Jaki jest minimalny dochód do składania podatków? [Aktualizacja na 2023 r.]
Opublikowany: 2022-12-24![Do You Need to File Taxes? [Minimum Income to File Taxes]](/uploads/article/65044/fFaSX7VLUeY7War5.jpg "Czy musisz rozliczać podatki? [Minimalny dochód do złożenia podatków]")
To ta pora roku, kiedy ludzie zaczynają się zastanawiać, czy muszą złożyć federalne zeznanie podatkowe.
W razie wątpliwości mówię śmiało i składaj! (Deklaracje podatkowe za 2022 r. należy złożyć 18 kwietnia 2023 r. i zalecamy skorzystanie z usługi TurboTax, ponieważ jest ona w 100% bezpłatna dla większości osób).
Ale podejmując tak ważną decyzję, prawdopodobnie potrzebujesz twardych liczb, więc dam ci je.
Oto szybka odpowiedź: jeśli jesteś singlem, w wieku poniżej 65 lat, nie twierdzisz, że jesteś na utrzymaniu i zarobiłeś mniej niż 12 950 $ w 2022 r. z pracy w W-2 , być może nie będziesz musiał składać wniosku. Ta liczba wzrasta do 13 850 USD za dochód w 2023 r. (dla zaawansowanych planistów).
Niestety jednak nic nie jest takie proste, jeśli chodzi o podatki. Minimalny dochód do złożenia zeznania podatkowego to nie tylko prosta liczba, którą można porównać ze swoimi dochodami, aby podjąć łatwą decyzję. W rzeczywistości istnieje tak wiele czynników, że IRS stworzył kwestionariusz, który pomoże ci ustalić, czy musisz złożyć wniosek (więcej na ten temat później).
Pamiętaj również, że jeśli potrącono Ci podatki z wypłaty lub kwalifikujesz się do ulg podatkowych, będziesz musiał złożyć wniosek, aby otrzymać zwrot. Tak więc, nawet jeśli możesz kwalifikować się do pominięcia złożenia zeznania, prawdopodobnie i tak będziesz chciał to zrobić.
Wyróżnieni partnerzy
Turbotax to oprogramowanie podatkowe nr 1 w Ameryce. Odpowiadaj na proste, niepodatkowe pytania. Zacznij za darmo.
Bez niespodzianek. Żadnych ukrytych opłat. Zeznanie podatkowe online, które Ci odpowiada. Zacznij za darmo!
Niedrogie oprogramowanie do przygotowywania podatków, które oferuje specjalne usługi dla samozatrudnionych i aktywnych wojskowych.
Zrób to dobrze. Zrób to za darmo. E-plik bezpośrednio do IRS. Rozpocznij bezpłatny zwrot już dziś!
Interaktywny Asystent Podatkowy IRS
Istnieje szereg pytań, na które należy odpowiedzieć, aby określić minimalną kwotę dochodu, która ma zastosowanie. Zacznijmy od kwestionariusza IRS znajdującego się na ich stronie „czy musisz złożyć dokumenty”. Ten kwestionariusz jest dostarczany za pośrednictwem interaktywnego asystenta podatkowego IRS (ITA), który jest niezwykle łatwym w użyciu programem, który można znaleźć na stronie internetowej IRS.
Pytania mają na celu pomóc Ci określić, czy musisz złożyć federalne zeznanie podatkowe i czy musisz dostosować swój formularz W-4, aby wyeliminować potrącanie podatku u źródła.
IRS oświadczył, że chce pomóc w wyeliminowaniu marnowania czasu i pieniędzy ze zwrotów, które są składane, gdy nie muszą. Polecam skorzystanie z tej oferty i przepracowanie pytań.
Według strony internetowej IRS, udzielenie odpowiedzi na te pytania nie powinno zająć Ci więcej niż 10-15 minut. Jest to z pewnością warte twojego czasu, zwłaszcza jeśli oszczędza czas potrzebny na złożenie wniosku lub jeśli oszczędza ci to niepotrzebnego wstrzymywania pieniędzy.
