Strategia di cattura dei dividendi: come funziona

Nel mondo del trading azionario, un dividendo si riferisce alla distribuzione di contanti o azioni agli azionisti di una società. In molti casi, questo denaro viene prelevato dagli utili non distribuiti di una società. In altre parole, i dividendi sono pagamenti effettuati a te perché sei un azionista.

Gli investitori hanno la possibilità di acquistare e detenere azioni che pagano dividendi, rendendole un'opzione eccellente per guadagnare reddito passivo e ottenere il massimo dalla conoscenza del mercato azionario.

Tuttavia, come con tutte le strategie di investimento, c'è sempre un rischio intrinseco. Una strategia popolare utilizzata dagli investitori è nota come strategia di cattura dei dividendi. Questo è anche indicato come acquisto del dividendo e può essere una scelta rischiosa per motivi fiscali, ma è anche un solido investimento da fare se sei sicuro del titolo.

Come funzionano i dividendi

Come accennato nell'introduzione, i dividendi sono essenzialmente pagamenti che le aziende effettuano ai propri azionisti. La maggior parte delle persone sceglie che questi dividendi vengano pagati in contanti, ma c'è anche la possibilità di ricevere azioni. Quindi ogni volta che l'azienda fa soldi, hai essenzialmente diritto a una parte di esso, il che significa che è nel tuo interesse vedere l'azienda avere successo.

Tuttavia, sebbene questi pagamenti possano essere ritirati in qualsiasi momento, in genere vengono effettuati ogni trimestre. Questa è nota come data del dividendo. Ciò significa che se investi in una società che è vicina alle date dei dividendi, riceverai la tua quota dei loro guadagni molto prima del previsto. Questo è ciò che costituisce la base di una strategia di cattura dei dividendi.

Come funzionano le date dei dividendi

Ci sono quattro cose da ricordare quando si tratta di date di dividendo:

• La data di dichiarazione si riferisce alla data in cui il consiglio di amministrazione annuncia il pagamento di un dividendo. Questa data si verifica con largo anticipo rispetto al pagamento stesso.
• La data di stacco del dividendo è la prima data in cui i nuovi acquirenti di azioni non riceveranno i loro dividendi. Poiché le azioni impiegano circa tre giorni per stabilizzarsi una volta effettuato uno scambio, questa data è spesso due giorni di negoziazione prima del record. Se possedevi azioni prima della data di stacco del dividendo, riceverai il pagamento previsto. Tuttavia, se investi troppo tardi, non riceverai i tuoi dividendi per quel trimestre. Ciò significa anche che le persone possono vendere le proprie azioni lo stesso giorno in cui viene annunciata la data di stacco del dividendo. Riceverai sia i tuoi dividendi dalla società che i soldi dalla vendita delle tue azioni poiché vengono elaborati circa tre giorni dopo la tua decisione.
• La data di registrazione o di dividendo si riferisce alla data in cui i nuovi acquirenti di un'azione non si qualificheranno per il pagamento dei dividendi in sospeso. Questa data è più una formalità ed è importante considerare invece la data di stacco del dividendo. Per gli investitori, questa data è importante perché se vendi azioni prima della record date, non riceverai i pagamenti dei dividendi per quel trimestre.
• La data di pagamento è la data in cui verranno effettuati i pagamenti. Possono essere depositati su un conto che hai concordato con la società o sul conto dell'azionista. In alternativa, puoi ottenere un assegno.

Comprare il dividendo

Come accennato in precedenza, una strategia utilizzata dagli investitori è quella di "comprare il dividendo". Ciò comporta il tentativo di cronometrare l'acquisto di azioni con dividendi o fondi comuni di investimento per allinearsi strettamente con la data di stacco del dividendo di una società.

Una volta che si sono assicurati il ​​pagamento del dividendo, possono scegliere di mantenerlo se lo desiderano, ma è più comune vendere le azioni subito dopo un acquisto e continuare a cercare maggiori opportunità. Questa è nota come strategia di cattura dei dividendi. Sfortunatamente, questa strategia è più difficile da realizzare di quanto sembri.

Un'altra opzione è quella di acquistare e vendere opzioni che potrebbero trarre profitto dalla caduta del prezzo di un'azione al momento del pagamento del dividendo. Questa è una strategia molto più complicata che gli investitori esperti utilizzano per trarre vantaggio sia dai piccoli che dai grandi rendimenti che sono spesso composti.

Cosa rende rischioso un piano di cattura dei dividendi?

Ci sono una serie di cose che possono rendere un piano di acquisizione dei dividendi una scelta potenzialmente rischiosa:

• I mercati possono essere piuttosto efficienti, il che significa che i prezzi delle azioni possono potenzialmente aumentare perché anche altre persone si aspettano che alcune società versino presto i loro dividendi.
• Ci vuole molta ricerca per scegliere un obiettivo quando si tenta di acquistare il dividendo. È rischioso presumere che tu conosca la data di stacco del dividendo del titolo e la maggior parte delle informazioni viene fornita solo agli investitori esistenti. Ciò significa che dovrai disporre di una solida rete di investitori disposti a condividere le informazioni con te.
• Non è favorevole quando si tratta di implicazioni fiscali. Questo perché i dividendi raccolti con una strategia di cattura dei dividendi non vengono considerati dividendi qualificati. Ciò significa che pagherai più imposte sul reddito su quei guadagni. Per pagare meno tasse sui dividendi, dovrai aver detenuto quell'azione per almeno 60 giorni durante il periodo di 121 giorni che inizia 60 giorni prima della data di stacco del dividendo.
• Infine, ci sono anche i costi di transazione che devi considerare. Ciò riduce ulteriormente l'importo che puoi guadagnare con una strategia di cattura dei dividendi. Per coprire queste commissioni di intermediazione, dovrai acquistare una posizione più ampia.

Conclusione

Quindi vale la pena adottare una strategia di cattura dei dividendi? È difficile da dire. È un'ottima idea per una forma alternativa di investimento, soprattutto se stai giocando con l'idea di guadagni a breve termine. Se hai contatti con conoscenze privilegiate, può essere abbastanza facile trarre profitto dalle strategie di cattura dei dividendi, soprattutto se hai una notevole quantità di denaro da investire in primo luogo.

Tuttavia, potrebbe essere più conveniente per le persone attenersi semplicemente alle azioni acquistate e guardarle crescere per un periodo più lungo. Questo di solito offre guadagni più coerenti, costi di transazione ridotti e spesso finisce per diventare la migliore strategia a lungo termine se non sei abituato al trading.

Se sei fiducioso nelle tue capacità di trading, tuttavia, e puoi stare al passo con le fluttuazioni del mercato e le intuizioni del settore, allora puoi sicuramente ottenere guadagni rapidi. Ricorda solo che ci sono costi aggiuntivi e considerazioni da tenere a mente se vuoi sfruttarlo al meglio.