฐอเมริกา

นักลงทุนมือใหม่ส่วนใหญ่เริ่มต้นด้วยการลงทุนในดัชนี S&P 500 เนื่องจากมีความเสี่ยงและผลตอบแทนที่สมดุล อย่างไรก็ตาม มีดัชนีต่างๆ ให้เลือก ดังนั้นการทำวิจัยของคุณจึงเป็นสิ่งสำคัญ

หากคุณเป็นมือใหม่และไม่แน่ใจว่าจะลงทุนในกองทุนดัชนีอย่างไร Robinhood อาจเป็นตัวเลือกที่ดี กล่าวคือ แอพการลงทุนเป็นแพลตฟอร์มที่ใช้งานง่าย ซึ่งทำให้ง่ายต่อการซื้อขายหุ้นและการลงทุนอื่นๆ โดยไม่มีค่าธรรมเนียมสูง

3. เลือกกองทุนที่เหมาะสมสำหรับดัชนีของคุณ

เมื่อคุณตัดสินใจเลือกดัชนีได้แล้ว ให้เริ่มค้นคว้ากองทุนดัชนีต่างๆ ที่มีอยู่ แม้ว่ากองทุนส่วนใหญ่จะดำเนินการในลักษณะเดียวกัน แต่ก็มีบางสิ่งที่ต้องพิจารณา:

• อัตราส่วนค่าใช้จ่าย : นี่คือค่าธรรมเนียมรายปีของกองทุน ดังนั้นให้มองหากองทุนที่มีอัตราส่วนต่ำ มีกองทุนดัชนีบางกองทุน (เช่น Fidelity) ที่มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายเป็นศูนย์
• การลงทุนขั้นต่ำ : การรู้วิธีลงทุนในกองทุนดัชนีต้นทุนต่ำไม่ใช่สิ่งเดียวที่คุณควรใส่ใจ กองทุนบางกองทุนมีเงินลงทุนขั้นต่ำ ดังนั้นให้แน่ใจว่าคุณมีเงินเพียงพอที่จะเป็นไปตามข้อกำหนดเบื้องต้น
• วัตถุประสงค์การลงทุน : สุดท้าย แต่ละกองทุนมีจุดประสงค์ที่แตกต่างกัน สิ่งที่ดีที่สุดคือการตรวจสอบว่าวัตถุประสงค์ของกองทุนสอดคล้องกับเป้าหมายการลงทุนของคุณหรือไม่ คุณยังสามารถหากองทุนที่ติดตามการเปรียบเทียบสำหรับบริษัทที่คำนึงถึงสังคมหรือสิ่งแวดล้อม

4. ซื้อหุ้น

เมื่อคุณเลือกกองทุนดัชนีแล้ว ก็ถึงเวลาซื้อหุ้น ขั้นแรก คุณจะต้องเปิดบัญชีนายหน้าออนไลน์หรือบัญชีเพื่อการเกษียณ เช่น 401(k) หรือแบบดั้งเดิม หรือ Roth IRA

เมื่อคุณเปิดบัญชีแล้ว คุณสามารถเริ่มซื้อหุ้นของกองทุนดัชนีได้ ตรวจสอบให้แน่ใจว่าได้ตรวจสอบค่าธรรมเนียมและค่าปรับ: โบรกเกอร์บางแห่งเรียกเก็บเงินจากลูกค้าสำหรับการซื้อหุ้น ดังนั้นจึงเป็นการดีที่สุดที่จะเปิดบัญชีกับบริษัทกองทุนดัชนีที่คุณซื้อกองทุนมา หากคุณไม่รังเกียจที่จะลงทุนทั้งหมดของคุณใน บัญชีเดียว

กองทุนดัชนีเหมาะสมที่สุดสำหรับเป้าหมายระยะยาว ดังนั้นคุณควรอยู่ในระยะยาว - อย่าคาดหวังว่าจะเห็นผลในทันที

5. ติดตามผลและปรับสมดุล

แม้ว่าการลงทุนประเภทนี้จะค่อนข้างง่าย แต่คุณไม่ควรลืมตรวจสอบกองทุนดัชนีของคุณเป็นประจำ การติดตามผลการดำเนินงานของกองทุนจะช่วยให้คุณเห็นว่าเป็นไปตามความคาดหวังของคุณหรือไม่

คุณควรตัดสินใจว่าจะลงทุนในกองทุนดัชนีเป็นรายเดือนเท่าไหร่ เมื่อคุณกำหนดจำนวนเงินแล้ว อย่าลืมตั้งไว้ หากคุณพบว่ามันยากที่จะตั้งค่าผลรวมที่ทำกำไรได้ คุณสามารถใช้เครื่องคำนวณดอกเบี้ยทบต้นที่มีอยู่มากมายทางออนไลน์ได้

สุดท้าย การปรับสมดุลสินทรัพย์ของคุณมีความสำคัญต่อการรักษาระดับความเสี่ยงและความสบายใจของพอร์ตโฟลิโอ เนื่องจากจะช่วยให้คุณประหยัดจากการเปิดรับสินทรัพย์ประเภทใดประเภทหนึ่งมากเกินไป

บรรทัดล่าง

การลงทุนในกองทุนดัชนีได้รับความนิยมมากขึ้นเรื่อยๆ ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา โดยเป็นวิธีการเข้าร่วมในตลาดหุ้นโดยไม่ต้องเลือกหุ้นทีละตัว การซื้อเป็นทางเลือกที่ดีสำหรับผู้ที่ต้องการลงทุนระยะยาว เนื่องจากมีศักยภาพในการเติบโตและกระจายความเสี่ยง ลดความเสี่ยง

เมื่อทำอย่างถูกต้องแล้ว การลงทุนในกองทุนดัชนีอาจเป็นวิธีที่ง่ายและมีประสิทธิภาพในการเพิ่มเงินออมของคุณเมื่อเวลาผ่านไป อย่าลืมตรวจสอบการลงทุนของคุณและตรวจสอบให้แน่ใจว่ายังคงเป็นไปตามเป้าหมายเพื่อให้บรรลุเป้าหมาย