Przypadki, w których będziesz musiał złożyć wniosek
Nawet jeśli nie miałeś dużego dochodu, nadal możesz być zobowiązany do złożenia zeznania podatkowego, jeśli zachodzi jedna z następujących okoliczności:
- Potrącono Ci podatki federalne z Twojej emerytury i/lub wynagrodzenia za rok 2022 i chcesz odzyskać zwrot
- Czy masz prawo do ulgi podatkowej na dochód za 2022 r
- Otrzymałeś zasiłek dla bezrobotnych
- Byłeś samozatrudniony z zarobkami powyżej 400 USD
- Sprzedałeś swój dom
- Jesteś winien specjalny podatek od kwalifikującego się planu emerytalnego (w tym IRA lub Zdrowotnego Konta Oszczędnościowego [HSA]). Możesz być zobowiązany do zapłaty podatku, jeśli:
- Otrzymano wczesną dystrybucję z kwalifikowanego planu
- Dokonałeś nadmiernych składek na IRA lub HSA
- Urodziłeś się przed 1 lipca 1949 r. i nie przyjąłeś wymaganej minimalnej wypłaty z kwalifikowanego planu emerytalnego
- Otrzymał dystrybucję przekraczającą 160 000 USD z kwalifikowanego planu emerytalnego
- Jesteś winien podatek od ubezpieczeń społecznych i Medicare od niezgłoszonych dochodów z napiwków
- Będziesz podlegać alternatywnemu podatkowi minimalnemu (AMT)
- Zarobiłeś 108,28 USD lub więcej od kościoła zwolnionego z podatku lub organizacji kontrolowanej przez kościół
- Otrzymałeś zaliczkę na poczet ulgi podatkowej Premium
- Zapisałeś się do ubezpieczenia zdrowotnego za pośrednictwem Marketplace
- Otrzymałeś dystrybucję z konta oszczędnościowego na zdrowie lub medycznego konta oszczędnościowego
- Ubiegałeś się o kredyt dla pierwszego nabywcy domu w ramach poprzedniego zwrotu
Jeśli którakolwiek z powyższych okoliczności dotyczy Ciebie, powinieneś złożyć federalne zeznanie podatkowe niezależnie od Twoich zarobków.
Większość z nas prowadzących małą firmę lub dorywczą działalność będzie musiała złożyć wniosek, ponieważ dochód z samozatrudnienia przekraczający 400 USD jest jednym z minimalnych wymagań.
Jeśli potwierdzisz, że żadna z tych okoliczności nie dotyczy Ciebie, być może uda Ci się uniknąć zgłoszenia.
Maksymalny dochód
Kolejnym pytaniem, które musisz zadać, jest to, czy ktoś inny może twierdzić, że jesteś na utrzymaniu. Jeśli nie jesteś na utrzymaniu i masz mniej niż 65 lat, nie będziesz musiał składać podatków, chyba że Twój dochód przekracza następującą kwotę:
( Liczby te zostały zaktualizowane na rok podatkowy 2022 )
- 12 950 $ (jeden podmiot),
- 19 400 $ (głowa gospodarstwa domowego),
- 25 900 USD (wspólne złożenie wniosku przez małżeństwo),
- 25 900 $ (kwalifikujący się wdowiec z dzieckiem na utrzymaniu).
W przypadku osób składających dokumenty w wieku 65 lat i starszych dochody są nieco wyższe w przypadku niektórych typów zgłoszeń. Więcej informacji na ten temat można znaleźć w kwestionariuszu IRS.
Pamiętaj, że jeśli jesteś w związku małżeńskim i składasz wniosek oddzielnie, IRS wymaga złożenia zeznania, jeśli miałeś dochód większy niż 5 USD, bez względu na wiek.
Osoby pozostające na utrzymaniu mogą być zobowiązane do złożenia wniosku
Jeśli jesteś na utrzymaniu innego podatnika , przestrzegasz innych zasad. (Dowiedz się więcej o tym, co kwalifikuje kogoś jako osobę zależną na tej stronie internetowej IRS).
Zasady określające, czy osoba pozostająca na utrzymaniu musi złożyć zeznanie podatkowe, są nieco skomplikowane, ale postaram się to uprościć. Osoby pozostające na utrzymaniu, które nie ukończyły 65 lat i których dochód niezrealizowany (tj. dochód z tytułu odsetek) przekracza 1100 USD lub dochód uzyskany (tj. wynagrodzenie) przekracza standardowe odliczenie 12 950 USD, muszą złożyć zeznanie podatkowe.
