Motley Fool vs. Morningstar：哪個更適合散戶投資者？

過去幾年，由於金融世界發生了兩個巨大的變化，零售交易出現了繁榮：易於使用、免佣金的經紀選項和大量易於獲取的信息。

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前者有很多選擇，例如 Robinhood 和 tastytrade，但即使是領先者（TD Ameritrade、Charles Schwab）也默認了廉價或免費的交易平台模式。

後者稍微複雜一些。 當然，Reddit 的 WallStreetBets 有一些大成功，但現在動蕩的經濟抹去了大流行股票飆升期間取得的許多收益。

我們可以從哪裡獲得可靠、準確、及時的投資信息？

輸入：Motley Fool 和 Morningstar。

您可能在 Internet 上看到過對兩者的引用，因為它們都是基於訂閱的投資信息領域的主導者。 但對於尋求以下方面的普通交易者或投資者來說，哪個更好：

• 了解要購買哪些股票以及購買背後的原因。
• 最大化回報，尤其是在越來越難以駕馭的經濟風暴中。
• 獲得財務自由和獨立。

讓我們看看每項服務提供的內容。

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晨星

Morningstar 是同類服務中歷史最悠久的服務之一，其長盛不衰歸功於其在幫助投資者更好地了解投資前景的細微差別和深度方面的出色記錄。 晨星在兩個方面與眾不同：

• 分析和數據驅動的研究方法。
• 專注於低風險、久經考驗的真實投資策略。

晨星數據的深度

簡而言之，Morningstar 專有的算法方法加上來自 150 多位獨立且公正的行業專家的定性分析意味著您用於告知您的投資的信息經過審查、可靠且準確。

為了讓它更容易，Morningstar 使用星星和金/銀/銅傳奇系統，讓您可以輕鬆地立即看到值得投資的東西。

對於更老練的投資者或對瘋狂背後的量化方法感興趣的人，晨星的服務提供了對過去表現和所有評估結論的前景的全面了解。

更好的是，他們基於方法的定量分析策略導致了一種能夠最大化風險調整後回報的投資策略。 這是什麼意思？ 讓我們來看看。

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戰略穩定性

Morningstar 專注於傳統投資的支柱：個股、共同基金和 ETF。 通過晨星獨特的篩選工具，您可以確定自己的風險狀況和承受能力，然後構建一籃子多元化和風險調整的投資股票。

• 多元化的投資組合，或其中個人選擇盡可能不相關的投資組合，意味著您的資本在一個行業低迷的情況下得到保護。
• 風險調整後的回報。 作為現代投資組合理論的基石，風險調整回報意味著投資者使用晨星提供的分析工具，計算與投資相關的特定風險，並確定預期回報是否值得承擔的風險。 聽起來很複雜？ 這是。 但晨星的基礎定量分析使綜合計算更易於管理，即使新投資者可能會忽略一些細微差別。

缺點

在實現安全穩定的投資策略的同時獲取大量信息是大多數期待財務自由未來的投資者的夢想。 那麼，晨星的缺點是什麼？

• Morningstar 很貴，年費為 249 美元（儘管作為新訂戶您可以獲得很多優惠——查看本文底部的鏈接）。
• 專業知識和參與度。 最大的吸引力也是最大的缺點。 大量的奇妙信息可能會使新交易者不知所措，並導致分析癱瘓——面對如此多的選擇和如此多的細節，新交易者會呆若木雞，不知道如何進行。 此外，如此多的數據要求用戶積極管理他們的投資組合，因此它有利於那些既有意願這樣做又有總資本來進行積極投資的人。

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雜色傻瓜

Motley Fool 比 Morningstar 稍年輕，最近成為新零售交易員和投資者的最愛。 這主要是由於它們的規範性選股性質和更顯著的風險承受能力導致潛在更高的回報。

投資組合處方

Motley Fool 的旗艦服務 Stock Advisor 提供了他們認為可行的持有候選人的特定股票選擇（話雖如此，Motley Fool 的基本理念是投資者擁有一籃子約 25 只他們願意持有的多元化個股至少五年，無論個股波動如何）。

這種規範性對於新投資者來說非常棒，他們可能會因為必須進行盡職調查而感到不知所措，並希望有機會獲得直接的專家建議。 Motley Fool 訂閱者無需進行枯燥的評估並得出結論，而是可以準確地看到知情人士正在挑選、購買和持有的內容。

Motley Fool 已將其產品範圍擴大到包括 Rule Breakers，專注於高增長、潛在 10 倍的股票。 這一點，連同他們的房地產和退休建議產品，使 Motley Fool 成為任何開始或順利進行投資之旅的人的一站式商店。

更多風險，更多回報

如果說 Morningstar 對大盤和風險調整回報投資的重視趨向於鍾形曲線的整體風險較低的一側，那麼 Motley Fool 對個股選擇的關注使其默認風險略高。 這對於投資時間比接近退休的年長投資者更長的年輕投資者來說非常好。 雖然 Motley Fool Stock Advisor 的選擇在時間加權回報基礎上優於大盤，但我們似乎確實正在進入一個與過去十年明顯不同的新經濟時期，在過去十年中，資本成本的增加可能會導致周期性輪換Motley Fool 看重的高風險/高回報股票。 他們可能能夠自我調整和定位，但這是潛在訂戶需要考慮的額外風險因素。

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缺點

除了 Motley Fool 策略中固有的額外風險假設（儘管潛在回報更高）之外，Motley Fool 對散戶投資者還有哪些其他缺點？

• 與 Morningstar 非常相似，Motley Fool 不是免費的，旗艦級基準股票顧問服務的年費為 199 美元，額外的附加服務可用於支付更多費用。 不過幸運的是，我們還為新用戶提供大幅折扣。
• Motley Fool 的營銷活動即使在訂閱了他們的基本服務後也很積極。 這是我們的偏見，但每天從您付費的服務中看到多封追加銷售電子郵件是一種關閉。 你可以在網站的設置中關閉它，但它確實給我們留下了不好的印象。

底線

每項服務都提供獨特的、以目標和投資策略為導向的服務。

Motley Fool 的風險較高但規範的服務非常適合新手投資者，他們希望在了解市場和投資的來龍去脈時被告知將資金部署在何處。

Morningstar 信息的深度和廣度非常適合挖掘細節並了解投資內容和投資方式背後的原因——但這確實需要比 Motley Fool 的服務更多的時間和注意力。

總的來說，我們認為晨星是一個更好的選擇——訂閱和時間資本都更昂貴，是的，但隨著你繼續你的投資之旅，兩者的投資都會獲得回報。

想在扣動扳機前了解更多信息？ 這是我們對 Motley Fool 與 Morningstar 的全面對比分析。

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