Jak obniżyć prowizje handlowe: 6 najważniejszych wskazówek

Inwestowanie jest teraz bardziej dostępne niż kiedykolwiek dzięki platformom internetowym. Ale chociaż mądrzejsze inwestycje mogą być idealnym sposobem na budowanie wartości netto w tempie szybszym niż inflacja, miliony traderów na całym świecie padły ofiarą wysokich prowizji.

Niezależnie od tego, czy dopiero zaczynasz, czy chcesz ulepszyć swoje strategie, ten przewodnik o tym, jak obniżyć prowizje handlowe, może pomóc Ci osiągnąć znacznie lepsze wyniki.

Czy obniżenie prowizji naprawdę ma znaczenie?

Jako trader, nauka obniżania prowizji handlowych może być jednym z najważniejszych sposobów na uzyskanie najlepszego zwrotu z inwestycji z Twojego portfela.

Możesz godzinami sprawdzać opłaty maklerskie i rodzaje opłat, ale wystarczy trochę matematyki, aby zrozumieć, dlaczego prowizje wymagają Twojej uwagi. Handlowcy z prowizjami mają duży zasięg, ale wyobraźmy sobie, że twój broker bierze 5% każdej transakcji. W takim przypadku, gdybyś dokonał transakcji o wartości 1000 $, za każdym razem natychmiast stracisz 50 $.

Na przykład obniżenie prowizji handlowych do 2,5% natychmiast zaoszczędziłoby 25 USD. Jeśli miałbyś dokonywać transakcji o wartości 10 000 USD rocznie, zmniejszenie o połowę prowizji z 5% do 2,5% pozwoliłoby Ci zaoszczędzić 250 USD.

6 wskazówek dotyczących oszczędzania pieniędzy na prowizjach handlowych

Wiedza, że ​​chcesz płacić mniej, to jedno, ale fakt, że tak się dzieje, to coś innego. Oto siedem najlepszych sposobów na obniżenie opłat transakcyjnych w celu uzyskania natychmiastowych i stałych nagród.

Znajdź nowego brokera

Pierwszym krokiem do obniżenia opłat brokerskich jest po prostu znalezienie platformy handlowej z uczciwymi cenami. Bardzo łatwo jest dać się przekonać odlotowym reklamom telewizyjnym lub internetowym reklamom PPC, ale nie musi to oznaczać, że platforma lub broker jest najlepszą opcją do zarządzania portfelem i przyszłymi transakcjami.

Mogą występować znaczne różnice w opłatach prowizyjnych między dwiema różnymi platformami brokerskimi, nawet jeśli koncentrują się one na tej samej strategii, dlatego konieczne jest przeczytanie i zrozumienie proponowanych opłat. Tymczasem jest to dobry moment, aby potwierdzić, że broker oferuje dostęp do towarów, w które chcesz zainwestować.

Oprócz prowizji handlowych ważne jest, aby zbadać wszelkie opłaty za wpłaty i wypłaty. W niektórych przypadkach wybrana metoda płatności może wpłynąć na koszty. To kolejna kwestia do rozważenia przy poszukiwaniu platformy, która odpowiada Twoim potrzebom.

Zmień strukturę prowizji brokera

Znalezienie uczciwego brokera to jedno, ale ważne jest również, aby wybrać styl prowizji brokera, który pasuje do Twojego stylu handlu. Około 58% Amerykanów posiada akcje, ale wielu nie zdaje sobie sprawy, że zmiana prowizji z prowizji od transakcji na prowizję od akcji może mieć ogromny wpływ na ich zyski kapitałowe.

Prowizja pay-per-trade oznacza, że ​​pobierana opłata jest stałą stawką za każdą transakcję, niezależnie od tego, ile akcji kupujesz. I odwrotnie, metoda na akcję oznacza, że ​​opłata zależy od liczby zakupionych akcji, a nie od samej transakcji. Tak więc, jeśli handlujesz tylko niewielką liczbą akcji, ta druga opcja jest prawdopodobnie lepszą opcją.

Podobnie, inwestorzy jednodniowi, którzy wchodzą i wychodzą z transakcji, mogą stwierdzić, że ta metoda działa najlepiej dla nich. I odwrotnie, ustalona prowizja za transakcję jest idealna, jeśli handlujesz rzadko z dużymi wolumenami w każdej transakcji.

Negocjować

Handel za pośrednictwem zautomatyzowanych platform brokerskich jest popularną metodą stosowaną przez miliony inwestorów. Jednak praca z ludzkim brokerem jest nadal odpowiednią strategią. Korzystając z tej trasy, może istnieć możliwość wynegocjowania niższej stawki prowizji, po prostu pytając o możliwe rabaty.