Ta część jest całkiem łatwa. Sprawa staje się bardziej złożona: jeśli w 2022 r. otrzymałeś zarówno dochód zarobiony, jak i niezrealizowany, musisz złożyć zeznanie, jeśli łączny dochód przekracza większą z następujących wartości: (1) 1100 USD lub (2) łączny dochód zarobiony (do 12 950 USD) ) plus 350 dolarów.
Na przykład 18-letnia Danielle jest uznawana przez rodziców za osobę na jej utrzymaniu. W 2022 roku otrzymała 200 USD niezrealizowanego dochodu z odsetek podlegających opodatkowaniu z inwestycji, a także zarobiła 4050 USD z pracy w niepełnym wymiarze godzin w bibliotece. Dochody niezrealizowane i dochody Danielle spadają poniżej indywidualnych progów. Jej całkowity dochód w wysokości 4250 USD jest również niższy niż jej dochód z pracy plus 350 USD (4050 USD + 350 USD = 4400 USD). Ponieważ wszystkie trzy czynniki mają zastosowanie, Danielle nie musi składać zeznania podatkowego za 2022 r.
Nadal zdezorientowany? Zrozumiale. Zasadniczo, jeśli jesteś na utrzymaniu i masz zarówno dochód zarobiony, jak i niezarobiony, musisz złożyć zeznanie podatkowe, jeśli całkowity dochód przekracza 1100 USD, a Twój niezarobiony dochód przekracza 350 USD.
Spójrzmy wstecz na Danielle. Gdyby zarobiła 400 USD (zamiast 200 USD) na swoich inwestycjach, jej całkowity dochód wyniósłby 4450 USD. W takim przypadku musiałaby złożyć zeznanie podatkowe, ponieważ jej całkowity dochód byłby większy niż jej dochód z pracy plus 350 USD (4400 USD).
Powiązane: Gdzie załatwić swoje podatki (3 najlepsze miejsca i ceny)
Jak złożyć bezpłatny zwrot
Jeśli nie jesteś pewien, czy musisz złożyć wniosek, prawdopodobnie powinieneś to zrobić. A możliwość składania wniosków za darmo w TurboTax sprawia, że nie ma się nad czym zastanawiać. Jeśli masz prostą sytuację podatkową, możesz złożyć zeznanie za pomocą bezpłatnej wersji. Według TurboTax proste sytuacje podatkowe mogą obejmować:
- Dochód W-2
- Ograniczony dochód z odsetek i dywidend
- Standardowe odliczenie
- Ulga na podatek dochodowy od uzyskanych dochodów (EIC)
- Ulgi podatkowe na dzieci
Nie kwalifikujesz się do korzystania z bezpłatnej wersji w sytuacjach, takich jak wyszczególnianie potrąceń, dochodów biznesowych lub 1099-MISC, dochodów z wynajmu nieruchomości lub podczas odliczania odsetek od kredytu studenckiego.
Zanim zaczniesz, zbierz wszystkie dokumenty. Jeśli je masz, będziesz potrzebować takich informacji, jak W-2, 1099-INT, 1099-DIV lub informacje dotyczące ubezpieczenia społecznego. Aby ustalić, czy musisz złożyć zeznanie za pomocą TurboTax, zacznij od odpowiedzi na kilka pytań.
Następnie zostaniesz poproszony o utworzenie konta TurboTax w Intuit. Jeśli masz już konto Intuit w Quickbooks lub Mint, możesz użyć tego samego loginu, aby mieć jedno konto dla wszystkich ich usług.
Po skonfigurowaniu konta dodasz więcej szczegółów dotyczących swoich danych osobowych, aby pomóc spersonalizować pytania, które zadają Ci w celu zakończenia zwrotu.
Następnie zadają inne pytania, takie jak twój stan cywilny, adres pocztowy i czy ktoś inny może uznać cię za osobę na utrzymaniu. TurboTax zadał pytania na podstawie Twoich odpowiedzi na poprzednie pytania. Tak więc kroki, których doświadczasz, będą unikalne dla twojej obecnej sytuacji.
Oprogramowanie TurboTax przeprowadzi Cię przez kolejne kroki, aby ustalić, czy musisz złożyć zeznanie podatkowe na podstawie odpowiedzi na pytania.
