Guía paso a paso sobre cómo invertir en ETF

Si es un novato en el mundo bursátil y comercial, probablemente comenzará invirtiendo en ETF. Son de bajo riesgo, baratos y directos. Antes de que le enseñemos cómo invertir en ETF, desmitifiquemos estos valores y cómo funcionan.

ETF significa fondos cotizados en bolsa. A diferencia del comercio de acciones u otros activos financieros, los ETF pueden cubrir una gran cantidad de mercados e instrumentos financieros y permitirle invertir en múltiples valores (acciones, bonos o materias primas) a la vez.

Para comprender mejor los ETF, primero expliquemos qué es un fondo. Un fondo es un instrumento de inversión diseñado para un pequeño inversionista, que emite unidades de fondos para que el público invierta. Una acción de fondo representa una parte del capital total del fondo, es decir, un cierto número de sus unidades.

La inversión en ETF funciona más o menos así: imagine que sus compañeros de trabajo planean comprar un regalo para el cumpleaños de su colega. Diez de ustedes acordaron contribuir con $20. Con una suma total de $ 200, ahora puede permitirse comprar un buen reloj.

En términos de fondos, el capital del fondo se elevó a $ 200, la participación de cada colega es de $ 20 y la inversión del fondo es el reloj.

Ninguno de los compañeros habría comprado ese regalo solo, pero las fuerzas conjuntas lo han hecho posible. Los fondos que permiten a los pequeños inversores invertir en valores que nunca podrían comprar por su cuenta funcionan de la misma manera.

¿Son lo mismo los ETF y los fondos mutuos?

Ahora que está familiarizado con los fondos en general y el significado de un ETF, es posible que se pregunte cuál es la diferencia entre los ETF y los fondos mutuos. Si bien ambas opciones de inversión le permiten comprar varios valores a la vez y tener una variedad de acciones y bonos en su cesta, la forma de comprarlos y venderlos es diferente.

Es decir, los fondos mutuos tienen un precio una vez al día en función de su valor liquidativo después del cierre del mercado. Es típico invertir una cantidad fija en dólares y comprarlos directamente del emisor oa través de una casa de bolsa.

Por otro lado, así es como se invierte en EFT: se intercambian como acciones en las principales bolsas. Cuando elige cuántas acciones desea comprar, puede hacerlo a lo largo del día, siempre que el mercado de valores esté abierto. Los precios no están fijados, sino que oscilan continuamente debido a la constante afluencia de nuevas acciones.

Finalmente, comprar ETF es mucho más barato (¡hasta unos pocos dólares por acción!), ya que requieren inversiones mínimas más bajas que los fondos mutuos. Solo debe pagar el costo del ETF y las tarifas o comisiones adicionales, si corresponde. Algunas empresas de corretaje incluso ofrecen negociación de ETF sin cargo.

Cómo empezar a invertir en ETF

Comprar un ETF es bueno para los principiantes debido a los bajos precios, la diversidad de valores que conlleva, el proceso de negociación sencillo y una variedad de plataformas disponibles. En general, los ETF son una excelente opción de inversión y se están volviendo más frecuentes.

Muchos también los ven como un sustituto de los fondos mutuos, gracias a su flexibilidad. Si desea unirse, ahora repasaremos todos los pasos para operar con ETF.

Abra una cuenta de inversión

Ahora sabe qué son los ETF. Para invertir en ellos, deberá abrir una cuenta de inversión, específicamente una cuenta de corretaje en línea con una plataforma confiable. Configurar una cuenta no es difícil y puede hacerlo en línea; el verdadero problema es encontrar el corredor adecuado.

Con una gran cantidad de corredores que ofrecen operaciones sin comisiones y no tienen mínimos de cuenta, no es fácil tomar una decisión definitiva.

Le recomendamos que opte por aquellos que ofrecen una amplia base de conocimientos y muchas funciones educativas para ayudarlo a ponerse en marcha y aprender a comprar un ETF. TD Ameritrade, E*Trade o Schwab son buenos candidatos, por ejemplo.

