6 Faktoren, die die Rendite von Investmentfonds beeinflussen

Investmentfonds haben ein Anlageziel und werden von professionellen Fondsmanagern verwaltet. Sie sind für die optimale Performance des Fonds bei der Erreichung des Anlageziels verantwortlich. Darüber hinaus wird die Performance von vielen weiteren Faktoren beeinflusst. Kennen Sie die verschiedenen Faktoren, die die Rendite von Investmentfonds beeinflussen

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6 Faktoren, die die Rendite von Investmentfonds beeinflussen

Folgende Faktoren beeinflussen die Rendite von Investmentfonds:

Wertentwicklung der zugrunde liegenden Wertpapiere

Investmentfonds verfügen über eine vorgegebene Vermögensallokationsstrategie und ein Anlageziel. Basierend auf der Strategie und dem Ziel investiert der Fondsmanager die vom Fonds erhaltenen Gelder in verschiedene Vermögenswerte. Beispielsweise gibt ein Fonds an, rund 80 % seines Vermögens in Aktien und aktienähnliche Produkte zu investieren. Und die restlichen Mittel, dh 20 %, verteilen sich auf Schuldtitel und Geldmarktpapiere. Daher ist es notwendig, dieses Verhältnis beim Investieren beizubehalten.

Da der Fonds in eine bestimmte Art von Vermögenswerten investiert, hängt seine Wertentwicklung stark von der der zugrunde liegenden Wertpapiere ab. Dies bedeutet, dass die Wertentwicklung des Fonds je nach den zugrunde liegenden Wertpapieren variieren kann. Wenn beispielsweise die im Portfolio gehaltenen Aktien an Wert verlieren, wird der NAV des Fonds voraussichtlich sinken und umgekehrt.

Nun, Fondsmanager diversifizieren ihre Investitionen strategisch über mehrere Branchen und Marktkapitalisierungen, je nach ihrem Verständnis der Wirtschaft. Auf diese Weise können sie die Auswirkungen der schlechten Wertentwicklung eines zugrunde liegenden Wertpapiers abmildern. Daher hängt die Wertentwicklung des Investmentfonds stark von der Wertentwicklung der zugrunde liegenden Wertpapiere ab.

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Fondsmanager und sein Expertenteam

Fondsmanager beaufsichtigen die Mehrheit der Investitionen in Investmentfonds. Man kann mit Sicherheit den Schluss ziehen, dass Manager entscheidend für den Erfolg oder Misserfolg einer Investition sind. Die Entscheidungen und Strategien der Fondsmanager wirken sich erheblich auf den Erfolg eines Fonds aus.

Sie müssen ihr Portfolio regelmäßig analysieren, bewerten und gegebenenfalls anpassen. Sie erhalten Echtzeit-Updates zur Marktentwicklung, prüfen Anlageziele, bewerten Risiken, stellen die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften sicher und schützen Kundenvermögen. Sie nutzen Marktchancen und investieren zum optimalen Zeitpunkt und mit der optimalen Methode in Systeme.

Daher ist es wichtig, die Strategien und das Fachwissen des Fondsmanagers des Fonds, in den Sie investieren möchten, zu bewerten.

Größe des Fonds/Verwaltetes Vermögen (AUM)

Der Gesamtwert der Anlagen in einem Investmentfonds wird als Assets Under Management (AUM) bezeichnet. Das verwaltete Vermögen ist ein nützlicher Indikator zur Bestimmung der Wertentwicklung und Popularität eines Fonds.

Die Größe des Gesamtvermögens oder des verwalteten Vermögens eines Fonds hat einen erheblichen Einfluss auf die Bestimmung seiner Wertentwicklung. Ein beliebter Fonds mit hohen Zuflüssen kann die Performance des Fonds steigern, aber mit zunehmender Größe des Fonds muss das Fondsmanagement verantwortungsvoller und präziser mit seinen Entscheidungen umgehen. Außerdem wird der Fonds ab einer bestimmten Größe schwer zu verwalten. Ein schlecht verwalteter riesiger Fonds wird wahrscheinlich schlecht abschneiden.

