5 melhores aplicativos de investimento com depósito instantâneo

Quando você está negociando ações ou criptomoedas, a última coisa com a qual você quer lidar é não ter fundos suficientes para executar uma negociação. Em algumas plataformas, pode levar até cinco dias úteis para que o dinheiro depositado fique disponível.

No momento em que seus fundos forem liberados, os técnicos para o investimento desejado podem não ser mais uma compra gritante. Isso faz com que você tenha que esperar por outra oportunidade para investir.

Felizmente, existem vários aplicativos de investimento com depósito instantâneo que podem garantir que esse cenário nunca aconteça com você. Encontramos as melhores opções atualmente no mercado.

O que é um recurso de depósito instantâneo em um aplicativo de investimento?

Os depósitos instantâneos permitem que você invista dinheiro imediatamente durante a transferência da sua conta bancária vinculada. Por exemplo, você pode querer transferir $ 500 para comprar ações ou criptomoedas que estão sendo negociadas a um preço relativamente baixo de acordo com seus indicadores técnicos preferidos.

Uma corretora com depósito instantâneo disponibiliza esses fundos para negociação, mesmo que o depósito ainda não tenha saído de sua conta corrente e chegado em sua conta de investimento.

Se o depósito instantâneo não estiver disponível, você deverá esperar de três a cinco dias úteis para que seus fundos sejam liquidados antes de poder investir. Esta é uma política padrão para evitar estornos de transferência de fundos insuficientes em sua conta bancária.

Felizmente, existem aplicativos de investimento que oferecem depósitos instantâneos. Essas plataformas normalmente disponibilizam até US$ 1.000 para investir após o início de uma transferência. Qualquer saldo excedente torna-se investível após a compensação da transação.

Esse recurso garante que você nunca perca uma oportunidade de executar uma negociação.

Principais aplicativos de investimento com depósito instantâneo

Você pode comprar instantaneamente ações de ações e criptomoedas por meio desses aplicativos de investimento enquanto sua transferência de depósito é processada. Muitas dessas plataformas também permitem a compra de ações fracionadas, facilitando o processo de investimento.

Lembre-se de que as recomendações a seguir estão listadas em ordem alfabética. Certifique-se de comparar os prós e contras de cada um para determinar a plataforma certa para suas necessidades de investimento.

1. Firstrade

A Firstrade é uma das corretoras de desconto mais antigas. Ele suporta até US$ 1.000 em transferências instantâneas e oferece vários recursos de pesquisa. A empresa é uma das melhores plataformas para acessar ferramentas avançadas de gráficos e relatórios de ações da Morningstar.

A lista de observação de streaming em tempo real desta plataforma pode facilitar o monitoramento dos preços atuais das ações que você está pensando em comprar e pode precisar de uma transferência instantânea. A lista é sincronizada entre a plataforma online móvel e personalizável do Navigator.

Além das ferramentas de pesquisa detalhadas e negociação 100% livre de taxas, o serviço oferece horários de negociação estendidos. Embora o horário padrão do mercado de ações (9h30 às 16h no leste) tenha a melhor liquidez e spreads de preços, você pode negociar das 8h às 20h de segunda a sexta-feira.

Contas tributáveis ​​e de aposentadoria estão disponíveis. Além disso, não há mínimos de conta.

Preços

Os seguintes ativos são negociados sem comissões com o Firstrade:

• Ações
• ETFs
• Fundos mútuos
• Opções
• Criptografia

Até mesmo cada contrato de opção custa US$ 0, o que é exclusivo porque a maioria dos aplicativos cobra até US$ 0,65 por contrato.

Infelizmente, o investimento fracionário não está disponível. Isso significa que você deve comprar ações completas de ações e ETFs.

2. Robinhood

Robinhood é um aplicativo de investimento pioneiro que oferece recursos inovadores que facilitam o acesso de investidores de varejo a ações, fundos e criptomoedas. Por exemplo, foi um dos primeiros sites a oferecer com sucesso negociações sem comissões em ações e ETFs.

A plataforma oferece investimento fracionado se você tiver apenas uma pequena quantia de dinheiro para investir. Ele ainda estendeu o horário de negociação que está disponível das 7h às 20h no leste.

Você pode ter até US$ 1.000 em poder de compra instantâneo e também comprar ações fracionárias em incrementos de US$ 1. É até possível se qualificar para maiores limites de depósito instantâneo se você ingressar no programa Robinhood Gold (US $ 5/mês após um teste gratuito de 30 dias).

Outros benefícios do Ouro incluem:

• Pesquisa Morningstar
• Dados de mercado Nasdaq Nível II
• Taxas de juros de margem reduzidas (5% vs. 9% APR)

A atualização para o Robinhood Gold é necessária se você quiser aproveitar muitos dos recursos de pesquisa que são complementares a outros aplicativos de investimento que possuem depósitos instantâneos.

