Revizuirea fondurilor: agitația mea laterală de imobiliare comercială de 100.000 USD

În 2015, am început să construiesc ceea ce eu numesc „portofoliul meu de fluxuri de numerar”. Acesta este un set specific de investiții concepute în primul rând pentru a genera dobândă și dividende.

Gândirea mea a fost: cum pot fi plătit din nou și din nou din munca pe care o fac odinioară?

Și investind pentru fluxul de numerar, aș putea transforma fiecare „în plus” 1.000 USD pe care l-am câștigat în 20-80 USD pe an în venituri cu adevărat pasive... pentru totdeauna .

Am adăugat cu sârguință la portofoliul meu de fluxuri de numerar, lună după lună, an după an. Astăzi, generează mii de dolari pe lună.

O componentă a acestui portofoliu este imobiliare comercială prin Fundrise .

Dezvăluire: Sunt un investitor și partener afiliat Fundrise de lungă durată. Când te înscrii prin linkul meu de recomandare, câștig un comision. Opiniile sunt ale mele.

În această postare, voi descompune:

• Cum funcționează Fundrise
• Ce m-a atras pe platformă
• Avantajele și dezavantajele
• O privire asupra contului meu Fundrise
• Alternative de luat în considerare

Gata? Hai să o facem!

Ce este Fundrise?

De ce am ales să investesc

Am fost atras de Fundrise din mai multe motive, printre care:

• atragerea unui flux de numerar consistent
• dorind să adaug expunerea imobiliară portofoliului meu
• filozofia companiei

Flux de numerar constant

Sunt un investitor Fundrise de la sfârșitul anului 2015 și de atunci au plătit dividende în fiecare trimestru . Întrucât unul dintre obiectivele mele a fost să-mi crească venitul pasiv, perspectiva unui randament al dividendelor de peste 8% de la început a fost destul de atractivă.

(De atunci, acestea au scăzut pe măsură ce platforma s-a maturizat și s-a diversificat.)

Adăugarea expunerii imobiliare

Din punct de vedere istoric, investitorii imobiliari au beneficiat de:

• Aprecierea proprietății
• Venit din închiriere
• Tratament fiscal favorabil

Și, deoarece unii experți recomandă până la 20% din portofoliul dvs. în domeniul imobiliar, am căutat modalități de a adăuga câteva - fără a fi proprietar.

Filosofia companiei

Am rezonat cu filozofia de investiții a Fundrise, pe care o pot descrie cel mai bine ca fiind prudent optimist. Compania nu căuta să achiziționeze fiecare categorie de proprietăți în numele diversificării, ci s-a concentrat pe câteva pentru care simțeau cu tărie.

Acestea includ:

• Facilități logistice „Last mile”.
• Proprietăți rezidențiale Sunbelt

Acestea aveau sens pentru mine, mai ales în comparație cu centrele comerciale și clădirile de birouri din era comerțului electronic și a muncii la distanță.

Mesajul Fundrise a fost (și este încă) „imobiliare bazată pe tehnologie, verificată, construită pentru profituri puternice pe termen lung”. Cred că am fost atras de liniștea tuturor.

Am început cu o depunere de 5000 USD pentru a testa apele și de atunci am adăugat la contul meu.

Avantajele și dezavantajele Fundrise

Pro:

• Investiție minimă scăzută — Puteți începe cu doar 10 USD.
• Deschise tuturor – Unele platforme sunt deschise doar investitorilor acreditați.
• Taxe reduse — Fundrise percepe 1% din valoarea contului dvs. în comisioane în fiecare an.
• Diversificare instantanee — Nu trebuie să alegeți oferte. Riscul dvs. este răspândit într-un set de proprietăți comerciale.
• Performanță istorică sănătoasă — Contul meu a câștigat 10% anual. Privind doar veniturile din dividende, randamentul mediu anualizat este de 5,29%.
• Volatilitate mai scăzută - Din cauza strategiei conservatoare, Fundrise nu este lovită la fel de puternic ca REIT-urile publice în timpul recesiunii pieței.

Contra:

• Lichiditate — Dacă trebuie să scoateți numerar din contul dvs., puteți face acest lucru fără penalități o dată pe trimestru. Însă, Fundrise își rezervă și dreptul de a suspenda aceste retrageri în funcție de condițiile pieței. Acest lucru ar trebui să fie privit cu siguranță ca o reținere pe termen lung.
• Nu la fel de diversificat — REIT-urile publice, cum ar fi VNQ de la Vanguard, vă oferă expunere la mii de proprietăți, unde, cu Fundrise, este posibil să aveți doar câteva zeci.
• Bilanț operațional limitat - Compania își desfășoară activitatea doar din 2012.
• O creștere mai slabă — Odată cu o volatilitate mai scăzută în declin, o performanță mai slabă în sus, atunci când piața este în plină expansiune.

În contul meu Fundrise

Iată cum arată în contul meu Fundrise. Treptele mici de pe diagramă sunt acolo unde am depus mai mulți bani de-a lungul timpului.

Dacă comut la Randamente nete, pot vedea că contul a câștigat peste 42.000 USD de când am început - împărțit între dividende și apreciere.

Lucrul interesant aici este creșterea mare a aprecierii în timpul boom-ului imobiliar din 2021 și corecția ulterioară în anul următor.

