9 تطبيقات رائعة للاستثمار في الأسهم الأمريكية وصناديق الاستثمار المتداولة

أصبح الاستثمار الآن أرخص من أي وقت مضى ، حيث تقدم العديد من شركات الوساطة عبر الإنترنت خدمات عمولة من صفر إلى منخفضة للغاية. منصات الاستثمار عبر الإنترنت تتسم بالمرونة والراحة والأمان في معظم الحالات.

تتيح لك منصات الاستثمار عبر الإنترنت الاستفادة من إمكانات السوق في الولايات المتحدة والاقتصادات الأخرى من خلال الاستثمار في فئات الأصول المفضلة لديك بغض النظر عن مكان تواجدك.

فيما يلي ثمانية تطبيقات رائعة يمكنك استخدامها للاستثمار في الأسهم الأمريكية وصناديق الاستثمار المتداولة.

حليف

يتعلق Ally بالاستثمار التلقائي في "محافظ Robo" برعاية الخبراء بدءًا من 100 دولار.

لا تفرض المنصة أي رسوم استشارية أو إعادة موازنة أو رسوم سنوية للمحافظ المعززة نقدًا. عادةً ما تحتوي هذه المحافظ على 30٪ نقدًا (غير مؤمن عليه من قبل مؤسسة التأمين الفيدرالية) ، والتي تعمل كمخزن عازل للفوائد في حالة انهيار السوق.

لكن Ally تتميز أيضًا بمحافظ تركز على السوق للمستثمرين الذين لديهم حيازات نقدية أقل. ومع ذلك ، فإن هذه الحسابات ستجذب 0.30٪ رسوم استشارية سنوية يتم تحصيلها شهريًا. في مثل هذه الحالات ، يتم الاحتفاظ بنسبة 2 ٪ من المحفظة نقدًا.

بينما يمكنك دائمًا الاختيار من بين المحافظ المحددة مسبقًا ، يدعم Ally أيضًا التخصيصات حسب مخاطر المستخدم وشهية العودة.

تسمح المنصة بفتح حسابات فردية ومشتركة وحسابات وصاية ، بالإضافة إلى حسابات IRA التقليدية والروثية والتجديدية لتحقيق أهداف استثمارية طويلة الأجل.

بصفتك عضوًا في شركة حماية المستثمر في الأوراق المالية (SIPC) ، فإن أموال مستثمري Ally مغطاة بوثيقة تأمين بقيمة 500 ألف دولار ، بما في ذلك 250 ألف دولار كحد أقصى من المطالبات النقدية. إلى جانب ذلك ، يتمتع المستثمرون بالحماية ببوليصة تأمين إضافية بقيمة 150 مليون دولار إذا تجاوزت المطالبات حدود SIPC.

تمويل M1

بدأت M1 Finance كمستشار آلي نمت لتصبح حلًا شاملاً لجميع احتياجاتك المتعلقة بالتمويل الشخصي. تتيح لك المنصة اقتراض الأموال أو استثمارها في الأسهم الفردية وصناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار العقاري.

هل تحتاج إلى تنويع أموالك؟ لا عرق. يحتوي M1 Finance على ما يطلق عليه لوحة معلومات Pie ، حيث يمكنك الاختيار يدويًا من بين 6000 من الأموال والأسهم المتاحة. يمكنك أيضًا الوصول إلى أكثر من 80 فطيرة برعاية الخبراء ، ولكل منها إستراتيجية استثمار مختلفة. من السهل أتمتة الاستثمارات على المنصة. يعد وضع الاستثمارات على الطيار الآلي استراتيجية انضباط ممتازة عندما تبدأ.

لا تفرض M1 Finance أي رسوم أو رسوم وساطة على خدماتها. ومع ذلك ، فإن المنصة ليست موجهة نحو المتداولين المتمرسين. إذا كنت تريد تطبيقًا به جميع الأجراس والصفارات ، فستحتاج إلى البحث في مكان آخر. يعد حساب M1 Finance مثاليًا للمستثمرين الصغار إلى المتوسطين الذين يتطلعون إلى أتمتة عملية الاستثمار الخاصة بهم وأولئك الذين يرغبون في تخصيص وتنويع محافظهم الاستثمارية.

Robinhood

تم إطلاق Robinhood في عام 2013 ، وتمكنت حتى الآن من حشد 22.4 مليون مستخدم قوي. تم تصميم تطبيق الهاتف المحمول وموقع الويب باستخدام واجهة مستخدم سهلة ، مما يسمح بإنشاء حساب رقمي جديد بسلاسة ودون أي رسوم على عدم النشاط.

