Billdesk - شركة بوابة الدفع عبر الإنترنت الهندية
نشرت: 2022-02-21ملف الشركة هو مبادرة من StartupTalky لنشر معلومات تم التحقق منها حول مختلف الشركات الناشئة والمؤسسات. تمت الموافقة على المحتوى في هذا المنشور من قبل Billdesk.
تسمح بوابة الدفع للتجار بمعالجة الائتمان والخصم والمدفوعات البديلة الأخرى عبر الإنترنت. يمكن أن يساعد استخدام بوابة الدفع في تقليل تواتر وشدة عمليات الاحتيال على بطاقات الائتمان في التجارة الإلكترونية أو أي نوع آخر من الأعمال. تعمل بوابة المدفوعات هذه كوسيط للتأكد من أن بيانات العميل مشفرة وآمنة.
BillDesk هي شركة بوابة دفع هندية عبر الإنترنت مقرها في مومباي ، الهند. توفر الشركة حلول الدفع للعملاء في التجارة الإلكترونية والخدمات المالية وتجارة التجزئة وغيرها من القطاعات. Billdesk هي واحدة من أقدم بوابات الدفع في الهند وهي مسؤولة عن تشغيل ما يقرب من 60٪ من مدفوعات الفواتير عبر الإنترنت في البلاد.
تمتلك PayU حاليًا Billdesk في صفقة 4.7 مليار دولار في 31 أغسطس 2021. PayU هي شركة مقرها هولندا مملوكة لشركة Prosus ، والتي استحوذت على Billdesk في واحدة من أكبر الصفقات التي شهدتها صناعة التكنولوجيا المالية في الهند حتى الآن .
BillDesk - مميزات الشركة
| اسم بدء التشغيل | بيل ديسك |
|---|---|
| مقر | مومباي، الهند |
| صناعة | تمويل |
| تأسست | 2000 |
| مؤسس | إم إن سرينيفاسو وأجاي كوشال وكارثيك جاناباثي |
| المدير التنفيذي | MN سرينيفاسو |
| تقييم | 2.5 مليار دولار (سبتمبر 2021) |
| ربح | 285.39 مليون دولار (2124.2 كرور روبية في السنة المالية 21) |
| إجمالي التمويل | 241.4 مليون دولار (فبراير 2022) |
| خدم المنطقة | الهند |
| موقع الكتروني | www.billdesk.com |
بيلديسك - حول وكيف يعمل؟
بيلديسك - صناعة
بيلديسك - المؤسسون والفريق
بيلديسك - قصة بدء التشغيل
بيلديسك - المهمة والرؤية
بيلديسك - الاسم ، سطر الوصف ، الشعار ومعناه
بيلديسك - نموذج الأعمال والإيرادات
بيلديسك - الإيرادات والنمو
بيلديسك - التمويل والمستثمرون
Billdesk - المنافسون
بيلديسك - التحديات التي تواجهها
بيلديسك - الخطط المستقبلية
بيلديسك - حول وكيف يعمل؟
تأسست شركة BillDesk عام 2000 من قبل فريق من المتخصصين السابقين في Arthur Andersen ، ولا تزال شركة BillDesk ، وهي شركة بوابات دفع إلكترونية هندية في طليعة تطور المدفوعات الرقمية في الهند ، حيث تقوم بإنشاء منتجات مدفوعات عبر الإنترنت تمكن المستهلكين من إجراء عمليات الدفع عبر الإنترنت بطريقة خالية من الاحتكاك.
منتج وخدمة لأكثر من 20 عامًا من الريادة في السوق ، توفر BillDesk منصة دفع موثوقة للمدفوعات والتحصيلات الإلكترونية على مستوى المؤسسة ، وعمليات التسوية والتسوية ذات الصلة ، عبر قنوات توصيل متعددة ، وباستخدام مجموعة واسعة من طرق الدفع.
