Care este venitul minim pentru a depune impozite? [Actualizat pentru 2023]
Publicat: 2022-12-24![Do You Need to File Taxes? [Minimum Income to File Taxes]](/uploads/article/65044/fFaSX7VLUeY7War5.jpg "Trebuie să depuneți taxe? [Venitul minim pentru a depune impozite]")
Este acel moment al anului în care oamenii încep să se întrebe dacă trebuie să depună o declarație federală de impozit pe venit.
Când am îndoieli, spun să mergi înainte și să depună! (Declarațiile dvs. fiscale pentru 2022 sunt scadente pe 18 aprilie 2023 și vă recomandăm TurboTax deoarece este 100% gratuit de depus pentru majoritatea oamenilor).
Dar, atunci când iei o decizie atât de importantă, probabil că vrei niște numere grele, așa că o să ți le dau.
Iată răspunsul rapid: dacă ești singur, nu ai vârsta de 65 de ani, nu ai fost revendicat ca dependent și ai câștigat mai puțin de 12.950 USD în 2022 din jobul tău W-2, este posibil să nu fii nevoit să depună o declarație. Acest număr ajunge la 13.850 USD pentru veniturile din 2023 (pentru planificatorii avansați).
Din păcate, însă, nimic nu este atât de simplu când vine vorba de taxe. Venitul minim pentru a depune impozite nu este doar un număr simplu pe care îl puteți compara veniturile pentru a lua o decizie ușoară. De fapt, există atât de mulți factori în joc încât IRS a creat un chestionar pentru a vă ajuta să determinați dacă trebuie să depuneți un dosar (mai multe despre asta mai târziu).
De asemenea, rețineți că dacă ați avut impozite reținute din cecul de plată sau dacă vă calificați pentru credite fiscale, va trebui să depuneți un dosar pentru a primi rambursarea. Deci, chiar dacă vă puteți califica pentru a sări peste depunerea unei declarații, probabil că veți dori să faceți acest lucru oricum.
Parteneri prezentați
Turbotax este software-ul fiscal numărul 1 din America. Răspundeți la întrebări simple, fără taxe. Începe gratuit.
Nicio surpriza. Fără taxe ascunse. Depunerea fiscală online care vi se potrivește. Începe gratuit!
Un software ieftin de pregătire a impozitelor care are servicii speciale pentru independenți și militarii activi.
Fă-o corect. Fă-o gratuit. E-file direct la IRS. Începeți întoarcerea gratuită astăzi!
Asistentul fiscal interactiv IRS
Există o serie de întrebări la care ar trebui să răspundeți pentru a vă ajuta să determinați suma minimă a venitului care vi se aplică. Să începem cu chestionarul IRS care se găsește pe pagina „trebuie să depuneți un dosar”. Acest chestionar este furnizat prin intermediul asistentului fiscal interactiv (ITA) IRS, care este un program remarcabil de ușor de utilizat, găsit pe site-ul IRS.
Întrebările sunt concepute pentru a vă ajuta să determinați dacă trebuie să depuneți o declarație fiscală federală și dacă trebuie să vă ajustați formularul W-4 pentru a elimina reținerea la sursă.
IRS a declarat că doresc să ajute la eliminarea timpului și a banilor pierduti din returnările care sunt depuse atunci când nu trebuie. Vă recomand să acceptați acea ofertă și să rezolvați întrebările.
Potrivit site-ului IRS, răspunsul la aceste întrebări nu ar trebui să vă dureze mai mult de 10-15 minute. Acest lucru merită cu siguranță timpul dvs., mai ales dacă economisește timpul pe care v-ar lua să depuneți fișierul sau dacă vă scutește de la reținerea inutil de bani.
Cazuri în care va trebui să depuneți
Chiar dacă nu ați avut venituri prea mari, este posibil să fiți nevoit să depuneți taxe dacă se aplică oricare dintre următoarele circumstanțe:
- Ți-au reținut impozitele federale din pensie și/sau salariu pentru 2022 și dorești să obții o rambursare înapoi
- Aveți dreptul la Creditul pentru impozitul pe venitul din muncă pentru 2022
- Ai primit venit din șomaj
- Ați lucrat pe cont propriu cu câștiguri de peste 400 USD
- Ți-ai vândut casa
- Datoriți orice impozit special pentru un plan de pensionare calificat (inclusiv un IRA sau un cont de economii pentru sănătate [HSA]). Puteți datora impozit dacă:
- A primit o distribuție anticipată dintr-un plan calificat
- A făcut contribuții în exces la IRA sau HSA
- V-ați născut înainte de 1 iulie 1949 și nu ați luat distribuirea minimă necesară din planul dvs. de pensionare calificat
- A primit o distribuție de peste 160.000 USD dintr-un plan de pensionare calificat
- Datoriți taxe de asigurări sociale și Medicare pentru veniturile neraportate în bacșiș
- Veți fi supus impozitului minim alternativ (AMT)
- Ați câștigat 108,28 USD sau mai mult dintr-o biserică scutită de taxe sau organizație controlată de biserică
- Ați primit o plată în avans pentru creditul fiscal pentru primă
- V-ați înscris pentru asigurare de sănătate printr-o piață
- Ați primit distribuții dintr-un cont de economii pentru sănătate sau dintr-un cont de economii medicale
- Ați solicitat un credit pentru prima dată când cumpără o casă la o returnare anterioară
Dacă oricare dintre circumstanțele de mai sus se aplică în cazul dvs., atunci ar trebui să depuneți o declarație fiscală federală, indiferent de câștigurile dvs.
