Options contre actions : laquelle est la meilleure pour vous ?

Les actions et les options ont une chose en commun - les deux peuvent être très lucratives à négocier. Cela étant dit, ce ne sont pas les mêmes, et il est essentiel de connaître les principales différences entre les actions et les options avant de décider d'investir votre argent dans l'un ou l'autre. Dans cet article, nous allons explorer ces différences et mettre en évidence les avantages et les inconvénients potentiels.

Définir les actions et les options

Les actions donnent accès à la propriété d'actions, tandis que les options offrent à l'individu la possibilité d'acheter des contrats pendant une période déterminée à un prix spécifié et de gagner de l'argent en pariant sur la valeur future des actions. La principale différence entre les actions et les options est que lorsque vous achetez des actions, elles représentent une part d'une entreprise ou d'une organisation.

Les options sont des accords avec des investisseurs, qui vous permettent de parier sur ce que vous pensez qu'il adviendra du prix des actions. Il est possible d'investir à la fois dans des actions et dans des options, mais une avenue peut vous convenir mieux qu'une autre.

Que sont les actions ?

Lorsque vous achetez des actions, vous devenez propriétaire d'une partie de l'entreprise ou de l'entreprise, et votre objectif principal est d'essayer d'acheter à bas prix et de vendre à un prix plus élevé. Si vous atteignez cet objectif, vous générerez des bénéfices sous forme de plus-values. Si vous investissez dans des actions et que vous vous appropriez le processus décisionnel, vous pouvez choisir où dépenser votre argent.

Avec les actions, il y a aussi une opportunité de profiter des dividendes. Certaines organisations verseront aux actionnaires un dividende en tant qu'avantage de posséder des actions. Dans la plupart des cas, les dividendes sont payés annuellement ou trimestriellement. Les actions n'ont pas de date d'expiration déterminée et continueront d'exister tant que l'organisation négocie.

Que sont les options sur actions ?

Les options, parfois appelées options d'achat d'actions, offrent aux particuliers la possibilité d'acheter ou de vendre des actions à un moment précis pour un prix déterminé. Vous ne devenez propriétaire d'aucune partie de l'entreprise et ne recevrez pas de dividendes. Contrairement aux actions, les options ont une durée de vie limitée. La date d'expiration sera prédéterminée et une fois la date limite passée, la valeur des options sera répartie entre les investisseurs.

Deux principaux types d'options sont disponibles. Les acheteurs qui souhaitent acheter un contrat paient une prime. Une fois le paiement effectué, l'investisseur devient propriétaire du contrat d'options. Les deux types d'options sont :

• Options d'achat, qui offrent le droit d'acheter des actions à un prix spécifié avant ou à l'échéance convenue
• Les options de vente, qui vous donnent le droit de vendre des actions à un prix spécifié pendant une période de temps définie. Si la valeur des actions diminue, l'option de vente prendra de la valeur.

Quelle est la différence entre les actions et les options ?

Comment fonctionne le trading d'options ?

Le trading d'options est plus complexe que l'achat et la vente d'actions. Lorsque vous investissez dans des actions, vous achetez des actions et espérez les revendre ultérieurement à un prix plus élevé. Lorsque vous achetez des options, il y a des délais à prendre en compte, ce qui augmente les risques potentiels.

Avant de plonger plus profondément dans le monde du trading d'options, il est utile de décrire les termes clés qui apparaîtront fréquemment lors de l'exploration des possibilités de trading d'options. Ceux-ci inclus:

• Prix ​​d'exercice - le prix convenu auquel le détenteur peut acheter ou vendre
• Date d'expiration - la date à laquelle le contrat expire
• Prime d'option - les frais que vous payez pour garantir un contrat d'options

Lorsque vous investissez dans des options d'achat, vous vous attendez à ce que la valeur de l'action dépasse le prix d'exercice afin que vous puissiez acheter à un prix inférieur et vendre à un prix supérieur.

Lorsque vous investissez dans des options de vente, vous souhaitez que la valeur baisse afin de pouvoir profiter de la différence entre le prix d'exercice et la nouvelle valeur.

Avantages et inconvénients des actions

Les actions offrent des avantages à la fois aux investisseurs expérimentés et aux novices, mais il existe également des inconvénients et des pièges potentiels.

Avantages d'investir dans des actions

• Les actions ont le potentiel de générer des rendements substantiels avec moins de risques que les options.
• La durée de vie est infinie, ce qui signifie que les individus peuvent faire des investissements à long terme.
• Les investisseurs peuvent profiter de revenus supplémentaires grâce aux dividendes.
• Les investisseurs peuvent bénéficier d'acquisitions dans lesquelles des entreprises sont achetées à des prix bien supérieurs à la valeur marchande.
• Le trading d'actions est généralement peu coûteux, car la plupart des courtiers en ligne facturent 0% de commission.
• Les investisseurs peuvent négocier à tout moment lorsque le marché est ouvert et échanger des actifs contre des espèces.
• Il existe des possibilités de tirer parti de l'allégement fiscal sur les gains en capital pour les investissements à long terme. Si vous envisagez de conserver vos actions pendant au moins un an, vous pourriez économiser de l'argent sur les impôts.
• Les actions peuvent faire partie d'un portefeuille d'investissement diversifié, car il est possible de les combiner avec des fonds négociés en bourse ou des ETF.
• Les actions conviennent aux investisseurs passifs et actifs.
• Le processus d'investissement en actions est relativement simple, ce qui le rend accessible aux débutants.