Jest mało prawdopodobne, że będziesz w stanie wynegocjować niższą prowizję w ciągu pierwszego roku. Jednak po zakończeniu tych 12 miesięcy otwarcia możesz pokazać, ile transakcji dałeś brokerowi i poprosić o zmniejszoną strukturę prowizji. Pośrednik może zaakceptować ofertę, aby utrzymać Cię jako klienta w nadchodzących latach.

Negocjacje nie zawsze się udają, nawet po zdobyciu lojalności. Mimo to negocjowanie 10% oszczędności na kosztach transakcji może potencjalnie zaoszczędzić tysiące dolarów w ciągu twojego życia, nie tylko dlatego, że przeciętna osoba często inwestuje do 15% swojej pensji.

Unikaj overtradingu

Aby odnieść sukces jako trader, musisz zaakceptować fakt, że duża część twojego czasu będzie skupiona na przetrwaniu i unikaniu czerwonego, a nie ciągłym uderzaniu w zielone, dlatego unikanie niepotrzebnych strat jest kluczowym elementem zwycięskiej strategii. W związku z tym najlepiej nie overtradować, niezależnie od struktury prowizji, w której się znajdujesz.

Overtrading w strukturze per-trade naturalnie spowoduje, że Twoje środki zostaną połknięte przez prowizje. Pogoń za stratami to kolejna forma overtradingu, która prowadzi tylko do dalszych strat i prowizji. Sporządzenie planu handlowego z wyprzedzeniem – obejmującego cele dotyczące zysków i cenę wejścia – ułatwia mądrzejsze nawyki handlowe, które obejmują mniejsze prowizje.

Dodatkowe kroki mogą obejmować ustawienie dziennej liczby stop-loss, która uniemożliwi pogoń za niepotrzebnymi transakcjami i po prostu odejście od aplikacji handlowej na komputerze lub smartfonie. Utrzymanie płaskiego poziomu i unikanie dalszych strat w prowizjach jest lepsze niż strata na ryzykownych transakcjach.

Wypróbuj brokera internetowego

Korzystanie z sieci komunikacji elektronicznej (ECN) umożliwia składanie zleceń kupna lub sprzedaży po znacznie niższych opłatach, dzięki czemu jest to świetny sposób na obniżenie ogólnych prowizji. Daje to dodatkową zachętę do tworzenia rynku dla swoich papierów wartościowych.

ECN, znane również jako auto- lub robo-brokers, usuwają element ludzkiego błędu z handlu. Ponieważ firmy stojące za tą technologią nie muszą płacić dużych wynagrodzeń handlowcom z Wall Street, mogą pozwolić ci handlować za ułamek prowizji, którą w przeciwnym razie zapłaciłbyś.

Oprócz efektywnego oszczędzania pieniędzy na opłatach transakcyjnych, robo-brokerzy zapewniają, że Twoje zlecenia są realizowane automatycznie zgodnie z ustalonymi przez Ciebie cenami. Oznacza to, że możesz ustawić zlecenia sprzedaży, gdy akcje rosną i zlecenia kupna, gdy ich cena spada. To idealne podejście do większości strategii handlowych.

Rozważ brokera z zerową opłatą

Co jest lepsze niż handel z ECN? Skorzystanie z usługi brokerskiej zerowej opłaty, co obniży koszt prowizji do zera. Oczywiście nic w życiu nie przychodzi za darmo; firmy te zarabiają gdzie indziej, dlatego przed wybraniem tej opcji należy rozważyć zalety i wady.

Oprócz braku prowizji, wiele z tych platform nie pobiera również opłat za wpłaty. Więc jaki jest haczyk? Cóż, może się okazać, że kupowane aktywa kosztują więcej niż u innych brokerów. Dlatego ważne jest, aby przeprowadzić badania dotyczące tego, jakie akcje kupujesz i ile akcji chcesz. W niektórych przypadkach niewielka podwyżka ceny będzie mniejsza niż prowizja, którą zapłaciłbyś gdzie indziej.

Nawet jeśli tak nie jest, dobrą wiadomością jest to, że brokerzy zerowych opłat ułatwiają śledzenie Twoich działań handlowych i zrozumienie Twojego prawdziwego zwrotu z inwestycji, zamiast stawić czoła nieprzyjemnej niespodziance nadmiernej prowizji, której zapomniałeś uwzględnić. Podobnie jak w przypadku wszystkich opcji, kluczem jest znalezienie tego, co działa najlepiej dla Ciebie.

Ostatnie słowo na temat obniżenia kosztów prowizji

Wiedza o tym, jak obniżyć prowizje handlowe, pomoże Ci odblokować pełny potencjał inwestycji. Niemniej jednak zawsze powinieneś zaplanować prowizje przed rozpoczęciem jakiejkolwiek strategii handlowej. Pomoże Ci to lepiej zrozumieć, czego się spodziewać i jak zmaksymalizować ROI.