Cei mai mulți dintre noi, cu o afacere mică sau cu agitație secundară, va trebui să depună o depunere, deoarece veniturile din activități independente de peste 400 USD este una dintre cerințele minime.
Dacă ați confirmat că niciuna dintre aceste circumstanțe nu vi se aplică, atunci este posibil să puteți evita depunerea.
Venituri maxime
Următoarea întrebare pe care trebuie să o întrebați este dacă altcineva vă poate revendica ca dependent. Dacă nu sunteți dependent și aveți sub 65 de ani, atunci nu va trebui să depuneți impozit decât dacă venitul dvs. depășește următoarea sumă:
( Aceste numere au fost actualizate pentru anul fiscal 2022 )
- 12.950 USD (filer unic),
- 19.400 USD (cap de gospodărie),
- 25.900 USD (căsătorit depunând în comun),
- 25.900 USD (văduv eligibil cu copil în întreținere).
Pentru persoanele cu vârsta de 65 de ani și peste, cifrele de venit sunt ușor mai mari pentru unele tipuri de depunere. Consultați chestionarul IRS pentru mai multe informații despre acest lucru.
Rețineți că, dacă sunteți căsătorit și depuneți separat, IRS vă solicită să depuneți o declarație dacă ați avut un venit mai mare de 5 USD, indiferent de vârsta pe care o aveți.
Persoanele aflate în întreținere ar putea fi nevoite să depună un dosar
Dacă sunteți dependent de un alt contribuabil , atunci urmați un set diferit de reguli. (Aflați mai multe despre ceea ce califică pe cineva ca dependent de pe această pagină web a IRS.)
Regulile care determină dacă o persoană aflată în întreținere trebuie să depună o declarație fiscală sunt oarecum complicate, dar voi încerca tot posibilul să rămân simplu. Persoanele aflate în întreținere care au sub 65 de ani și au venituri necâștigate (adică venituri din dobânzi) peste 1.100 USD sau venituri câștigate (adică salariile) peste deducerea standard de 12.950 USD, trebuie să depună o declarație de impozit.
Partea aceea este destul de ușoară. Iată unde devine mai complex: dacă ați primit atât venit câștigat, cât și venit necâștigat în 2022, trebuie să depuneți o declarație dacă venitul dvs. combinat este mai mare decât cel mai mare dintre (1) 1.100 USD sau (2) venitul total câștigat (până la 12.950 USD). ) plus 350 USD.
De exemplu, Danielle, în vârstă de 18 ani, este considerată dependentă de părinții ei. În 2022, ea a primit 200 de dolari în venit necâștigat din dobânda impozabilă dintr-o investiție și, de asemenea, a câștigat 4.050 de dolari din jobul ei cu normă parțială la bibliotecă. Venitul necâștigat și venitul câștigat al Daniellei scad fiecare sub pragurile individuale. Venitul ei total de 4.250 USD este, de asemenea, mai mic decât venitul ei câștigat plus 350 USD (4.050 USD + 350 USD = 4.400 USD). Deoarece toți acești trei factori se aplică, Danielle nu trebuie să depună o declarație fiscală pentru 2022.
Inca confuz? De inteles. Practic, dacă sunteți dependent și aveți atât venit câștigat, cât și necâștigat, trebuie să depuneți o declarație de impozit dacă venitul dvs. total a fost mai mare de 1.100 USD și venitul necâștigat a fost mai mare de 350 USD.
Să aruncăm o privire înapoi la Danielle. Dacă ea ar câștiga 400 de dolari (în loc de 200 de dolari) din investițiile ei, acest lucru i-ar aduce veniturile totale la 4.450 de dolari. În acest caz, ea ar trebui să depună o declarație fiscală, deoarece venitul ei total ar fi mai mare decât venitul ei câștigat plus 350 USD (4.400 USD).
Înrudit: Unde să vă faceți taxele (Cele mai bune 3 locuri și prețuri)
Cum să depuneți o returnare gratuită
Dacă nu sunteți sigur dacă trebuie să depuneți un dosar, atunci probabil că ar trebui. Și posibilitatea de a depune fișiere gratuit cu TurboTax îl face deloc o idee. Puteți depune o declarație folosind Free Edition dacă aveți situații fiscale simple. Potrivit TurboTax, situațiile fiscale simple pot include:
- venituri W-2
- Venituri limitate din dobânzi și dividende
- O deducere standard
- Creditul pentru impozitul pe venit realizat (EIC)
- Credite fiscale pentru copii
Nu sunteți eligibil să utilizați ediția gratuită în situații cum ar fi detalierea deducerilor, a veniturilor din afaceri sau 1099-MISC, a veniturilor din proprietăți închiriate sau atunci când luați o deducere a dobânzii la împrumutul pentru studenți.