بيلديسك - صناعة
تعد صناعة بوابات الدفع عبر الإنترنت قطاعًا سريع النمو يُقدر أنه ينمو بمعدل نمو سنوي مركب يبلغ 9.18٪ خلال الفترة المقدرة بين 2020-2026. من المتوقع أن ينمو سوق بوابات الدفع بمعدل نمو سنوي مركب قدره 19.3٪ بين عامي 2018 و 2025. وقد قُدرت الصناعة آخر مرة بمبلغ 446.9 مليون دولار في عام 2017 ومن المتوقع أن تنمو لتصل إلى 1708.1 مليون دولار في عام 2025.
بيلديسك - المؤسسون والفريق
تأسست Billdesk في عام 2000 من قبل MN Srinivasu و Ajay Kaushal و Karthik Ganapathy.
MN سرينيفاسو
سرينيفاسو ، المؤسس المشارك ومدير BillDesk ، هو خريج BCom Economics الذي أكمل لاحقًا PGDM من IIM Ahmedabad. بدأ MN Srinivasu حياته المهنية لأول مرة كمدير لمجموعة Agri Business Group التابعة لشركة ITC Limited ، ثم انتقل إلى ITC Zeneca Limited ، حيث عمل كمراقب مالي ، لكنه استمر لمدة عام فقط وبعد ذلك انتقل مرة أخرى إلى الخزانة (الخدمات المالية) لشركة ITC المحدودة ، حيث عمل لمدة 4 سنوات. ثم انتقل بعد ذلك إلى إدارة استشارات الأعمال في Andersen. استمر هذا لمدة عام آخر وبعد ذلك شارك في تأسيس Billdesk.
أجاي كوشال
أجاي كوشال هو مؤسس ومدير Billdesk ، الذي بدأ كرئيس لأبحاث الأوراق المالية في SBI Capital Markets Limited. ثم أصبح مديرًا في Arthur Andersen ، وبعد ذلك عمل كوشال كوصي في CAF India. أدار هذا الدور الوظيفي لنحو 6 سنوات قبل أن يقرر المشاركة في تأسيس Billdesk. أجاي كوشال حاصل على BTech في الهندسة الكهربائية والإلكترونية وتصدره بدرجة PGGBM ، ماجستير في إدارة الأعمال من IIM Lucknow.
كارثيك جاناباثي
Karthik Ganapathy هو أحد خريجي IIT Bombay و IIM Bangalore ، والذي يعتبر كبير المهندسين للتكنولوجيا والعمليات التي تشغل Billdesk حاليًا. مؤسس مكتب بيل قبل تأسيس بيلديسك ، عمل جاناباثي مع آرثر أندرسن.
يعمل فريق BillDesk بقوة موظفين تتراوح بين 501-1000 موظف.
بيلديسك - قصة بدء التشغيل
مؤسسو بيلديسك ، الثلاثة ، عملوا في شركة المحاسبة الأمريكية آرثر أندرسون. استقالوا من وظائفهم لبدء شركتهم الخاصة.
خلال ذلك الوقت ، كان على الناس الوقوف في طوابير طويلة لدفع أي فواتير ، سواء كانت فواتير الهاتف أو فواتير الكهرباء. أعطى هذا للمؤسسين فكرة عن منصة دفع ملائمة ، والذين قرروا بعد ذلك القيام بشيء ما لجعل هذه العملية بسيطة وأكثر ملاءمة بمساعدة منصة عبر الإنترنت وهذه هي الطريقة التي بدأوا بها مع شركتهم.
بيلديسك - المهمة والرؤية
تتمثل رؤية Billdesk في إنشاء وجهة شاملة لإجراء جميع المدفوعات.
"في BillDesk ، نحن ملتزمون بهذه الرؤية المتمثلة في تنفيذ حلول مبتكرة لتبسيط المدفوعات والتحصيلات وترجمة الفرص التي يوفرها الإنترنت إلى متعة حقيقية للعملاء من خلال خدمات الدفع والتحصيل الفعالة."