لا تتطلب منك المنصة الحفاظ على حد أدنى من الرصيد ، ولك مطلق الحرية في الاستثمار بالقليل أو بالقدر الذي تفضله. Robinhood هي أيضًا منصة خالية من العمولات تتيح لك الاستثمار في الأسهم الأمريكية وصناديق الاستثمار المتداولة والخيارات والعملات المشفرة.

ومع ذلك ، لا يمكنك الاستثمار في الصناديق المشتركة والسندات أو دمج صندوق التقاعد الخاص بك مع Robinhood. الجانب السلبي الآخر لـ Robinhood هو أنه يفتقر إلى الموارد التعليمية التي قد تحتاجها قبل اتخاذ قرار استثماري متعلم ومستنير.

لهذا السبب ، يعد Robinhood أكثر ملاءمة لأولئك الذين يمكنهم البحث عن أنفسهم ثم استخدام التطبيق لنشر الأموال وفقًا لأبحاثهم.

ثمرة شجرة البلوط

تهدف Acorns إلى أتمتة مساحة الاستثمار الصغير. مع واجهة مستخدم بسيطة وقائمة بالمنتجات المفيدة التي تركز على الادخار والاستثمار ، فإن النظام الأساسي لديه قاعدة مستخدمين تزيد عن 6.8 مليون مستخدم.

إذن ، كيف يعمل Acorns؟

حسنًا ، تعمل Acorns بشكل كامل على مساعدة المستثمرين في الانضباط. إنها تقرب جميع مشترياتك إلى أقرب دولار وتحتفظ بها جانباً للاستثمار. لديك أيضًا خيار تخصيص مضاعف أكبر للمبلغ المخصص.

على سبيل المثال ، إذا اشتريت برجرًا بقيمة 2.5 دولارًا ، فستخصص شركة Acorns 50 سنتًا (أو أكثر من ذلك) من حسابك للاستثمارات. ولكن هذه ليست الطريقة الوحيدة للاستثمار مع Acorns - يمكنك أيضًا الإيداع أثناء التنقل. يمكنك أيضًا استخدام المستشار الآلي الذي يخصص أموالك بناءً على خطة استثمار منظمة.

مع الموارد التعليمية الصديقة للمبتدئين ، تعد Acorns منصة مثالية للمبتدئين. كنقطة انطلاق ، يمكنك إدخال عمرك ودخلك وأهدافك المالية في Acorns ، وسوف تحدد شهيتك للمخاطرة. بمجرد أن تعرف كيف تبدو شهيتك للمخاطرة ، ستكون في وضع أفضل للقيام بالاستثمارات.

ومع ذلك ، فإن الرسوم الشهرية التي تتراوح بين 3 و 5 دولارات أمريكية على الحسابات الصغيرة يمكن أن تكون باهظة الثمن لبعض المستخدمين.

ويبول

تجعل الواجهة الخالية من الفوضى لتطبيق الهاتف المحمول وموقع الويب Webull جذابة للمستثمرين في العصر الجديد. لكن النظام الأساسي مزود أيضًا بالأدوات الفنية للمتداولين الخبراء - فهو يوفر إعدادًا شاملاً للاستثمار في الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة وعروض الأسعار البديلة والخيارات والعملات المشفرة.

ومع ذلك ، ليس لدى Webull مركز موارد غني بالمعلومات. إذا كنت جديدًا في الاستثمار ، فقد تشعر المخططات الشمعدانية بأنها مربكة للغاية دون أي معلومات متاحة على المنصة. يعد Webull أكثر ملاءمة للمستثمرين من المستوى المتوسط ​​إلى الخبراء ، الذين يفهمون السوق بالفعل إلى حد ما ولديهم بعض الخبرة في الاستثمار.

لا يتقاضى Webull عمولة وساطة أو رسوم عدم النشاط ، ولكن إذا كنت ترغب في نقل الأصول إلى منصة أخرى ، فهناك رسوم تحويل ثابتة قدرها 75 دولارًا.

كويستراد

تتيح لك منصة تداول الأسهم الكندية هذه إجراء استثمارات ذاتية التوجيه في الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والفوركس والخيارات والصناديق المشتركة. تم تصميم التطبيق وموقع الويب بواجهة مستخدم بسيطة وسهلة الاستخدام للمبتدئين.

نحن نحب حقيقة أن Questrade لديها علامة تبويب مخصصة "للتعلم" حيث يمكنك الاحتفاظ بعلامة تبويب للأسواق ، وتتبع أهدافك ، وفهم كيفية استخدام النظام الأساسي بشكل أفضل ، واكتساب نظرة ثاقبة حول أساسيات الاستثمار.