Die Größe des Fonds darf nicht so groß sein, dass das Portfolio unüberschaubar wird, und Vermögensverwaltungsgesellschaften müssen dies sicherstellen.

Es ist wichtig, eine gesunde AUM zu erhalten. Es sollte weder zu klein noch zu groß sein. Denn die Größe des Fonds beeinflusst direkt seine Wertentwicklung und seine Fähigkeit, Renditen zu erwirtschaften. Wenn ein Fonds zu klein ist, haben die Manager andererseits nicht die Hebelwirkung, um seine Bestände zu diversifizieren.

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Kostenquote

Die Gesamtkostenquote bezeichnet die den Anlegern auferlegten Gebühren bzw. Kosten des Fondshauses. Es beinhaltet Provisionen, Maklergebühren und Betriebskosten. Diese Gebühren tragen zum Betrieb eines Investmentfonds bei. Die Kostenquote spielt eine entscheidende Rolle bei der Bestimmung der Rendite eines Anlegers. Höhere Kostenquoten führen zu niedrigeren Gewinnen, während niedrigere Kostenquoten das Renditepotenzial eines Investmentfonds steigern. Daher müssen Anleger die programmbezogenen Unterlagen vor einer Investition sorgfältig prüfen und sich die Kostenquote genau ansehen.

Cashflows

Ein Investmentfonds bündelt die Gelder verschiedener Anleger, die das gleiche Anlageziel und die gleiche Risikotoleranz haben, und investiert die Gelder dann in verschiedene Finanzwerte. Wenn eine große Anzahl von Anlegern Interesse zeigt und in denselben Investmentfonds investiert, verfügen die Fondsmanager über eine beträchtliche Kapitalmenge, die sie auf verschiedene Wertpapiere verteilen müssen, um erhebliche Renditen zu erzielen. Sie können ihr Portfolio diversifizieren, indem sie in zahlreiche Branchen und Regionen investieren. Daher verbessern positive Cashflows die Wertentwicklung jedes Fonds.

Angenommen, wenn der Fonds anfängt, sich unterdurchschnittlich zu entwickeln, könnten viele Anleger ihr Geld abheben. Dies veranlasst den Fondsmanager, Vermögenswerte zu liquidieren, um alle Rücknahmeanträge zu erfüllen. Diese abrupte und sofortige Barrücknahme aus dem Fonds kann die Renditen erheblich verändern. Dadurch wird die Wertentwicklung des Investmentfonds aufgrund eines Mangels an Ressourcen für die Portfoliodiversifizierung beeinträchtigt.

Ökonomische Faktoren

Anleger müssen neue wirtschaftliche und aufkommende Trends in jeder Branche beobachten. Wirtschaftliche Veränderungen in jeder Branche können sich positiv oder negativ auf die Wertentwicklung eines Fonds auswirken. Änderungen in der Regierungspolitik in Bezug auf einen Sektor wirken sich auf die Aktienkurse von Unternehmen in diesem Bereich aus. Dies wirkt sich auch auf den Nettoinventarwert (NAV) eines Investmentfonds aus, dessen Fondskörper in diese Aktien investiert ist.

Wenn beispielsweise im verarbeitenden Gewerbe einige günstige politische Änderungen stattfinden, wird dies positive Auswirkungen auf die Aktien des Sektors haben. Daher erzielen Investmentfondsanteile, die in diese Aktien investieren, positive Renditen.

In ähnlicher Weise stiegen während der COVID-19-Pandemie die Aktienkurse zahlreicher Pharma- und Arzneimittelunternehmen exponentiell an. Daher ist der Wert von Investmentfonds, die in Aktien solcher Unternehmen investieren, erheblich gestiegen.