"نحن في مهمة لجعل المدفوعات في متناول الجميع ويسهلها للجميع من خلال الحلول الرائدة في السوق. يكمن رضانا الأكبر في نجاح عملائنا وثقتهم في خبرتنا وموظفينا وتقنيتنا" ، كما يقول الموقع الإلكتروني للشركة.
بيلديسك - الاسم ، سطر الوصف ، الشعار ومعناه
شعار Billdesk يقول "كل مدفوعاتك. موقع واحد"
شعار BillDesk هو اسم الشركة مكتوب بأحرف كبيرة على خلفية صفراء مع لون أبيض في المنتصف يرمز إلى ضوء أبيض اللون يصبح أصفر بعد السفر عبر مسافة. يرتبط اللون الأصفر بالدفء وأشعة الشمس والإيجابية.
PV Vyshnavi 
بيلديسك - نموذج الأعمال والإيرادات
تم الترحيب بـ Bill Desk كواحدة من أقدم شركات التكنولوجيا المالية التي تعمل في نموذج أعمال B2B. بدأ Billdesk بربط البنوك بأي تاجر أو مرفق كان عليه قبول المدفوعات من العملاء. من السمات المهمة لنموذج العمل هذا أنه لم يتضمن أي استحواذ للمستهلك النهائي لـ BillDesk - لن تأخذ الشركة سوى جزء من التاجر أو البنك أو المنفعة عن كل معاملة تقوم بتسهيلها.
يتم استخدام المنصة من قبل العديد من المنظمات والشركات والبنوك الهندية. وهذا يشمل الشركات العاملة في صناعة الاتصالات والتأمين والتجارة الإلكترونية والخدمات المالية والمنظمات الخيرية والعديد من مقدمي خدمات الترفيه.
يوفر BillDesk نظامًا أساسيًا لعمليات الدفع المختلفة عبر الإنترنت والهاتف المحمول التي يمكن إجراؤها من خلال منصات التجميع في الهند.
"إنه يركز على قطاعات السوق المناسبة - البنوك ، والخدمات المالية ، والمرافق ، وتجارة التجزئة ، والتجارة الإلكترونية ، والحكومة - والمستثمرون متفائلون بشأن حجم الأعمال التي يمكن أن تصبح كبيرة بمرور الوقت ،" ديراج بودار (رئيس الدولة ، الهند ، في TA Associates Advisory ) قال.
يساعد مكتب الفواتير العملاء على تنظيم وإدارة وتسديد مدفوعات أي فواتير منتظمة أو متكررة قد تكون لديهم. كما يمكن للعملاء العودة ومراجعة جميع مدفوعاتهم ، بالإضافة إلى الاستلام والدفع من خلال هذه البوابة. وقد وفر ذلك للعملاء طريقة أكثر أمانًا وسرعة وفعالية لإجراء المعاملات المالية.
تسحب BillDesk جزءًا كبيرًا من إيراداتها من الرسوم التي تفرضها على معالجة المعاملات الإلكترونية على شبكتها. يأتي بعض دخلها من الحسابات المدفوعة مسبقًا للتسويات المتكررة (اشتراكات PINS و eTop up) التي تبيعها. يتبع تدفق الإيرادات هذا أيضًا خدمة إدارة نقاط مكافآت الولاء التي تمتلكها BillDesk. علاوة على ذلك ، تستمد الشركة أيضًا بعض الدخل من خدماتها المساعدة والاستشارية الأخرى.
بيلديسك - الإيرادات والنمو
حققت الشركة أرباحًا لأكثر من عقد ، على الرغم من أنها لا تكشف عن أرقام دقيقة. بالنسبة لعام 2017-18 ، شهدت الشركة الناشئة ارتفاعًا في الأرباح (الموحدة) إلى 149 كرور روبية هندية من مبلغ ربح قدره 138 كرور روبية هندية. شهدت إيرادات البيانات الموحدة زيادة من 899.7 كرور روبية هندية إلى 1102.8 كرور روبية هندية ، والتي ستكون زيادة بنسبة 22.6٪. إلى جانب الإيرادات ، شهد إجمالي النفقات زيادة من 772.7 كرور روبية هندية إلى 943.7 كرور روبية هندية.
