Cum să cumpărați redevențe

Venitul recurent din investiții este o modalitate fiabilă de a construi bogăție fără a investi în mod constant bani noi. Una dintre opțiunile disponibile este cumpărarea de redevențe pentru a obține venituri pasive.

Redevențele au unele asemănări cu dividendele pe acțiuni și vă pot ajuta să vă diversificați portofoliul de investiții.

Dacă vrei să înveți cum să cumperi redevențe, iată tot ce trebuie să știi.

Ce sunt redevențele?

Redevențele sunt veniturile obținute dintr-o investiție alternativă care nu se tranzacționează pe piața de acțiuni sau obligațiuni. Poate fi un activ fizic care generează venituri sau proprietate intelectuală.

Primirea unei redevențe este similară cu câștigarea unui dividend din acțiuni. În funcție de acord, investitorii de redevențe primesc o parte din venit sau un comision fix pentru fiecare tranzacție.

Mai multe agenții urmăresc utilizarea majorității activelor eligibile pentru redevențe pentru a determina plata corespunzătoare. Aceste organisme de supraveghere fac investițiile în redevențe mai ușoare și mai precise.

Un exemplu este melodia „La mulți ani”. Până de curând, deținătorul drepturilor de autor colecta o taxă de licență de fiecare dată când era redat la radio sau alte platforme de difuzare. Astăzi, melodia este de domeniul public și nu mai câștigă drepturi de autor.

Un alt exemplu este atunci când autorii primesc o redevență de fiecare dată când cineva cumpără o copie nouă a cărții lor. Investitorii pot colecta redevențe prin achiziționarea drepturilor de carte.

Tipuri de redevențe

Există mai multe modalități diferite de a colecta redevențe din activele producătoare de venituri. Cele mai multe sunt pentru medii de divertisment digital, deoarece este ușor de produs și popular în rândul consumatorilor. Cu toate acestea, există și alte opțiuni.

1. Drepturi de autor

O licență de drepturi de autor este una dintre cele mai comune opțiuni de drepturi de autor disponibile. Aceste licențe sunt disponibile pentru o mare varietate de lucrări creative.

Este posibil să achiziționați licența de drept de autor pentru:

• Cărți
• Filme
• Muzică
• Fotografii
• Poezii
• Povești

Când aveți o licență de drepturi de autor, puteți colecta o taxă de licență de fiecare dată când lucrarea este publicată sau redată.

2. Franciza

Pornirea unei afaceri care devine o franciză vă poate ajuta să obțineți venituri din redevențe. De exemplu, Chick-fil-a, McDonald's și Papa John's câștigă drepturi de autor cu taxele de franciză în avans și în curs.

Dacă le puteți duplica succesul, chiar și la o scară extrem de mică, veți avea ocazia de a încasa redevențele de franciză.

Lansarea unei francize necesită mult capital. Drept urmare, puteți partaja note de venit cu întreprinderile mici pe Mainvest. Investiția minimă este de 100 USD per ofertă și puteți colecta redevențe timp de până la cinci ani.

Aflați mai multe: Mainvest Review: Investiți în afaceri locale cu doar 100 USD

3. Mecanic

Redevențele mecanice sunt legate de muzică și permit compozitorilor și editorilor să câștige venituri atunci când o melodie este transmisă în flux, descărcată digital sau publicată pe un suport fizic, cum ar fi CD sau disc de vinil.

Compozitorii și editorii pot, de asemenea, să câștige venituri atunci când melodia originală este reprodusă în orice mod, cum ar fi un remix.

4. Minerale

Drepturile minerale vă pot ajuta să obțineți venituri din mărfuri și bunuri imobiliare fără a fi nevoie să extrageți, procesați sau comercializați materialul. Cele mai multe redevențe pentru minerale sunt pentru petrol, gaze și metale prețioase.

Aceasta poate fi o idee de investiție favorabilă inflației, deoarece valoarea materiilor prime poate fi relativ stabilă și vă poate crește potențialul de venit.

5. Brevet

Achiziționarea drepturilor asupra unui brevet vă permite să colectați o taxă de licență atunci când proprietatea intelectuală este utilizată în produse digitale și fizice.

Puteți accesa acest tip de redevență prin brevetarea unei invenții sau cumpărând drepturile de la deținătorul actualului brevet.

6. Performanță

Artiștii, editorii și scriitorii pot primi redevențe pentru spectacol atunci când munca lor este difuzată în locuri publice.

Aceasta include:

• Săli de concerte
• Filme
• Restaurante
• Radio prin satelit
• Servicii de streaming
• Radio terestre (AM/FM)
• Reclame și emisiuni TV
• Jocuri video

7. Muzica tipărită

Compozitorii și muzicienii pot câștiga venituri publicând compoziții în foi de muzică tipărite și cărți de cântece.

