Schritt-für-Schritt-Anleitung zum Investieren in ETFs

Wenn Sie ein Neuling in der Börsen- und Handelswelt sind, werden Sie wahrscheinlich damit beginnen, in ETFs zu investieren. Sie sind risikoarm, billig und unkompliziert. Bevor wir Ihnen beibringen, wie man in ETFs investiert, lassen Sie uns diese Wertpapiere und ihre Funktionsweise entmystifizieren.

ETF steht für Exchange Traded Funds. Im Gegensatz zum Handel mit Aktien oder anderen Finanzanlagen können ETFs eine große Anzahl von Märkten und Finanzinstrumenten abdecken und es Ihnen ermöglichen, in mehrere Wertpapiere – Aktien, Anleihen oder Rohstoffe – auf einmal zu investieren.

Um ETFs besser zu verstehen, erklären wir zunächst, was ein Fonds ist. Ein Fonds ist ein für einen Kleinanleger konzipiertes Anlageinstrument, das Fondsanteile zur öffentlichen Anlage ausgibt. Ein Fondsanteil repräsentiert einen Teil des Gesamtkapitals des Fonds, dh eine bestimmte Anzahl seiner Anteile.

ETF-Investitionen funktionieren ungefähr so: Stellen Sie sich vor, Ihre Kollegen planen, ein Geschenk zum Geburtstag Ihres Kollegen zu kaufen. Zehn von Ihnen haben zugestimmt, sich mit $20 zu beteiligen. Mit einer Gesamtsumme von 200 US-Dollar können Sie sich jetzt eine schöne Uhr leisten.

In Bezug auf den Fonds wurde das Kapital des Fonds auf 200 USD erhöht, der Anteil jedes Kollegen beträgt 20 USD, und die Investition des Fonds ist die Uhr.

Keiner der Kollegen hätte dieses Geschenk alleine gekauft, aber gemeinsame Kräfte haben es möglich gemacht. Fonds, die es Kleinanlegern ermöglichen, auf die gleiche Weise in Wertpapiere zu investieren, die sie für ihre eigene Arbeit niemals kaufen könnten.

Sind ETFs und Investmentfonds dasselbe?

Jetzt, da Sie mit Fonds im Allgemeinen und der Bedeutung eines ETF vertraut sind, fragen Sie sich vielleicht, was der Unterschied zwischen ETFs und Investmentfonds ist. Während Sie mit beiden Anlageoptionen mehrere Wertpapiere gleichzeitig kaufen und eine Reihe von Aktien und Anleihen in Ihrem Korb haben können, ist die Art und Weise, wie Sie sie kaufen und verkaufen, unterschiedlich.

Investmentfonds werden nämlich einmal täglich auf der Grundlage ihres Nettoinventarwerts nach Schließung des Marktes bewertet. Es ist üblich, einen festen Dollarbetrag zu investieren und ihn direkt vom Emittenten oder über einen Makler zu kaufen.

Auf der anderen Seite können Sie wie folgt in EFTs investieren: Sie handeln sie wie eine Aktie an großen Börsen. Wenn Sie auswählen, wie viele Aktien Sie kaufen möchten, können Sie dies den ganzen Tag über tun, wann immer die Börse geöffnet ist. Die Preise sind nicht festgelegt, sondern schwanken ständig aufgrund des ständigen Zuflusses neuer Aktien.

Schließlich ist der Kauf von ETFs viel billiger (bis zu ein paar Dollar pro Aktie!), da sie geringere Mindestinvestitionen erfordern als Investmentfonds. Sie müssen lediglich die Kosten des ETF und ggf. zusätzliche Gebühren oder Provisionen bezahlen. Einige Maklerfirmen bieten sogar einen gebührenfreien ETF-Handel an.

So beginnen Sie mit der Investition in ETFs

Der Kauf eines ETF ist aufgrund der niedrigen Preise, der Vielfalt der damit verbundenen Wertpapiere, des unkomplizierten Handelsprozesses und einer Auswahl an verfügbaren Plattformen gut für Anfänger. Insgesamt sind ETFs eine großartige Anlagemöglichkeit und werden immer häufiger.

Viele sehen sie aufgrund ihrer Flexibilität auch als Ersatz für Investmentfonds. Wenn Sie mitmachen möchten, gehen wir jetzt alle Schritte beim Handel mit ETFs durch.

Eröffnen Sie ein Anlagekonto

Sie wissen jetzt, was ETFs sind. Um in sie zu investieren, müssen Sie ein Anlagekonto eröffnen, insbesondere ein Online-Brokerage-Konto mit einer zuverlässigen Plattform. Ein Konto einzurichten ist nicht schwer und Sie können es online tun; Das eigentliche Problem besteht darin, den richtigen Broker zu finden.

Bei einer großen Anzahl von Brokern, die provisionsfreien Handel anbieten und keine Kontominima haben, ist es nicht einfach, eine endgültige Wahl zu treffen.

Wir empfehlen Ihnen, sich für diejenigen zu entscheiden, die eine umfangreiche Wissensdatenbank und viele Bildungsfunktionen anbieten, die Ihnen helfen, loszulegen und zu lernen, wie man einen ETF kauft. Gute Kandidaten sind zum Beispiel TD Ameritrade, E*Trade oder Schwab.

