Как создать инвестиционный портфель: все, что вам нужно знать

Когда дело доходит до инвестирования, всегда есть чему поучиться. Но не волнуйтесь, мы здесь, чтобы поделиться некоторыми советами из нашего собственного опыта! В этом руководстве мы научим вас всему, что вам нужно знать об инвестиционных портфелях и о том, как создать портфель, отвечающий вашим потребностям.

Мы начнем с объяснения того, что такое инвестиционный портфель и как он работает. Затем мы перейдем к различным типам портфелей и дадим советы по созданию прибыльного портфеля. Наконец, мы завершим список факторов, о которых должен знать каждый инвестор. Итак, приступим!

Что такое инвестиционный портфель?

Инвестиционный портфель — это набор ценных бумаг, таких как акции, облигации и взаимные фонды, принадлежащих физическому лицу или учреждению.

Целью этого портфеля является обеспечение инвестора возвратом инвестиций (ROI), то есть прибылью или убытком, полученным в результате инвестирования в ценную бумагу. Возврат инвестиций может быть в форме процентных платежей, дивидендов или прироста капитала.

Чтобы получить доход от инвестиций, портфель должен тщательно управляться опытным финансовым консультантом. Роль консультанта также заключается в определении наилучшего сочетания ценных бумаг для портфеля, а также в подходящем времени для покупки и продажи каждой ценной бумаги.

Тщательно управляя инвестиционным портфелем, инвесторы могут достичь своих финансовых целей. Например, у инвестора, откладывающего на пенсию, может быть другой набор ценных бумаг, чем у инвестора, который хочет получать доход от своего портфеля.

Тем не менее, все инвесторы должны проконсультироваться с финансовыми консультантами, прежде чем принимать какие-либо решения относительно своих портфелей.

Типы инвестиционных портфелей

Инвестиционные портфели бывают разных форм и размеров, и универсального решения не существует. Тип портфеля, который подходит именно вам, будет зависеть от ваших инвестиционных целей, допустимого риска и временного горизонта. Некоторые распространенные типы инвестиционных портфелей включают портфели роста, портфели доходов, сбалансированные портфели и индексные портфели.

Портфели роста

Хотя портфель роста не гарантирует доходность инвестиций, он, как правило, менее рискован, чем другие типы портфелей, например те, которые ориентированы на получение дохода.

Многие инвесторы предпочитают создавать портфель роста для достижения долгосрочных финансовых целей, таких как выход на пенсию. Инвестиционный портфель пенсионера должен быть диверсифицирован, чтобы он мог обеспечить постоянный поток доходов на протяжении всего выхода на пенсию.

Вместо того, чтобы пытаться получать доход от дивидендов или процентных платежей, инвесторы роста сосредотачиваются на поиске компаний, акции которых, как ожидается, значительно вырастут. Прогнозы состоят в том, что цены на акции компаний в портфеле роста со временем будут расти, обеспечивая инвестору прирост капитала.

Портфели доходов

Доходный портфель — это еще одна модель инвестиционного портфеля, предназначенная для получения инвестором регулярного дохода. Как правило, доходные портфели включают в себя инвестиции, по которым выплачиваются дивиденды или проценты, такие как акции, облигации и недвижимость.

Цель портфеля доходов — обеспечить инвестора стабильным потоком дохода, который можно использовать для покрытия расходов на проживание или других финансовых обязательств.

Однако, поскольку они обычно предлагают более низкую доходность, чем портфели, ориентированные на рост, доходные портфели подходят не всем. Прежде чем инвестировать в доходный портфель, вы должны тщательно обдумать свои конкретные цели и потребности.

Сбалансированные портфели

Сбалансированный инвестиционный портфель — это инвестиционная стратегия, направленная на достижение стабильности путем инвестирования в различные активы, включая акции, облигации, денежные средства и недвижимость. Цель состоит в том, чтобы защитить себя от убытков в любом классе активов, сохраняя при этом некоторый потенциал роста.

Например, если фондовый рынок упадет, хорошо сбалансированный портфель все еще будет иметь потенциал для получения доходов от других классов активов. Хотя нет никаких гарантий, что сбалансированный портфель превзойдет рынок в любой конкретный год, в долгосрочной перспективе он оказался успешной стратегией для большинства инвесторов.

При создании инвестиционного портфеля важно оценить свои цели, устойчивость к риску и временные рамки. Помня об этих факторах, вы можете выбрать правильное сочетание инвестиционных активов, которое поможет вам достичь ваших финансовых целей.

Индексные портфели

Индексные портфели — это тип инвестиционного инструмента, предназначенного для отслеживания эффективности определенного индекса фондового рынка. Наиболее распространенным индексом, отслеживаемым этими портфелями, является S&P 500, который состоит из 500 крупнейших публичных компаний США.