Înainte de a începe, adunați-vă toate documentele. Dacă le aveți, veți avea nevoie de lucruri precum W-2, 1099-INT, 1099-DIV sau informații de securitate socială. Pentru a determina dacă trebuie să depuneți o declarație folosind TurboTax, începeți prin a răspunde la câteva întrebări.
După aceea, vi se va solicita să creați un cont TurboTax cu Intuit. Dacă aveți deja un cont Intuit pentru Quickbooks sau Mint, puteți utiliza aceeași autentificare pentru a avea un singur cont pentru toate serviciile lor.
Odată ce contul dvs. este configurat, în continuare, veți adăuga mai multe detalii despre informațiile dvs. personale pentru a vă ajuta să personalizați întrebările pe care vi le solicită pentru a finaliza returnarea.
În continuare, ei vă vor pune alte întrebări, cum ar fi starea dvs. civilă, adresa poștală și dacă altcineva vă poate revendica ca persoană aflată în întreținere. TurboTax a pus întrebări pe baza răspunsului dvs. la întrebările anterioare. Deci, pașii pe care îi experimentați vor fi unici pentru situația dvs. actuală.
Software-ul TurboTax vă va ghida prin pașii pentru a determina dacă trebuie să depuneți o declarație pe baza răspunsurilor dvs. la întrebări.
După ce ați adăugat informațiile personale, vi se va solicita să adăugați informațiile „Salariu și venit”. În această secțiune, veți introduce veniturile care vi se aplică. Informațiile posibile de introdus vor fi:
- Salariile și salariile
- Venituri din activități independente
- Venitul din șomaj
- Dobânzi și dividende
- Venituri din investiții
- Planuri de pensie și asigurări sociale
Odată ce ați introdus detaliile privind venitul, următorul pas este să adăugați „Deduceri și credite” sau scutiri fiscale. Deducerile sunt lucruri care vă pot reduce venitul impozabil, în timp ce creditele fiscale pot reduce valoarea impozitului datorat. Aici sunt cateva exemple:
- Impozitul pe proprietate
- Dobânda ipotecară
- Credit fiscal pentru persoane dependente și pentru copii
- Credit pentru venitul realizat
- Donație caritabilă
- Cheltuieli medicale
Dacă nu sunteți sigur pentru ce deduceri sau credite vă calificați, nu vă faceți griji, ei vă vor ghida punând întrebările potrivite.
TurboTax vă ajută să treceți prin fiecare zonă de deduceri și credite pentru a vă asigura că beneficiați de toate scutirile fiscale pentru care vă calificați. Merită să vă faceți timp pentru a parcurge fiecare secțiune pentru a obține cele mai multe beneficii financiare.
După ce vă completați informațiile personale, veniturile, scutirile fiscale și orice alte situații fiscale, va fi timpul să vă revizuiți declarația federală.
Dacă există probleme, software-ul vă va direcționa către zonele care au nevoie de o a doua privire sau de informații suplimentare pentru a vă depune declarația.
Acum că declarația dvs. federală este completă și revizuită, TurboTax vă oferă opțiunea de a introduce informațiile dvs. de declarație federală în declarația de stat. Procesul de completare a declarației dumneavoastră de stat este același cu cel federal. Software-ul vă duce pas cu pas prin intermediul veniturilor și reducerilor fiscale specifice statului dvs.
După încheierea returului de stat, este timpul pentru o analiză finală a tuturor. Dacă vi se datorează o rambursare, TurboTax va avea nevoie de informații suplimentare despre modul în care doriți să primiți rambursările federale și de stat. De asemenea, va trebui să semnați declarația înainte ca TurboTax să o trimită la IRS.
Un bonus pentru a face o declarație de impozit cu TurboTax este că s-ar putea să primiți bani înapoi despre care nu ați ști dacă nu v-ați face timp pentru a face o declarație. O rentabilitate așteptată poate fi o excepție financiară pe care să o alocați obiectivelor dumneavoastră financiare.
Concluzia
Dacă venitul dvs. este în intervalul inferior și pur și simplu nu sunteți sigur ce să faceți, puteți începe oricând să completați o declarație fiscală federală printr-un serviciu gratuit de depunere, precum cel oferit de TurboTax. Software-ul lor ar trebui să vă ajute să determinați dacă depunerea este necesară în funcție de circumstanțele dumneavoastră specifice.
Consultați: Trei moduri de a vă depune taxele gratuit
Întotdeauna, repet, depuneți ÎNTOTDEAUNA o declarație dacă vi s-au reținut impozitele din cecul de plată sau dacă bănuiți că ați putea beneficia de un credit fiscal rambursabil, cum ar fi creditul fiscal pentru copii, creditele pentru studii etc. (Aflați mai multe despre creditele fiscale aici)
În acest caz, sunt banii tăi și ar trebui să-i primești înapoi de la unchiul Sam!
Şi tu? Ai câștigat suficient pentru a depune?
