6 лучших революционных применений блокчейна в финансовых услугах

Опубликовано: 2021-09-22

Технология блокчейн — это децентрализованный и распределенный публичный реестр, который используется для записи транзакций в сети компьютеров. Блокчейн безопасен, прозрачен, и его почти невозможно изменить из-за его дизайна и безопасности. Внедрение блокчейна в финансовые услуги позволит совершать транзакции с уверенностью в том, что транзакция безопасна и надежна.

Даже на начальной стадии технология блокчейна продемонстрировала свою способность произвести революцию в различных отраслях. Характеристики децентрализации, прозрачности и неизменности привлекательны для бизнес-секторов во всем мире, но финансы лидируют с точки зрения внедрения. Вот несколько примеров того, как предприятия используют возможности блокчейна в сфере финансовых услуг.

Список приложений блокчейна в финансовых услугах: -

1. Неизменность

Блокчейн обеспечивает полную хронологическую запись всех транзакций. Способ интеграции блокчейна в финансовые услуги заключается в том, что реестр распространяется по сети в нескольких экземплярах. Когда в сеть добавляется новая транзакция или блок, все в сети получают копию. Реестр не контролируется одним лицом, и система предназначена для предоставления всем одной и той же информации.

Поскольку у каждого в сети есть копия, почти невозможно изменить или удалить транзакции или добавить данные, которые не были проверены. Для успеха потребуется скоординированная атака на сотни или даже сотни тысяч компьютеров одновременно, что крайне маловероятно. Эти функции имеют множество очевидных преимуществ для банковской и финансовой индустрии, и финтех-компании могут в значительной степени включить этот аспект своей организации в свою маркетинговую стратегию. Это определенно может стать дополнением к лучшим маркетинговым стратегиям финтеха.

2. Перевод средств

Потребители и финансовые учреждения сталкиваются с многочисленными проблемами и трудностями при переводе денег в другие страны. Ежегодно за границу отправляются миллиарды рупий, и этот процесс, как правило, является дорогостоящим, трудоемким и полным ошибок. Хотя существует множество платформ UPI, которые предоставляют быстрые и безопасные услуги, они определенно оставляют место для совершенствования.

Использование блокчейна в финансовых услугах может изменить все это. Многие крупные банки приняли технологию блокчейн для международных платежей, что экономит время и деньги. Клиенты также могут использовать блокчейн в финансовых услугах, таких как денежные переводы, для совершения электронных переводов с помощью мобильных устройств, тем самым избегая трудоемкого процесса посещения пункта денежных переводов, ожидания в очереди и оплаты комиссии за транзакцию.

3. Коммерческие преимущества

Снижение комиссий: большая часть денежных переводов в мире осуществляется через финансовые учреждения, такие как банки или центры обработки кредитных карт. Каждый из этих шагов добавляет уровень сложности, а также плату, которая может быстро возрасти. Когда клиенты платят кредитной картой, продавцы должны платить комиссию за обработку, что снижает их прибыль. Оптимизируя процесс перевода, платежи через блокчейн сокращают или исключают комиссию.

Недостаток средств будет устранен: потребители время от времени оплачивают товары или услуги плохим чеком, что приводит к убыткам и дополнительным сборам для продавцов, а также к возможности юридических хлопот для возмещения убытков. Платежи на основе блокчейна могут дать продавцам уверенность в том, что транзакция будет завершена в течение нескольких секунд или минут.
Криптовалюта: цифровые валюты — это последняя волна активов на основе блокчейна. Блокчейн-компании снижают входной барьер и обеспечивают беспрепятственный обмен наиболее популярными криптовалютами в качестве банковской альтернативы утомительным банковским переводам, которые не всегда предлагают удобный способ ведения бизнеса.

4. Индивидуальные преимущества

Меньше мошенничества: многие люди обеспокоены онлайн-мошенничеством, но платежи на основе блокчейна быстрые и обратимые. Они также дешевле, чем использование банковских услуг, особенно для дорогих товаров.

Меньше времени и денег: считается, что наличные деньги, электронные переводы и кассовые чеки являются самыми безопасными способами оплаты, но наличные деньги невозможно отследить, электронные переводы отнимают много времени, а кассовые чеки могут быть подделаны. Все эти проблемы устраняются с помощью платежей на основе блокчейна, что приводит к большему доверию.

Финансовая доступность: из-за низкой стоимости блокчейна стартапы могут конкурировать с крупными банками, способствуя финансовой доступности. Многие люди ищут альтернативы банкам из-за таких ограничений, как требования к минимальному балансу, ограниченный доступ и банковские сборы. Блокчейн может стать альтернативой традиционному банкингу, используя цифровую идентификацию и мобильные устройства.

В дополнение к преимуществам, перечисленным выше как для частных лиц, так и для продавцов, банки также могут получить огромную выгоду от использования блокчейна в банковской финансовой отрасли. В дополнение к получению мандата NACH и мандата ECS, блокчейн должен стать следующим большим мандатом безопасности.

5. Запись данных

Денежные переводы — не единственный способ, с помощью которого блокчейн в сфере финансовых услуг может изменить отрасль. Блокчейн — это фантастический инструмент для отслеживания транзакций и обеспечения точных и безопасных данных.

Распределенный реестр почти невозможно изменить, что упрощает отслеживание прав собственности. Передача права собственности и залоговое удержание могут использовать бухгалтерскую книгу для проверки информации, повышая доверие. Транзакции могут быть дорогими, сложными и занимать много времени, но блокчейн в финансовых услугах позволяет полностью автоматизировать их, что позволяет сократить время, деньги и усилия, затрачиваемые на хранение и проверку данных. Смарт-контракты могут отслеживать, когда покупатель платит и когда продавец осуществляет доставку, а также решать любые проблемы, возникающие во время транзакции. Автоматизированные системы также уменьшают количество человеческих ошибок и работают 24 часа в сутки, семь дней в неделю.

6. Сокращение случаев мошенничества и утечки данных

Блокчейн записывает информацию в реестр, где каждый блок содержит информацию о транзакции, а также уникальный хэш, который относится к предыдущему блоку. Каждый человек в сети также получает копию транзакций. Благодаря этим характеристикам технология блокчейн устойчива к распределенным атакам типа «отказ в обслуживании», хакерам и другим формам мошенничества.

Отсутствие угрозы кибератак снижает стоимость ведения бизнеса, тем самым экономя деньги и стресс для всех вовлеченных сторон.

Взгляд вперед

Несмотря на то, что банковское дело регулируется множеством правил и положений, все большее число финансовых учреждений признают потенциал технологии блокчейн и криптовалют. В ближайшем будущем мы увидим больше решений на основе блокчейна для прозрачных, доступных и надежных финансовых транзакций. Крупные игроки в этих отраслях уже начали проводить тесты для выявления инновационных применений и возможностей, которые предоставляет блокчейн.

Теперь у вас есть четкое представление о множестве применений блокчейна в сфере финансовых услуг. Все зависит от того, насколько успешно вы сможете интегрировать его в свои текущие маркетинговые инициативы. В зависимости от вашей организации вам может потребоваться полная перестройка или просто несколько незначительных изменений в вашей маркетинговой стратегии.