Po dodaniu danych osobowych zostaniesz poproszony o dodanie informacji „Wynagrodzenie i dochód”. W tej sekcji wpiszesz dochód, który Cię dotyczy. Możliwe informacje do wprowadzenia to:
- Stawki i pensje
- Dochód z pracy na własny rachunek
- Dochód z bezrobocia
- Odsetki i dywidendy
- Zysk z inwestycji
- Plany emerytalne i ubezpieczenia społeczne
Następnym krokiem po wprowadzeniu informacji o dochodach jest dodanie „odliczeń i ulg” lub ulg podatkowych. Odliczenia to rzeczy, które mogą obniżyć dochód podlegający opodatkowaniu, podczas gdy ulgi podatkowe mogą zmniejszyć kwotę należnego podatku. Oto kilka przykładów:
- Podatek własnościowy
- Odsetki od kredytu hipotecznego
- Ulga podatkowa na dzieci i osoby pozostające na utrzymaniu
- Kredyt na zarobiony dochód
- Charytatywna darowizna
- Koszty leczenia
Jeśli nie masz pewności, do jakich potrąceń lub kredytów się kwalifikujesz, nie martw się, przeprowadzą cię, zadając odpowiednie pytania.
TurboTax pomaga przejść przez każdy obszar odliczeń i kredytów, aby zapewnić uzyskanie wszystkich ulg podatkowych, do których się kwalifikujesz. Warto poświęcić czas na przejrzenie każdej sekcji, aby uzyskać jak największe korzyści finansowe.
Po wypełnieniu danych osobowych, dochodów, ulg podatkowych i wszelkich innych sytuacji podatkowych, nadejdzie czas na przejrzenie federalnego zeznania podatkowego.
Jeśli wystąpią jakiekolwiek problemy, oprogramowanie przekieruje Cię do obszarów, które wymagają drugiego spojrzenia lub dodatkowych informacji, aby złożyć zeznanie.
Teraz, gdy twoje federalne zeznanie podatkowe jest kompletne i zweryfikowane, TurboTax daje ci możliwość pobrania federalnych informacji zwrotnych do zeznań stanowych. Proces wypełniania zeznania stanowego jest taki sam, jak w przypadku federalnego. Oprogramowanie przeprowadzi Cię krok po kroku przez dochody i ulgi podatkowe właściwe dla Twojego stanu.
Po zakończeniu powrotu do stanu nadszedł czas na ostateczną recenzję wszystkiego. Jeśli należy Ci się zwrot podatku, TurboTax będzie potrzebować dodatkowych informacji na temat tego, w jaki sposób chciałbyś otrzymać federalne i stanowe zwroty. Będziesz także musiał podpisać swój zwrot, zanim TurboTax prześle go do IRS.
Dodatkową korzyścią ze złożenia zeznania podatkowego w TurboTax jest to, że możesz otrzymać zwrot pieniędzy, o którym nie wiedziałbyś, gdybyś nie poświęcił czasu na złożenie zeznania. Oczekiwany zwrot może być finansową gratką, którą można przeznaczyć na osiągnięcie celów finansowych.
Dolna linia
Jeśli Twoje dochody są w niższym przedziale i po prostu nie jesteś pewien, co robić, zawsze możesz zacząć wypełniać federalne zeznanie podatkowe za pośrednictwem bezpłatnej usługi składania dokumentów, takiej jak ta, którą oferuje TurboTax. Ich oprogramowanie powinno pomóc ci ustalić, czy zgłoszenie jest konieczne w twoich konkretnych okolicznościach.
Sprawdź: Trzy sposoby bezpłatnego rozliczania podatków
Zawsze, powtarzam, ZAWSZE składaj zeznanie podatkowe, jeśli potrąciłeś podatek z wypłaty lub jeśli podejrzewasz, że możesz kwalifikować się do ulgi podatkowej podlegającej zwrotowi, takiej jak ulga podatkowa na dzieci, ulgi edukacyjne itp. (Dowiedz się więcej o ulgach podatkowych tutaj)
W tym przypadku to twoje pieniądze i powinieneś odzyskać je od Wujka Sama!
Co z tobą? Czy zarobiłeś wystarczająco dużo, aby złożyć wniosek?