يعد Questrade خيارًا مثاليًا لأولئك الذين يرغبون في تجنب الرسوم الباهظة التي تفرضها البنوك على الاستثمارات. يمكن أن تصل عمولات الأسهم إلى 4.95 دولار كندي - وهي صفقة أفضل بكثير من الوسطاء الكنديين الآخرين.

إن أداة الفرز بسيطة للغاية ، مع ذلك ، ولا تقدم أي بيانات إحصائية متقدمة عن الأسهم. بالإضافة إلى ذلك ، فإنه يفرض أيضًا رسومًا على عدم النشاط بقيمة 24.95 دولارًا كنديًا على الحسابات الصغيرة ، ولكن قد يكون ذلك وسيلة ممتازة للحفاظ على اتساقك.

تحسين

Betterment هي عبارة عن منصة robo-Advisor خالية من الضجة تسمح لك بالاختيار من بين العديد من صناديق الاستثمار المتداولة التي تتعقب 13 فئة أصول متنوعة.

إليك ما يعجبنا في Betterment: إنه يحتوي على ميزة "المحافظ المرنة" التي تساعدك على إعادة التوازن إلى استثماراتك في ETF كلما كنت تعتقد أن هناك تحولًا جوهريًا في البيئة الاقتصادية. تشمل أنواع المحافظ المتاحة بيتا مرتفعًا ودخلًا ومسؤولًا اجتماعيًا. بمجرد تعيين كل شيء ، يمكنك استخدام علامة التبويب "التخطيط" لتتبع أهدافك والتخطيط لتقاعدك.

يتم تطبيق رسوم إدارية بنسبة 0.25٪ على الخطة الأساسية. الترقية إلى خطة Betterment Premium ستكلف 0.40٪ من الأصول ، مع حد أدنى لمتطلبات الحساب بقيمة 100000 دولار ، حيث سيكون لديك حق الوصول إلى مخطط مالي معتمد.

SoFi

SoFi هي في الأساس شركة إعادة تمويل طلابية ، وهي أيضًا منصة تداول تستهدف المستثمرين الجدد الذين لديهم محافظ صغيرة. يمكنك اختيار أتمتة الاستثمارات باستخدام المحافظ العشر المنسقة مسبقًا ، أو يمكنك نشر الأموال بشكل استباقي وإدارة استثماراتك إذا كنت قد اشتغلت كمتداول من قبل.

لا توجد رسوم إدارية للتداول الآلي أو النشط. بالإضافة إلى ذلك ، يمكنك أيضًا الوصول إلى مخطط مالي معتمد دون دفع أي شيء إضافي. التطبيق غير مخصص للمستثمرين المتقدمين.

ويلثفرونت

أحدثت Wealthfront ثورة في مجال الاستثمار الآلي مع تلبية احتياجات المستثمرين والمتداولين النشطين. يحتوي على تطبيق وأداة مستندة إلى الويب تعملان بنفس القدر وسهل الاستخدام.

يحاول برنامج Wealthfront robo -visor تحليل شهيتك للمخاطرة بناءً على مدخلاتك وتقترح المحافظ التي تتوافق مع ملف تعريف المخاطر الخاص بك. ومع ذلك ، فهي أكثر من مجرد أداة تخطيط مالي. كما أن لديها أداة تخصيص المحفظة التي تسمح لك بصياغة محفظتك وإعادة توازنها بناءً على تحليلاتك.

يوجد حد أدنى لمتطلبات الحساب يبلغ 500 دولار أمريكي على Wealthfront ، مع رسوم إدارية قدرها 0.25٪ من الأصول. ومع ذلك ، إذا كنت تبحث عن شيء أكثر فعالية من حيث التكلفة ، فهناك خيارات أفضل هناك.

وجدت ما كنت تبحث عنه؟

سواء كنت قد بدأت للتو رحلة استثمارك أو كنت بالفعل مستثمرًا متمرسًا ، يجب عليك دائمًا تقييم ما إذا كانت هناك منصات أكثر فعالية وصديقة للجيب.

لقد أدرجنا بعضًا من أفضل تطبيقات الاستثمار الموجودة هناك. ستتمكن الآن من اختيار واحدة والبدء في رحلة استثمارك في غضون دقائق.

قد تكون مهتمًا أيضًا بمنصات الميزنة الشخصية أو منصات الاستثمار البديلة مثل الاستثمار الجيد في النبيذ هنا.

هل تتطلع إلى الدخول في الخدمات المصرفية الاستثمارية بدلاً من ذلك؟ جرب هذه الموارد.