Как снизить торговые комиссии: 6 главных советов

Инвестирование стало более доступным, чем когда-либо, благодаря онлайн-платформам. Но в то время как более разумные инвестиции могут быть идеальным способом наращивания собственного капитала быстрее, чем инфляция, миллионы трейдеров по всему миру стали жертвами высоких комиссий.

Если вы только начинаете или хотите улучшить свои стратегии, это руководство о том, как снизить торговые комиссии, может помочь вам достичь гораздо лучших результатов.

Действительно ли имеет значение снижение комиссий?

Как трейдеру, научиться снижать торговые комиссии может быть одним из наиболее важных способов получить максимальную отдачу от вашего портфеля.

Вы можете часами изучать брокерские комиссии и типы комиссий, но достаточно немного математики, чтобы понять, почему комиссии требуют вашего внимания. Комиссионные трейдеры берут дикий диапазон, но давайте представим, что ваш брокер берет 5% с каждой сделки. В этом случае, если бы вы совершали сделку на сумму 1000 долларов, вы каждый раз мгновенно теряли бы 50 долларов.

Например, снижение торговых комиссий до 2,5% мгновенно сэкономит вам 25 долларов. Если бы вы ежегодно совершали сделки на сумму, скажем, 10 000 долларов, то сокращение вдвое ваших комиссий с 5% до 2,5% сэкономило бы вам 250 долларов.

6 советов по экономии денег на торговых комиссиях

Знать, что вы хотите платить меньше, — это одно, а реализовать это — совсем другое. Вот семь лучших способов снизить комиссию за торговлю для немедленного и постоянного вознаграждения.

Найти нового брокера

Первый шаг к снижению комиссий брокера — это просто найти торговую платформу со справедливыми ценами. Очень легко поддаться эффектной телевизионной рекламе или онлайн-рекламе с оплатой за клик, но это не обязательно означает, что платформа или брокер — лучший вариант для управления вашим портфелем и будущими сделками.

Комиссионные сборы между двумя разными брокерскими платформами могут существенно различаться, даже если они ориентированы на одну и ту же стратегию, поэтому крайне важно, чтобы вы прочитали и поняли предлагаемые сборы. Между тем, сейчас самое время подтвердить, что брокер предлагает доступ к товарам, в которые вы хотите инвестировать.

Помимо торговых комиссий, важно расследовать любые сборы за ввод и вывод средств. В некоторых случаях на стоимость может повлиять выбранный вами способ оплаты. Это еще одна проблема, которую следует учитывать при поиске платформы, соответствующей вашим потребностям.

Измените структуру комиссии вашего брокера

Найти честного брокера — это одно, но также важно выбрать стиль комиссии брокера, который соответствует вашему стилю торговли. Около 58% американцев владеют акциями, но многие не осознают, что переключение между комиссией за сделку и комиссией за акцию может иметь огромное значение для их прироста капитала.

Комиссия с оплатой за сделку означает, что комиссия взимается по фиксированной ставке за каждую сделку, независимо от того, сколько акций вы покупаете. И наоборот, метод на акцию означает, что комиссия определяется тем, сколько акций вы покупаете, а не самой транзакцией. Итак, если вы торгуете небольшим количеством акций, последний вариант, вероятно, будет лучшим вариантом.

Точно так же внутридневные трейдеры, которые находятся в сделках и вне их, могут обнаружить, что этот метод работает лучше всего для них. И наоборот, установленная комиссия за сделку идеальна, если вы нечасто торгуете большими объемами в каждой сделке.

Вести переговоры

Торговля через автоматизированные брокерские платформы — популярный метод, которым пользуются миллионы инвесторов. Тем не менее, работа с брокером-человеком по-прежнему актуальна. При выборе этого маршрута может быть возможность договориться о более низкой ставке комиссии, просто спросив о возможных скидках.

Вы вряд ли сможете договориться о более низкой комиссии в течение первого года. Однако по истечении начальных 12 месяцев вы можете показать, сколько сделок вы дали брокеру, и попросить уменьшить комиссионную структуру. Брокер может принять предложение сохранить вас в качестве клиента на долгие годы.