حسبت Billdesk سابقًا إيراداتها من العمليات عند 1804.7 كرور روبية في السنة المالية 2020 ، والتي نمت بنسبة 17.7٪ لتصل إلى 2124.2 كرور روبية خلال السنة المالية 21.
يأتي جزء كبير (75٪) من إيرادات Billdesk من معالجة معاملاتها عبر الإنترنت ، والتي نمت بنسبة 33.8٪ خلال السنة المالية 21 ووصلت إلى 1،593.12 روبية من 1،190.3 كرور روبية اكتسبتها في السنة المالية 2020. تربح Billdesk بعض المبالغ المجانية من الحسابات المدفوعة مسبقًا للتسويات المتكررة (اشتراكات PINS و eTop up) ، والتي زادت بنسبة 56.8٪ من 158.5 كرور روبية في السنة المالية 2020 لتصل إلى 248.5 كرور روبية خلال السنة المالية 21. حصل برنامج إدارة نقاط الولاء الخاص بـ Billdesk أيضًا على الشركة 11.21٪ من إيراداتها الافتتاحية في السنة المالية 21 ، والتي لاحظت انخفاضًا بنحو 43.1٪ ، من 418.8 كرور روبية في السنة المالية 2020 إلى 238.2 كرور روبية في السنة المالية 21. رسوم العمولة والاستشارات الإضافية وغيرها تصل إلى 44.4 كرور روبية.
توزيع الإيرادات بيلديسك
| Billdesk Revenue Streams | السنة المالية 21 | السنة المالية 2020 |
|---|---|---|
| رسوم معالجة المعاملات الإلكترونية | 1593.12 روبية هندية | 1190.3 كرور روبية |
| اشتراكات من حسابات مدفوعة مسبقًا (PINS و eTop up) | روبية 248.51 كر | 158.5 كرور روبية |
| خدمة إدارة نقاط المكافآت | 238.2 كرونة سويدية | 418.8 كرور روبية |
| إيرادات الخدمات الإضافية الأخرى (العمولات والرسوم الاستشارية) | روبية 37.06 كر | 44.4 كرور روبية |
شهدت النفقات السنوية لشركة Billdesk نموًا بنسبة 16.06٪ لتصبح 1880 كرور روبية خلال السنة المالية 21 من 1620 كرور روبية أنفقت في السنة المالية 2020.
تفصيل مصاريف Billdesk
| نفقات BillDesk | السنة المالية 21 | السنة المالية 2020 |
|---|---|---|
| الرسوم المصرفية ورسوم الخدمات | 1613.03 كرور روبية | 1،369.86 روبية هندية |
| استحقاقات الموظفين | 152.52 كرونا سويدية | 127.5 كرور روبية |
| آحرون | 30.81 كرونا سويدية | 78.65 كرور روبية هندية |
| تكلفة البنية التحتية (اتصالات البيانات وتكنولوجيا المعلومات واستضافة الخادم | 30.81 كرونا سويدية | 28.58 كرور روبية |
| الرسوم القانونية والمهنية | روبية 17.52 كر | روبية 15.26 كر |
| هامش EBITDA | 16.62٪ | 16.79٪ |
في السنة المالية الحالية (FY21) قيد المراجعة ، تمكنت BillDesk من كسب روبية واحدة من الإيرادات على مستوى الوحدة عن طريق إنفاق 0.88 روبية. يمكن أن يُعزى النمو الأخير لشركة BillDesk من حيث تحسين الإيرادات إلى العملاء الحاليين والأقدمين للشركة الذين ظلوا مع Billdesk على مر السنين.
