Strategia przechwytywania dywidendy: jak to działa

W świecie obrotu akcjami dywidenda odnosi się do dystrybucji gotówki lub akcji akcjonariuszom spółki. W wielu przypadkach pieniądze te są wycofywane z zysków zatrzymanych firmy. Innymi słowy, dywidendy to wypłaty na rzecz Ciebie, ponieważ jesteś udziałowcem.

Inwestorzy mają możliwość kupowania i utrzymywania akcji, które przynoszą dywidendę, co czyni je doskonałą opcją do uzyskiwania pasywnego dochodu i jak najlepszego wykorzystania wiedzy o giełdzie.

Jednak, podobnie jak w przypadku wszystkich strategii inwestycyjnych, zawsze istnieje pewne nieodłączne ryzyko. Jedną z popularnych strategii stosowanych przez inwestorów jest strategia przechwytywania dywidendy. Jest to również określane jako kupowanie dywidendy i może być ryzykownym wyborem ze względu na względy podatkowe, ale jest to również solidna inwestycja, jeśli masz pewność co do akcji.

Jak działają dywidendy

Jak wspomniano we wstępie, dywidendy to zasadniczo płatności, które firmy dokonują na rzecz swoich akcjonariuszy. Większość ludzi decyduje się na wypłatę tych dywidend w gotówce, ale istnieje również możliwość otrzymania akcji. Tak więc za każdym razem, gdy firma zarabia pieniądze, zasadniczo masz prawo do ich części, co oznacza, że ​​w twoim interesie jest, aby firma odniosła sukces.

Ale chociaż te płatności można wycofać w dowolnym momencie, zazwyczaj są one dokonywane co kwartał. Nazywa się to datą dywidendy. Oznacza to, że jeśli zainwestujesz w spółkę, która zbliża się do daty dywidendy, otrzymasz swój udział w jej zyskach znacznie wcześniej niż oczekiwano. To jest podstawą strategii przechwytywania dywidendy.

Jak działają daty dywidendy

Jeśli chodzi o daty dywidendy, należy pamiętać o czterech rzeczach:

• Data deklaracji odnosi się do dnia, w którym zarząd ogłasza wypłatę dywidendy. Termin ten przypada na długo przed samą płatnością.
• Dzień ex-dividend to pierwszy dzień, w którym nowi nabywcy akcji nie otrzymają dywidendy. Ponieważ rozliczenie akcji po dokonaniu transakcji zajmuje około trzech dni, często data ta przypada na dwa dni handlowe przed rekordem. Jeśli posiadałeś akcje przed datą ex-dividend, otrzymasz oczekiwaną wypłatę. Jeśli jednak zainwestujesz zbyt późno, nie otrzymasz dywidendy za ten kwartał. Oznacza to również, że ludzie mogą sprzedać swoje akcje w tym samym dniu, w którym ogłoszona jest data ex-dywidendy. Otrzymasz zarówno dywidendy od firmy, jak i pieniądze ze sprzedaży swoich akcji, ponieważ są one przetwarzane około trzech dni po podjęciu decyzji.
• Dzień ustalenia prawa do dywidendy lub dzień dywidendy odnosi się do dnia, w którym nowi nabywcy akcji nie kwalifikują się do wypłaty dywidendy. Ta data jest bardziej formalna i ważne jest, aby zamiast tego wziąć pod uwagę datę ex-dywidendy. Dla inwestorów ta data jest ważna, ponieważ jeśli sprzedasz akcje przed datą ustalenia prawa do dywidendy, nie otrzymasz dywidendy za ten kwartał.
• Termin wypłaty to dzień, w którym będą dokonywane płatności. Mogą być zdeponowane na koncie, które ustaliłeś z kontem firmy lub akcjonariusza. Alternatywnie możesz otrzymać czek.

Kupowanie dywidendy

Jak krótko wspomniano wcześniej, jedną ze strategii stosowanych przez inwestorów jest „kupienie dywidendy”. Wiąże się to z próbą ustalenia czasu zakupu akcji dywidendowych lub funduszy inwestycyjnych, aby ściśle dopasować się do daty ex-dywidendy spółki.

Po zabezpieczeniu wypłaty dywidendy mogą ją zatrzymać, jeśli chcą, ale częściej sprzedaje się akcje wkrótce po zakupie i nadal szuka nowych możliwości. Jest to znane jako strategia przechwytywania dywidendy. Niestety, ta strategia jest trudniejsza do zrealizowania, niż się wydaje.

Inną opcją jest kupno i sprzedaż opcji, które mogłyby zyskać na spadku kursu akcji po wypłacie dywidendy. Jest to o wiele bardziej skomplikowana strategia, z której korzystają doświadczeni inwestorzy, aby wykorzystać zarówno małe, jak i duże zyski, które często są kumulowane.

Co sprawia, że ​​plan przechwytywania dywidendy jest ryzykowny?

Istnieje wiele rzeczy, które mogą sprawić, że plan przechwytywania dywidendy będzie potencjalnie ryzykownym wyborem:

• Rynki mogą być dość wydajne, co oznacza, że ​​ceny akcji mogą potencjalnie wzrosnąć, ponieważ inni ludzie również oczekują, że niektóre firmy wkrótce wypłacią dywidendę.
• Wybór celu przy próbie zakupu dywidendy wymaga wielu badań. Założenie, że znasz datę ex-dywidendy akcji, jest ryzykowne, a większość informacji jest przekazywana tylko obecnym inwestorom. Oznacza to, że będziesz potrzebować silnej sieci inwestorów chętnych do dzielenia się z Tobą informacjami.
• Nie jest to korzystne, jeśli chodzi o implikacje podatkowe. Dzieje się tak, ponieważ dywidendy zebrane za pomocą strategii przechwytywania dywidendy nie są uważane za dywidendy kwalifikowane. Oznacza to, że będziesz płacić wyższy podatek dochodowy od tych zarobków. Aby zapłacić mniejszy podatek od dywidend, musisz mieć te akcje przez co najmniej 60 dni w okresie 121 dni, który rozpoczyna się 60 dni przed datą ex-dywidendy.
• Na koniec należy wziąć pod uwagę również koszty transakcji. To dodatkowo zmniejsza kwotę, którą możesz zarobić dzięki strategii przechwytywania dywidendy. Aby pokryć te opłaty maklerskie, musisz kupić większą pozycję.

Wniosek

Czy strategia przechwytywania dywidendy jest tego warta? Trudno powiedzieć. To świetny pomysł na alternatywną formę inwestycji, zwłaszcza jeśli bawisz się ideą krótkoterminowych zysków. Jeśli masz kontakt z wiedzą poufną, możesz dość łatwo skorzystać ze strategii przechwytywania dywidendy, zwłaszcza jeśli masz znaczną ilość pieniędzy do zainwestowania w pierwszej kolejności.

Jednak może być wygodniejsze dla ludzi, aby po prostu trzymać się zakupionych zapasów i obserwować ich wzrost przez dłuższy czas. Zwykle zapewnia to bardziej spójne zyski, niższe koszty transakcji i często staje się lepszą strategią długoterminową, jeśli nie jesteś przyzwyczajony do handlu.

Jeśli jednak masz pewność co do swoich umiejętności handlowych i potrafisz być na bieżąco z wahaniami rynku i spostrzeżeniami branżowymi, z pewnością możesz szybko zyskać. Pamiętaj tylko, że jeśli chcesz jak najlepiej z tego skorzystać, musisz pamiętać o dodatkowych opłatach i względach.