De exemplu, redevențele sunt datorate atunci când un cor al bisericii cumpără partituri sau o trupă de școală selectează o piesă de concert.

8. Sincronizare

Redevențele de sincronizare (sincronizare) permit compozitorilor și interpreților să împartă redevențele în mod egal. Spre deosebire de alte tipuri de redevențe care plătesc de fiecare dată când o melodie este redată online sau pe undele radio, aceasta este o plată unică în avans.

În loc să fie o plată bazată pe performanță, veți primi o sumă forfetară atunci când un client alege să vă folosească melodia într-un anunț, joc, film sau emisiune. Ca urmare, potențialul tău de venit este mai previzibil.

Cu toate acestea, dezavantajul este că, dacă melodia ta este un succes uriaș, s-ar putea să pierzi bani pe termen lung.

Cum să cumpărați redevențe

Cumpărarea redevențelor este mai complexă decât cumpărarea de acțiuni cu dividende, dar vă poate ajuta să obțineți venituri consistente. Puteți obține, de asemenea, expunerea la un bun corporal sau o idee intelectuală.

1. Evaluează-ți toleranța la risc

Investiția în drepturi de autor nu este lipsită de riscuri și poate necesita cercetări ample înainte de a angaja bani pentru o perioadă nedeterminată de timp.

Aceste active pot fi volatile, deoarece câștigați mai multe redevențe atunci când proprietatea dvs. este folosită mai des. Cu toate acestea, potențialul de venit se va usca atunci când publicul trece la altceva.

Un exemplu este atunci când o melodie de succes nu mai primește timp de difuzare și majoritatea fanilor au cumpărat piesa. Un alt scenariu este un cântec sau un film sezonier care poate fi popular doar în timpul Crăciunului.

Puteți căuta investiții veșnic verzi care au șanse mai mari de a câștiga venituri lunare, cum ar fi drepturi minerale sau drepturi la o lucrare atemporală.

Un alt risc potențial pentru proprietatea intelectuală este de a deveni parte a domeniului public. Legile moderne privind drepturile de autor protejează, de obicei, bunurile pe durata de viață a artistului, plus 70 de ani de la moartea acestora.

Cu toate acestea, durata protecției drepturilor de autor depinde în cele din urmă de data publicării inițiale.

2. Alegeți un tip de drepturi de autor

După identificarea toleranței la risc, este timpul să alegeți în ce tipuri de redevențe să investiți. Puteți începe cu una și vă extindeți treptat în mai multe nișe, pe măsură ce nivelul de experiență și nevoile de echilibru al portofoliului cresc.

Inițial, luați în considerare un activ pe care îl înțelegeți. Astfel, puteți înțelege cu ușurință industria respectivă și diferitele modalități de a colecta redevențe din investiție.

O opțiune poate fi explorarea drepturilor minerale dacă sunteți un investitor imobiliar experimentat. Desigur, această idee este diferită de a obține venituri din chirie sau chiar de a investi în terenuri agricole, dar aveți deja o idee despre cum funcționează imobiliare.

Dacă gravitați către filme și melodii, va trebui, de asemenea, să comparați diferitele opțiuni de redevențe, deoarece sunt implicate mai multe acorduri de licență și părți diferite.

3. Alegeți un schimb

Cumpărarea redevențelor printr-un schimb vă poate economisi timp și vă poate oferi mai multă siguranță decât utilizarea unor canale diferite pentru a căuta oportunități de investiții.

Schimb de redevențe

Royalty Exchange prezintă de obicei trei noi oportunități în fiecare săptămână. Puteți licita în licitații sau puteți face oferte pentru a câștiga potențial drepturile pentru filme, muzică și mărci comerciale.

Majoritatea ofertelor se închid în monedă fiat, dar este posibil să puteți achiziționa NFT-uri cu criptomonede.

Investitorii cu un buget mare pot participa în sindicate private. De exemplu, o ofertă recentă a fost catalogul muzical de la Dire Straits pentru aproape 3,4 milioane de dolari.

Songvest

Un dezavantaj al investiției în drepturi de autor este că poate fi necesar să investiți peste 10.000 USD sau chiar mai mult de 100.000 USD într-o singură ofertă. Din fericire, Songvest oferă acțiuni de muzică fracționate care reduc investiția minimă la 100 USD per acțiune.

Deși este posibil să nu fii singurul proprietar al cântecului sau al albumului, poți investi cu ușurință în mai multe proiecte pentru a-ți diversifica riscul de portofoliu. Veți primi plățile de redevențe trimestrial pentru piese unice și portofolii cu mai multe cântece.

SoundExchange

SoundExchange este ideal pentru creatorii și editorii de muzică pentru a câștiga redevențe. Serviciul le permite creatorilor să caute într-un catalog online și să își revendice munca pentru a începe să primească plăți de redevențe digitale.