Din moment ce încercam să-mi construiesc fluxul de numerar pasiv, valoarea dividendului trimestrial este mai importantă pentru mine. În ultimul timp, a fost în jur de 1200 de dolari pe trimestru, sau 400 de dolari pe lună.

În portofoliu, contul meu deține 169 de proiecte active:

Acestea sunt împărțite în două mari categorii:

1. Creștere imobiliară
2. Venituri Imobiliare

Din punct de vedere istoric, porțiunea „Creștere” a oferit randamente mai puternice.

Inițial, mi-am stabilit obiectivul ca „venit”, dar Fundrise a alocat automat noi investiții atât în ​​eREIT de creștere, cât și de venit. Acum puteți alege eREIT-urile specifice care se aliniază cel mai mult cu obiectivele dvs.

De exemplu, iată câteva dintre proprietățile incluse în portofoliul meu Fundrise:

Cine ar trebui să evite fondurile ca ciuma?

Fundrise nu este potrivită dacă:

• Aveți nevoie de lichiditate pe termen scurt
• Gândește-te că piața imobiliară se va prăbuși
• Iubește roller coaster-urile REIT publice
• Preferați investițiile imobiliare directe, cum ar fi să cumpărați singur case

Alternative pentru fonduri

Când vine vorba de a câștiga bani din proprietăți imobiliare, Fundrise este doar una dintre multele opțiuni. Iată câteva alternative de luat în considerare.

Alte site-uri de crowdfunding imobiliare

Câteva alte platforme funcționează similar cu Fundrise, deși de obicei au investiții minime mai mari și pot fi deschise doar investitorilor acreditați:

• Yieldstreet — Diversifică-te în imobiliare, artă, credit privat și multe altele. minime de 10.000 USD; doar investitori acreditați.
• Crowdstreet — minime de 25.000 USD; doar investitori acreditați.
• EquityMultiple — minime de 5.000 USD; doar investitori acreditați.
• Diversyfund — este specializat în proprietăți rezidențiale multifamiliale. Investiție minimă de 500 USD.

REIT-uri publice

De asemenea, puteți cumpăra trusturi de investiții imobiliare la preț redus prin orice brokeraj. Acestea fac și parte din portofoliul meu de fluxuri de numerar.

De exemplu, iată cum s-a descurcat VNQ de la Vanguard în ultimii ani.

Acțiunile valorează aproximativ la fel ca acum 8 ani, dar fondul a plătit dividende în fiecare trimestru.

Construiește-ți propriul portofoliu imobiliar

Mulți cititori Side Hustle Nation preferă o agitație imobiliară mai activă.

Pentru oameni precum Dustin Heiner, imperiul său de proprietăți închiriate generează suficient flux de numerar încât sa pensionat mai devreme. Acest stil de investiție directă necesită mai multă muncă, dar vă permite mai multă pârghie și beneficii fiscale decât o face Fundrise.

De exemplu, cu 100.000 USD drept avans, aș putea cumpăra proprietăți închiriate în valoare de 500.000 USD. Atunci chiriașii mei ar plăti încet ipoteca(i) pentru mine și, teoretic, aș câștiga un flux de numerar relativ pasiv în fiecare lună.

(Toate în timp ce îmi șterg cheltuielile de afaceri, amortizarea și dobânda ipotecară din impozitele mele.)

În schimb, vei fi responsabil de:

• întreținere
• chiriașii cu probleme
• posturi vacante

Pentru unii, aceste responsabilități reprezintă un preț mic de plătit ca o modalitate de a construi bogăție pe termen lung și de a scăpa de cursa șobolanilor.

Dacă nu doriți să vă ocupați de aceste lucruri, dar încă vă place ideea veniturilor din închirierea unei singure familii, consultați o platformă precum Arrived . Puteți cumpăra proprietatea fracționată a chiriilor cu flux de numerar pentru doar 100 USD și puteți fi complet fără mâini.

Strângere de fonduri după cifre

Iată câteva statistici Fundrise de luat în considerare:

• Fundrise este unul dintre cei mai mari 50 de investitori de capital privat imobiliar.
• Compania gestionează în prezent peste 7 miliarde de dolari în imobiliare.
• Aproape 2 milioane de investitori s-au alăturat platformei.
• Denumit „Cel mai bun site de crowdfunding imobiliar pentru începători” de către Investopedia.
• Denumită „Cea mai bună aplicație de investiții imobiliare” de Business Insider.

Sperăm că acest articol a aruncat o lumină asupra faptului dacă Fundrise are sens să îl adăugați la portofoliul dvs. de investiții .

Căutați mai mult ajutor Side Hustle?

• Începeți provocarea dvs. gratuită de 500 USD. Cursul meu gratuit de 5 zile prin e-mail vă arată cum să adăugați 500 USD la rezultatul final.
• Alăturați-vă comunității gratuite Side Hustle Nation. Grupul gratuit de Facebook este cel mai bun loc pentru a intra în legătură cu alți hustler și pentru a obține răspunsuri la întrebări.
• Descărcați The Side Hustle Show. Podcastul meu gratuit arată cum să câștigi bani în plus cu episoade săptămânale acționabile.

Premiatul Side Hustle Show este un
Top 10 podcasturi antreprenoriale
cu peste 1.100 de evaluări de 5 stele!

Ascultă în aplicația ta de podcast preferată sau direct în browser.