Что такое ETF и как ими торговать?

Есть несколько способов вложить деньги, чтобы приумножить богатство. В зависимости от ваших целей как инвестора вы можете выбирать из широкого спектра инвестиционных инструментов, включая акции, облигации и индексные фонды.

Биржевой фонд — популярный вариант для начинающих инвесторов, которые учатся торговать ETF и хотят получить доступ ко всему фондовому рынку.

Что такое ETF?

Объединенный инвестиционный продукт, называемый биржевым фондом (ETF), функционирует очень похоже на взаимный фонд. ETF часто следуют за определенным сектором, индексом, товаром или другими активами, но, в отличие от взаимных фондов, их можно покупать или продавать на фондовом рынке, как и обычные акции. ETF может отслеживать все, от цены одного товара до значительной и разнообразной группы активов. ETF могут даже быть разработаны для следования определенным инвестиционным стратегиям.

Глубокое погружение в ETF

ETF называют биржевыми фондами, потому что они торгуются на биржах так же, как акции. Цена акций ETF будет колебаться в течение торгового дня по мере того, как акции покупаются и продаются на рынке. Это контрастирует с взаимными фондами, которые могут совершать сделки только один раз в день после закрытия рынков и не торгуются на бирже. По сравнению с взаимными фондами ETF часто более доступны и ликвидны.

В отличие от акций, которые содержат только один базовый актив, ETF содержат множество базовых активов. ETF часто используются для диверсификации, потому что они содержат множество активов. Таким образом, в ETF можно найти различные инвестиции, включая акции, товары, облигации или комбинацию инвестиций.

ETF может владеть сотнями или тысячами акций из разных отраслей или быть ограниченным одним сектором или отраслью. В то время как некоторые фонды в основном концентрируются на предложениях США, другие имеют глобальную перспективу.

ETF — это рыночная инвестиция, а это означает, что цена его акций позволяет совершать повседневные покупки и продажи на биржах, а также короткие продажи. За исключением случаев, когда более поздние правила скорректировали свои нормативные требования, большинство ETF в Соединенных Штатах организованы как открытые фонды и, следовательно, регулируются Законом об инвестиционных компаниях 1940 года. Количество инвесторов, которые могут участвовать в открытых фондах, составляет неограниченный.

Стоит ли инвестировать в ETF?

ETF — это фантастическое место для старта, поскольку они обеспечивают встроенное разнообразие и не требуют много денег для инвестирования в различные акции. Ими можно торговать так же, как акциями, и вы можете извлечь выгоду из диверсифицированного портфеля. Кроме того, вы можете научиться торговать ETF и торговать у брокера по вашему выбору вместо долгосрочных инвестиций.

Как вы торгуете ETF?

Для начала вы должны создать онлайн-аккаунт у брокера или торговой платформы. Вы можете купить ETF, введя их тикер и желаемое количество акций после финансирования счета, или узнать, как торговать ETF, и вместо этого торговать ими.

Количество акций для покупки в основном зависит от текущей цены акции, а также от вашего индивидуального финансового положения. ETF выгодны для новичков, поскольку они обеспечивают простой доступ: вы можете работать с выбранным вами брокером, чтобы купить только одну акцию.

Хотя некоторые из наиболее известных ETF отслеживают S&P 500, вы должны знать, что лишь небольшое количество ETF отслеживает S&P 500 в целом, а не отдельные компоненты индекса.

Низкие затраты на управление связаны с ETF Vanguard S&P 500 (VOO), который следует за полным индексом. Его текущий коэффициент расходов составляет 0,03%, а это означает, что на каждую вложенную 1000 долларов вы платите всего 30 центов в год. Это будет 3 доллара в год на каждые 10 000 долларов инвестиций.

Торговля ETF

Усреднение долларовой стоимости или распределение ваших инвестиционных сборов по времени — это разумный подход к торговле для новых инвесторов в ETF. Это связано с тем, что он распределяет прибыль по времени и гарантирует дисциплинированный подход к инвестированию (в отличие от случайного или неустойчивого).

Кроме того, он помогает начинающим инвесторам понять особенности инвестирования в ETF. Инвесторы могут переходить к более сложным тактикам, таким как свинг-трейдинг и ротация секторов, по мере приобретения опыта торговли. Однако, прежде чем начать, вы должны ознакомиться с тем, как торговать ETF, прежде чем рисковать своими с трудом заработанными деньгами.

Что вы должны искать в ETF?

Инвесторы должны заполнить свой брокерский счет после его открытия перед покупкой ETF. Брокер выберет, как именно внести деньги на ваш брокерский счет. После того, как вы пополнили свой счет, вы можете выполнить поиск ETF и совершать покупки и продажи так же, как и с акциями.

Использование инструмента скрининга ETF — один из лучших способов сократить диапазон доступных вам возможностей ETF. Некоторые брокеры предоставляют эти инструменты как способ навигации по сотням предложений ETF. Как правило, вы можете искать ETF, используя некоторые из следующих критериев:

• Объем: Вы можете оценить популярность различных фондов, посмотрев объем их торгов за определенный период времени; чем больше объем, тем проще будет торговать этим фондом.

• Холдинги: Системы проверки часто также учитывают портфели других фондов, позволяя пользователям сопоставлять различные активы каждой потенциальной покупки ETF.

• Расходы: меньше ваших инвестиций уходит на административные расходы; таким образом, чем меньше коэффициент расхода, тем лучше. Хотя может быть заманчиво постоянно искать фонды с самыми низкими коэффициентами расходов, иногда более дорогие фонды (например, активно управляемые ETF) имеют достаточно хорошую производительность, которая более чем оправдывает более высокие комиссии.

• Комиссии: многие ETF не требуют комиссий, что означает отсутствие затрат, связанных с выполнением сделки. По-прежнему важно определить, может ли это нарушить сделку.

• Производительность: несмотря на то, что предыдущая производительность не гарантирует будущих результатов, это типичный критерий для сравнения ETF.

Вывод

Биржевые фонды, или ETF, предлагают экономически эффективный подход к открытию небольшого инвестиционного портфеля для широкого спектра активов. Инвестор может просто купить акции фонда, который ищет репрезентативное сечение более крупного рынка, вместо покупки отдельных акций. При инвестировании в ETF необходимо учитывать определенные дополнительные расходы.

Как новичок, вы можете научиться эффективно торговать ETF, а затем инвестировать, приобретя опыт на этом пути. Вы всегда должны проявлять должную осмотрительность, прежде чем вкладывать свои деньги.