Infelizmente, a plataforma gratuita tem recursos mínimos de pesquisa, pois você só pode obter um gráfico básico de preços e opiniões de analistas. Você não receberá relatórios de analistas de terceiros ou um rastreador de ações.

Outras limitações notáveis ​​incluem apenas oferecer contas de corretagem tributáveis ​​e opções de atendimento ao cliente relativamente limitadas. Embora você possa receber ajuda 24 horas por dia, 7 dias por semana, você deve solicitar que o serviço ligue para você. Em seguida, você deve aguardar uma notificação quando for sua vez.

A plataforma é melhor para fazer negociações fracionárias, mas você provavelmente confiará em um serviço de pesquisa separado para análise técnica e fundamental. Você também deve se sentir confortável em negociar em uma conta tributável onde os ganhos de investimento estão sujeitos a impostos sobre ganhos de capital de curto prazo.

Preços

Negociação de ações, ETFs e criptomoedas sem taxas. Os contratos de opções também são isentos de comissões.

O serviço opcional Robinhood Gold é gratuito nos primeiros 30 dias e, depois disso, $ 5 por mês. Os juros de margem custam 5% ao ano (9% para membros não Gold) sobre saldos de empréstimos superiores a US$ 1.000.

Leia nossa análise do Robinhood para saber mais.

3. SoFi

Você pode desfrutar de alguns dos limites de depósito instantâneo mais flexíveis através do SoFi. Embora a maioria dos depósitos ofereça apenas até $ 1.000 em acesso imediato de uma conta bancária externa, esta plataforma pode permitir que você acesse sua transferência completa, dependendo da conta de financiamento.

O limite diário de transferências recebidas pode chegar a US$ 100.000. Também é possível ter até $ 50.000 em acesso instantâneo ao transferir de uma conta SoFi Banking sem taxas.

Este aplicativo é melhor para investidores novos ou iniciantes, pois a plataforma é fácil de navegar e não oferece oportunidades de investimento de alto risco, como opções e estoques de moeda de um centavo.

No entanto, ainda é possível negociar ações, ETFs e criptomoedas. A janela de negociação de ações e fundos está aberta das 9h às 20h no leste.

As ferramentas de pesquisa desta plataforma são potencialmente as mais primitivas da nossa lista. Você obtém apenas um gráfico de preços básico e pode visualizar as manchetes dos artigos de notícias. Não há ferramentas de gráficos ou relatórios de analistas.

É possível comprar fatias de ações fracionárias tão pequenas quanto $ 5 para mais de 4.000 ações e ETFs, tornando esta uma excelente plataforma se você tiver $ 100 ou menos para investir.

Contas tributáveis ​​e de aposentadoria estão disponíveis com requisitos de saldo zero.

Este serviço também pode ser uma excelente opção se você usar os serviços bancários e de crédito da SoFi. Você pode até ganhar pontos de recompensa por várias atividades que você pode trocar por crédito de investimento.

Preços

Ações, ETFs e criptomoedas são negociados sem comissões por meio do serviço SoFi Active para investimentos autodirecionados.

Os portfólios de investimento automatizado SoFi também estão disponíveis. Estes não cobram taxas de consultoria anuais e têm um investimento mínimo de $ 1.

No entanto, sua estratégia de investimento tende a ser mais conservadora do que a maioria dos consultores robóticos, resultando em desempenho de investimento reduzido.

4. TD Ameritrade

Investidores de qualquer nível de experiência podem se beneficiar dos inúmeros recursos que a TD Ameritrade oferece com suas opções de plataforma, ferramentas de pesquisa e materiais educacionais.

Existem plataformas de desktop, web e móveis disponíveis, incluindo thinkorswim. Esse recurso é especificamente para traders avançados.

Além disso, você pode realizar praticamente qualquer estudo técnico e ter recursos de pesquisa fundamental em profundidade, bem como um rastreador de ações.

Suas opções de investimento incluem:

• Ações
• ETFs
• Fundos mútuos
• Opções

Ao contrário dos outros aplicativos de investimento nesta lista, o TD Ameritrade não oferece negociação de criptomoedas. Além disso, você deve comprar ações completas, pois o investimento fracionário não está disponível.

O serviço oferece negociação em horário estendido 24 horas por dia, 5 dias por semana, em títulos selecionados, das 20h aos domingos até as 20h de sextas-feiras.

No entanto, o recurso de depósito instantâneo da TD Ameritrade é o mais restritivo desta lista. Seus fundos só ficam disponíveis instantaneamente para negociação quando seu depósito móvel chega antes das 16h em uma conta de margem.

Outros depósitos podem levar até quatro dias úteis para liberar seus fundos.

Contas tributáveis ​​e de aposentadoria são oferecidas. Contas de investimento conjuntas e de custódia também estão disponíveis.