تم الاستحواذ على Billdesk من قبل PayU المدعومة من Prosus في 31 أغسطس 2021. وقد استحوذ الأخير على Billdesk في صفقة قيمتها 4.7 مليار دولار.
كومار 
بيلديسك - التمويل والمستثمرون
جمع Billdesk ما مجموعه 241.4 مليون دولار من التمويل على 4 جولات. تم جمع تمويلهم الأخير في 16 نوفمبر 2018 من جولة الشركات. بيلديسك ممول من قبل 7 مستثمرين. تعد Visa و General Atlantic و Temasek Holdings أحدث المستثمرين.
في عام 2001 ، تلقت BillDesk أول استثمار لها من SIDBI Venture Capital Ltd و Bank of Baroda. في عام 2006 ، استثمر Clearstone Venture Partners و State Bank of India مبلغ 7.5 مليون دولار في الشركة. في عام 2012 ، قامت شركة PE TA Associates ومقرها الولايات المتحدة باستثمار غير معلوم في BillDesk. في عام 2015 ، تلقت BillDesk استثمارًا بقيمة 200 مليون دولار أمريكي من General Atlantic و Temasek مما منح الشركة قيمة إجمالية قدرها 1 مليار دولار.
| تاريخ | دائري | مال | مستثمر رئيسي |
|---|---|---|---|
| 16 نوفمبر 2018 | جولة الشركات | 82.27 مليون دولار | تأشيرة |
| 15 مارس 2016 | سوق ثانوي | 150 مليون دولار | جنرال أتلانتيك |
| 4 أبريل 2012 | جولة الملكية الخاصة | - | TA Associates |
| 22 يونيو 2006 | جولة المشروع | 7.5 مليون دولار | كليرستون فينتشر بارتنرز ، بنك الدولة الهندي |
Billdesk - المنافسون
يشمل منافسو BillDesk -
- خدمات الدفع TechProcess
- جوجل باي
- رازورباي
- دفع الهواء
- Oxigen
- PayUbiz
- Paytm
- إنستاموجو
- سي سي أفينو
- الهاتف
- Payworld
PV Vyshnavi 
بيلديسك - التحديات التي تواجهها
خلال بداية يوليو 2020 ، كانت BillDesk تبحث عن فرص في السوق حتى تتمكن من بيع أعمالها. حاولت الشركة بيع أعمالها في الماضي أيضًا لكنها لم تتمكن من القيام بذلك. لذا قاموا بمحاولة أخرى هذا العام.
نظرًا للمنافسة الشديدة الموجودة في هذا الجزء ، من المتوقع أن تزداد فقط. بسبب هذه المنافسة في قطاع المدفوعات الرقمية ، من الضروري للشركات إنشاء نظام دفع متكامل.
لذلك ، كانت إحدى العقبات هي التخلص من المنافسة حيث أن الشركة لا تحظى باهتمام كبير وهناك الكثير من الشركات الناشئة الصغيرة الأخرى التي تم تسويقها جيدًا بدأت تظهر هنا وهناك ، على سبيل المثال ، PayUmoney و Paytm و Citrus و CC Avenue. نظرًا لكونه يعمل في الصناعة منذ ما يقرب من عقدين من الزمن ، فقد نجح Billdesk في إضافة ميزة للشركة للتخلص من المنافسة ، كما أن وجود عملاء جيدين ساعد بالتأكيد.
كانت العقبة الأخيرة التي واجهتها الشركة عندما خفض بنك الاحتياطي الهندي معدلات العمولة على جميع المعاملات عبر الإنترنت تقريبًا والتي كانت عبئًا على شركة Payment Gateway BillDesk. ومع ذلك ، فقد حافظوا على وتيرتهم وقدموا خدماتهم بثبات ، وبذلك أصبحوا أخيرًا في هامش الربح.