Aceasta nu este cea mai bună platformă pentru investitori, deoarece nu există o piață dedicată ca alte burse. Cu toate acestea, este ușor pentru proprietarii de înregistrări audio neînregistrați să utilizeze acest serviciu.

4. Faceți-vă cercetarea

Ca orice investiție, efectuarea due diligence este necesară pentru un management adecvat al riscului. Există multe opțiuni de investiții în cadrul fiecărui tip de redevență și doar unele oportunități sunt profitabile.

Asigurați-vă că luați în considerare următorii factori atunci când comparați fluxurile de drepturi de autor.

Tip de venit

Un activ poate câștiga mai multe tipuri diferite de redevențe. De exemplu, o melodie poate câștiga taxe de performanță, sincronizare și mecanică.

În plus, asigurați-vă că înțelegeți cât de des veți primi redevențe.

Termenul investiției

Termenul dreptului de autor poate juca un factor în cazul în care activul poate intra în domeniul public. De asemenea, ar trebui să determinați cât timp va dura pentru a vă recupera investiția inițială și ușurința de a vinde drepturile viitoare.

Investitia minima

Va trebui să investiți cel puțin 10.000 USD pentru multe oferte pentru a obține o miză de proprietate.

Investițiile fracționate sunt relativ neobișnuite, ceea ce vă poate îngreuna să profitați de potențialul de câștig care vine cu redevențele.

Popularitate

Artistul sau activul are o mulțime de urmăritori? Dacă da, evaluarea activelor poate fi mai mare, dar este posibil să aveți, de asemenea, mai multe șanse să obțineți venituri consistente.

Nivel de risc

Venitul din redevențe poate fi ciclic și poate fi de scurtă durată. De exemplu, o melodie curentă din Top 40 se poate transforma rapid în istorie antică, pe măsură ce alți artiști lansează hituri noi și mai populare.

Randament

Determinați dacă venitul anual potențial vă satisface obiectivele de investiții și toleranța la risc.

Multe burse de redevențe oferă rapoarte detaliate despre istoricul veniturilor și performanța activelor pentru a estima veniturile și riscurile.

De ce să investești în redevențe?

Investițiile în drepturi de autor pot fi potrivite pentru portofoliul dvs. și vă pot ajuta să obțineți venituri reziduale. Acestea sunt câteva dintre principalele motive pentru a lua în considerare investiția în redevențe.

Generați un flux de numerar recurent

Venitul pasiv reduce stresul de a fi nevoit să câștigi mai mult salariu neapărat din munca ta de zi cu zi sau din agitațiile secundare. În acest caz, poți câștiga bani din inovațiile altor oameni în timp ce dormi.

Obțineți investiții cu randament mai mare

Activele redevențe pot fi mai volatile decât investițiile pe termen scurt și fondurile indexate ale pieței de valori, dar randamentul investiției dvs. este de obicei mai mare.

Potrivit Royalty Exchange, oferta tipică are un randament mediu de 10% sau mai mult. Acest potențial randament este mai mare decât majoritatea investițiilor tradiționale și acțiunilor care câștigă dividende.

Randamentele mai mari pot merita riscul suplimentar dacă sunteți un investitor agresiv, deoarece puteți obține profituri mai semnificative mai devreme în cariera dumneavoastră de investitor.

Pe măsură ce se apropie pensionarea, este mai ușor să treceți la o alocare conservatoare a activelor pentru a vă proteja.

Diversificarea portofoliului

Fluxurile multiple de venit vă ajută să deveniți mai puțin dependent de un anumit tip de investiție. Performanța investițională pentru aceste active poate avea o corelație scăzută cu bursa și alte investiții comune.

Chiar și alocarea unui procent mic din portofoliul total acestui activ vă poate ajuta să obțineți venituri recurente.

Un portofoliu diversificat poate însemna că aveți mai multe șanse să câștigați bani în orice mediu de piață, ceea ce poate compensa pierderile nerealizate din investiții din cauza evaluărilor reduse a activelor.

Întrebări frecvente despre redevențe

Încă nu ești sigur că investiția în redevențe este opțiunea potrivită pentru tine? Aceste întrebări frecvente vă pot ajuta.

rezumat

Venitul din redevențe este o oportunitate de investiție unică și adesea trecută cu vederea. Este ușor să presupunem că creatorul și editorul original își păstrează drepturile pe toată durata dreptului de autor sau a termenului de licență, dar puteți profita și de această oportunitate.

Dacă vă plac investițiile alternative care pot produce venituri recurente, dedicarea unei mici părți din portofoliu vă poate oferi o altă modalitate de a obține un randament peste medie dacă aveți un apetit pentru risc mai agresiv.