Переговоры не всегда работают, даже после того, как вы установили лояльность. Тем не менее, договорившись о 10-процентной экономии стоимости каждой сделки, вы потенциально можете сэкономить тысячи долларов в течение жизни, не в последнюю очередь потому, что средний человек обычно инвестирует до 15 % своей зарплаты.

Избегайте чрезмерной торговли

Чтобы стать успешным трейдером, вы должны смириться с тем, что большая часть вашего времени будет посвящена выживанию и избеганию красного, а не постоянному попаданию в зеленый, поэтому избегание ненужных потерь является ключевой частью выигрышной стратегии. Таким образом, лучше не переторговывать, независимо от того, какую комиссию вы используете.

Чрезмерная торговля по структуре для каждой сделки, естественно, приведет к тому, что ваши средства будут поглощены комиссиями. Погоня за убытками — еще одна форма чрезмерной торговли, которая ведет только к дальнейшим убыткам и комиссиям. Заранее написание торгового плана, включая ваши цели по прибыли и цену входа, способствует более разумным торговым привычкам, которые включают меньшие комиссионные сборы.

Дополнительные шаги могут включать в себя установку ежедневного значения стоп-лосса, что не позволит вам совершать ненужные сделки и просто отойти от своего компьютера или приложения для торговли на смартфоне. Лучше оставаться на прежнем уровне и избегать дальнейших потерь комиссионных, чем терять на рискованных сделках.

Попробуйте онлайн-брокера

Использование сети электронной связи (ECN) позволяет вам отправлять заказы на покупку или продажу с гораздо меньшими комиссиями, что делает его отличным способом уменьшить ваши общие комиссионные. Это дает вам дополнительный стимул для создания рынка для ваших ценных бумаг.

ECN, также известные как автоматические или роботизированные брокеры, устраняют элемент человеческой ошибки в торговле. Поскольку компании, стоящие за этой технологией, не должны платить большие зарплаты трейдерам с Уолл-стрит, они могут позволить вам торговать за небольшую часть комиссии, которую вы платили бы в противном случае.

Помимо эффективной экономии ваших денег на торговых комиссиях, робо-брокеры обеспечивают автоматическое исполнение ваших ордеров в соответствии с установленными вами ценами. Это означает, что вы можете устанавливать ордера на продажу, когда акции растут, и ордера на покупку, когда их цена падает. Это идеальный подход для большинства торговых стратегий.

Рассмотрим брокера с нулевой комиссией

Что может быть лучше, чем торговля с ECN? Использование брокерских услуг с нулевой комиссией, что сведет стоимость комиссий к нулю. Конечно, ничего в жизни не дается бесплатно; эти компании зарабатывают деньги в другом месте, поэтому вы должны взвесить все за и против, прежде чем выбирать этот вариант.

Помимо отсутствия комиссии, многие из этих платформ также не взимают комиссию за депозит. Итак, в чем подвох? Что ж, вы можете обнаружить, что активы, которые вы покупаете, стоят дороже, чем у других брокеров. Поэтому важно провести исследование того, какие акции вы покупаете и сколько акций вы хотите. В некоторых случаях незначительное повышение цены будет меньше комиссии, которую вы заплатили бы в другом месте.

Даже если это не так, хорошая новость заключается в том, что брокеры с нулевой комиссией облегчают отслеживание вашей торговой деятельности и понимание вашей истинной рентабельности инвестиций, а не сталкиваются с неприятным сюрпризом чрезмерной комиссии, которую вы забыли учесть. Как и со всеми вариантами, ключ в том, чтобы найти то, что лучше всего подходит для вас.

Заключительное слово о снижении вашей комиссионной стоимости

Знание того, как снизить торговые комиссии, поможет вам раскрыть весь потенциал инвестиций. Тем не менее, вы всегда должны планировать комиссионные, прежде чем начинать какую-либо торговую стратегию. Это поможет вам лучше понять, чего ожидать и как максимизировать рентабельность инвестиций.