Wenn Sie sich unsicher fühlen, wenn Sie alleine handeln, können Sie sich für ein Full-Service-Konto bei einem Finanzberater entscheiden, der Ihnen in Echtzeit helfen kann. Finanzberater können die Nachforschungen für Sie erledigen und sogar ETFs an Ihrer Stelle kaufen, aber Sie müssen Gebühren für den maklerunterstützten Handel zahlen.

Wenn Sie Unterstützung beim Handel benötigen, sich aber kein Full-Service-Konto bei einem Finanzberater leisten können, können Sie ein Konto bei einem Robo-Advisor eröffnen. Robo-Advisors sind KI-gestützte Finanzberater, die Ihnen helfen und Ihre Investitionen mithilfe von Vorhersagealgorithmen optimieren.

Wenn Sie nicht wissen, wie man in ETF-Fonds investiert, und ein Einstiegsinvestor sind, kann Ihnen ein Robo-Advisor helfen, in der Finanzwelt Fuß zu fassen, bevor Sie die Dinge selbst in die Hand nehmen.

Auf der anderen Seite schränkt der Einsatz von Robo-Advisors Ihre Unabhängigkeit ein, da die Plattform die beste Investition für Sie auswählt, Ihr Portfolio aufbaut und verwaltet und als „Autopilot“-Investor fungiert.

Auf der positiven Seite bieten sie normalerweise eine niedrige Jahresgebühr und haben ein niedriges oder null Kontominimum. Einige unserer Top-Picks sind Betterment mit einer jährlichen Gebühr von 0,25 % auf Ihr Guthaben und M1 Finance, das einen flexiblen Portfolioaufbau bietet.

Finden Sie Ihre ersten ETFs

Wir wissen, dass die Suche nach den besten ETFs für Anfänger keine leichte Aufgabe ist: Allein in den USA gibt es mehr als 2.000 ETFs. Die meisten Broker bieten robuste Screening-Tools an, um den Benutzern zu helfen, die verfügbaren ETFs einzugrenzen. Einige der Kriterien, auf die Sie achten sollten, sind:

• Verwaltungskosten für passiv verwaltete Fonds
• Kommissionsgebühren
• Fondsvolumen und Popularität
• Top-Fondsbestände
• Ähnliche Performance-Geschichte des Fonds
• Handelspreise

Bei der Entscheidung, wie man in einen EFT investiert und für welche ETFs man sich entscheidet, empfehlen wir, sich für passive Indexfonds zu entscheiden. Passive ETFs sind viel einfacher und billiger als aktive, da sie einfach einen Aktienindex nachbilden, beispielsweise den S&P 500. Aktive ETFs hingegen haben einen Portfoliomanager oder ein Team, das Entscheidungen über Investitionen und Handel trifft.

Wenn Sie das alles überwältigend finden, gibt es zahlreiche Online-Broker für Einsteiger, die Ihnen die Arbeit erleichtern werden. Eine der bekanntesten Plattformen ist Robinhood. Dieses Online-Discount-Brokerage bietet provisionsfreies Investieren und Handeln mit einfach zu bedienenden Tools.

Die meisten ähnlichen Plattformen verfügen über All-in-One-Investitions-Apps, die Ihnen für den Anfang leistungsstarke ETFs anbieten.

Mit dem handel beginnen

Wenn Sie Ihre Hausaufgaben gut gemacht und einige ETFs ausgewählt haben, die Sie kaufen möchten, besteht der nächste Schritt darin, ihre eindeutigen Kennungen, sogenannte Tickersymbole, zu finden und sie im Abschnitt „Handel“ Ihrer Maklerseite zu finden. Entscheiden Sie dann, wie viele Aktien Sie kaufen möchten, und fragen Sie den Verkäufer nach dem Preis der ETFs.

Der „Briefkurs“ ist der niedrigste Preis, den der Verkäufer zu akzeptieren bereit ist, und der „Geldkurs“ ist der höchste Barbetrag, den Sie bereit sind, sich für diese Aktien zu trennen.

Nachdem Sie sich nach den besten ETFs umgesehen haben, die Sie kaufen können, wählen Sie nun die Auftragsart aus. Je nachdem, wofür Sie sich entscheiden, befolgen Sie unterschiedliche Anweisungen, um Ihren Kauf auszuführen.

Die beiden gängigsten Auftragsarten sind Marktaufträge – schneller Kauf zum besten verfügbaren Marktpreis – und Limitaufträge – Kauf, sobald der ETF einen bestimmten Preis erreicht.

Andere Arten umfassen eine Stop-Order, eine Stop-Limit-Order und eine Gültigkeitsdauer. Falls Sie mit einem provisionsbasierten Maklerunternehmen arbeiten, stellen Sie sicher, dass das Bankkonto, das mit Ihrem Maklerkonto verknüpft ist, über genügend Guthaben verfügt. Denken Sie jedoch daran, dass die meisten Makler keine Provisionen verlangen.

Et voila! Sie haben gerade Ihren allerersten ETF gekauft. Nicht nur, dass Sie die Antwort auf die Frage „Was ist eine ETF-Aktie?“ kennen. Frage, aber Sie haben Ihre eigenen ETFs. Sie müssen auch nicht ständig Ihr Portfolio überprüfen. Lassen Sie stattdessen die Aktien und warten Sie, bis ihr Wert im Laufe der Zeit steigt.