Inconvénients d'investir dans des actions

• Les cours des actions varient et le marché peut être volatil. Il n'est jamais garanti que vous puissiez vendre des actions à un prix supérieur à celui auquel vous les avez achetées.
• Il y a un risque de perdre de l'argent avec les actions parce qu'elles ne sont pas garanties par le gouvernement.
• Toutes les entreprises ne se développeront pas, ne se développeront pas et ne prospéreront pas. Les prix des actions ont tendance à refléter la performance de l'organisation, il est donc essentiel de soutenir les bonnes entreprises.
• Investir dans des actions nécessite des recherches rigoureuses, ce qui peut prendre du temps.
• Les investisseurs devront payer des impôts sur les bénéfices.
• Les mouvements du marché peuvent signifier qu'il faut du temps pour voir la valeur des actions augmenter ou se redresser, ce qui fait des actions une meilleure option pour les investisseurs à long terme que les particuliers qui cherchent à gagner de l'argent rapidement.

Avantages et inconvénients des options

Tout comme il y a des avantages et des inconvénients des actions, il y a des avantages et des inconvénients des options.

Avantages d'investir dans des options

• Possibilité de bénéficier de rendements extrêmement élevés en peu de temps.
• La volatilité augmente les risques, mais elle crée également des opportunités pour les investisseurs de faire croître rapidement leurs investissements.
• Les frais de commission ont diminué et certains courtiers en ligne proposent des opérations d'options gratuites.
• Les investisseurs peuvent échanger des options contre de l'argent chaque fois que le marché est ouvert.
• Les bénéfices sont imposables, mais il existe des moyens d'économiser sur l'impôt sur les gains en capital lors de la sécurisation de contrats d'options qui expirent après un an.

Inconvénients d'investir dans des options

• Le trading d'options est à haut risque.
• Les prix peuvent augmenter ou baisser soudainement, entraînant des pertes importantes.
• Les options ne sont pas garanties par le gouvernement.
• Les bénéfices ne sont pas garantis : vous pouvez finir par subir une perte.
• Les options ont une date d'expiration : Vous ne pouvez pas bénéficier des changements de prix une fois votre contrat expiré.
• Le trading d'options a tendance à être plus cher que d'investir dans des actions en raison des frais de commission.
• Les options ne conviennent généralement pas aux investisseurs qui cherchent à regrouper leurs investissements dans des TEF.
• Le processus d'investissement dans les options est plus complexe, ce qui signifie qu'il n'est pas idéal pour les débutants.

Options contre actions : laquelle me convient le mieux ?

Les options et les actions peuvent offrir des avantages significatifs aux investisseurs, mais dans de nombreux cas, l'une sera plus appropriée que l'autre. Lorsque vous comparez le trading d'options et le trading d'actions, il est important d'adapter vos décisions en fonction de votre situation, de votre expérience en matière d'investissement et du temps et de l'énergie que vous souhaitez consacrer à votre investissement.

Quand investir dans des actions

Investir dans des actions peut être plus avantageux pour vous si les critères suivants s'appliquent :

• Vous cherchez à investir sur le long terme.
• Vous avez une certaine expérience des actions et des actions et vous comprenez comment fonctionne le marché.
• Vous êtes heureux d'adopter une approche non interventionniste en matière d'investissement.
• Vous recherchez un moyen peu coûteux de démarrer ou de constituer votre portefeuille.
• Cela ne vous dérange pas de consacrer du temps à la recherche d'entreprises pour augmenter les chances d'acheter les bonnes actions.
• Vous préférez une façon plus simple d'investir.
• Le marché est volatil. (Si le marché est volatil, les actions peuvent présenter une meilleure opportunité que les options, car vous pouvez surmonter les bas et capitaliser sur les hauts, ce qui peut ne pas être possible avec les options en raison des dates d'expiration.)

Quand investir dans des options

Le trading d'options peut être le meilleur choix si les critères suivants s'appliquent :

• Vous êtes un investisseur expérimenté avec une connaissance approfondie du marché et du fonctionnement du trading d'options
• Vous recherchez une opportunité d'augmenter vos revenus de manière significative en peu de temps
• Vous souhaitez explorer la possibilité d'acheter des actions à un meilleur prix
• Vous souhaitez jouer un rôle actif dans l'investissement

Lorsque vous vous penchez sur les marchés boursiers ou d'options, il est sage de peser le pour et le contre et de tenir compte de votre situation et de vos objectifs personnels.

L'essentiel

Les actions et les options offrent aux investisseurs la possibilité de gagner de l'argent, mais il existe des différences essentielles entre elles. Il est crucial pour les investisseurs de comprendre en quoi les options et les actions diffèrent et de comparer les avantages et les inconvénients avant de prendre une décision.

Il n'y a pas de réponse universelle à la question « Les options sont-elles meilleures que les actions ? et il est important que chaque investisseur individuel prenne le temps de faire des recherches et de peser le pour et le contre.