Preços

Ações e ETFs são negociados sem comissões, mas não estão disponíveis em ações fracionárias. As opções custam $ 0 mais $ 0,65 por contrato.

Os fundos mútuos também podem incorrer em taxas de compra ou venda.

Não há taxas de serviço de conta e saldos mínimos.

Leia nossa análise da TD Ameritrade para saber mais.

5. Web

O Webull permite até US$ 1.000 em acesso a depósitos no mesmo dia e você pode investir por meio de contas tributáveis ​​e de aposentadoria. Não há mínimos de conta para nenhum tipo de conta.

As opções de investimento incluem:

• Ações
• ETFs
• Opções
• Criptografia

Esta corretora possui vários recursos de investimento que você terá dificuldade em encontrar com outras corretoras de depósito instantâneo.

Com o Webull, você pode comprar ações fracionárias de US$ 5 de ações e ETFs. Além disso, uma plataforma de desktop gratuita está disponível para todos os usuários, juntamente com as versões web e móvel.

Uma das ferramentas exclusivas é sua conta de negociação de papel. Este simulador do mercado de ações permite que você teste estratégias de negociação sem dedicar seu dinheiro suado a novas ideias, se você for novo na negociação.

Suas horas de negociação estendidas também são mais longas do que a maioria. A janela se estende das 4h às 20h no leste dos dias de mercado.

As ferramentas de gráficos da plataforma também são impressionantes, e os dados fundamentais são suficientes, mas carecem de relatórios de analistas de terceiros. Você pode até comprar dados de Nível 2 para acesso aprofundado.

Embora existam muitos pontos positivos, uma das principais desvantagens é o suporte limitado ao cliente da plataforma. Um número de telefone gratuito está disponível, mas os tempos de espera podem ser maiores do que as corretoras online tradicionais.

Preços

Não há taxas de negociação para ações, ETFs e criptomoedas. As opções incorrem em aproximadamente US$ 0,04 em taxas de negociação por contrato.

Um serviço opcional são os dados de cotação do Nasdaq TotalView Nível 2. Este serviço é gratuito nos primeiros três meses e $ 1,99 mensalmente após o período de avaliação.

Leia nossa revisão do Webull para saber mais.

Investir depósitos instantâneos de aplicativos e sua estratégia geral

Depósitos instantâneos são um excelente benefício para traders de curto prazo que estão esperando a oportunidade perfeita para entrar em uma posição, mas precisam de dinheiro para financiar seu pedido.

Investir seu dinheiro antes que a transação seja concluída significa que você não tem dinheiro não investido. Além disso, não ter que esperar vários dias úteis é útil no mundo acelerado de hoje.

Ser capaz de acessar instantaneamente $ 1.000 em fundos pendentes pode ser suficiente para comprar ações para a maioria das ações. A escolha de uma corretora que ofereça investimento fracionário possibilita a exposição a empresas com alto preço das ações ou a manutenção da alocação de ativos.

Perguntas frequentes sobre como investir em aplicativos com depósitos instantâneos

Você ainda não tem certeza se os aplicativos de investimento com depósitos instantâneos são adequados para você? Essas perguntas podem ajudar.

Quanto dinheiro devo investir através de um aplicativo de negociação de ações?

Normalmente, você pode investir $ 1.000 em depósitos instantâneos de uma só vez, e seu saldo restante estará disponível nos próximos três a cinco dias úteis.

É melhor investir apenas o quanto você pode pagar enquanto paga suas outras despesas e mantém um portfólio diversificado.

Por que devo querer que aplicativos de investimento tenham depósito instantâneo?

O depósito instantâneo oferece a oportunidade de investir seu dinheiro em participações de curto ou longo prazo imediatamente.

Usar seu dinheiro imediatamente pode ajudá-lo a garantir um preço melhor se o estoque estiver prestes a aumentar nos próximos dias, à medida que mais investidores comprarem ações.

O dinheiro que deposito em um aplicativo de investimento tem seguro?

Aplicativos de investimento legítimos oferecem até US$ 250.000 em cobertura em dinheiro e até US$ 500.000 em cobertura total para seus títulos. Como resultado, é possível recuperar suas posições de caixa se uma corretora falhar.

No entanto, nenhum aplicativo de investimento tem seguro FDIC como uma conta poupança porque são um produto financeiro diferente.

Como os aplicativos de investimento com depósitos instantâneos se comparam?

Resumo

Depósitos instantâneos podem não parecer essenciais para investir, mas esse privilégio pode ser útil quando você deseja agir em uma ideia de investimento no mesmo dia em que a pesquisa. Para adoçar o pote, esse recurso é gratuito.

A maioria dos aplicativos que oferecem esse recurso também oferece investimento fracionário e outras ferramentas de pesquisa. Combinados, os vários benefícios podem ajudá-lo a se tornar um investidor de sucesso.