كانت هناك لوائح أكثر صرامة فيما يتعلق ببوابات الدفع والمجمعين (تم تخفيض عمولاتهم). كما أن الطلب على هذه البوابات في ارتفاع مستمر ، وقد أدركت BillDesk الحاجة إلى نظام متكامل تمامًا لأنه لا يزال مجرد بوابة دفع. وبالتالي ، يتم جذب معظم المستثمرين أيضًا نحو الشركات التي تقدم المزيد من الخدمات الأمامية لعملائها.
نظرًا لكونه لاعبًا أقدم في صناعة الفوترة ، فقد مر Billdesk بتغييرات هائلة في الصناعة في السنوات والأشهر الأخيرة ، لكن الشركة تمكنت من إدارتها من خلال قاعدة العملاء الأقدم التي اكتسبتها على مر السنين ، والذين تمسكوا بها. ستعمل الحقبة التالية من التحدي لشركة BillDesk على تحسين أداء الشركة للاستفادة من الاستقرار الهائل والزخم الذي أظهرته.
بيلديسك - الخطط المستقبلية
تقدم Billdesk خدماتها لجميع مدن الهند تقريبًا. وهي تخطط لجلب الأتمتة والذكاء الاصطناعي للحصول على تجربة معاملات أكثر سلاسة للعملاء ، ومن المقرر أن يستمروا في اكتساب علامات تجارية أكبر والمزيد من العملاء. بوابة الدفع المحلية BillDesk مرة أخرى في السوق للبيع بعد أن تم بيعها دون جدوى قبل عامين من قبل مروجيها.
ومع ذلك ، يحاول مروجو BillDesk بيع الشركة بأكملها هذه المرة ، بعد المنافسة المتزايدة بسرعة في مساحة معالجة المدفوعات الرقمية في البلاد وصناعة التجارة الإلكترونية المزدهرة.
تم تأكيد ذلك من قبل شخصين على دراية مباشرة بخطط BillDesk ، مضيفًا أن مروجي BillDesk وأكبر مساهم في الشركة ، General Atlantic ، قد استدعوا ما لا يقل عن ثمانية مصرفيين استثماريين لإجراء محادثات حول اختيار مقدم الطلب.
بيلديسك - أسئلة وأجوبة
ما هو بيل ديسك؟
BillDesk هي شركة بوابة دفع هندية عبر الإنترنت مقرها في مومباي ، الهند.
هل BillDesk شركة هندية؟
نعم ، BillDesk هي شركة بوابة دفع عبر الإنترنت هندية.
كيف يجني BillDesk المال؟
تحصل BillDesk على عمولة من التجار والمرافق التي تخدمها ولا تحصل على أي عمولة من العملاء النهائيين. حققت الشركة أرباحًا لأكثر من عقد ، على الرغم من أنها لا تكشف عن أرقام دقيقة.
كيف تعمل بوابة الدفع BillDesk؟
BillDesk هو مزود خدمة دفع عبر الإنترنت وقفة واحدة يساعد العملاء على تنظيم ودفع وإدارة فواتيرهم العادية والمستمرة. يمكن للعملاء استلام ومراجعة ودفع جميع الفواتير التي يتلقونها من مزودين مختلفين في مكان واحد مع BillDesk.
من هو الرئيس التنفيذي لشركة بيلديسك؟
سرينيفاسو إم إن هو الرئيس التنفيذي الحالي لشركة بيلديسك.
بيلديسك - خاتمة
BillDesk هو مزود خدمة دفع عبر الإنترنت وقفة واحدة يساعد العملاء على تنظيم ودفع وإدارة فواتيرهم العادية والمستمرة. يمكن للعملاء استلام ومراجعة ودفع جميع الفواتير التي يتلقونها من مزودين مختلفين في مكان واحد مع BillDesk. تأخذ BillDesk عمولة من التجار والمرافق التي تخدمها ولا تحصل على أي عمولة من العملاء النهائيين. حققت الشركة أرباحًا لأكثر من عقد ، على الرغم من أنها لا تكشف عن أرقام دقيقة.