Si se siente inseguro acerca de operar por su cuenta, puede optar por una cuenta de servicio completo con un asesor financiero que pueda ofrecerle asistencia en tiempo real. Los asesores financieros pueden hacer el trabajo preliminar de investigación por usted e incluso comprar ETF en su lugar, pero tendrá que pagar las tarifas comerciales asistidas por el corredor.

Si necesita ayuda con el comercio pero no está en condiciones de permitirse una cuenta de servicio completo con un asesor financiero, puede abrir una cuenta con un robo-asesor. Los roboadvisors son consultores financieros impulsados ​​por IA que lo ayudarán y agilizarán sus inversiones mediante algoritmos de predicción.

Si no sabe cómo invertir en fondos ETF y es un inversionista de nivel de entrada, un asesor robótico puede ayudarlo a establecer un punto de apoyo en el mundo de las finanzas antes de tomar las cosas en sus propias manos.

Por otro lado, el uso de asesores robóticos limita su independencia, ya que la plataforma elegirá la mejor inversión para usted, creará y administrará su cartera y actuará como un inversionista en "piloto automático".

En el lado positivo, por lo general ofrecen una tarifa anual baja y tienen un mínimo de cuenta bajo o nulo. Algunas de nuestras mejores opciones son Betterment, con una tarifa anual del 0,25 % sobre su saldo, y M1 Finance, que ofrece creación de cartera flexible.

Encuentre sus primeros ETF

Sabemos que buscar los mejores ETF para principiantes no es un trabajo fácil: hay más de 2000 ETF solo en los EE. UU. La mayoría de los corredores ofrecen sólidas herramientas de selección para ayudar a los usuarios a reducir los ETF disponibles. Algunos de los criterios a los que debes prestar atención son:

• Gastos de administración de los fondos de gestión pasiva
• Tarifas de comisión
• Volumen de fondos y popularidad
• Principales tenencias de fondos
• Historial de rendimiento de fondos similares
• Precios comerciales

Al decidir cómo invertir en un EFT y qué ETF elegir, recomendamos optar por fondos indexados pasivos. Mucho más simples y económicos que los activos, los ETF pasivos simplemente rastrean un índice bursátil, por ejemplo, el S&P 500. Por otro lado, los ETF activos tienen un administrador de cartera o un equipo que toma decisiones sobre inversiones y operaciones.

Si encuentra todo esto abrumador, existen numerosos corredores en línea para inversores de nivel de entrada que le facilitarán las cosas. Una de las plataformas más famosas es Robinhood. Este corretaje de descuento en línea ofrece inversiones y operaciones sin comisiones con herramientas fáciles de usar.

La mayoría de las plataformas similares tienen aplicaciones de inversión todo en uno que ofrecen ETF de alto rendimiento para comenzar.

Comienza a negociar

Si hizo bien su tarea y seleccionó algunos ETF que le gustaría comprar, el siguiente paso es encontrar sus identificadores únicos, llamados símbolos de cotización, y ubicarlos en la sección de "negociación" de su sitio de corretaje. Luego, decida cuántas acciones quiere comprar y pregunte al vendedor por el precio de los ETF.

El "precio de venta" es el más bajo que el vendedor está dispuesto a aceptar, y el "precio de oferta" es la cantidad más alta de efectivo que está dispuesto a entregar por esas acciones.

Después de buscar los mejores ETF para comprar, ahora elegirá el tipo de orden. Dependiendo de lo que elijas, seguirás diferentes instrucciones para ejecutar tu compra.

Los dos tipos de órdenes más comunes son una orden de mercado (compra rápida, al mejor precio de mercado disponible) y una orden limitada (compra una vez que el ETF alcanza un precio específico).

Otros tipos incluyen una orden de detención, una orden de límite de detención y tiempo en vigor. En caso de que esté trabajando con un corretaje basado en comisiones, asegúrese de tener fondos suficientes en la cuenta bancaria vinculada a su cuenta de corretaje. Sin embargo, tenga en cuenta que la mayoría de las casas de bolsa no requieren ninguna comisión.

Et voila! Acaba de comprar su primer ETF. No solo sabe la respuesta a la pregunta "¿Qué son las acciones de ETF?" pregunta, pero usted tiene sus propios ETF. Tampoco hay necesidad de revisar su cartera todo el tiempo. En su lugar, deje las acciones y espere a que su valor crezca con el tiempo.