Ряд преимуществ, включая диверсификацию, прозрачность и низкую стоимость, характеризуют этот тип портфеля. Кроме того, индексные портфели часто воспринимаются как более пассивная инвестиционная стратегия, поскольку они не требуют активного управления инвестициями для достижения желаемых результатов.

Следовательно, в последние годы индексные портфели становятся все более популярными, особенно среди инвесторов, ищущих простой и экономичный способ получить доступ к фондовому рынку.

Как создать инвестиционный портфель: советы новичкам

Когда дело доходит до инвестирования, не существует универсального подхода. Именно ваши индивидуальные обстоятельства, цели и терпимость к риску в конечном итоге определят, как лучше всего увеличить свое богатство.

Однако некоторые основные принципы применимы к каждому портфелю. Мы поделимся четырьмя советами о том, как создать портфолио, соответствующее вашим потребностям.

Установите свои цели

Первый шаг — решить, чего вы хотите достичь своими инвестициями. Вы намерены получать доход, накапливать капитал или сохранять свое богатство? Как только вы узнаете свою цель, вы сможете выбрать правильный набор инвестиций, который поможет вам ее достичь. Например, если вы ищете доход, портфель облигаций, вероятно, будет более подходящим, чем портфель акций.

Выберите тип портфолио

Вторым шагом в стратегии вашего инвестиционного портфеля является выбор правильного сочетания активов. Здоровый портфель обычно включает в себя комбинацию акций, облигаций, имущества и денежных средств. Ключевым моментом является распределение вашего инвестиционного риска по классам активов, чтобы вы не были слишком подвержены какому-либо одному типу инвестиционного риска.

Диверсифицируйте свой портфель

Третий шаг — выбор инвестиций, которые составят ваш портфель. Здесь все может стать сложнее, так как есть тысячи вариантов на выбор. Один из подходов заключается в том, чтобы положиться на профессионального управляющего фондом, который подберет для вас инвестиции.

Другой вариант — изучить рынок и выбрать собственные акции и фонды. Какой бы подход вы ни выбрали, обязательно диверсифицируйте свой инвестиционный портфель и следите за затратами.

Регулярно просматривайте и обновляйте свое портфолио

Наконец, помните, что ваше портфолио не высечено на камне. Поскольку ваши обстоятельства со временем меняются, то же самое должно происходить и с вашим набором инвестиций. Регулярные обзоры помогут вам не сбиться с пути и убедиться, что ваше портфолио продолжает соответствовать вашим потребностям.

Управление портфелем является жизненно важной частью успешного инвестирования. Следуя этим советам, вы можете убедиться, что ваш портфель хорошо адаптирован к вашим требованиям и поможет вам достичь ваших финансовых целей.

О чем нужно помнить при создании портфолио

При создании портфолио следует учитывать несколько факторов. Вот некоторые важные аспекты, о которых должен знать каждый инвестор:

• Толерантность к риску : на какой риск вы готовы пойти? Это определит типы инвестиций, которые вы включите в свой портфель. Высокая толерантность к риску означает, что вы с большей вероятностью будете инвестировать в неустойчивые активы, такие как акции, а низкая толерантность к риску означает, что вам следует придерживаться более безопасных инвестиций, таких как облигации.
  
  
• Временной горизонт : Когда вам нужны деньги? Это повлияет на ваш выбор инвестиций и на то, готовы ли вы пойти на больший риск в обмен на более высокую прибыль.
  
  
• Инвестиционные цели : чего вы хотите достичь с помощью своего инвестиционного портфеля? Вы хотите получать доход, накапливать капитал или сохранять свое богатство?
  
  
• Распределение активов портфеля : как вы должны распределять свои активы по разным классам активов? Диверсифицированный портфель обычно включает в себя акции, облигации, имущество и денежные средства. А при правильном распределении активов ваш портфель может пройти долгий путь и принести вам желаемые результаты.
  
  
• Дополнительные расходы . Обязательно следите за комиссиями, которые вы платите, и помните, что высокие расходы могут снизить ваши доходы. И если вы пользуетесь услугами профессионального управляющего фондом, убедитесь, что вы знаете, сколько вы платите комиссионных.

Это лишь некоторые из вещей, о которых вы должны помнить при создании своего инвестиционного портфеля. Потратив время на оценку своих обстоятельств, вы сможете составить портфолио, которое полностью соответствует вашим потребностям.

Нижняя линия

Инвестиционный портфель — это совокупность активов, в которые вы инвестировали, чтобы получить доход. Создание портфеля может быть отличным способом накопить на пенсию или другие долгосрочные финансовые цели.

Поскольку существует множество различных типов портфелей, перед инвестированием важно понимать свои варианты и то, как работает каждый из них. Кроме того, если вы не знаете, с чего начать, вы всегда можете проконсультироваться с финансовым консультантом, чтобы получить более четкое представление о том, что лучше всего подходит для вас.